|
Grupo Supervielle S.A (SUPV): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
AR | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الأرجنتينية ، يظهر Grupo Supervielle S.A كقوة للابتكار المالي ، حيث يتنقل استراتيجياً في التضاريس المعقدة للتحول الرقمي والخدمات التي تركز على العملاء. من خلال مزج الخبرة المصرفية التقليدية بسلاسة مع الحلول التكنولوجية المتطورة ، صمم البنك نموذجًا تجاريًا فريدًا لا يعالج فقط الاحتياجات المالية المتنوعة للأفراد والشركات ، بل يضع نفسه أيضًا كمؤسسة للتفكير إلى الأمام في النظام الإيكولوجي المالي التنافسي للأرجنتين. من التجارب الرقمية الشخصية إلى يمثل حلول مالية شاملة ، نهج Grupo Supervielle سردًا مقنعًا للقدرة على التكيف ، والبراعة التكنولوجية ، وفهم السوق المحلي العميق.
Grupo Supervielle S.A (SUPV) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية المحلية والدولية
أنشأ Grupo Supervielle شراكات استراتيجية مع شركات Fintech التالية:
| شريك | تركيز الشراكة | أنشأت سنة |
|---|---|---|
| ualá | الحلول المصرفية الرقمية | 2019 |
| ميركادو باغو | تكامل الدفع عبر الهاتف المحمول | 2017 |
الشراكات مع البنوك الأرجنتينية والمؤسسات المالية
يحافظ Sleventielle على علاقات تعاونية مع مؤسسات مالية متعددة:
- بانكو ناسيون
- بانكو سيوداد
- بانكو بروفينسيا
التعاون مع منصات الدفع الرقمية
تشمل شراكات منصة الدفع الرقمية:
| منصة | حجم المعاملة (2023) | نوع الشراكة |
|---|---|---|
| ميركادو باغو | ARS 127 مليار | معالجة الدفع |
| نارانجا س | ARS 89 مليار | تكامل المحفظة الرقمية |
العلاقات مع بائعي التكنولوجيا ومقدمي البرامج
شراكات التكنولوجيا الرئيسية:
- Microsoft Azure - البنية التحتية السحابية
- IBM - حلول برامج المؤسسة
- SAP - تخطيط موارد المؤسسة
إجمالي الاستثمار في الشراكة في عام 2023: ARS 215 مليون
Grupo Supervielle S.A (SUPV) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم الخدمات المصرفية والمالية في الأرجنتين
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Grupo Supervielle 266 فرعًا عبر الأرجنتين مع التركيز على الخدمات المصرفية الإقليمية. يخدم البنك ما يقرب من 2.5 مليون عميل ويحافظ على قاعدة أصول إجمالية تبلغ 1.3 تريليون بيزو.
| فئة الخدمة | اختراق السوق | حجم المعاملة السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | حصة السوق 42 ٪ في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة | 186 مليون معاملة |
| الخدمات المصرفية للشركات | 27 ٪ من عملاء الشركات في منتصف السوق | 94 مليون معاملة |
تطوير وصيانة المنصات المصرفية الرقمية
استثمرت SPECKERLE 580 مليون بيزو في البنية التحتية الرقمية في عام 2023 ، دعم:
- تطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 1.2 مليون مستخدم نشط
- قدرة معالجة المعاملات عبر الإنترنت بنسبة 98.6 ٪
- أنظمة الدفع الرقمية في الوقت الحقيقي
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
مقاييس إدارة مخاطر الائتمان لعام 2023:
| مقياس المخاطر | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة القرض غير أداء | 3.7% |
| تغطية توفير فقدان القرض | 127% |
خدمة العملاء وابتكار المنتجات المالية
في عام 2023 ، أطلقت Supervielle 14 منتجًا ماليًا جديدًا مع النهج الرقمي الأول، استهداف قطاعات السوق المحددة.
