Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Quilter PLC

Une brève histoire de Quilter PLC

Quilter Plc est une société de gestion de patrimoine basée au Royaume-Uni, avec Roots remonte à 1771. Initialement établi en tant que fournisseur d'assurance-vie, elle a évolué au cours des siècles en une organisation complète de services financiers. En 2018, Quilter a terminé son changement de marque de la vieille richesse mutuelle, après sa séparation de l'ancien groupe mutuel.

L'entreprise est devenue publique à la Bourse de Londres le 25 juin 2018, avec une première offre publique (IPO) qui a levé approximativement 450 millions de livres sterling à une évaluation de autour 2,2 milliards de livres sterling.

À la fin de 2022, Quilter a signalé les faits saillants financiers suivants:

Au fil des ans, Quilter a fait des acquisitions stratégiques pour renforcer sa position du marché. En 2019, il a acquis le conseiller financier basé au Royaume-Uni, * Business de richesse et d'investissement du groupe bancaire Lloyds *, élargissant encore ses capacités de conseil. De plus, Quilter a acheté * Punter Southall Wealth * en mars 2020, améliorant son offre sur le marché élevé.

L'engagement de Quilter envers la durabilité et l'investissement responsable ont également attiré l'attention. Dans son rapport de 2022, Quilter a souligné que 16 milliards de livres sterling de l'AUM a été investi dans des fonds durables, responsables ou d'impact.

Dans le cadre de sa stratégie de croissance, Quilter a l'intention d'améliorer encore ses capacités numériques. L'entreprise a investi 50 millions de livres sterling dans les améliorations technologiques ces dernières années pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations.

En 2023, Quilter s'est concentré sur l'amélioration de l'engagement de son client, avec une augmentation notable du nombre de conseillers financiers au sein de son réseau. En février 2023, Quilter a signalé un total de 2 500 conseillers financiers opérant sous son parapluie.

La société reste déterminée à apporter de la valeur à ses actionnaires et vise une trajectoire de croissance durable et à long terme dans le paysage concurrentiel de gestion de patrimoine.

A qui possède Quilter Plc

Quilter Plc est une plate-forme d'investissement de premier plan au Royaume-Uni, offrant des conseils financiers et des solutions de gestion de patrimoine. Depuis les dernières données disponibles au troisième trimestre 2023, la capitalisation boursière de Quilter se situe à peu près 2,4 milliards de livres sterling.

La structure de propriété de Quilter PLC est diversifiée, comprenant des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des dirigeants de l'entreprise. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires en septembre 2023:

Comme le montre le tableau, les plus grandes parties prenantes sont principalement des investisseurs institutionnels, BlackRock et Vanguard détenant des actions importantes. Les investisseurs de détail détiennent la participation majoritaire, représentant 69.1% du total des actions, reflétant un fort intérêt public dans les opérations de Quilter.

Quilter PLC a connu des fluctuations du cours de ses actions, avec une fourchette de 52 semaines d'environ £1.60 à £2.35. En octobre 2023, le cours de l'action de Quilter plane autour £2.10, indiquant une trajectoire de récupération post-pandemique.

En termes de performance financière, Quilter a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 615 millions de livres sterling pour l'exercice clos décembre 2022, avec un bénéfice d'exploitation de 90 millions de livres sterling. Les actifs sous gestion (AUM) ont atteint autour 109 milliards de livres sterling pendant la même période.

La stratégie de Quilter se concentre sur l'élargissement de ses services de gestion de patrimoine et vise à augmenter considérablement son AUM dans les années à venir. Dans le cadre de cette stratégie, Quilter a également introduit diverses améliorations technologiques et initiatives d'engagement des clients pour attirer de nouveaux investisseurs.

Énoncé de mission Quilter PLC

Quilter Plc, une société de gestion de patrimoine britannique de premier plan, se concentre sur la planification financière, la gestion des investissements et les services de conseil complets à ses clients. L'énoncé de mission met l'accent sur un engagement à aider les individus à atteindre leurs objectifs financiers grâce à des solutions personnalisées et à des conseils d'experts.

