Quilter plc (QLT.L) Bundle
تاريخ موجز لـ Quilter PLC
Quilter PLC هي شركة رائدة في إدارة الثروات في المملكة المتحدة ، حيث تعود جذورها إلى عام 1771. تم تأسيسها في الأصل كموفر للتأمين على الحياة ، وقد تطورت على مر القرون إلى منظمة شاملة للخدمات المالية. في عام 2018 ، أكملت Quilter إعادة تسمية العلامة التجارية من الثروة المتبادلة القديمة ، بعد فصلها عن المجموعة المتبادلة القديمة.
نشرت الشركة على الملأ في بورصة لندن في 25 يونيو 2018 ، مع عرض عام أولي (الاكتتاب العام) الذي أثار تقريبًا 450 مليون جنيه إسترليني في تقييم حولها 2.2 مليار جنيه إسترليني.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ كويليتر عن أبرز الأحداث المالية التالية:
| مقياس مالي | 2022 مبلغ | 2021 مبلغ | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ربح | 927 مليون جنيه إسترليني | 854 مليون جنيه إسترليني | 8.5% |
| الربح التشغيلي | 186 مليون جنيه إسترليني | 211 مليون جنيه إسترليني | -11.8% |
| صافي الربح | 115 مليون جنيه إسترليني | 126 مليون جنيه إسترليني | -8.7% |
| إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM) | 118.5 مليار جنيه إسترليني | 111.7 مليار جنيه إسترليني | 6.3% |
| تدفقات شبكة العميل | 3 مليارات جنيه إسترليني | 2.6 مليار جنيه إسترليني | 15.4% |
على مر السنين ، قامت Quilter باستحواذات استراتيجية لتعزيز موقعها في السوق. في عام 2019 ، استحوذت على المستشار المالي المقيم في المملكة المتحدة ، *الثروة والاستثمار في مجموعة Lloyds Banking Group *، مما زاد من قدراتها الاستشارية. بالإضافة إلى ذلك ، اشترى Quilter * Punter Southall Wealth * في مارس 2020 ، مما يعزز عروضه في السوق عالية القيمة.
وقد استحوذ التزام كويلتر على الاستدامة والاستثمار المسؤول أيضًا. في تقريرها 2022 ، أبرز Quilter ذلك أكثر 16 مليار جنيه إسترليني تم استثمار AUM في صناديق مستدامة أو مسؤولة أو تأثير.
كجزء من استراتيجية النمو الخاصة بها ، تعتزم Quilter تعزيز قدراتها الرقمية. استثمرت الشركة 50 مليون جنيه إسترليني في تحسينات التكنولوجيا في السنوات الأخيرة لتحسين تجربة العميل وتبسيط العمليات.
في عام 2023 ، ركزت Quilter على تعزيز مشاركة عميلها ، مع زيادة ملحوظة في عدد المستشارين الماليين داخل شبكتها. اعتبارًا من فبراير 2023 ، أبلغ Quilter عن ما مجموعه 2500 مستشار مالي تعمل تحت مظلة.
لا تزال الشركة ملتزمة بتقديم قيمة لمساهميها وأهدافها لمسار نمو مستدام وطويل الأجل في المشهد التنافسي لإدارة الثروات.
من يملك Quilter PLC
Quilter PLC هي منصة استثمارية بارزة في المملكة المتحدة ، حيث تقدم حلولًا مالية لإدارة الثروات. اعتبارًا من أحدث البيانات المتوفرة من Q3 2023 ، تقف القيمة السوقية في Quilter تقريبًا 2.4 مليار جنيه إسترليني.
هيكل ملكية Quilter PLC متنوع ، يضم مستثمرين مؤسسيين ومستثمرين للبيع بالتجزئة والمديرين التنفيذيين للشركة. يحدد الجدول التالي المساهمين الرئيسيين اعتبارًا من سبتمبر 2023:
| نوع المساهمين | اسم | النسبة المئوية ملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | BlackRock ، Inc. | 10.2% | 164 مليون |
| المستثمر المؤسسي | Vanguard Group Inc. | 8.5% | 136 مليون |
| المستثمر المؤسسي | بيلي جيفورد وشركاه | 5.7% | 91 مليون |
| المستثمر المؤسسي | JPMorgan Chase & Co. | 4.6% | 74 مليون |
| إدارة | المديرين التنفيذيين الآخرين | 1.9% | 30 مليون |
| مستثمري التجزئة | المساهمون العامون | 69.1% | 1.1 مليار |
كما هو موضح في الجدول ، فإن أكبر أصحاب المصلحة هم مستثمرون مؤسسيون في المقام الأول ، حيث يحمل BlackRock و Vanguard أسهم مهمة. يحتفظ مستثمرو التجزئة بحصة الأغلبية ، وهو ما يمثل 69.1% من بين إجمالي الأسهم ، مما يعكس مصلحة عامة قوية في عمليات Quilter.
