SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات SB Financial Group ، Inc. (SBFG)
تحليل الإيرادات
أبلغت SB Financial Group ، Inc. عن إجمالي إيرادات 64.2 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مما يعكس أ 4.3% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 42.1 | 65.6% |
| الدخل غير المصالح | 22.1 | 34.4% |
انهيار الإيرادات بواسطة قطاع الأعمال
- الخدمات المصرفية التجارية: 38.5 مليون دولار (60 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 15.7 مليون دولار (24.5 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- خدمات إدارة الثروات: 10.0 مليون دولار (15.5 ٪ من إجمالي الإيرادات)
نمو الإيرادات التاريخي
| سنة | إجمالي الإيرادات ($ م) | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 58.3 | 2.1% |
| 2022 | 61.5 | 5.5% |
| 2023 | 64.2 | 4.3% |
رؤى الإيرادات الرئيسية
- إيرادات الفوائد من القروض: 35.6 مليون دولار
- رسوم الخدمة على حسابات الإيداع: 8.2 مليون دولار
- صافي الدخل لعام 2023: 12.4 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 71.2 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 48.3 مليون دولار
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 62.3%
- نمو نفقات التشغيل: 3.2%
- الإيرادات لكل موظف: $685,000
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 0.75:1
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.82:1
- التصنيف الائتماني: BBB
- أحدث إصدار سندات: 25 مليون دولار
- سعر الفائدة على الديون الجديدة: 4.75%
- نضج الديون Profile: 5-7 سنوات
- إجمالي رأس المال العامل: 24.3 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.2%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.35
- النقد والمكافئات النقدية: 42.6 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 15.3 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 22.1 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.45
- نسبة تغطية الفائدة: 3.8x
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 45%
- أرباح ربع سنوية: 0.38 دولار للسهم
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 2.7 مليون دولار التأثير السنوي المحتمل
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات الامتثال التنظيمية
- مخاطر الاحتفاظ بالمواهب والتوظيف
- ضغوط توحيد المصرفية الإقليمية
- زيادة المنافسة المصرفية الرقمية
- تآكل حصة السوق المحتملة المقدرة بـ 3.5% سنويا
- امتثال متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- غرامات تنظيمية محتملة تصل إلى $500,000
- توسع السوق في قطاع الشمال الغربي في أوهايو المصرفي
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
- توسيع قدرات الإقراض العقاري التجاري
- تعزيز البنية التحتية المصرفية الرقمية
- تنفيذ تقنيات إدارة المخاطر المتقدمة
- وجود السوق الإقليمي القوي
- الحلول المصرفية التي تعتمد على التكنولوجيا
- نموذج خدمة العملاء المخصصة
غوص عميق في الربحية SB Financial Group ، Inc. (SBFG)
تحليل مقاييس الربحية
أبلغت SB Financial Group ، Inc. (SBFG) عن مقاييس الربحية التالية للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.7% |
| صافي هامش الربح | 17.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.6% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
نسب الربحية المقارنة:
| متري | SBFG | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 17.5% | 15.2% |
| هامش التشغيل | 22.7% | 20.1% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية:
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم SB Financial Group ، Inc. (SBFG) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
توضح SB Financial Group ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع الخصائص المالية التالية:
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 52.4 مليون دولار | 68.3% |
| ديون قصيرة الأجل | 24.3 مليون دولار | 31.7% |
| إجمالي الديون | 76.7 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 215.6 مليون دولار | 73.9% |
| تمويل الديون | 76.7 مليون دولار | 26.1% |
نشاط الديون الأخير
تقييم سيولة SB Financial Group ، Inc. (SBFG)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 1.12 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل الخصائص التالية:
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -6.5 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -4.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
اعتبارات السيولة المحتملة
هل SB Financial Group ، Inc. (SBFG) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للمؤسسة المالية رؤى مهمة في وضعها في السوق وجاذبية المستثمرين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
أداء سعر السهم
| فترة | النطاق السعري | أداء |
|---|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $22.15 | - |
| ارتفاع 52 أسبوع | $35.67 | - |
| تغيير سنة إلى تاريخ | +7.3% | - |
تحليل الأرباح
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
رؤى التقييم
تقترح المقاييس المالية تقييمًا جذابًا نسبيًا مقارنةً بالمعايير الصناعية.
المخاطر الرئيسية التي تواجه SB Financial Group ، Inc. (SBFG)
عوامل الخطر
تواجه SB Financial Group ، Inc. أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
المخاطر المالية Profile
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | عالي |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | معتدل |
| خطر السيولة | قيود التدفق النقدي | قليل |
عوامل الخطر التشغيلية
المخاطر التنافسية في السوق
تشمل مخاطر السوق الرئيسية:
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل المخاطر التنظيمية المحتملة:
مؤشرات الحساسية الاقتصادية
| عامل اقتصادي | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| خطر الركود | تدهور محفظة القروض | 35% |
| تقلبات سعر الفائدة | صافي تخفيض إيرادات الفوائد | 45% |
آفاق النمو المستقبلية لـ SB Financial Group ، Inc. (SBFG)
فرص النمو
يتم تثبيت إمكانات نمو مجموعة SB Financial في العديد من الأبعاد الاستراتيجية:
| مقياس النمو | 2023 القيمة | هدف 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | $1.2 مليار | $1.35 مليار |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 42,500 | 55,000 |
| نمو الإقراض التجاري | 7.3% | 9.5% |
تشمل المبادرات الاستراتيجية الرئيسية:
تشمل المزايا التنافسية:
| إسقاط الإيرادات | 2023 الفعلي | 2024 المقدرة |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $48.6 مليون | $53.2 مليون |
| الدخل غير المصالح | $12.4 مليون | $14.7 مليون |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.