تحطيم Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين

هل تتطلع إلى فهم الاستقرار المالي والآفاق المستقبلية لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) قبل اتخاذ قرارات الاستثمار؟ في عام 2024 ، أبلغت Penns Woods Bancorp ، Inc. 17.7 مليون دولار، ترجمة إلى أرباح السهم $2.35. علاوة على ذلك ، رأى البنك ودائعه تزداد 1.7 مليار دولار بحلول 31 كانون الأول (ديسمبر) 2024. لكن كيف تتراكم هذه الأرقام ضد السنوات السابقة ، وما هي العوامل الرئيسية التي أثرت على هذه النتائج؟ استمر في القراءة لتتعمق في الأداء المالي لـ PWOD واكتشاف الأفكار التي يمكن أن توجه استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) تحليل الإيرادات

تقوم Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية. وتشمل هذه العمليات:

• صافي إيرادات الفوائد: هذا هو الفرق بين الإيرادات الناتجة عن الأصول الحاملة للفائدة (مثل القروض) ونفقات الفائدة المدفوعة على الالتزامات (مثل الودائع).
• الدخل غير المصالح: ويشمل ذلك الدخل من الخدمات مثل إدارة الثروات والتأمين والرسوم الأخرى.

يوفر تحليل تدفقات الإيرادات هذه نظرة ثاقبة على الصحة المالية والكفاءة التشغيلية لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. لمزيد من المعلومات ، قد تجد هذا الموارد مفيدة: بيان المهمة ، الرؤية ، والقيم الأساسية لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD).

لتقييم الأداء المالي لشركة Penns Woods Bancorp ، Inc. ، من الضروري دراسة نمو إيراداتها على أساس سنوي. بينما أرقام محددة ومفصلة ل 2024 السنة المالية غير متوفرة ، يمكن لفحص الاتجاهات التاريخية سياقًا قيمة. يبحث المستثمرون عادة عن نمو ثابت في صافي دخل الفوائد وإيرادات غير المصالح لقياس قدرة الشركة على توسيع أعمالها والحفاظ على الربحية.

تبرز مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في إيرادات Penns Woods Bancorp ، Inc. تنويع مصادر دخلها. عادة ما يظهر انهيار مفصل:

• نسبة الإيرادات المستمدة من الأنشطة المصرفية المجتمعية.
• الإيرادات الناتجة عن خدمات إدارة الثروات.
• أي خطوط أعمال مهمة أخرى تساهم في إجمالي الإيرادات.

غالبًا ما تشير التغييرات الكبيرة في تدفقات الإيرادات إلى تحولات استراتيجية أو آثار السوق. يجب أن يكون المستثمرون على دراية بعوامل مثل:

• التغييرات في أسعار الفائدة ، والتي يمكن أن تؤثر على صافي دخل الفائدة.
• التقلبات في دخل الرسوم بسبب ظروف السوق أو التغييرات في عروض الخدمات.
• تأثير الظروف الاقتصادية على الطلب على القرض وجودة الائتمان.

إن الجدول الشامل الذي يلخص مكونات الإيرادات الرئيسية وتغييراتها على أساس سنوي من شأنها أن توفر صورة واضحة لديناميات الإيرادات في Penns Woods Bancorp ، Inc. اعتبارا من الآن ، ليس لدي معلومات كافية لتقديم 2024 أرقام.

Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) مقاييس الربحية

يوفر تحليل ربحية Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) رؤى أساسية في الصحة المالية والكفاءة التشغيلية. تكشف مقاييس الربحية ، مثل الربح الإجمالي ، والربح التشغيلي ، وهامش الربح الصافي ، عن مدى فعالية أن تولد الشركة أرباحًا من إيراداتها وتدير نفقاتها.

فيما يلي انهيار جوانب الربحية الرئيسية:

• هامش الربح الإجمالي: تشير هذه النسبة إلى النسبة المئوية للإيرادات المتبقية بعد خصم تكلفة البضائع المباعة (COGS). إنه يعكس كفاءة الشركة في إدارة تكاليف الإنتاج.
• هامش الربح التشغيلي: تقيس هذه النسبة النسبة المئوية للإيرادات المتبقية بعد خصم كل من COGs ونفقات التشغيل. ويعكس كفاءة الشركة في إدارة عملياتها التجارية الأساسية.
• هامش الربح الصافي: تمثل هذه النسبة النسبة المئوية للإيرادات التي تترجم إلى صافي الدخل. ويعكس ربحية الشركة الإجمالية بعد حساب جميع النفقات ، بما في ذلك الضرائب والفوائد.