- منتجات الائتمان الرقمية فقط
- حزم الاستثمار الشخصية
- حلول الإقامة الصغيرة لأصحاب المشاريع
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
أداء قسم إدارة الثروات في عام 2023:
| قطاع الخدمة | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | النمو السنوي |
|---|---|---|
| الأفراد ذوي القيمة العالية | 268 مليار بيزو | 14.3% |
| المستثمرين المؤسسيين | 412 مليار بيزو | 11.7% |
Grupo Supervielle S.A (SUPV) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة فرع واسعة
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Grupo Supervielle 272 فرعًا عبر الأرجنتين ، مع وجود كبير في المناطق والمقاطعات الحضرية الرئيسية.
| التوزيع الجغرافي | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة بوينس آيرس | 156 |
| المقاطعات الأرجنتينية الأخرى | 116 |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
يدعم المنصة الرقمية للبنك:
- تطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 1.2 مليون مستخدم نشط
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت مع تحديث 98.5 ٪
- قدرات معالجة المعاملات في الوقت الحقيقي
رأس المال المالي والسيولة
| مقياس مالي | القيمة (2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | ARS 1458،695 مليون |
| حقوق المساهمين | ARS 237،456 مليون |
| نسبة الأصول السائلة | 24.6% |
القوى العاملة الماهرة
إجمالي الموظفين: 4،987 اعتبارًا من ديسمبر 2023
- متوسط مدة الموظف: 8.3 سنة
- الموظفون ذوو الشهادات المالية المتقدمة: 62 ٪
قاعدة بيانات العملاء وأنظمة المعلومات
| قطاع العملاء | عدد العملاء |
|---|---|
| إجمالي العملاء | 2.3 مليون |
| العملاء المصرفيين الشركات | 18,500 |
| العملاء المصرفيين الفرديين | 2,281,500 |
Grupo Supervielle S.A (SUPV) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مالية شاملة للأفراد والشركات
يقدم Grupo Supervielle مجموعة متنوعة من المنتجات المالية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة المنتج | إجمالي قيمة الحافظة | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | ARS 180.5 مليار | 37.2 ٪ حصة السوق في الأرجنتين |
| الخدمات المصرفية التجارية | ARS 215.3 مليار | 29.8 ٪ تغطية سوق الشركات الصغيرة والمتوسطة |
| الخدمات المصرفية للشركات | ARS 95.7 مليار | 22.6 ٪ قطاع المؤسسة الكبيرة |
تجارب مصرفية رقمية مبتكرة
مؤشرات الأداء المصرفي الرقمي:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 1.2 مليون
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 68 ٪ من إجمالي المعاملات
- معدل مشاركة المنصة الرقمية: 73.4 ٪
المنتجات والخدمات المالية المخصصة
| نوع المنتج | مستوى التخصيص | اعتماد العميل السنوي |
|---|---|---|
| القروض الشخصية | تخصيص عالية | 42،500 عميل جدد |
| محافظ الاستثمار | ملامح المخاطر المصممة | 28،300 حساب استثمار جديد |
| منتجات التأمين | عروض مجزأة | 19700 حاملي سياسات جديدة |
أسعار الفائدة التنافسية ورسوم المعاملات المنخفضة
مقاييس التنافسية المالية:
- متوسط سعر فائدة القرض الشخصي: 48.5 ٪ سنويًا
- متوسط سعر الفائدة حساب الادخار: 35.2 ٪ سنويا
- متوسط رسوم المعاملة: 0.75 ٪ من قيمة المعاملات
خبرة السوق المحلية والنهج المتمحور حول العملاء
| قطاع العملاء | إجمالي العملاء | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| العملاء الأفراد | 2.4 مليون | 86.7% |
| عملاء الأعمال | 185,000 | 91.3% |
| عملاء الشركات | 12,500 | 93.2% |
Grupo Supervielle S.A (SUPV) - نموذج العمل: علاقات العملاء
دعم العملاء الرقمي والشخصي الشخصي
يقدم Grupo Supervielle دعمًا متعدد القنوات العملاء مع 72 موقعًا للفرع المادي في جميع أنحاء الأرجنتين اعتبارًا من عام 2023. تشمل قنوات الدعم الرقمي:
- 24/7 خدمة العملاء عبر الإنترنت
- دعم تطبيقات الهاتف المحمول
- مركز الخدمات المصرفية عبر الهاتف
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| الدعم الرقمي | 12 دقيقة | 87.3% |
| الدعم الشخصي | 18 دقيقة | 92.1% |
المنصات المصرفية عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت
مقاييس المنصة الرقمية:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 1.2 مليون
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 4.3 مليون شهري
- حجم معاملة المنصة الرقمية: ARS 156 مليار سنوي
برامج ولاء العملاء
| اسم البرنامج | الالتحاق | الفوائد السنوية |
|---|---|---|
| مكافآت الإشراف | 385،000 عضو | ARS 12.5 مليون |
الخدمات الاستشارية المالية العادية
يوفر Supervielle مشاورات مالية مخصصة من خلال:
- مديري العلاقات المخصصين
- فحوصات الصحة المالية الفصلية
- توصيات الاستثمار المخصصة
استراتيجيات التواصل والمشاركة المصممة
| قناة الاتصال | معدل المشاركة | الوصول السنوي |
|---|---|---|
| حملات البريد الإلكتروني | 42.6% | 1.8 مليون عميل |
| تفاعلات وسائل التواصل الاجتماعي | 35.2% | 650،000 متابع |
Grupo Supervielle S.A (SUPV) - نموذج الأعمال: القنوات
فروع البنوك المادية
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Grupo Supervielle 266 فرعًا للبنوك المادية في جميع أنحاء الأرجنتين.
