Quilter plc (QLT.L) Bundle
Una breve historia de Quilter plc
Quilter plc es una empresa líder en gestión patrimonial con sede en el Reino Unido, cuyas raíces se remontan a 1771. Originalmente establecida como proveedor de seguros de vida, ha evolucionado a lo largo de los siglos hasta convertirse en una organización integral de servicios financieros. En 2018, Quilter completó su cambio de marca de Old Mutual Wealth, luego de su separación de Old Mutual Group.
La empresa salió a bolsa en la Bolsa de Valores de Londres el 25 de junio de 2018, con una oferta pública inicial (IPO) que recaudó aproximadamente £450 millones a una valoración de alrededor 2.200 millones de libras esterlinas.
A finales de 2022, Quilter informó los siguientes aspectos financieros destacados:
| Métrica financiera | Monto 2022 | Monto 2021 | Cambio (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos | £927 millones | £854 millones | 8.5% |
| Beneficio operativo | £186 millones | £211 millones | -11.8% |
| Beneficio neto | £115 millones | £126 millones | -8.7% |
| Activos totales bajo gestión (AUM) | £118,5 mil millones | 111,7 mil millones de libras esterlinas | 6.3% |
| Flujos netos de clientes | £3 mil millones | 2.600 millones de libras esterlinas | 15.4% |
A lo largo de los años, Quilter ha realizado adquisiciones estratégicas para reforzar su posición en el mercado. En 2019, adquirió el asesor financiero con sede en el Reino Unido, *el negocio de inversión y patrimonio de Lloyds Banking Group*, ampliando aún más sus capacidades de asesoramiento. Además, Quilter compró *Punter Southall Wealth* en marzo de 2020, mejorando su oferta en el mercado de alto patrimonio.
El compromiso de Quilter con la sostenibilidad y la inversión responsable también ha llamado la atención. En su informe de 2022, Quilter destacó que más de £16 mil millones de AUM se invirtió en fondos sostenibles, responsables o de impacto.
Como parte de su estrategia de crecimiento, Quilter pretende mejorar aún más sus capacidades digitales. La empresa ha invertido más £50 millones en mejoras tecnológicas en los últimos años para mejorar la experiencia del cliente y agilizar las operaciones.
En 2023, Quilter se ha centrado en mejorar la relación con sus clientes, con un aumento notable en el número de asesores financieros dentro de su red. En febrero de 2023, Quilter informó un total de 2.500 asesores financieros operando bajo su paraguas.
La empresa mantiene su compromiso de ofrecer valor a sus accionistas y aspira a una trayectoria de crecimiento sostenible y a largo plazo en el competitivo panorama de la gestión patrimonial.
Un propietario de Quilter plc
Quilter plc es una destacada plataforma de inversión en el Reino Unido que ofrece asesoramiento financiero y soluciones de gestión patrimonial. Según los últimos datos disponibles del tercer trimestre de 2023, la capitalización de mercado de Quilter es de aproximadamente 2.400 millones de libras esterlinas.
La estructura de propiedad de Quilter plc es diversa y comprende inversores institucionales, inversores minoristas y ejecutivos de empresas. La siguiente tabla describe los principales accionistas a septiembre de 2023:
| Tipo de accionista | Nombre | Propiedad porcentual | Número de acciones |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | BlackRock, Inc. | 10.2% | 164 millones |
| Inversor institucional | Grupo Vanguardia Inc. | 8.5% | 136 millones |
| Inversor institucional | Baillie Gifford & Co. | 5.7% | 91 millones |
| Inversor institucional | JPMorgan Chase & Co. | 4.6% | 74 millones |
| Gestión | Otros ejecutivos | 1.9% | 30 millones |
| Inversores minoristas | Accionistas públicos | 69.1% | 1,1 mil millones |
Como se muestra en la tabla, las mayores partes interesadas son principalmente inversores institucionales, y BlackRock y Vanguard poseen participaciones importantes. Los inversores minoristas poseen la participación mayoritaria, lo que representa 69.1% del total de acciones, lo que refleja un fuerte interés público en las operaciones de Quilter.
Quilter plc ha experimentado fluctuaciones en el precio de sus acciones, con un rango de 52 semanas de aproximadamente £1.60 a £2.35. En octubre de 2023, el precio de las acciones de Quilter ronda £2.10, lo que indica una trayectoria de recuperación pospandemia.
En términos de desempeño financiero, Quilter reportó unos ingresos totales de aproximadamente £615 millones para el año finalizado en diciembre de 2022, con una utilidad operativa de £90 millones. Los activos bajo gestión (AUM) de la empresa alcanzaron alrededor de £109 mil millones durante el mismo período.
La estrategia de Quilter se centra en ampliar sus servicios de gestión patrimonial y pretende aumentar significativamente sus activos bajo gestión en los próximos años. Como parte de esta estrategia, Quilter también ha introducido varias mejoras tecnológicas e iniciativas de participación del cliente para atraer nuevos inversores.