بينما محددة 2024 بيانات السنة المالية لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) غير متوفرة ، حيث يمكن أن توفر الاتجاهات التاريخية ومعايير الصناعة سياقًا قيمًا. غالبًا ما يقارن المستثمرون نسب الربحية للشركة مع نصوص أقرانها لتقييم أدائها النسبي.

الكفاءة التشغيلية أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الربحية وتحسينها. تشمل المجالات الرئيسية التي يجب مراعاتها:

• إدارة التكاليف: يمكن أن تؤثر السيطرة الفعالة على نفقات التشغيل بشكل كبير الربحية.
• اتجاهات الهامش الإجمالية: يمكن لمراقبة التغييرات في الهامش الإجمالي أن تكشف عن رؤى حول استراتيجيات التسعير وفعالية إدارة التكلفة.

للحصول على رؤى إضافية حول القيم والمبادئ التي توجه Penns Woods Bancorp ، Inc. ، استكشفهم بيان المهمة ، الرؤية ، والقيم الأساسية لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD).

Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) ديون مقابل هيكل الأسهم

إن فهم كيفية تمويل Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) عملياتها ونموها أمر بالغ الأهمية للمستثمرين. يتضمن ذلك تحليل مستويات ديون الشركة ، ونسبة الديون إلى حقوق الملكية ، وكيفية استخدامها بشكل استراتيجي للديون والأسهم لتمويل أنشطتها. يمكن أن يؤثر التوازن بين الديون والأسهم بشكل كبير على الاستقرار المالي للشركة والعوائد المحتملة.

اعتبارًا من السنة المالية 2024 ، تعرض Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) خصائص الديون التالية:

• ديون طويلة الأجل: سيتم تفصيل أرقام محددة للديون طويلة الأجل في البيانات المالية للشركة.
• ديون قصيرة الأجل: وبالمثل ، يتوفر المبلغ الدقيق للديون قصيرة الأجل في تقاريرهم.

نسبة الديون إلى الأسهم هي مقياس رئيسي لتقييم الرافعة المالية لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD). إنه يقارن إجمالي الديون مع إجمالي الأسهم ، مما يوفر نظرة ثاقبة على مقدار تعتمد الشركة على الديون مقابل الأسهم لتمويل أصولها. تشير النسبة المنخفضة بشكل عام إلى شركة أكثر استقرارًا مالياً. هذا إطار عام:

• حساب: نسبة الدين إلى حقوق الملكية = إجمالي الالتزامات / حقوق المساهمين
• تفسير: ثم تتم مقارنة النسبة الناتجة عن متوسطات الصناعة لتحديد ما إذا كانت رافعة Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) نموذجية أو محافظة أو عدوانية.

توفر الأنشطة الحديثة مثل إصدار الديون أو تقييمات الائتمان أو إعادة التمويل أدلة حول استراتيجية وصحة Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD). على سبيل المثال:

• إصدار الديون: يمكن لأي ديون جديدة صادرة أن تشير إلى خطط التوسع أو الحاجة إلى تغطية التكاليف التشغيلية.
• تقييمات الائتمان: تشير تقييمات الائتمان التي تم الحفاظ عليها أو تحسينها على الثقة من وكالات التصنيف في قدرة الشركة على إدارة الديون.
• إعادة التمويل: قد تشير أنشطة إعادة التمويل إلى الجهود المبذولة لخفض أسعار الفائدة أو تمديد استحقاق الديون.

موازنة تمويل الديون وتمويل الأسهم هو قرار استراتيجي. يجب أن تزن Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) مزايا وعيوب كل:

• تمويل الديون: يقدم فائدة عدم تخفيف الأسهم ولكنه يأتي مع التزام سداد نفقات الفائدة.
• تمويل الأسهم: لا يتطلب السداد ولكن يخفف الملكية ويمكن أن يؤثر على ربحية السهم.

فيما يلي جدول افتراضي يوضح كيف يمكن لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) إدارة ديونها وحقوق الملكية:

يمكن العثور على مزيد من الأفكار حول الصحة المالية لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) هنا: تحطيم Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين

Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) السيولة والملاءة

إليك تحليل لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD)الصحة المالية ، مع التركيز على السيولة.