| فئة الفرع | عدد الفروع | التوزيع الجغرافي |
|---|---|---|
| الفروع الحضرية | 198 | منطقة بوينس آيرس متروبوليتان |
| فروع المقاطعة | 68 | المقاطعات الأرجنتينية الأخرى |
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق Sleventielle المصرفي عبر الهاتف المحمول 1.2 مليون مستخدم نشط اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- إحصائيات تنزيل التطبيق: 2.4 مليون تنزيل إجمالي
- متوسط المعاملات الشهرية: 875،000
- قيمة المعاملة المصرفية المتنقلة: ARS 127 مليار سنوي
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يخدم النظام المصرفي عبر الإنترنت 1.5 مليون مستخدم مسجل في عام 2023.
| مقاييس منصة الويب | 2023 البيانات |
|---|---|
| المستخدمين النشطين الشهري | 980,000 |
| حجم المعاملة السنوي | ARS 215 مليار |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحافظ Grupo Supervielle على 432 أجهزة الصراف الآلي عبر الأرجنتين.
- مواقع الصراف الآلي: في المقام الأول في بوينس آيرس ومدن المقاطعة الرئيسية
- معاملات أجهزة الصراف الآلي الشهرية: 1.3 مليون
- متوسط قيمة المعاملة: ARS 15،500
مراكز اتصال خدمة العملاء
يدير البنك ثلاثة مراكز اتصالات خدمة العملاء المركزية.
| مقاييس مركز الاتصال | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي حجم المكالمة | 2.1 مليون مكالمة |
| متوسط وقت الاستجابة | 47 ثانية |
| معدل رضا العملاء | 88.5% |
Grupo Supervielle S.A (SUPV) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
اعتبارًا من عام 2024 ، يخدم Grupo Supervielle ما
| انهيار قطاع العملاء | عدد العملاء | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| حسابات التحقق الشخصية | 680,000 | 4.3% |
| حسابات الادخار الشخصية | 520,000 | 3.9% |
شركات صغيرة ومتوسطة الحجم
يدعم Grupo Supervielle 45000 مؤسسة صغيرة ومتوسطة الحجم (SMEs) عبر الأرجنتين.
- إجمالي محفظة إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة: ARS 127.5 مليار
- متوسط حجم القرض: ARS 2.8 مليون
- يمثل قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة 22 ٪ من إجمالي محفظة القروض للبنك
العملاء المصرفيين الشركات
يخدم البنك 1850 عميلًا من الخدمات المصرفية للشركات مع حلول مالية متخصصة.
| فئات قطاع الشركات | عدد العملاء | إجمالي إقراض الشركات |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 350 | ARS 85.6 مليار |
| الشركات متوسطة الحجم | 1,500 | ARS 42.3 مليار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يدير Grupo Supervielle الخدمات المصرفية الخاصة لأفراد 12500 من الأفراد ذوي القيمة العالية.
