Quilter plc (QLT.L) Bundle
Uma breve história do Quilter plc
A Quilter Plc é uma empresa líder de gerenciamento de patrimônio do Reino Unido, com raízes rindo para 1771. Originalmente estabelecido como fornecedor de seguro de vida, evoluiu ao longo dos séculos para uma organização abrangente de serviços financeiros. Em 2018, a Quilter concluiu sua marca de riqueza mútua antiga, após sua separação do antigo grupo mútuo.
A empresa foi pública na Bolsa de Valores de Londres em 25 de junho de 2018, com uma oferta pública inicial (IPO) que levantou aproximadamente £ 450 milhões em uma avaliação de £ 2,2 bilhões.
No final de 2022, a Quilter relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica financeira | 2022 quantidade | 2021 quantidade | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita | £ 927 milhões | £ 854 milhões | 8.5% |
| Lucro operacional | £ 186 milhões | £ 211 milhões | -11.8% |
| Lucro líquido | £ 115 milhões | £ 126 milhões | -8.7% |
| Total de ativos sob gestão (AUM) | £ 118,5 bilhões | £ 111,7 bilhões | 6.3% |
| Fluxos líquidos do cliente | £ 3 bilhões | £ 2,6 bilhões | 15.4% |
Ao longo dos anos, a Quilter fez aquisições estratégicas para reforçar sua posição de mercado. Em 2019, adquiriu o consultor financeiro do Reino Unido, *Lloyds Banking Group e negócios de investimento *, expandindo ainda mais seus recursos de consultoria. Além disso, a Quilter comprou a riqueza de apostadores do Southall * em março de 2020, aumentando sua oferta no mercado de alta rede.
O compromisso de Quilter com a sustentabilidade e o investimento responsável também chamou a atenção. Em seu relatório de 2022, Quilter destacou isso £ 16 bilhões A AUM foi investida em fundos sustentáveis, responsáveis ou de impacto.
Como parte de sua estratégia de crescimento, a Quilter pretende melhorar ainda mais seus recursos digitais. A empresa investiu sobre £ 50 milhões em aprimoramentos de tecnologia nos últimos anos para melhorar a experiência do cliente e otimizar as operações.
Em 2023, a Quilter se concentrou em aprimorar o envolvimento do cliente, com um aumento notável no número de consultores financeiros em sua rede. Em fevereiro de 2023, Quilter relatou um total de 2.500 consultores financeiros operando sob seu guarda -chuva.
A Companhia continua comprometida em agregar valor aos seus acionistas e visa uma trajetória de crescimento sustentável e a longo prazo no cenário competitivo da gestão de patrimônio.
Um que possui o quilter plc
O Quilter Plc é uma plataforma de investimento proeminente no Reino Unido, fornecendo conselhos financeiros e soluções de gerenciamento de patrimônio. A partir dos dados mais recentes disponíveis no terceiro trimestre de 2023, a capitalização de mercado da Quilter é de aproximadamente £ 2,4 bilhões.
A estrutura de propriedade da Quilter PLC é diversa, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e executivos da empresa. A tabela a seguir descreve os principais acionistas em setembro de 2023:
| Tipo de acionista | Nome | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 10.2% | 164 milhões |
| Investidor institucional | Vanguard Group Inc. | 8.5% | 136 milhões |
| Investidor institucional | Baillie Gifford & Co. | 5.7% | 91 milhões |
| Investidor institucional | JPMorgan Chase & Co. | 4.6% | 74 milhões |
| Gerenciamento | Outros executivos | 1.9% | 30 milhões |
| Investidores de varejo | Acionistas públicos | 69.1% | 1,1 bilhão |
Conforme mostrado na tabela, as maiores partes interessadas são principalmente investidores institucionais, com BlackRock e Vanguard mantendo ações significativas. Os investidores de varejo detêm a participação majoritária, representando 69.1% do total de ações, refletindo o forte interesse público nas operações de Quilter.
O Quilter PLC experimentou flutuações em seu preço das ações, com uma faixa de 52 semanas de aproximadamente £1.60 para £2.35. Em outubro de 2023, o preço das ações da Quilter paira em torno £2.10, indicando uma trajetória de recuperação pós-pandemia.
Em termos de desempenho financeiro, Quilter relatou uma receita total de aproximadamente £ 615 milhões para o exercício encerrado em dezembro de 2022, com um lucro operacional de £ 90 milhões. Os ativos da empresa sob gestão (AUM) alcançaram £ 109 bilhões durante o mesmo período.
A estratégia de Quilter se concentra em expandir seus serviços de gerenciamento de patrimônio e pretende aumentar sua AUM significativamente nos próximos anos. Como parte dessa estratégia, a Quilter também introduziu vários aprimoramentos tecnológicos e iniciativas de engajamento de clientes para atrair novos investidores.
