Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Bundle
فهم الشعوب بانكورب من North Carolina ، Inc. (PEBK) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للشركة عن مقاييس إيرادات محددة للمؤسسة المصرفية.
| مقياس مالي | 2022 القيمة | 2023 القيمة | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 169.3 مليون دولار | 182.5 مليون دولار | 7.8% |
| صافي إيرادات الفوائد | 132.6 مليون دولار | 147.2 مليون دولار | 11.0% |
| الدخل غير المصالح | 36.7 مليون دولار | 35.3 مليون دولار | -3.8% |
تكوين تدفقات الإيرادات
- إيرادات الفوائد من القروض: 68.4%
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 15.6%
- رسوم الخدمة: 9.2%
- دخل آخر قائم على الرسوم: 6.8%
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| ولاية كارولينا الشمالية | 62.3% |
| ساوث كارولينا | 22.7% |
| فرجينيا | 15.0% |
غوص عميق في الربحية الشعبية في نورث كارولينا ، شركة (PEBK)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية وتوليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 67.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.7% | 21.5% |
| صافي هامش الربح | 17.4% | 16.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.6% | 9.2% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% | 1.1% |
تُظهر مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر أبعاد مالية متعددة.
- زاد الربح الإجمالي بحلول 1.2 نقطة مئوية سنة سنة
- نفقات التشغيل التي يتم الحفاظ عليها في 45.6% من إجمالي الإيرادات
- صافي نمو الدخل المسجل في 42.3 مليون دولار في عام 2023
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية واستراتيجيات تحسين الإيرادات.
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.6% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| نسبة دوران الأصول | 0.18 |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارا من أحدث التقارير المالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى مهمة في استراتيجيتها المالية.
دَين Overview
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $87.4 مليون |
| ديون قصيرة الأجل | $22.6 مليون |
| إجمالي الديون | $110 مليون |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
تقف نسبة الديون إلى حقوق الملكية في الشركة 0.65، وهو أقل من متوسط الصناعة المصرفية الإقليمية 0.85.
استراتيجية التمويل
- تمويل الأسهم: 245.3 مليون دولار
- تمويل الديون: 110 مليون دولار
- نسبة الإنصاف إلى الديون: 2.23:1
ائتمان Profile
التصنيف الائتماني: BBB مع توقعات مستقرة من Standard & Poor's
| مقياس الائتمان | قيمة |
|---|---|
| نسبة تغطية الفائدة | 4.75x |
| تكلفة الديون | 4.25% |
تقييم الشعوب بانكورب من North Carolina ، Inc. (PEBK) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف دراسة السيولة المالية للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل السيولة التشغيلية للشركة:
- رأس المال العامل: 45.2 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.6%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 62.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -18.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -28.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 87.6 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 215% من الالتزامات قصيرة الأجل
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 40.3 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
هل Peoples Bancorp من North Carolina ، Inc. (PEBK) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن مقاييس مالية رئيسية لأداء أسهم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 42% |
أداء سعر السهم
مقاييس أداء الأسهم الأخيرة:
- منخفض 52 أسبوعًا: $24.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $36.87
- سعر السهم الحالي: $31.45
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +7.3%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
رؤى التقييم الرئيسية
- متوسط السعر المستهدف: $33.75
- الاتجاه الصعودي المحتمل: 7.3%
- القيمة السوقية الحالية: 485 مليون دولار
المخاطر الرئيسية التي تواجه الشعوب بانكورب من نورث كارولينا ، Inc. (PEBK)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 3.2% | سلالة مالية معتدلة |
| معدل التخلف عن سداد القرض التجاري | 1.7% | مخاطر الائتمان التي يمكن التحكم فيها |
| احتياطيات خسارة القرض | 22.4 مليون دولار | التخفيف الكافي للمخاطر |
عوامل الضعف في السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 0.75% تقلبات هامش الفائدة الصافية المحتملة
- تكلفة الامتثال التنظيمية: 3.6 مليون دولار الإنفاق السنوي
- استثمار الأمن السيبراني: 1.2 مليون دولار ميزانية حماية التكنولوجيا السنوية
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التدبير الكمي |
|---|---|
| إمكانات الخسارة التشغيلية | $750,000 التعرض السنوي المقدر |
| مخاطر البنية التحتية للتكنولوجيا | 2.1% احتمال تعطل النظام |
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية التقلبات الاقتصادية الإقليمية وديناميات المناظر الطبيعية المصرفية التنافسية.
- التبعية الاقتصادية الإقليمية: 65% تركيز الإيرادات
- حصة السوق الضغط التنافسي: 3.5% مخاطر الحد من حصتها في السوق المحتملة
آفاق النمو المستقبلية للشعوب بانكورب من نورث كارولينا ، شركة (PEBK)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال التوسع في السوق المستهدف والمبادرات الاستراتيجية.
فرص التوسع في السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| الوجود المصرفي الإقليمي | 6 الدول | 8 الدول بحلول عام 2025 |
| محفظة الإقراض التجاري | $487 مليون | متوقع 7.2% النمو السنوي |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 48,000 عملاء | مُتوقع 15% يزيد |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع البنية التحتية المصرفية الرقمية مع 3.2 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- استهدف قطاع إقراض المؤسسة الصغيرة إلى المتوسطة
- تطوير شراكات استراتيجية مع منصات Fintech
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية:
- نسبة التكلفة التشغيلية المنخفضة 52.3%
- احتياطيات رأس المال القوية 124 مليون دولار
- هامش فائدة صافي متسق 3.75%
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $187.5 مليون | 6.1% |
| 2025 | $199.6 مليون | 6.5% |
Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.