Quilter plc (QLT.L) Bundle
Uma breve história da Quilter plc
A Quilter plc é uma empresa líder em gestão de patrimônio sediada no Reino Unido, com raízes que remontam a 1771. Originalmente estabelecida como fornecedora de seguros de vida, evoluiu ao longo dos séculos para uma organização abrangente de serviços financeiros. Em 2018, Quilter concluiu sua mudança de marca de Old Mutual Wealth, após sua separação do Old Mutual Group.
A empresa abriu o capital na Bolsa de Valores de Londres em 25 de junho de 2018, com uma oferta pública inicial (IPO) que arrecadou aproximadamente £ 450 milhões com uma avaliação de cerca £ 2,2 bilhões.
No final de 2022, Quilter relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica Financeira | Valor de 2022 | Valor de 2021 | Alteração (%) |
|---|---|---|---|
| Receita | £ 927 milhões | £ 854 milhões | 8.5% |
| Lucro Operacional | £ 186 milhões | £ 211 milhões | -11.8% |
| Lucro Líquido | £ 115 milhões | £ 126 milhões | -8.7% |
| Total de ativos sob gestão (AUM) | £ 118,5 bilhões | £ 111,7 bilhões | 6.3% |
| Fluxos líquidos do cliente | £ 3 bilhões | £ 2,6 bilhões | 15.4% |
Ao longo dos anos, a Quilter fez aquisições estratégicas para reforçar a sua posição no mercado. Em 2019, adquiriu o consultor financeiro com sede no Reino Unido, *Lloyds Banking Group's Wealth and Investment Business*, expandindo ainda mais as suas capacidades de consultoria. Além disso, a Quilter comprou a *Punter Southall Wealth* em março de 2020, aprimorando sua oferta no mercado de alto patrimônio líquido.
O compromisso da Quilter com a sustentabilidade e o investimento responsável também atraiu atenção. No seu relatório de 2022, Quilter destacou que mais de £ 16 bilhões do AUM foi investido em fundos sustentáveis, responsáveis ou de impacto.
Como parte da sua estratégia de crescimento, a Quilter pretende melhorar ainda mais as suas capacidades digitais. A empresa investiu mais £ 50 milhões em aprimoramentos tecnológicos nos últimos anos para melhorar a experiência do cliente e agilizar as operações.
Em 2023, a Quilter concentrou-se em melhorar o envolvimento do cliente, com um aumento notável no número de consultores financeiros na sua rede. Em fevereiro de 2023, Quilter relatou um total de 2.500 consultores financeiros operando sob seu guarda-chuva.
A empresa continua comprometida em agregar valor aos seus acionistas e almeja uma trajetória de crescimento sustentável e de longo prazo no cenário competitivo de gestão de patrimônio.
Quem possui Quilter plc
Quilter plc é uma plataforma de investimento proeminente no Reino Unido, fornecendo consultoria financeira e soluções de gestão de patrimônio. De acordo com os últimos dados disponíveis do terceiro trimestre de 2023, a capitalização de mercado da Quilter é de aproximadamente £ 2,4 bilhões.
A estrutura acionária da Quilter plc é diversificada, compreendendo investidores institucionais, investidores de varejo e executivos de empresas. A tabela a seguir descreve os principais acionistas em setembro de 2023:
| Tipo de Acionista | Nome | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|---|
| Investidor Institucional | BlackRock, Inc. | 10.2% | 164 milhões |
| Investidor Institucional | Grupo Vanguarda Inc. | 8.5% | 136 milhões |
| Investidor Institucional | Baillie Gifford & Co. | 5.7% | 91 milhões |
| Investidor Institucional | JPMorgan Chase & Co. | 4.6% | 74 milhões |
| Gestão | Outros executivos | 1.9% | 30 milhões |
| Investidores de varejo | Acionistas Públicos | 69.1% | 1,1 bilhão |
Conforme mostrado na tabela, as maiores partes interessadas são principalmente investidores institucionais, com a BlackRock e a Vanguard detendo ações significativas. Os investidores de varejo detêm a participação majoritária, respondendo por 69.1% do total de ações, refletindo o forte interesse público nas operações da Quilter.
A Quilter plc experimentou flutuações no preço de suas ações, com um intervalo de 52 semanas de aproximadamente £1.60 para £2.35. Em outubro de 2023, o preço das ações da Quilter oscilava em torno de £2.10, indicando uma trajetória de recuperação pós-pandemia.
Em termos de desempenho financeiro, Quilter reportou uma receita total de aproximadamente £ 615 milhões no exercício encerrado em dezembro de 2022, com lucro operacional de £ 90 milhões. Os ativos sob gestão (AUM) da empresa atingiram cerca de £ 109 bilhões durante o mesmo período.
A estratégia da Quilter centra-se na expansão dos seus serviços de gestão de património e pretende aumentar significativamente o seu AUM nos próximos anos. Como parte desta estratégia, a Quilter também introduziu vários aprimoramentos tecnológicos e iniciativas de envolvimento do cliente para atrair novos investidores.