شهدت Quilter PLC تقلبات في سعر سهمها ، مع نطاق 52 أسبوع تقريبًا £1.60 ل £2.35. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يحوم سعر سهم Quilter حولها £2.10، مما يشير إلى مسار الاسترداد بعد الولادة.
من حيث الأداء المالي ، أبلغ Quilter عن إيرادات إجمالية تقريبًا 615 مليون جنيه إسترليني للسنة المنتهية في ديسمبر 2022 ، مع ربح تشغيلي من 90 مليون جنيه إسترليني. وصلت أصول الشركة تحت الإدارة (AUM) 109 مليار جنيه إسترليني خلال نفس الفترة.
تركز استراتيجية كويلتر على توسيع خدمات إدارة الثروات الخاصة بها ، وهي تهدف إلى زيادة AUM بشكل كبير في السنوات القادمة. كجزء من هذه الاستراتيجية ، قدم Quilter أيضًا العديد من التحسينات التكنولوجية ومبادرات مشاركة العملاء لجذب مستثمرين جدد.
بيان مهمة Quilter PLC
تركز شركة Quilter PLC ، وهي شركة رائدة في إدارة الثروات في المملكة المتحدة ، على توفير التخطيط المالي وإدارة الاستثمار والخدمات الاستشارية الشاملة لعملائها. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بمساعدة الأفراد على تحقيق أهدافهم المالية من خلال الحلول الشخصية وتوجيهات الخبراء.
في عام 2023 ، أبلغ Quilter عن أصول تحت الإدارة والإدارة (AUMA) تقريبًا 128.1 مليار جنيه إسترليني. يعكس هذا الرقم الجوهري وضع العملاء الثقة في قدرة Quilter على إدارة استثماراتهم بفعالية.
يتم دعم مهمة الشركة من خلال الهدف الاستراتيجي المتمثل في تعزيز تجربة العملاء والرفاه المالي. ويشمل ذلك مواءمة خدماتها لتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء ، وخاصة في بيئة السوق الديناميكية. كجزء من هذه المهمة ، يعطي Quilter الأولوية للاستثمار المستدام ، ودمج الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في نهجها الاستثماري.
تغطي عروض Quilter قطاعات مختلفة ، بما في ذلك منصات الاستثمار والمشورة المالية وإدارة الثروات. تهدف الشركة إلى تلبية احتياجات العملاء المتنوعة ، من المستثمرين الأفراد إلى العملاء المؤسسيين ، وضمان الوصول إلى الخدمات المالية عالية الجودة.
| شريحة | أصول تحت الإدارة (AUM) (مليار جنيه إسترليني) | تركيز العميل | النمو النسبة المئوية (على أساس سنوي) |
|---|---|---|---|
| منصات الاستثمار | £61.9 | المستثمرون الأفراد | 12% |
| إدارة الثروة | £41.9 | الأفراد ذوي القيمة العالية | 10% |
| نصيحة مالية | £24.3 | عملاء الشركات | 8% |
اعتبارًا من أحدث تقرير أرباحهم لـ H1 2023 ، شهد Quilter زيادة في الإيرادات 230 مليون جنيه إسترليني، تمثل زيادة 7% من H1 2022. يعكس هذا النمو فعالية استراتيجياتها في التكيف مع ظروف السوق واحتياجات العميل.
يلعب التزام الشركة بالتكنولوجيا والابتكار دورًا مهمًا في مهمتها. استثمرت Quilter بشكل كبير في المنصات الرقمية ، مما يعزز مشاركة العميل من خلال واجهات وأدوات محسّنة للتخطيط المالي. يدعم هذا الاستثمار مهمتهم لتقديم الخدمة المتميزة والتعليم المالي للعملاء.