Declaración de la misión de Quilter plc
Quilter plc, una empresa líder en gestión patrimonial del Reino Unido, se centra en ofrecer planificación financiera, gestión de inversiones y servicios integrales de asesoramiento a sus clientes. La declaración de misión enfatiza el compromiso de ayudar a las personas a alcanzar sus objetivos financieros a través de soluciones personalizadas y orientación experta.
En 2023, Quilter reportó activos bajo gestión y administración (AUMA) de aproximadamente £128,1 mil millones. Esta cifra sustancial refleja la confianza que los clientes depositan en la capacidad de Quilter para gestionar sus inversiones de forma eficaz.
La misión de la empresa está respaldada por el objetivo estratégico de mejorar la experiencia del cliente y el bienestar financiero. Esto incluye la alineación de sus servicios para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes, particularmente en un entorno de mercado dinámico. Como parte de esta misión, Quilter prioriza la inversión sostenible, integrando consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en su enfoque de inversión.
Las ofertas de Quilter cubren varios segmentos, incluidas plataformas de inversión, asesoramiento financiero y gestión patrimonial. La empresa tiene como objetivo atender a una clientela diversa, desde inversores individuales hasta clientes institucionales, garantizando el acceso a servicios financieros de alta calidad.
| Segmento | Activos bajo gestión (AUM) (miles de millones de libras esterlinas) | Enfoque en el cliente | Crecimiento porcentual (año tras año) |
|---|---|---|---|
| Plataformas de inversión | £61.9 | Inversores individuales | 12% |
| Gestión patrimonial | £41.9 | Individuos de alto patrimonio neto | 10% |
| Asesoramiento financiero | £24.3 | Clientes corporativos | 8% |
Según su último informe de ganancias para el primer semestre de 2023, Quilter experimentó un aumento de ingresos de £230 millones, lo que representa un aumento de 7% desde el primer semestre de 2022. Este crecimiento refleja la eficacia de sus estrategias para adaptarse a las condiciones del mercado y las necesidades de los clientes.
El compromiso de la empresa con la tecnología y la innovación juega un papel crucial en su misión. Quilter ha invertido significativamente en plataformas digitales, mejorando la participación del cliente a través de interfaces y herramientas mejoradas para la planificación financiera. Esta inversión respalda su misión de brindar un servicio excepcional y educación financiera a los clientes.
Además, la declaración de misión de Quilter se alinea con tendencias más amplias de la industria, centrándose en la inclusión financiera y la democratización de los servicios de gestión patrimonial. La empresa busca empoderar a los clientes a través de conocimientos y recursos, allanando el camino para mejores decisiones financieras.
Cómo funciona Quilter plc
Quilter plc opera como una empresa de servicios financieros en el Reino Unido e internacionalmente, centrándose en servicios de inversión y gestión patrimonial. A finales de 2022, Quilter informó activos totales bajo gestión (AUM) de aproximadamente £120 mil millones. La empresa presta servicios principalmente a asesores financieros y a sus clientes a través de una gama de soluciones de inversión, incluidos fondos mutuos, plataformas de inversión y servicios de gestión patrimonial.
El modelo de ingresos de Quilter se basa en gran medida en honorarios, y los ingresos se generan a partir de honorarios de gestión, honorarios de desempeño y honorarios de asesores. En 2022, Quilter registró unos ingresos operativos de £535 millones, reflejando un 3% de disminución en comparación con el año anterior, atribuido a la volatilidad del mercado. La utilidad operativa de la compañía se reportó en £91 millones, abajo de £108 millones en 2021.
Los principales segmentos comerciales de Quilter incluyen:
- Plataformas de inversión: Proporciona una gama de soluciones de inversión para asesores financieros.
- Gestión patrimonial: Ofrece servicios de inversión discrecionales y de asesoramiento.
- Asesoramiento financiero: Apoya a los clientes a través de una red de asesores financieros.
La plataforma de inversión de Quilter, llamada Quilter Investors, permite a los clientes acceder a una variedad de productos de inversión. En el segundo trimestre de 2023, la plataforma tenía aproximadamente £69 mil millones de AUM, un ligero aumento desde £67 mil millones en el cuarto trimestre de 2022.
En términos de métricas de desempeño financiero, el margen EBITDA de Quilter para el año fiscal que finalizó en diciembre de 2022 se reportó en 17%, mientras que el margen de beneficio neto se situó en 15%. El patrimonio total de la empresa al 31 de diciembre de 2022 era 1.200 millones de libras esterlinas.
