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Grupo SuperVielle S.A. (SUPV): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
AR | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
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- ✓ Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
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Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
Dans le paysage dynamique de la banque argentine, Grupo SuperVielle S.A. émerge comme une puissance de l'innovation financière, naviguant stratégiquement sur le terrain complexe de la transformation numérique et des services centrés sur le client. En mélangeant parfaitement l'expertise bancaire traditionnelle avec des solutions technologiques de pointe, la banque a conçu un modèle commercial unique qui répond non seulement aux divers besoins financiers des particuliers et des entreprises, mais se positionne également comme une institution avant-gardiste dans l'écosystème financier concurrentiel de l'Argentine. Des expériences numériques personnalisées aux solutions financières complètes, l'approche de Grupo SuperVielle représente un récit convaincant d'adaptabilité, de prouesses technologiques et de compréhension approfondie du marché local.
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle commercial: partenariats clés
Alliances stratégiques avec les entreprises de technologie financière locales et internationales
Grupo SuperVielle a établi des partenariats stratégiques avec les entreprises fintech suivantes:
| Partenaire | Focus de partenariat | Année établie |
|---|---|---|
| Ualá | Solutions bancaires numériques | 2019 |
| Mercado Pago | Intégration de paiement mobile | 2017 |
Partenariats avec les banques argentines et les institutions financières
SuperVielle entretient des relations collaboratives avec plusieurs institutions financières:
- Banco Nación
- Banco Ciudad
- Banco Provincia
Collaboration avec les plateformes de paiement numériques
Les partenariats de plate-forme de paiement numérique comprennent:
| Plate-forme | Volume de transaction (2023) | Type de partenariat |
|---|---|---|
| Mercado Pago | ARS 127 milliards | Traitement des paiements |
| Naranja x | ARS 89 milliards | Intégration du portefeuille numérique |
Relations avec les fournisseurs de technologie et les fournisseurs de logiciels
Partenariats technologiques clés:
- Microsoft Azure - Infrastructure cloud
- IBM - Solutions logicielles d'entreprise
- SAP - Planification des ressources d'entreprise
Investissement total de partenariat en 2023: 215 millions ARS
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Fournir des services bancaires et financiers en Argentine
En 2023, Grupo Supervielle exploite 266 succursales à travers l'Argentine en mettant l'accent sur les services bancaires régionaux. La banque dessert environ 2,5 millions de clients et maintient une base d'actifs totale de 1,3 billion de pesos argentins.
| Catégorie de service | Pénétration du marché | Volume de transaction annuel |
|---|---|---|
| Banque personnelle | Part de marché de 42% dans le segment des PME | 186 millions de transactions |
| Banque commerciale | 27% clients des entreprises de marché intermédiaire | 94 millions de transactions |
Développement et maintenance de la plate-forme bancaire numérique
SuperVielle a investi 580 millions de pesos dans des infrastructures numériques en 2023, soutenant:
- Application des banques mobiles avec 1,2 million d'utilisateurs actifs
- Capacité de traitement des transactions en ligne de 98,6% de disponibilité
- Systèmes de paiement numérique en temps réel
Gestion des risques et évaluation du crédit
Mesures de gestion des risques de crédit pour 2023:
| Métrique à risque | Pourcentage |
|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 3.7% |
| Couverture de l'offre de perte de prêt | 127% |
Service client et innovation des produits financiers
En 2023, SuperVielle a lancé 14 nouveaux produits financiers avec approche numérique, ciblant des segments de marché spécifiques.
- Produits de crédit uniquement numériques
- Packages d'investissement personnalisés
- Solutions de micro-prêts aux entrepreneurs
Services d'investissement et de gestion de la patrimoine
Performance de la division de gestion de patrimoine en 2023:
| Segment de service | Total des actifs sous gestion | Croissance annuelle |
|---|---|---|
| Individus de valeur nette élevée | 268 milliards de pesos | 14.3% |
| Investisseurs institutionnels | 412 milliards de pesos | 11.7% |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Réseau de succursale étendue
En 2023, Grupo Supervielle exploite 272 branches à travers l'Argentine, avec une présence significative dans les principales zones métropolitaines et provinces.