علاوة على ذلك ، يتماشى بيان مهمة كويلتر مع اتجاهات الصناعة الأوسع ، مع التركيز على الشمولية المالية وإضفاء الطابع الديمقراطي على خدمات إدارة الثروات. تسعى الشركة إلى تمكين العملاء من خلال المعرفة والموارد ، مما يمهد الطريق لاتخاذ قرارات مالية أفضل.
كيف يعمل Quilter PLC
تعمل Quilter PLC كشركة خدمات مالية في المملكة المتحدة ودوليًا ، مع التركيز على خدمات الاستثمار وإدارة الثروات. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ Quilter عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) تقريبًا 120 مليار جنيه إسترليني. تخدم الشركة بشكل أساسي المستشارين الماليين وعملائها من خلال مجموعة من حلول الاستثمار ، بما في ذلك صناديق الاستثمار ، ومنصات الاستثمار ، وخدمات إدارة الثروات.
يعتمد نموذج الإيرادات في Quilter إلى حد كبير على الرسوم ، حيث تم إنشاء إيرادات من رسوم الإدارة ورسوم الأداء ورسوم المستشارين. في عام 2022 ، سجل Quilter دخل التشغيل 535 مليون جنيه إسترليني، تعكس أ انخفاض 3 ٪ بالمقارنة مع العام السابق ، ينسب إلى تقلبات السوق. تم الإبلاغ عن الربح التشغيلي للشركة في 91 مليون جنيه إسترليني، لأسفل من 108 مليون جنيه إسترليني في عام 2021.
تشمل قطاعات الأعمال الأساسية في Quilter:
- منصات الاستثمار: يوفر مجموعة من حلول الاستثمار للمستشارين الماليين.
- إدارة الثروة: يقدم خدمات الاستثمار التقديرية والاستشارية.
- النصيحة المالية: يدعم العملاء من خلال شبكة من المستشارين الماليين.
تمكن منصة الاستثمار في Quilter ، التي تسمى Quilter Investors ، العملاء من الوصول إلى مجموعة من المنتجات الاستثمارية. اعتبارًا من Q2 2023 ، كان المنصة تقريبًا 69 مليار جنيه إسترليني من AUM ، زيادة طفيفة من 67 مليار جنيه إسترليني في Q4 2022.
فيما يتعلق بمقاييس الأداء المالي ، تم الإبلاغ عن هامش EBITDA الخاص بـ Quilter للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022 17%، في حين أن هامش الربح الصافي وقف في 15%. كان إجمالي حقوق الملكية للشركة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 1.2 مليار جنيه إسترليني.
ركزت Quilter على تعزيز قدراتها الرقمية لتوفير خدمات أفضل لعملائها. أدى الاستثمار في التكنولوجيا إلى زيادة في رضا العملاء ، مع وجود NPS (صافي النتيجة المروج) 48 في عام 2023 ، حتى من 44 في عام 2022.
| متري | 2022 القيمة | 2021 القيمة | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM) | 120 مليار جنيه إسترليني | 124 مليار جنيه إسترليني | -3.2% |
| دخل التشغيل | 535 مليون جنيه إسترليني | 550 مليون جنيه إسترليني | -2.7% |
| الربح التشغيلي | 91 مليون جنيه إسترليني | 108 مليون جنيه إسترليني | -15.7% |
| الهامش قبل الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 17% | 19% | -2.0% |
| صافي هامش الربح | 15% | 16% | -1.0% |
| مجموع الأسهم | 1.2 مليار جنيه إسترليني | 1.3 مليار جنيه إسترليني | -7.7% |
علاوة على ذلك ، تواصل Quilter إعطاء الأولوية للاستدامة ضمن عملياتها الاستثمارية. قامت بدمج اعتبارات ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة) في استراتيجيتها الاستثمارية ، والتي تتماشى مع الطلب المتزايد على الاستثمار المسؤول اجتماعيًا. حددت الشركة هدفًا لضمان ذلك 75% سوف تتبع AUM إرشادات ESG بحلول عام 2025.
لقد عكس أداء أسعار سهم Quilter أيضًا ظروف السوق. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر سهم Quilter موجودًا £1.90، أسفل من تقريبا £2.10 في نفس الوقت من العام الماضي ، تشير إلى أ 9.5% انخفاض. السهم مدرج في بورصة لندن تحت رمز مؤشر QLT.