Declaração de Missão PLC Quilter
A Quilter Plc, uma empresa líder de gerenciamento de patrimônio do Reino Unido, concentra -se em fornecer planejamento financeiro, gerenciamento de investimentos e serviços de consultoria abrangentes para seus clientes. A declaração de missão enfatiza o compromisso de ajudar os indivíduos a alcançar seus objetivos financeiros por meio de soluções personalizadas e orientações especializadas.
Em 2023, Quilter relatou ativos sob gestão e administração (AUMA) de aproximadamente £ 128,1 bilhões. Essa figura substancial reflete os clientes de confiança que colocam na capacidade da Quilter de gerenciar seus investimentos de maneira eficaz.
A missão da empresa é sustentada pelo objetivo estratégico de aprimorar a experiência do cliente e o bem-estar financeiro. Isso inclui o alinhamento de seus serviços para atender às necessidades em evolução dos clientes, particularmente em um ambiente de mercado dinâmico. Como parte desta missão, a Quilter prioriza o investimento sustentável, integrando considerações ambientais, sociais e de governança (ESG) em sua abordagem de investimento.
As ofertas da Quilter cobrem vários segmentos, incluindo plataformas de investimento, conselhos financeiros e gerenciamento de patrimônio. A empresa pretende atender a uma clientela diversa, de investidores individuais a clientes institucionais, garantindo a acessibilidade a serviços financeiros de alta qualidade.
| Segmento | Ativos sob gestão (AUM) (£ bilhão) | Foco do cliente | Crescimento percentual (ano a ano) |
|---|---|---|---|
| Plataformas de investimento | £61.9 | Investidores individuais | 12% |
| Gestão de patrimônio | £41.9 | Indivíduos de alta rede | 10% |
| Aconselhamento financeiro | £24.3 | Clientes corporativos | 8% |
Após o seu último relatório de ganhos para o H1 2023, a Quilter viu um aumento de receita de £ 230 milhões, representando um aumento de 7% De H1 2022. Esse crescimento reflete a eficácia de suas estratégias na adaptação às condições do mercado e às necessidades do cliente.
O compromisso da empresa com a tecnologia e a inovação desempenha um papel crucial em sua missão. A Quilter investiu significativamente em plataformas digitais, aprimorando o envolvimento do cliente por meio de interfaces e ferramentas aprimoradas para o planejamento financeiro. Esse investimento apóia sua missão de oferecer excelentes serviços e educação financeira aos clientes.
Além disso, a declaração de missão de Quilter se alinha a tendências mais amplas da indústria, com foco na inclusão financeira e na democratização dos serviços de gerenciamento de patrimônio. A empresa procura capacitar os clientes por meio de conhecimento e recursos, abrindo caminho para melhores decisões financeiras.
Como funciona o Quilter PLC
A Quilter Plc opera como uma empresa de serviços financeiros no Reino Unido e internacionalmente, com foco em serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio. No final de 2022, Quilter relatou ativos totais sob gestão (AUM) de aproximadamente £ 120 bilhões. A empresa atende principalmente consultores financeiros e seus clientes por meio de uma variedade de soluções de investimento, incluindo fundos mútuos, plataformas de investimento e serviços de gerenciamento de patrimônio.
O modelo de receita da Quilter é amplamente baseado em taxas, com as receitas geradas a partir de taxas de gerenciamento, taxas de desempenho e taxas de consultor. Em 2022, Quilter registrou uma receita operacional de £ 535 milhões, refletindo a Declínio de 3% Comparado ao ano anterior, atribuído à volatilidade do mercado. O lucro operacional da empresa foi relatado em £ 91 milhões, de baixo de £ 108 milhões em 2021.
Os principais segmentos de negócios do Quilter incluem:
- Plataformas de investimento: Fornece uma gama de soluções de investimento para consultores financeiros.
- Gerenciamento de patrimônio: Oferece serviços de investimento discricionário e consultivo.
- Aconselhamento financeiro: Apoia os clientes por meio de uma rede de consultores financeiros.
A plataforma de investimento da Quilter, chamada de investidores da Quilter, permite que os clientes acessem uma variedade de produtos de investimento. No segundo trimestre de 2023, a plataforma tinha aproximadamente £ 69 bilhões de Aum, um ligeiro aumento de £ 67 bilhões No quarto trimestre 2022.
Em termos de métricas de desempenho financeiro, a margem EBITDA de Quilter para o ano fiscal encerrada em dezembro de 2022 foi relatada em 17%, enquanto a margem de lucro líquido estava em 15%. O patrimônio total da empresa em 31 de dezembro de 2022, era £ 1,2 bilhão.