En 2023, Quilter a signalé des actifs sous gestion et administration (AUMA) d'environ 128,1 milliards de livres sterling. Ce chiffre substantiel reflète la confiance que les clients placent dans la capacité de Quilter à gérer efficacement leurs investissements.

La mission de l'entreprise est soutenue par l'objectif stratégique d'améliorer l'expérience client et le bien-être financier. Cela comprend l'alignement de ses services pour répondre aux besoins en évolution des clients, en particulier dans un environnement de marché dynamique. Dans le cadre de cette mission, Quilter priorise l'investissement durable, intégrant les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans son approche d'investissement.

Les offres de Quilter couvrent divers segments, y compris les plateformes d'investissement, les conseils financiers et la gestion de la patrimoine. La société vise à répondre à une clientèle diversifiée, des investisseurs individuels aux clients institutionnels, garantissant l'accessibilité aux services financiers de haute qualité.

Depuis leur dernier rapport sur les résultats pour H1 2023, Quilter a vu une augmentation des revenus de 230 millions de livres sterling, représentant une augmentation de 7% à partir de H1 2022. Cette croissance reflète l'efficacité de leurs stratégies pour s'adapter aux conditions du marché et aux besoins des clients.

L'engagement de l'entreprise envers la technologie et l'innovation joue un rôle crucial dans sa mission. Quilter a investi considérablement dans des plateformes numériques, améliorant l'engagement des clients grâce à des interfaces et des outils améliorés pour la planification financière. Cet investissement soutient leur mission de fournir des services exceptionnels et une éducation financière aux clients.

De plus, l'énoncé de mission de Quilter s'aligne sur les tendances plus larges de l'industrie, en se concentrant sur l'inclusivité financière et la démocratisation des services de gestion de patrimoine. L'entreprise cherche à autonomiser les clients grâce aux connaissances et aux ressources, ouvrant la voie à de meilleures décisions financières.

Comment fonctionne Quilter PLC

Quilter PLC fonctionne en tant que société de services financiers au Royaume-Uni et à l'étranger, en se concentrant sur les services d'investissement et la gestion de patrimoine. À la fin de 2022, Quilter a signalé un actif total sous gestion (AUM) d'environ 120 milliards de livres sterling. La société sert principalement des conseillers financiers et de leurs clients grâce à une gamme de solutions d'investissement, notamment des fonds communs de placement, des plateformes d'investissement et des services de gestion de patrimoine.

Le modèle de revenus de Quilter est largement basé sur les frais, avec des revenus générés par les frais de gestion, les frais de performance et les frais de conseiller. En 2022, Quilter a enregistré un bénéfice d'exploitation 535 millions de livres sterling, reflétant un 3% de baisse par rapport à l'année précédente, attribué à la volatilité du marché. Le bénéfice d'exploitation de la société a été déclaré à 91 millions de livres sterling, à partir de 108 millions de livres sterling en 2021.

Les principaux segments d'activité de Quilter comprennent:

• Plateformes d'investissement: Fournit une gamme de solutions d'investissement aux conseillers financiers.
• Gestion de la patrimoine: Offre des services d'investissement discrétionnaires et consultatifs.
• Conseils financiers: Soutient les clients via un réseau de conseillers financiers.

La plate-forme d'investissement de Quilter, appelée Quilter Investors, permet aux clients d'accéder à une gamme de produits d'investissement. Auprès du T2 2023, la plate-forme comptait approximativement 69 milliards de livres sterling de l'AUM, une légère augmentation de 67 milliards de livres sterling au quatrième trimestre 2022.

En termes de paramètres de performance financière, la marge d'EBITDA de Quilter pour l'exercice clôturé en décembre 2022 a été signalée à 17%, tandis que la marge bénéficiaire nette se tenait à 15%. Les capitaux propres totaux de la société au 31 décembre 2022 étaient 1,2 milliard de livres sterling.