يتكون هيكل إدارة Quilter من مجلس إدارة يشرف على الاتجاه الاستراتيجي للشركة. الرئيس التنفيذي الحالي ، أندرو ماكاتي، كانت مع الشركة منذ إنشائها وقادت عدة مبادرات تهدف إلى توسيع وجود سوق Quilter.
في المستقبل ، تهدف Quilter إلى توسيع شبكة مستشاريها وتقديم منتجات جديدة مصممة للاحتياجات المتطورة للمستثمرين في مشهد مالي سريع التغير.
كيف يكسب Quilter PLC المال
يولد Quilter PLC الإيرادات في المقام الأول من خلال إدارة الثروات والخدمات الاستشارية المالية. تعمل الشركة عبر عدة قطاعات ، بما في ذلك منصة الاستثمار والتخطيط المالي وإدارة الأصول.
تدفقات الإيرادات
يمكن تصنيف تدفقات إيرادات Quilter على النحو التالي:
- إدارة الثروة
- إدارة الاستثمار
- الخدمات الاستشارية
إدارة الثروة
يساهم قسم إدارة الثروة في Quilter بشكل كبير في إيراداته. في النصف الأول من عام 2023 ، أبلغ قطاع إدارة الثروة للشركة عن صافي تدفقات مليار جنيه إسترليني، وضع إجمالي الأصول تحت الإدارة تقريبًا 121.5 مليار جنيه إسترليني.
إدارة الاستثمار
تتضمن خدمات إدارة الاستثمار في المقام الأول رسومًا تم جمعها من إدارة الصناديق. حققت منصة الاستثمار في Quilter إيرادات 174 مليون جنيه إسترليني في عام 2022 ، تمثل حصة ملحوظة من الدخل الإجمالي. يركز القسم على تقديم أداء استثمار ثابت ، مع متوسط عائد سنوي لـ 8.3% على مدى السنوات الثلاث الماضية.
الخدمات الاستشارية
تمثل الخدمات الاستشارية لـ Quilter ، بما في ذلك التخطيط المالي الشخصي والمشورة الاستثمارية ، مصدرًا حيويًا للدخل. أبلغت الشركة عن إيرادات 104 مليون جنيه إسترليني في هذا القطاع للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022. شهد المستشارون الماليون في Quilter معدل نمو سنوي في محفظة العملاء 9.7%.
| تدفق الإيرادات | 2022 الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | 2023 صافي التدفقات (مليار جنيه إسترليني) | أصول تحت الإدارة (مليار جنيه إسترليني) |
|---|---|---|---|
| إدارة الثروة | 174 | 1.0 | 121.5 |
| إدارة الاستثمار | نا | نا | نا |
| الخدمات الاستشارية | 104 | نا | نا |
اتجاهات السوق والموقف التنافسي
يعمل Quilter في سوق تنافسي ، مع التركيز على الأفراد ذوي القيمة العالية والعملاء المؤسسيين. تتضمن قاعدة عملاء الشركة أكثر 52,000 العملاء ، تعزيز وجودها في السوق. علاوة على ذلك ، في عام 2022 ، حقق Quilter حصة السوق تقريبًا 5% في قطاع إدارة الثروات في المملكة المتحدة.
مؤشرات الأداء المالي
تبرز مؤشرات الأداء المالي لـ Quilter ربحتها وكفاءتها:
- هامش الربح الصافي: 20%
- العودة على الأسهم (ROE): 12.5%
- دخل التشغيل: 278 مليون جنيه إسترليني للسنة المالية 2022
واصلت الشركة الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية ، واستهداف أ 10% تخفيض التكاليف التشغيلية بحلول عام 2025. من المتوقع أن يعزز هذا التركيز الاستراتيجي هوامش الربح مع مرور الوقت.
الخلاصة على استراتيجية النمو
يتم دعم استراتيجية النمو في Quilter من خلال التركيز على توسيع شبكتها الاستشارية وتعزيز القدرات الرقمية. لدى الشركة خطط لإدخال منتجات استثمارية جديدة تهدف إلى الاستثمار المستدام ، والاستفادة من الطلب المتزايد على ESG (البيئة والاجتماعية والحوكمة).
Quilter plc (QLT.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.