A Quilter se concentrou em aprimorar seus recursos digitais para fornecer melhores serviços aos seus clientes. O investimento em tecnologia levou a um aumento na satisfação do cliente, com uma NPS relatada (pontuação líquida do promotor) de 48 em 2023, subindo de 44 em 2022.
| Métrica | 2022 Valor | 2021 Valor | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos sob gestão (AUM) | £ 120 bilhões | £ 124 bilhões | -3.2% |
| Receita operacional | £ 535 milhões | £ 550 milhões | -2.7% |
| Lucro operacional | £ 91 milhões | £ 108 milhões | -15.7% |
| Margem Ebitda | 17% | 19% | -2.0% |
| Margem de lucro líquido | 15% | 16% | -1.0% |
| Patrimônio total | £ 1,2 bilhão | £ 1,3 bilhão | -7.7% |
Além disso, a Quilter continua a priorizar a sustentabilidade em seus processos de investimento. Ele integrou considerações de ESG (ambiental, social e governança) em sua estratégia de investimento, que se alinham à crescente demanda por investimentos socialmente responsáveis. A empresa estabeleceu um alvo para garantir que 75% de sua AUM seguirá as diretrizes ESG até 2025.
O desempenho do preço das ações da Quilter também refletiu as condições do mercado. Em outubro de 2023, o preço das ações de Quilter estava por perto £1.90, abaixo de aproximadamente £2.10 na mesma época do ano passado, indicando um 9.5% declínio. O estoque está listado na Bolsa de Londres sob o símbolo de ticker Qlt.
A estrutura de gerenciamento da Quilter consiste em um conselho de administração que supervisiona a direção estratégica da empresa. O CEO atual, Andrew Mchattie, está com a empresa desde o seu estabelecimento e liderou várias iniciativas destinadas a expandir a presença do mercado de Quilter.
Olhando para o futuro, a Quilter pretende expandir sua rede de consultores e apresentar novos produtos adaptados às necessidades em evolução dos investidores em um cenário financeiro em rápida mudança.
Como Quilter plc ganha dinheiro
O Quilter PLC gera receita principalmente por meio de seus serviços de gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira. A empresa opera em vários segmentos, incluindo plataforma de investimento, planejamento financeiro e gerenciamento de ativos.
Fluxos de receita
Os fluxos de receita da Quilter podem ser categorizados da seguinte forma:
- Gestão de patrimônio
- Gerenciamento de investimentos
- Serviços de consultoria
Gestão de patrimônio
A divisão de gerenciamento de patrimônio de Quilter contribui significativamente para sua receita. Na primeira metade de 2023, o segmento de gerenciamento de patrimônio da empresa relatou entradas líquidas de £ 1 bilhão, trazendo ativos totais sob administração para aproximadamente £ 121,5 bilhões.
Gerenciamento de investimentos
Os serviços de gerenciamento de investimentos envolvem principalmente taxas coletadas da gestão de fundos. A plataforma de investimento de Quilter teve uma receita de £ 174 milhões Em 2022, representando uma parcela notável da renda geral. A divisão está focada em oferecer desempenho consistente no investimento, com um retorno médio anualizado de 8.3% Nos últimos três anos.
Serviços de consultoria
Os serviços de consultoria da Quilter, incluindo o planejamento financeiro e conselhos de investimento pessoais, também representam uma fonte vital de renda. A empresa relatou receitas de £ 104 milhões Nesse segmento para o exercício fiscal encerrado em dezembro de 2022. Os consultores financeiros de Quilter viram uma taxa média anual de crescimento da carteira de clientes de 9.7%.
| Fluxo de receita | 2022 Receita (milhão de libras) | 2023 Antigas líquidas (bilhões de libras) | Ativos sob gestão (bilhões de libras) |
|---|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | 174 | 1.0 | 121.5 |
| Gerenciamento de investimentos | N / D | N / D | N / D |
| Serviços de consultoria | 104 | N / D | N / D |
Tendências de mercado e posição competitiva
A Quilter opera em um mercado competitivo, com foco em indivíduos de alta rede e clientes institucionais. A base de clientes da empresa inclui sobre 52,000 clientes, reforçando sua presença no mercado. Além disso, em 2022, a Quilter alcançou uma participação de mercado de aproximadamente 5% no setor de gestão de patrimônio do Reino Unido.
Indicadores de desempenho financeiro
Os indicadores de desempenho financeiro da Quilter destacam sua lucratividade e eficiência:
- Margem de lucro líquido: 20%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.5%
- Receita operacional: £ 278 milhões Para o ano fiscal de 2022
A empresa continuou a investir em tecnologia para aumentar a eficiência operacional, direcionando -se 10% Redução nos custos operacionais até 2025. Espera -se que esse foco estratégico reforça as margens de lucro ao longo do tempo.
Conclusão sobre estratégia de crescimento
A estratégia de crescimento da Quilter é apoiada pelo foco em expandir sua rede consultiva e aprimorar os recursos digitais. A empresa planeja introduzir novos produtos de investimento destinados a investimentos sustentáveis, buscando a crescente demanda por investimentos de ESG (ambiental, social e governança).
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