SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
Verständnis der SB Financial Group, Inc. (SBFG) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
SB Financial Group, Inc. meldete einen Gesamtumsatz von 64,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 reflektiert a 4.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 42.1 | 65.6% |
| Nichtinteresse Einkommen | 22.1 | 34.4% |
Umsatzbaus nach Business -Segment
- Geschäftsbanken: 38,5 Millionen US -Dollar (60% des Gesamtumsatzes)
- Einzelhandelsbanken: 15,7 Millionen US -Dollar (24,5% des Gesamtumsatzes)
- Vermögensverwaltungsdienste: 10,0 Millionen US -Dollar (15,5% des Gesamtumsatzes)
Historisches Umsatzwachstum
| Jahr | Gesamtumsatz ($ m) | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 58.3 | 2.1% |
| 2022 | 61.5 | 5.5% |
| 2023 | 64.2 | 4.3% |
Key Revenue Insights
- Zinserträge aus Darlehen: 35,6 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 8,2 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen für 2023: 12,4 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatz: 71,2 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 48,3 Millionen US -Dollar
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 62.3%
- Betriebskostenwachstum: 3.2%
- Einnahmen pro Mitarbeiter: $685,000
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.75:1
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.82:1
- Kreditrating: BBB
- Die jüngste Anleihenausgabe: 25 Millionen US -Dollar
- Zinssatz für neue Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle Profile: 5-7 Jahre
- Gesamtarbeitskapital: 24,3 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.2%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 1.35
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 42,6 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 15,3 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.65
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 22,1 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.45
- Interessenversicherungsquote: 3.8x
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 45%
- Vierteljährliche Dividende: 0,38 USD pro Aktie
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 2,7 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Auswirkungen
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Talentbindung und Rekrutierungsrisiko
- Regionalbankenkonsolidierungsdruck
- Erhöhung der digitalen Bankwettbewerbe
- Potenzielle Marktanteilerosion geschätzt bei 3.5% jährlich
- Basel III Kapitalanforderung Einhaltung
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Potenzielle regulatorische Geldstrafen bis zu $500,000
- Markterweiterung im Nordwesten von Ohio -Bankensektor
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
- Erweiterung der Funktionen für gewerbliche Immobilienkreditkapazitäten
- Verbesserung der Infrastruktur für die digitale Banken
- Implementierung fortschrittlicher Risikomanagementtechnologien
- Starke regionale Marktpräsenz
- Technologiete Bankenlösungen
- Personalisierter Kundendienstmodell
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
SB Financial Group, Inc. (SBFG) berichtete über die folgenden Rentabilitätskennzahlen für das Geschäftsjahr 2023:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.7% |
| Nettogewinnmarge | 17.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.6% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
Vergleichende Rentabilitätsquoten:
| Metrisch | SBFG | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 17.5% | 15.2% |
| Betriebsspanne | 22.7% | 20.1% |
Betriebseffizienzindikatoren:
Schuld vs. Eigenkapital: Wie SB Financial Group, Inc. (SBFG) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
SB Financial Group, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz für die Kapitalstruktur mit folgenden Finanzmerkmalen:
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 52,4 Millionen US -Dollar | 68.3% |
| Kurzfristige Schulden | 24,3 Millionen US -Dollar | 31.7% |
| Gesamtverschuldung | 76,7 Millionen US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 215,6 Millionen US -Dollar | 73.9% |
| Fremdfinanzierung | 76,7 Millionen US -Dollar | 26.1% |
Jüngste Schuldenaktivität
Bewertung der Liquidität der SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und Fähigkeit, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.42 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.18 | 1.12 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden Merkmale:
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 18,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -6,5 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -4,2 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
Ist SB Financial Group, Inc. (SBFG) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in die Marktpositionierung und die Attraktivität von Investoren.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,62x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisklasse | Leistung |
|---|---|---|
| 52 Wochen niedrig | $22.15 | - |
| 52 Wochen hoch | $35.67 | - |
| Veränderung des Jahres | +7.3% | - |
Dividendenanalyse
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Bewertung Erkenntnisse
Die finanziellen Metriken deuten auf eine relativ attraktive Bewertung im Vergleich zu Branchenbenchmarks hin.
Wichtige Risiken für die SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Risikofaktoren
SB Financial Group, Inc. steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Finanzielles Risiko Profile
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Hoch |
| Zinsrisiko | Nettozinsmargekomprimierung | Mäßig |
| Liquiditätsrisiko | Cashflow -Einschränkungen | Niedrig |
Betriebsrisikofaktoren
Market wettbewerbsfähige Risiken
Zu den wichtigsten Marktrisiken gehören:
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den potenziellen regulatorischen Risiken gehören:
Wirtschaftliche Sensibilitätsindikatoren
| Wirtschaftlicher Faktor | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Rezessionsrisiko | Darlehensportfolio -Abbau | 35% |
| Zinsschwankungen | Nettozinsertragsreduzierung | 45% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Wachstumschancen
Das Wachstumspotenzial der SB Financial Group ist in mehreren strategischen Dimensionen verankert:
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Ziel |
|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | $1,2 Milliarden | $1,35 Milliarden |
| Digital Banking -Benutzer | 42,500 | 55,000 |
| Wachstum kommerzieller Kreditvergabe | 7.3% | 9.5% |
Zu den wichtigsten strategischen Initiativen gehören:
Wettbewerbsvorteile sind:
| Einnahmeprojektion | 2023 tatsächlich | 2024 geschätzt |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $48,6 Millionen | $53,2 Millionen |
| Nichtinteresse Einkommen | $12,4 Millionen | $14,7 Millionen |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.