Quilter plc : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de Quilter plc

Quilter plc est une société de gestion de patrimoine leader basée au Royaume-Uni, dont les racines remontent à 1771. Créée à l'origine comme fournisseur d'assurance-vie, elle a évolué au fil des siècles pour devenir une organisation de services financiers complets. En 2018, Quilter a finalisé son changement de marque d'Old Mutual Wealth, suite à sa séparation du groupe Old Mutual.

La société est devenue publique à la Bourse de Londres le 25 juin 2018, avec une introduction en bourse (IPO) qui a levé environ 450 millions de livres sterling à une valorisation d'environ 2,2 milliards de livres sterling.

Fin 2022, Quilter a rapporté les faits saillants financiers suivants :

Au fil des années, Quilter a réalisé des acquisitions stratégiques pour renforcer sa position sur le marché. En 2019, elle a acquis le conseiller financier basé au Royaume-Uni, *l'activité de gestion de patrimoine et d'investissement du Lloyds Banking Group*, élargissant ainsi ses capacités de conseil. De plus, Quilter a acheté *Punter Southall Wealth* en mars 2020, améliorant ainsi son offre sur le marché des personnes fortunées.

L'engagement de Quilter en faveur du développement durable et de l'investissement responsable a également retenu l'attention. Dans son rapport 2022, Quilter a souligné qu'au cours des 16 milliards de livres sterling des encours sous gestion ont été investis dans des fonds durables, responsables ou à impact.

Dans le cadre de sa stratégie de croissance, Quilter entend renforcer encore ses capacités numériques. L'entreprise a investi plus de 50 millions de livres sterling dans les améliorations technologiques au cours des dernières années pour améliorer l’expérience client et rationaliser les opérations.

En 2023, Quilter s'est concentré sur le renforcement de son engagement client, avec une augmentation notable du nombre de conseillers financiers au sein de son réseau. En février 2023, Quilter a signalé un total de 2 500 conseillers financiers opérant sous son égide.

La société reste déterminée à offrir de la valeur à ses actionnaires et vise une trajectoire de croissance durable et à long terme dans le paysage concurrentiel de la gestion de patrimoine.

À qui appartient Quilter plc

Quilter plc est une plateforme d'investissement de premier plan au Royaume-Uni, fournissant des conseils financiers et des solutions de gestion de patrimoine. D'après les dernières données disponibles du troisième trimestre 2023, la capitalisation boursière de Quilter s'élève à environ 2,4 milliards de livres sterling.

La structure de propriété de Quilter plc est diversifiée et comprend des investisseurs institutionnels, des investisseurs particuliers et des dirigeants d'entreprise. Le tableau suivant présente les principaux actionnaires en septembre 2023 :

Comme le montre le tableau, les principales parties prenantes sont principalement des investisseurs institutionnels, BlackRock et Vanguard détenant des parts importantes. Les investisseurs particuliers détiennent la majorité du capital, représentant 69.1% du total des actions, reflétant le fort intérêt du public pour les opérations de Quilter.

Quilter plc a connu des fluctuations du cours de ses actions, avec une fourchette de 52 semaines d'environ £1.60 à £2.35. En octobre 2023, le cours de l'action de Quilter oscille autour de £2.10, indiquant une trajectoire de récupération post-pandémique.

En termes de performance financière, Quilter a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 615 millions de livres sterling pour l'exercice clos en décembre 2022, avec un résultat opérationnel de 90 millions de livres sterling. Les actifs sous gestion (AUM) de la société s’élèvent à environ 109 milliards de livres sterling durant la même période.

La stratégie de Quilter se concentre sur l'expansion de ses services de gestion de patrimoine et vise à augmenter considérablement ses actifs sous gestion dans les années à venir. Dans le cadre de cette stratégie, Quilter a également introduit diverses améliorations technologiques et initiatives d'engagement client pour attirer de nouveaux investisseurs.

Énoncé de mission de Quilter plc

Quilter plc, l'une des principales sociétés de gestion de patrimoine au Royaume-Uni, se concentre sur la fourniture de services de planification financière, de gestion de placements et de conseils complets à ses clients. L'énoncé de mission met l'accent sur un engagement à aider les individus à atteindre leurs objectifs financiers grâce à des solutions personnalisées et des conseils d'experts.