تقييم سيولة Penns Woods Bancorp ، Inc.:

• النسب الحالية والسريعة: اعتبارا من فبراير 2025 ، نسبة Penns Woods Bancorp ، Inc. الحالية 2.97. تاريخيا ، متوسط ​​النسبة الحالية على مدى السنوات العشر الماضية 18.79. كانت النسبة الحالية في أدنى مستوياتها في ديسمبر 2023 في 0.03 والأعلى في ديسمبر 2020 في 254.47.
• تحليل اتجاهات رأس المال العامل: زاد إجمالي الأصول إلى 2.2 مليار دولار اعتبارا من 31 ديسمبر 2024 ، صعود 27.5 مليون دولار بالمقارنة مع 31 ديسمبر 2023. زادت القروض الصافية 36.9 مليون دولار ل 1.9 مليار دولار في نهاية عام 2024. شهدت الودائع أيضًا زيادة في 116.6 مليون دولار، الوصول 1.7 مليار دولار. زادت أسهم المساهمين 13.7 مليون دولار ل 205.2 مليون دولار.
• بيانات التدفق النقدي Overview: خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ، كان صافي الدخل 13.998 مليون دولار، مقارنة ب 11.053 مليون دولار لنفس الفترة في عام 2023.
• مخاوف السيولة المحتملة أو نقاط القوة: زادت القروض غير المنفعة إلى إجمالي القروض إلى 0.47% اعتبارا من 31 ديسمبر 2024 ، من 0.17% في نهاية عام 2023. زادت القروض غير العالية إلى 8.9 مليون دولار في نهاية عام 2024 من 3.1 مليون دولار في نهاية 2023.

البيانات المالية الرئيسية:

• صافي الدخل: أبلغت بينز وودز بانكورب عن صافي دخل 17.7 مليون دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024 ، مع الأرباح الأساسية والمخفف للسهم $2.35. هذه زيادة من 16.6 مليون دولار في عام 2023.
• صافي إيرادات الفوائد: شهدت الشركة أ 3.9 مليون دولار زيادة عام في صافي دخل الفوائد.
• إجمالي الأصول: وصلت إجمالي الأصول 2.2 مليار دولار اعتبارا من 31 ديسمبر 2024.
• القروض الصافية: بلغت القروض الصافية 1.9 مليار دولار اعتبارا من 31 ديسمبر 2024.
• الودائع: وقفت إجمالي الودائع في 1.7 مليار دولار بحلول نهاية 2024.
• حقوق المساهمين: زادت أسهم المساهمين إلى 205.2 مليون دولار.
• هامش الفائدة الصافي: كان هامش الفائدة الصافي لعام 2024 2.83%.
• القيمة الدفترية للسهم الواحد: كانت القيمة الدفترية للسهم $27.16 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024 ، مقارنة بـ $25.51 في نهاية 2023.

نقاط إضافية:

• الاندماج: من المقرر أن تحصل Northwest Bancshares ، Inc. على Penns Woods Bancorp 270.4 مليون دولار.
• توزيعات الأرباح: أعلن بينز وودز بانكورب عن توزيع أرباح نقدية في الربع الرابع $0.32 للسهم الواحد.
• القيمة السوقية: اعتبارًا من 17 أبريل 2025 ، لدى Penns Woods Bancorp القيمة السوقية لـ 200.90 مليون دولار.

لمزيد من الأفكار حول Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) ، تحقق من: استكشاف مستثمر Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) Profile: من يشتري ولماذا؟

Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) تحليل التقييم

يتطلب تقييم ما إذا كان Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) مبالغًا فيه أو مقومة بأقل من قيمته مقاربة متعددة الأوجه ، تضم النسب المالية الرئيسية ، وأداء الأسهم ، ومعنويات المحللين. توفر هذه المؤشرات رؤية شاملة لموقف السوق الحالي للشركة.

إليك تفاصيل عناصر التقييم الحرجة:

• نسبة السعر إلى الأرباح (P/E): تشير هذه النسبة إلى مقدار ما يرغب المستثمرون في دفعه مقابل كل دولار من الأرباح. قد تشير نسبة P/E الأعلى إلى زيادة القيمة إذا كانت أعلى بكثير من متوسطات الصناعة ، في حين أن P/E أقل يمكن أن يشير إلى نقص القيمة.
• نسبة السعر إلى الكتاب (P/B): تقارن نسبة P/B القيمة السوقية للشركة بالقيمة الدفترية للإنصاف. يمكن أن تشير نسبة P/B المنخفضة إلى أن السهم أقل من قيمته ، حيث أنه يعني أن السوق يقدر الشركة بأقل من صافي قيمة الأصول.
• قيمة المؤسسة إلى EBITDA (EV/EBITDA): يتم استخدام هذه النسبة لتقييم القيمة الإجمالية للشركة فيما يتعلق بأرباحها قبل الفائدة والضرائب والإهلاك والإطفاء (EBITDA). إنه مفيد بشكل خاص لمقارنة الشركات ذات الهياكل الرأسمالية المختلفة. قد يشير عدد أقل من EV/EBITDA المتعددة إلى نقص القيمة.