Quilter s'est concentrée sur l'amélioration de ses capacités numériques pour fournir de meilleurs services à ses clients. L'investissement dans la technologie a entraîné une augmentation de la satisfaction des clients, avec un NPS (Score de promoteur net) de 48 en 2023, à partir de 44 en 2022.

En outre, Quilter continue de prioriser la durabilité dans ses processus d'investissement. Il a intégré des considérations ESG (environnement, social et de gouvernance) dans sa stratégie d'investissement, qui s'aligne sur la demande croissante d'investissement socialement responsable. La société a fixé un objectif pour s'assurer que 75% de son AUM suivra les directives ESG d'ici 2025.

Les performances du cours des actions de Quilter ont également reflété les conditions du marché. En octobre 2023, le cours des actions de Quilter était là £1.90, vers le bas d'environ £2.10 à la même heure l'année dernière, indiquant un 9.5% déclin. Le stock est inscrit à la Bourse de Londres sous le symbole de ticker Qlt.

La structure de gestion de Quilter se compose d'un conseil d'administration qui supervise l'orientation stratégique de l'entreprise. Le PDG actuel, Andrew Mchattie, fait partie de l'entreprise depuis sa création et a dirigé plusieurs initiatives visant à étendre la présence du marché de Quilter.

Pour l'avenir, Quilter vise à étendre son réseau de conseiller et à introduire de nouveaux produits adaptés aux besoins en évolution des investisseurs dans un paysage financier en évolution rapide.

Comment Quilter Plc fait de l'argent

Quilter PLC génère des revenus principalement par le biais de ses services de gestion de patrimoine et de conseil financier. La société opère dans plusieurs segments, notamment la plate-forme d'investissement, la planification financière et la gestion des actifs.

Sources de revenus

Les sources de revenus de Quilter peuvent être classées comme suit:

• Gestion de la richesse
• Gestion des investissements
• Services consultatifs

Gestion de la richesse

La division de gestion de la patrimoine de Quilter contribue de manière significative à ses revenus. Pour la première moitié de 2023, le segment de gestion de patrimoine de la société a signalé des entrées nettes de 1 milliard de livres sterling, ramener le total des actifs sous gestion 121,5 milliards de livres sterling.

Gestion des investissements

Les services de gestion des investissements impliquent principalement les frais perçus auprès de la gestion des fonds. La plateforme d'investissement de Quilter avait un revenu de 174 millions de livres sterling En 2022, représentant une part notable du revenu global. La division est axée sur la fourniture de performances d'investissement cohérentes, avec un rendement annualisé moyen de 8.3% Au cours des trois dernières années.

Services consultatifs

Les services consultatifs de Quilter, y compris la planification financière personnelle et les conseils d'investissement, représentent également une source de revenus vitale. La société a déclaré des revenus de 104 millions de livres sterling Dans ce segment de l'exercice clos décembre 2022. 9.7%.

Tendances du marché et position concurrentielle

Quilter fonctionne sur un marché concurrentiel, en se concentrant sur les particuliers et les clients institutionnels. La clientèle de l'entreprise comprend 52,000 clients, renforçant sa présence sur le marché. En outre, en 2022, Quilter a obtenu une part de marché d'environ 5% dans le secteur britannique de gestion de patrimoine.

Indicateurs de performance financière

Les indicateurs de performance financière de Quilter mettent en évidence sa rentabilité et son efficacité:

• Marge bénéficiaire nette: 20%
• Retour à l'équité (ROE): 12.5%
• Résultat d'exploitation: 278 millions de livres sterling pour l'exercice 2022

La société a continué à investir dans la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle, ciblant un 10% Réduction des coûts opérationnels d'ici 2025. Cet objectif stratégique devrait renforcer les marges bénéficiaires au fil du temps.

Conclusion sur la stratégie de croissance

La stratégie de croissance de Quilter est soutenue par l'accent mis sur l'élargissement de son réseau consultatif et l'amélioration des capacités numériques. L'entreprise prévoit d'introduire de nouveaux produits d'investissement visant à investir durable, en expliquant la demande croissante d'investissements ESG (environnement, social et gouvernance).