En 2023, Quilter a déclaré des actifs sous gestion et administration (AUMA) d'environ 128,1 milliards de livres sterling. Ce chiffre substantiel reflète la confiance que les clients accordent à la capacité de Quilter à gérer efficacement leurs investissements.

La mission de l'entreprise repose sur l'objectif stratégique d'améliorer l'expérience client et le bien-être financier. Cela comprend l'alignement de ses services pour répondre aux besoins changeants des clients, en particulier dans un environnement de marché dynamique. Dans le cadre de cette mission, Quilter donne la priorité à l'investissement durable, en intégrant les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans son approche d'investissement.

Les offres de Quilter couvrent divers segments, notamment les plateformes d'investissement, les conseils financiers et la gestion de patrimoine. La société vise à s'adresser à une clientèle diversifiée, des investisseurs individuels aux clients institutionnels, en garantissant l'accessibilité à des services financiers de haute qualité.

Depuis son dernier rapport sur les résultats pour le premier semestre 2023, Quilter a enregistré une augmentation de ses revenus de 230 millions de livres sterling, ce qui représente une augmentation de 7% à partir du premier semestre 2022. Cette croissance reflète l’efficacité de leurs stratégies d’adaptation aux conditions du marché et aux besoins des clients.

L’engagement de l’entreprise envers la technologie et l’innovation joue un rôle crucial dans sa mission. Quilter a investi de manière significative dans les plateformes numériques, améliorant l'engagement des clients grâce à des interfaces et des outils améliorés pour la planification financière. Cet investissement soutient leur mission de fournir un service exceptionnel et une éducation financière aux clients.

De plus, l'énoncé de mission de Quilter s'aligne sur les tendances plus larges du secteur, en se concentrant sur l'inclusion financière et la démocratisation des services de gestion de patrimoine. L'entreprise cherche à responsabiliser ses clients grâce à ses connaissances et à ses ressources, ouvrant ainsi la voie à de meilleures décisions financières.

Comment fonctionne Quilter plc

Quilter plc opère en tant que société de services financiers au Royaume-Uni et à l'international, se concentrant sur les services d'investissement et la gestion de patrimoine. À la fin de 2022, Quilter a déclaré un actif total sous gestion (AUM) d'environ 120 milliards de livres sterling. La société sert principalement les conseillers financiers et leurs clients à travers une gamme de solutions d'investissement, notamment des fonds communs de placement, des plateformes d'investissement et des services de gestion de patrimoine.

Le modèle de revenus de Quilter repose en grande partie sur des honoraires, les revenus étant générés par les frais de gestion, les commissions de performance et les honoraires des conseillers. En 2022, Quilter a enregistré un résultat opérationnel de 535 millions de livres sterling, reflétant un Baisse de 3 % par rapport à l'année précédente, en raison de la volatilité des marchés. Le bénéfice d’exploitation de la société a été déclaré à 91 millions de livres sterling, en bas de 108 millions de livres sterling en 2021.

Les principaux secteurs d'activité de Quilter comprennent :

• Plateformes d'investissement : Fournit une gamme de solutions d'investissement pour les conseillers financiers.
• Gestion de patrimoine : Offre des services d'investissement discrétionnaires et consultatifs.
• Conseils financiers : Accompagne les clients à travers un réseau de conseillers financiers.

La plateforme d'investissement de Quilter, appelée Quilter Investors, permet aux clients d'accéder à une gamme de produits d'investissement. Au deuxième trimestre 2023, la plateforme comptait environ 69 milliards de livres sterling des actifs sous gestion, en légère hausse par rapport 67 milliards de livres sterling au quatrième trimestre 2022.

En termes de mesures de performance financière, la marge EBITDA de Quilter pour l'exercice clos en décembre 2022 a été déclarée à 17%, alors que la marge bénéficiaire nette s'est établie à 15%. Les capitaux propres totaux de la société au 31 décembre 2022 s’élevaient à 1,2 milliard de livres sterling.