تحليل هذه النسب في عزلة لا يكفي ؛ من الضروري مقارنتهم ضد أقران الصناعة والمتوسطات التاريخية لتوفير السياق.

اتجاهات سعر السهم

مراجعة اتجاهات أسعار السهم لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) على الماضي 12 شهور ، أو أطول ، تساعد على فهم معنويات السوق وتحديد ظروف الذروة المفرطة في الذروة أو الإفراط في البيع. قد تشير الاتجاهات الصعودية المتسقة إلى زيادة القيمة ، خاصة إذا لم تكن مدعومة بالتحسينات الأساسية. على العكس من ذلك ، يمكن أن يشير التراجع المطول إلى نقص القيمة ، على افتراض أن أساسيات الشركة لا تزال قوية.

نسب العائد ونسب الدفع

بالنسبة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل ، تعد نسب عائد الأرباح ونسب الدفع أمرًا بالغ الأهمية. يشير عائد الأرباح إلى العائد على الاستثمار على أساس الأرباح وحدها ، في حين تُظهر نسبة الدفع نسبة الأرباح المدفوعة كأرباح. قد يجعل عائد الأرباح المرتفعة السهم جذابًا ، ولكن قد تكون نسبة الدفع المرتفعة غير مستدامة إذا انخفضت الأرباح.

إجماع المحلل

يوفر تتبع تقييمات المحللين (شراء أو عقد أو بيع) وأهداف السعر رؤى إضافية في توقعات السوق. يشير إجماع تصنيفات "شراء" إلى أن المحللين يعتقدون أن الأسهم مقومة بأقل من قيمتها ، في حين تشير تصنيفات "البيع" إلى العكس. ومع ذلك ، من المهم مراعاة أن آراء المحللين يمكن أن تختلف ويجب ألا تكون الأساس الوحيد لقرارات الاستثمار.

لتوضيح ، النظر في سيناريو افتراضي:

في هذا السيناريو ، يبدو أن Penns Woods Bancorp ، Inc.

ضع في اعتبارك أن هذا مثال مبسط. قد يتضمن تحليل التقييم الشامل فحصًا أكثر تفصيلاً للبيانات المالية للشركة وآفاق النمو والمناظر الطبيعية التنافسية. لمزيد من الأفكار ، تحقق من: تحطيم Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين

Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) عوامل الخطر

تواجه Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) مجموعة متنوعة من المخاطر الداخلية والخارجية التي قد تؤثر على صحتها المالية. هذه المخاطر تمتد منافسة الصناعة ، والتغيرات التنظيمية ، وظروف السوق الشاملة. يعد فهم هذه العوامل أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين الذين يقومون بتقييم استقرار الشركة وآفاقه المستقبلية. لمزيد من الأفكار حول الاتجاه الاستراتيجي للشركة ، يرجى الرجوع إلى بيان المهمة ، الرؤية ، والقيم الأساسية لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD).

ينبع أحد المخاطر المهمة من الطبيعة التنافسية للغاية لصناعة الخدمات المالية. تتنافس شركة Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) مع البنوك المجتمعية الأخرى والبنوك الإقليمية والمؤسسات الوطنية الأكبر. يمكن لهذه المسابقة الضغط على أسعار الفائدة ورسوم الخدمة وتكاليف اكتساب العملاء ، مما قد يؤثر على الربحية.

التغييرات التنظيمية تشكل أيضًا خطرًا مستمرًا. تخضع البنوك للوائح الواسعة المتعلقة بمتطلبات رأس المال وممارسات الإقراض وحماية المستهلك. يمكن أن تزيد التغييرات في هذه اللوائح من تكاليف الامتثال وتقييد بعض أنشطة الأعمال. على سبيل المثال ، قد تتطلب التعديلات على قانون DODD-Frank أو تغييرات في قواعد كفاية رأس المال Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) لضبط عملياتها والاستراتيجيات المالية.

يمكن أن تؤثر ظروف السوق ، بما في ذلك الانكماش الاقتصادي ، تقلبات أسعار الفائدة ، ودورات الائتمان ، بشكل كبير على أداء Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD). خلال الفتحات الاقتصادية ، قد تزداد التخلف عن سداد القروض ، وقد ينخفض ​​الطلب على الخدمات المصرفية. ارتفاع أسعار الفائدة يمكن أن يقلل من قيمة الأصول ذات السعر الثابت وزيادة تكاليف الاقتراض. إدارة المخاطر الفعالة ضرورية للتنقل في هذه التحديات.