Declaração de missão da Quilter plc
A Quilter plc, uma empresa líder em gestão de patrimônio no Reino Unido, concentra-se em fornecer planejamento financeiro, gestão de investimentos e serviços de consultoria abrangentes aos seus clientes. A declaração de missão enfatiza o compromisso de ajudar os indivíduos a atingirem seus objetivos financeiros por meio de soluções personalizadas e orientação especializada.
Em 2023, Quilter relatou ativos sob gestão e administração (AUMA) de aproximadamente £ 128,1 bilhões. Este número substancial reflete a confiança que os clientes depositam na capacidade da Quilter de gerir eficazmente os seus investimentos.
A missão da empresa é sustentada pelo objetivo estratégico de melhorar a experiência do cliente e o bem-estar financeiro. Isto inclui o alinhamento dos seus serviços para atender às necessidades em evolução dos clientes, particularmente num ambiente de mercado dinâmico. Como parte desta missão, a Quilter prioriza o investimento sustentável, integrando considerações ambientais, sociais e de governação (ESG) na sua abordagem de investimento.
As ofertas da Quilter cobrem vários segmentos, incluindo plataformas de investimento, consultoria financeira e gestão de patrimônio. A empresa visa atender uma clientela diversificada, desde investidores individuais a clientes institucionais, garantindo acessibilidade a serviços financeiros de alta qualidade.
| Segmento | Ativos sob gestão (AUM) (£ bilhões) | Foco no cliente | Crescimento percentual (ano após ano) |
|---|---|---|---|
| Plataformas de investimento | £61.9 | Investidores Individuais | 12% |
| Gestão de patrimônio | £41.9 | Indivíduos com alto patrimônio líquido | 10% |
| Aconselhamento Financeiro | £24.3 | Clientes Corporativos | 8% |
Em seu último relatório de lucros para o primeiro semestre de 2023, Quilter viu um aumento de receita de £ 230 milhões, representando um aumento de 7% a partir do primeiro semestre de 2022. Este crescimento reflete a eficácia de suas estratégias na adaptação às condições de mercado e às necessidades dos clientes.
O compromisso da empresa com a tecnologia e a inovação desempenha um papel crucial na sua missão. A Quilter investiu significativamente em plataformas digitais, melhorando o envolvimento do cliente através de interfaces e ferramentas aprimoradas para planejamento financeiro. Este investimento apoia sua missão de oferecer serviços excepcionais e educação financeira aos clientes.
Além disso, a declaração de missão da Quilter alinha-se com as tendências mais amplas da indústria, concentrando-se na inclusão financeira e na democratização dos serviços de gestão de património. A empresa busca capacitar os clientes por meio de conhecimento e recursos, abrindo caminho para melhores decisões financeiras.
Como funciona a Quilter plc
A Quilter plc opera como uma empresa de serviços financeiros no Reino Unido e internacionalmente, com foco em serviços de investimento e gestão de patrimônio. No final de 2022, Quilter relatou ativos totais sob gestão (AUM) de aproximadamente £ 120 bilhões. A empresa atende principalmente consultores financeiros e seus clientes por meio de uma variedade de soluções de investimento, incluindo fundos mútuos, plataformas de investimento e serviços de gestão de patrimônio.
O modelo de receita da Quilter é amplamente baseado em taxas, com receitas geradas a partir de taxas de administração, taxas de desempenho e honorários de consultoria. Em 2022, Quilter registrou um lucro operacional de £ 535 milhões, refletindo uma Declínio de 3% em relação ao ano anterior, atribuído à volatilidade do mercado. O lucro operacional da empresa foi reportado em £ 91 milhões, abaixo de £ 108 milhões em 2021.
Os principais segmentos de negócios da Quilter incluem:
- Plataformas de investimento: Fornece uma gama de soluções de investimento para consultores financeiros.
- Gestão de patrimônio: Oferece serviços de investimento discricionários e consultivos.
- Aconselhamento Financeiro: Apoia os clientes através de uma rede de consultores financeiros.
A plataforma de investimento da Quilter, chamada Quilter Investors, permite que os clientes acessem uma variedade de produtos de investimento. No segundo trimestre de 2023, a plataforma tinha aproximadamente £ 69 bilhões de AUM, um ligeiro aumento em relação £ 67 bilhões no quarto trimestre de 2022.
Em termos de métricas de desempenho financeiro, a margem EBITDA da Quilter para o ano fiscal encerrado em dezembro de 2022 foi relatada em 17%, enquanto a margem de lucro líquido se situou em 15%. O patrimônio líquido total da empresa em 31 de dezembro de 2022 era £ 1,2 bilhão.
