Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) Bundle
فهم Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للمؤسسة المصرفية عن رؤى إيرادات حرجة للمستثمرين.
| مقياس الإيرادات | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 153.4 مليون دولار | 138.7 مليون دولار | 10.6% يزيد |
| صافي إيرادات الفوائد | 112.3 مليون دولار | 98.5 مليون دولار | 14.0% نمو |
| الدخل غير المصالح | 41.1 مليون دولار | 40.2 مليون دولار | 2.2% يزيد |
تدفقات الإيرادات الأولية
- إيرادات الفوائد من القروض: 98.7 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 13.6 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 12.5 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 8.2 مليون دولار
توزيع الإيرادات الإقليمية
| المنطقة الجغرافية | مساهمة الإيرادات | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| بنسلفانيا | 132.6 مليون دولار | 86.4% |
| الدول المجاورة | 20.8 مليون دولار | 13.6% |
غوص عميق في الربحية بينز وودز بانكورب ، Inc. (PWOD)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف Penns Woods Bancorp ، Inc. الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.7% | 22.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.2% | 8.5% |
اتجاهات الربحية الرئيسية
- زاد صافي الدخل من 18.4 مليون دولار في عام 2022 إلى 21.3 مليون دولار في عام 2023
- نما الدخل التشغيلي 8.3% سنة سنة
- تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 55.6%
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة نفقات غير المصالح | 3.2% |
| كفاءة إيرادات الفوائد | 4.7% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Penns Woods Bancorp ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 52.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 12.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 218.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.30 |
خصائص تمويل الديون
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.25%
- نضج الديون profile تتراوح بين 3-10 سنوات
يكشف هيكل ديون الشركة عن نهج مالي متحفظ مع أ 0.30 نسبة الدين إلى حقوق الملكية ، أقل بكثير من متوسط الصناعة المصرفية البالغ 0.75.
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 22% |
| تمويل الأسهم | 78% |
تقييم Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف دراسة سيولة المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية التزامات فورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.30 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.8x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 53.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 12.4 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- الاحتياطيات النقدية: 87.3 مليون دولار
- نسبة الأصول السائلة: 18.6%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
مقاييس الملاءة
| مؤشر الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.7x |
هل Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
تكشف المقاييس المالية الحالية للسهم عن رؤى حرجة في تقييمها:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| سعر السهم الحالي | $23.45 |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $19.75 - $26.50
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 38%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي عدة أبعاد مخاطر حاسمة للمؤسسة المصرفية:
مقاييس مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | القياس الكمي | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% إجمالي محفظة القروض | تعطيل الإيرادات المحتمل |
| احتياطيات خسارة القرض | 18.3 مليون دولار | المخاطر المخزن المؤقت للتخفيف من المخاطر |
| صافي معدل الرسوم | 0.35% | مؤشر المخاطر الافتراضي المنخفض |
عوامل الضعف في السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.1% إمكانات تقلب قيمة الحافظة
- التبعية الاقتصادية الإقليمية: مركزة في سوق المصرفية في ولاية بنسلفانيا
- نفقات الامتثال التنظيمية: 2.7 مليون دولار تكاليف الامتثال السنوية
مكونات المخاطر التشغيلية
تشمل مؤشرات المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- استثمار الأمن السيبراني: 1.5 مليون دولار ميزانية أمن التكنولوجيا السنوية
- دورة ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا: كل 24-36 شهرا
- حجم المعاملات المصرفية الرقمية: 67% من إجمالي المعاملات
مخاطر السوق المالية
| عنصر المخاطر | التعرض الحالي | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| تقلبات محفظة الاستثمار | 3.6% التباين الفصلي | نهج الاستثمار المتنوع |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.4% | الامتثال التنظيمي الحفاظ عليه |
آفاق النمو المستقبلية لـ Penns Woods Bancorp ، Inc. (PWOD)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من الطرق الرئيسية:
- استراتيجية توسيع السوق
- الاستثمار المصرفي الرقمي
- إمكانات الاستحواذ الاستراتيجية
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 1.2 مليار دولار | 4.5% النمو السنوي |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 62,000 | 8.3% زيادة عام على أساس سنوي |
| قطاع المصرفي التجاري | 420 مليون دولار | 6.2% توقعات التوسع |
تشمل مجالات تركيز النمو الرئيسية:
- توسيع البنية التحتية المصرفية الرقمية
- استهداف قطاع المؤسسة الصغيرة إلى المتوسطة
- تعزيز القدرات التكنولوجية
| الاستثمار التكنولوجي | توزيع | العائد على الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| التحول الرقمي | 12.5 مليون دولار | 12.7% عودة متوقعة |
| ترقيات الأمن السيبراني | 3.2 مليون دولار | 9.4% التخفيف من المخاطر |
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.