Quilter s'est concentré sur l'amélioration de ses capacités numériques pour fournir de meilleurs services à ses clients. L'investissement dans la technologie a conduit à une augmentation de la satisfaction des clients, avec un NPS (Net Promoter Score) de 48 en 2023, contre 44 en 2022.

De plus, Quilter continue de donner la priorité à la durabilité dans ses processus d'investissement. Elle a intégré les considérations ESG (Environnementales, Sociales et de Gouvernance) dans sa stratégie d'investissement, qui s'aligne sur la demande croissante d'investissement socialement responsable. L'entreprise s'est fixé un objectif pour garantir que 75% de ses actifs sous gestion suivront les directives ESG d’ici 2025.

La performance du cours de l’action de Quilter a également reflété les conditions du marché. En octobre 2023, le cours de l'action de Quilter était d'environ £1.90, en baisse d'environ £2.10 à la même époque l'année dernière, ce qui indique un 9.5% déclin. L'action est cotée à la Bourse de Londres sous le symbole boursier QLT.

La structure de gestion de Quilter se compose d'un conseil d'administration qui supervise l'orientation stratégique de l'entreprise. Le PDG actuel, Andrew McHattie, fait partie de l'entreprise depuis sa création et a dirigé plusieurs initiatives visant à étendre la présence de Quilter sur le marché.

Pour l’avenir, Quilter vise à élargir son réseau de conseillers et à introduire de nouveaux produits adaptés aux besoins changeants des investisseurs dans un paysage financier en évolution rapide.

Comment Quilter plc gagne de l'argent

Quilter plc génère des revenus principalement grâce à ses services de gestion de patrimoine et de conseil financier. La société opère dans plusieurs segments, notamment la plateforme d'investissement, la planification financière et la gestion d'actifs.

Flux de revenus

Les sources de revenus de Quilter peuvent être classées comme suit :

• Gestion de patrimoine
• Gestion des investissements
• Services consultatifs

Gestion de patrimoine

La division de gestion de patrimoine de Quilter contribue de manière significative à ses revenus. Pour le premier semestre 2023, le segment Wealth Management de la société a enregistré une collecte nette de 1 milliard de livres sterling, ce qui porte le total des actifs sous gestion à environ 121,5 milliards de livres sterling.

Gestion des investissements

Les services de gestion de placements impliquent principalement des frais perçus auprès de la gestion de fonds. La plateforme d'investissement de Quilter a généré un chiffre d'affaires de 174 millions de livres sterling en 2022, représentant une part notable du revenu global. La division s'efforce de fournir des performances d'investissement constantes, avec un rendement annualisé moyen de 8.3% au cours des trois dernières années.

Services consultatifs

Les services consultatifs de Quilter, notamment la planification financière personnelle et les conseils en investissement, représentent également une source essentielle de revenus. La société a déclaré un chiffre d'affaires de 104 millions de livres sterling dans ce segment pour l'exercice clos en décembre 2022. Les conseillers financiers de Quilter ont constaté un taux de croissance annuel moyen du portefeuille client de 9.7%.

Tendances du marché et position concurrentielle

Quilter opère sur un marché concurrentiel, en se concentrant sur les particuliers fortunés et les clients institutionnels. La clientèle du cabinet comprend plus de 52,000 clients, renforçant ainsi sa présence sur le marché. De plus, en 2022, Quilter a atteint une part de marché d'environ 5% dans le secteur britannique de la gestion de patrimoine.

Indicateurs de performance financière

Les indicateurs de performance financière de Quilter mettent en évidence sa rentabilité et son efficacité :

• Marge bénéficiaire nette : 20%
• Retour sur capitaux propres (ROE) : 12.5%
• Résultat opérationnel : 278 millions de livres sterling pour l'exercice 2022

L'entreprise a continué à investir dans la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle, en ciblant un 10% réduction des coûts opérationnels d’ici 2025. Cette orientation stratégique devrait renforcer les marges bénéficiaires au fil du temps.

Conclusion sur la stratégie de croissance

La stratégie de croissance de Quilter s'appuie sur l'accent mis sur l'expansion de son réseau de conseil et l'amélioration de ses capacités numériques. La société prévoit d'introduire de nouveaux produits d'investissement destinés à l'investissement durable, en exploitant la demande croissante d'investissements ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).