Quilter se ha centrado en mejorar sus capacidades digitales para brindar mejores servicios a sus clientes. La inversión en tecnología ha llevado a un aumento en la satisfacción del cliente, con un NPS (Net Promoter Score) reportado de 48 en 2023, frente a 44 en 2022.
| Métrica | Valor 2022 | Valor 2021 | Cambio (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales bajo gestión (AUM) | £120 mil millones | £124 mil millones | -3.2% |
| Ingresos operativos | £535 millones | £550 millones | -2.7% |
| Beneficio operativo | £91 millones | £108 millones | -15.7% |
| Margen EBITDA | 17% | 19% | -2.0% |
| Margen de beneficio neto | 15% | 16% | -1.0% |
| Patrimonio Total | 1.200 millones de libras esterlinas | 1.300 millones de libras esterlinas | -7.7% |
Además, Quilter sigue priorizando la sostenibilidad dentro de sus procesos de inversión. Ha integrado consideraciones ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en su estrategia de inversión, lo que se alinea con la creciente demanda de inversión socialmente responsable. La empresa se ha fijado el objetivo de garantizar que 75% de sus AUM seguirán las directrices ESG para 2025.
El comportamiento del precio de las acciones de Quilter también ha reflejado las condiciones del mercado. En octubre de 2023, el precio de las acciones de Quilter rondaba £1.90, por debajo de aproximadamente £2.10 al mismo tiempo el año pasado, lo que indica una 9.5% declive. La acción cotiza en la Bolsa de Valores de Londres con el símbolo de cotización. QLT.
La estructura administrativa de Quilter consiste en una junta directiva que supervisa la dirección estratégica de la empresa. El actual director general, Andrew McHattie, ha estado en la empresa desde su creación y ha liderado varias iniciativas destinadas a ampliar la presencia de Quilter en el mercado.
De cara al futuro, Quilter pretende ampliar su red de asesores e introducir nuevos productos adaptados a las necesidades cambiantes de los inversores en un panorama financiero que cambia rápidamente.
Cómo gana dinero Quilter plc
Quilter plc genera ingresos principalmente a través de sus servicios de gestión patrimonial y asesoramiento financiero. La empresa opera en varios segmentos, incluidos plataformas de inversión, planificación financiera y gestión de activos.
Flujos de ingresos
Las fuentes de ingresos de Quilter se pueden clasificar de la siguiente manera:
- Gestión patrimonial
- Gestión de inversiones
- Servicios de asesoramiento
Gestión patrimonial
La división de gestión patrimonial de Quilter contribuye significativamente a sus ingresos. Para el primer semestre de 2023, el segmento de Gestión Patrimonial de la compañía reportó entradas netas de mil millones de libras esterlinas, con lo que el total de activos bajo gestión asciende a aproximadamente £121,5 mil millones.
Gestión de inversiones
Los servicios de gestión de inversiones implican principalmente comisiones cobradas por la gestión de fondos. La plataforma de inversión de Quilter tuvo unos ingresos de £174 millones en 2022, lo que representará una parte notable de los ingresos totales. La división se centra en ofrecer un rendimiento de inversión consistente, con un rendimiento anualizado promedio de 8.3% durante los últimos tres años.
Servicios de asesoramiento
Los servicios de asesoramiento de Quilter, que incluyen planificación financiera personal y asesoramiento en materia de inversiones, también representan una fuente vital de ingresos. La empresa reportó ingresos de £104 millones en este segmento para el año fiscal que finalizó en diciembre de 2022. Los asesores financieros de Quilter han observado una tasa de crecimiento anual promedio de la cartera de clientes de 9.7%.
| Flujo de ingresos | Ingresos 2022 (millones de libras esterlinas) | Entradas netas en 2023 (miles de millones de libras esterlinas) | Activos bajo gestión (miles de millones de libras esterlinas) |
|---|---|---|---|
| Gestión patrimonial | 174 | 1.0 | 121.5 |
| Gestión de inversiones | NA | NA | NA |
| Servicios de asesoramiento | 104 | NA | NA |
Tendencias del mercado y posición competitiva
Quilter opera en un mercado competitivo, centrándose en clientes institucionales y particulares de alto patrimonio. La base de clientes de la firma incluye más de 52,000 clientes, reforzando su presencia en el mercado. Además, en 2022, Quilter logró una cuota de mercado de aproximadamente 5% en el sector de gestión patrimonial del Reino Unido.
Indicadores de desempeño financiero
Los indicadores de desempeño financiero de Quilter destacan su rentabilidad y eficiencia:
- Margen de beneficio neto: 20%
- Rentabilidad sobre el capital (ROE): 12.5%
- Ingresos operativos: £278 millones para el año fiscal 2022
La empresa ha seguido invirtiendo en tecnología para mejorar la eficiencia operativa, apuntando a un 10% reducción de los costos operativos para 2025. Se espera que este enfoque estratégico refuerce los márgenes de beneficio con el tiempo.
Conclusión sobre la estrategia de crecimiento
La estrategia de crecimiento de Quilter está respaldada por un enfoque en expandir su red de asesoría y mejorar las capacidades digitales. La empresa tiene planes de introducir nuevos productos de inversión destinados a la inversión sostenible, aprovechando la creciente demanda de inversiones ESG (ambientales, sociales y de gobernanza).
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