- متوسط قيمة المحفظة: ARS 95 مليون لكل عميل
- إجمالي الأصول تحت الإدارة: ARS 1.18 تريليون
عملاء القطاع الزراعي والريفي
يخدم البنك 8700 من العملاء في القطاع الزراعي والريفي عبر الأرجنتين.
| القطعة الزراعية | عدد العملاء | إجمالي الإقراض الزراعي |
|---|---|---|
| صغار المزارعين | 5,200 | ARS 34.5 مليار |
| الشركات الزراعية الكبيرة | 3,500 | ARS 62.7 مليار |
Grupo Supervielle S.A (SUPV) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
وفقًا للتقرير المالي السنوي لعام 2022 ، أنفقت Grupo Superielle ARS 3.2 مليار على البنية التحتية للتكنولوجيا وصيانة المنصات الرقمية.
| فئة تكلفة التكنولوجيا | الإنفاق السنوي (ARS) |
|---|---|
| بنية تحتية | 1,450,000,000 |
| صيانة المنصة الرقمية | 850,000,000 |
| أنظمة الأمن السيبراني | 900,000,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
في عام 2022 ، بلغ إجمالي نفقات الموظفين ARS 24.7 مليار.
- متوسط الراتب الشهري لكل موظف: ARS 215000
- إجمالي القوى العاملة: 4800 موظف
- مساهمات الضمان الاجتماعي: ARS 3.6 مليار
النفقات التشغيلية لشبكة الفرع
بلغت التكاليف التشغيلية للفروع المادية 5.6 مليار ARS في عام 2022.
| فئة نفقات الفرع | التكلفة السنوية (ARS) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 2,100,000,000 |
| صيانة | 1,450,000,000 |
| حماية | 2,050,000,000 |
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
كان نفقات التسويق في عام 2022 1.8 مليار.
- التسويق الرقمي: ARS 750،000،000
- الإعلان التقليدي: ARS 650،000،000
- تكلفة اكتساب العملاء: ARS 400،000،000
نفقات الامتثال التنظيمي ونفقات إدارة المخاطر
بلغ إجمالي التكاليف المتعلقة بالامتثال 2.3 مليار ARS في عام 2022.
| فئة نفقات الامتثال | التكلفة السنوية (ARS) |
|---|---|
| الاستشارات القانونية | 850,000,000 |
| أنظمة إدارة المخاطر | 750,000,000 |
| التقارير التنظيمية | 700,000,000 |
Grupo Supervielle S.A (SUPV) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
للسنة المالية 2022 ، أبلغ Grupo Superiorle عن دخل الفوائد البالغ 129،370 مليون بيزو أرجنتيني من القروض والمنتجات الائتمانية.
| فئة القرض | إيرادات الفوائد (مليون ARS) |
|---|---|
| القروض التجارية | 52,685 |
| قروض المستهلك | 38,912 |
| قروض الرهن العقاري | 22,456 |
| القروض الزراعية | 15,317 |
رسوم الخدمة المصرفية
ولدت رسوم الخدمة المصرفية 43،256 مليون بيزو الأرجنتيني في عام 2022.
- رسوم صيانة الحساب: 12،845 مليون ARS
- رسوم معالجة المعاملات: 18،765 مليون ARS
- رسوم خدمة بطاقة الائتمان: 11،646 مليون ARS
عمولات المعاملات الرقمية
بلغ إجمالي عمولات المعاملات الرقمية 18234 مليون بيزو الأرجنتيني في عام 2022.
| قناة رقمية | إيرادات اللجنة (مليون ARS) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 7,456 |
| عمليات النقل عبر الإنترنت | 6,789 |
| المدفوعات الرقمية | 3,989 |
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت إيرادات خدمات الاستثمار 22،567 مليون بيزو أرجنتيني في عام 2022.
- رسوم إدارة الأصول: 9،876 مليون ARS
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 7،345 مليون ARS
- إدارة صناديق الاستثمار المتبادل: 5346 مليون ARS
صرف العملات الأجنبية والعائدات التجارية
بلغت إيرادات العملات الأجنبية والتجارة 35،412 مليون بيزو أرجنتيني في عام 2022.
| فئة التداول | الإيرادات (مليون ARS) |
|---|---|
| معاملات الصرف الأجنبي | 21,567 |
| تداول الأوراق المالية | 13,845 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.