تشمل المخاطر التشغيلية فشلًا محتملاً في العمليات الداخلية أو الأنظمة أو رأس المال البشري. تشكل تهديدات الأمن السيبراني مصدر قلق متزايد ، حيث أن انتهاكات البيانات والهجمات الإلكترونية يمكن أن تعطل العمليات ، وتلف سمعة ، وتؤدي إلى خسائر مالية. يجب على Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) الاستثمار في التدابير الأمنية القوية وتدريب الموظفين للتخفيف من هذه المخاطر.

تتضمن المخاطر المالية مخاطر الائتمان ومخاطر أسعار الفائدة ومخاطر السيولة. تنشأ مخاطر الائتمان من احتمال أن المقترضين قد يتخلفون عن قروضهم. تشير مخاطر سعر الفائدة إلى تأثير تغييرات أسعار الفائدة على أرباح البنك ورأس المال. مخاطر السيولة هي خطر عدم القدرة على تلبية الالتزامات المالية عندما تأتي. الإدارة الحكيمة لهذه المخاطر أمر حيوي للحفاظ على الاستقرار المالي.

تشمل المخاطر الاستراتيجية تحديات تتعلق باتخاذ القرارات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق والابتكار. يمكن أن يؤدي الفشل في التكيف مع تفضيلات العملاء المتغيرة أو التطورات التكنولوجية إلى إضعاف الوضع التنافسي للشركة. يجب على Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) تقييم خططها الاستراتيجية باستمرار والتكيف مع ديناميات السوق المتطورة.

غالبًا ما تتضمن استراتيجيات التخفيف تنويع محفظة القروض ، والحفاظ على احتياطيات رأس المال المناسبة ، وتنفيذ أنظمة إدارة المخاطر القوية ، والالتزام بالإرشادات التنظيمية. يمكن أن يساعد اختبار الإجهاد المنتظم وتحليل السيناريو في تقييم التأثير المحتمل للأحداث السلبية وإبلاغ قرارات إدارة المخاطر.

Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) فرص النمو

تواجه Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) مشهدًا ديناميكيًا لفرص النمو التي تحركها المبادرات الاستراتيجية وظروف السوق والمواقع التنافسية. يعد فهم هذه العوامل أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين الذين يقومون بتقييم إمكانات الشركة.

تحليل سائقي النمو الرئيسيين:

• ابتكارات المنتجات: تعمل البنوك باستمرار على منتجات جديدة.
• توسعات السوق: وتشمل هذه التوسعات الخدمات المصرفية الرقمية.
• عمليات الاستحواذ: البنوك مفتوحة دائمًا لعمليات الاستحواذ لزيادة حصتها في السوق.

توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح:

في حين أن توقعات نمو الإيرادات المحددة لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) غير متوفرة ، تشير عدة عوامل إلى مجالات النمو المحتملة. إن تركيز الشركة على الخدمات المصرفية المجتمعية ، إلى جانب الاستثمارات الاستراتيجية في التكنولوجيا ، يمكن أن يدفع نمو الإيرادات. ستوفر مراقبة التقارير المالية للبنك وعروض المستثمرين نظرة ثاقبة لأرباحهم المتوقعة وإيراداتها.

المبادرات أو الشراكات الاستراتيجية التي قد تدفع النمو في المستقبل:

يجوز لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) استكشاف الشراكات الاستراتيجية لتوسيع عروض الخدمات أو الوصول الجغرافي. يمكن أن تشمل هذه المبادرات التعاون مع شركات Fintech لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية أو الشراكات مع الشركات المحلية لتقديم منتجات مالية متخصصة.

المزايا التنافسية التي تضع الشركة للنمو:

تكمن إحدى المزايا التنافسية في Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) في علاقاتها المجتمعية القوية ومعرفة السوق المحلية. يتيح ذلك للبنك تقديم خدمات مخصصة وبناء علاقات دائمة مع العملاء. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يساهم التركيز على الكفاءة التشغيلية وإدارة المخاطر في النمو المستدام.

فيما يلي نظرة على بعض العوامل المحتملة التي تؤثر على الأداء المستقبلي لـ Penns Woods Bancorp ، Inc.

لمزيد من الأفكار حول Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) ومستثمريها ، تحقق من: استكشاف مستثمر Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) Profile: من يشتري ولماذا؟