A Quilter se concentrou em aprimorar suas capacidades digitais para fornecer melhores serviços aos seus clientes. O investimento em tecnologia tem levado a um aumento na satisfação dos clientes, com um NPS (Net Promoter Score) reportado de 48 em 2023, acima de 44 em 2022.
| Métrica | Valor 2022 | Valor 2021 | Alteração (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos sob gestão (AUM) | £ 120 bilhões | £ 124 bilhões | -3.2% |
| Lucro Operacional | £ 535 milhões | £ 550 milhões | -2.7% |
| Lucro Operacional | £ 91 milhões | £ 108 milhões | -15.7% |
| Margem EBITDA | 17% | 19% | -2.0% |
| Margem de lucro líquido | 15% | 16% | -1.0% |
| Patrimônio Total | £ 1,2 bilhão | £ 1,3 bilhão | -7.7% |
Além disso, a Quilter continua a priorizar a sustentabilidade nos seus processos de investimento. Integrou considerações ESG (Ambientais, Sociais e de Governação) na sua estratégia de investimento, que se alinha com a crescente procura de investimentos socialmente responsáveis. A empresa estabeleceu uma meta para garantir que 75% de seu AUM seguirá as diretrizes ESG até 2025.
O desempenho do preço das ações da Quilter também refletiu as condições de mercado. Em outubro de 2023, o preço das ações da Quilter estava em torno de £1.90, abaixo de aproximadamente £2.10 na mesma época do ano passado, indicando uma 9.5% declínio. A ação está listada na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo QLT.
A estrutura de gestão da Quilter é composta por um Conselho de Administração que supervisiona o direcionamento estratégico da empresa. O atual CEO, Andrew McHattie, está na empresa desde a sua criação e liderou diversas iniciativas que visam expandir a presença da Quilter no mercado.
Olhando para o futuro, a Quilter pretende expandir a sua rede de consultores e introduzir novos produtos adaptados às necessidades em evolução dos investidores num cenário financeiro em rápida mudança.
Como Quilter plc ganha dinheiro
A Quilter plc gera receitas principalmente através de seus serviços de gestão de patrimônio e consultoria financeira. A empresa atua em diversos segmentos, incluindo Plataforma de Investimentos, Planejamento Financeiro e Gestão de Ativos.
Fluxos de receita
Os fluxos de receita da Quilter podem ser categorizados da seguinte forma:
- Gestão de patrimônio
- Gestão de Investimentos
- Serviços de consultoria
Gestão de patrimônio
A divisão de gestão de patrimônio da Quilter contribui significativamente para suas receitas. No primeiro semestre de 2023, o segmento de Wealth Management da empresa reportou entradas líquidas de £ 1 bilhão, elevando o total de ativos sob gestão para aproximadamente £ 121,5 bilhões.
Gestão de Investimentos
Os serviços de gestão de investimentos envolvem principalmente taxas cobradas pela gestão de fundos. A plataforma de investimentos da Quilter teve uma receita de £ 174 milhões em 2022, representando uma parte notável do rendimento global. A divisão está focada em entregar um desempenho de investimento consistente, com um retorno médio anualizado de 8.3% nos últimos três anos.
Serviços de consultoria
Os serviços de consultoria da Quilter, incluindo planejamento financeiro pessoal e consultoria de investimentos, também representam uma fonte vital de renda. A empresa reportou receitas de £ 104 milhões neste segmento para o ano fiscal encerrado em dezembro de 2022. Os consultores financeiros da Quilter observaram uma taxa média anual de crescimento da carteira de clientes de 9.7%.
| Fluxo de receita | Receita de 2022 (£ milhões) | Entradas líquidas de 2023 (£ bilhões) | Ativos sob gestão (£ bilhões) |
|---|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | 174 | 1.0 | 121.5 |
| Gestão de Investimentos | NA | NA | NA |
| Serviços de consultoria | 104 | NA | NA |
Tendências de Mercado e Posição Competitiva
A Quilter opera em um mercado competitivo, com foco em pessoas físicas e clientes institucionais de alto patrimônio. A base de clientes da empresa inclui mais de 52,000 clientes, reforçando a sua presença no mercado. Além disso, em 2022, a Quilter alcançou uma quota de mercado de aproximadamente 5% no setor de gestão de fortunas do Reino Unido.
Indicadores de Desempenho Financeiro
Os indicadores de desempenho financeiro da Quilter destacam a sua rentabilidade e eficiência:
- Margem de lucro líquido: 20%
- Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE): 12.5%
- Receita Operacional: £ 278 milhões para o ano fiscal de 2022
A empresa continuou investindo em tecnologia para aumentar a eficiência operacional, visando um 10% redução dos custos operacionais até 2025. Espera-se que este foco estratégico reforce as margens de lucro ao longo do tempo.
Conclusão sobre a estratégia de crescimento
A estratégia de crescimento da Quilter é apoiada pelo foco na expansão da sua rede de consultoria e no aprimoramento das capacidades digitais. A empresa tem planos de introduzir novos produtos de investimento voltados para o investimento sustentável, aproveitando a crescente demanda por investimentos ESG (Ambientais, Sociais e de Governança).
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