| Distribution géographique | Nombre de branches |
|---|---|
| Province de Buenos Aires | 156 |
| Autres provinces argentines | 116 |
Infrastructure de technologie bancaire numérique
La plate-forme numérique de la banque prend en charge:
- Application des banques mobiles avec 1,2 million d'utilisateurs actifs
- Plateforme bancaire en ligne avec une disponibilité de 98,5%
- Capacités de traitement des transactions en temps réel
Capital financier et liquidité
| Métrique financière | Valeur (2023) |
|---|---|
| Actif total | ARS 1 458 695 millions |
| Capitaux propres des actionnaires | ARS 237 456 millions |
| Ratio d'actifs liquides | 24.6% |
Main-d'œuvre qualifiée
Total des employés: 4 987 en décembre 2023
- Tiration moyenne des employés: 8,3 ans
- Employés avec des certifications financières avancées: 62%
Base de données client et systèmes d'information
| Segment de clientèle | Nombre de clients |
|---|---|
| Total des clients | 2,3 millions |
| Clients commerciaux | 18,500 |
| Clients bancaires individuels | 2,281,500 |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions financières complètes pour les particuliers et les entreprises
Grupo SuperVielle propose une gamme diversifiée de produits financiers avec les mesures clés suivantes:
| Catégorie de produits | Valeur totale du portefeuille | Pénétration du marché |
|---|---|---|
| Banque personnelle | ARS 180,5 milliards | 37,2% de part de marché en Argentine |
| Banque d'affaires | ARS 215,3 milliards | 29,8% de couverture du marché des PME |
| Banque commerciale | ARS 95,7 milliards | 22,6% du segment des grandes entreprises |
Expériences bancaires numériques innovantes
Indicateurs de performance bancaire numérique:
- Utilisateurs des banques mobiles: 1,2 million
- Volume de transaction en ligne: 68% du total des transactions
- Taux d'engagement de la plate-forme numérique: 73,4%
Produits et services financiers personnalisés
| Type de produit | Niveau de personnalisation | Adoption annuelle des clients |
|---|---|---|
| Prêts personnels | Personnalisation élevée | 42 500 nouveaux clients |
| Portefeuilles d'investissement | Profils de risque sur mesure | 28 300 nouveaux comptes d'investissement |
| Produits d'assurance | Offrandes segmentées | 19 700 nouveaux détenteurs de politiques |
Taux d'intérêt concurrentiels et frais de transaction faibles
Mesures de compétitivité financière:
- Taux d'intérêt moyen du prêt personnel: 48,5% par an
- Taux d'intérêt du compte d'épargne moyen: 35,2% par an
- Frais de transaction moyenne: 0,75% de la valeur de la transaction
Expertise du marché local et approche centrée sur le client
| Segment de clientèle | Total des clients | Taux de satisfaction client |
|---|---|---|
| Clients individuels | 2,4 millions | 86.7% |
| Clients commerciaux | 185,000 | 91.3% |
| Clients des entreprises | 12,500 | 93.2% |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Support client numérique et en personne personnalisé
Grupo SuperVielle propose un support client multicanal avec 72 emplacements de succursales physiques en Argentine à partir de 2023. Les canaux de support numériques incluent:
- Service client en ligne 24/7
- Support d'application mobile
- Centre bancaire téléphonique
| Canal de support | Temps de réponse moyen | Taux de satisfaction client |
|---|---|---|
| Support numérique | 12 minutes | 87.3% |
| Soutien en personne | 18 minutes | 92.1% |
Plateformes bancaires mobiles et en ligne
Métriques de plate-forme numérique:
- Utilisateurs des banques mobiles: 1,2 million
- Transactions bancaires en ligne: 4,3 millions par mois
- Volume de transaction de plate-forme numérique: 156 milliards ARS par an
Programmes de fidélisation de la clientèle
| Nom du programme | Inscription | Avantages annuels |
|---|---|---|
| Récompenses de supervielle | 385 000 membres | ARS 12,5 millions |
Services de conseil financier réguliers
SuperVielle fournit des consultations financières personnalisées à travers:
- Gestionnaires de relations dédiées
- Bilan de santé financière trimestrielle
- Recommandations d'investissement personnalisées
Stratégies de communication et d'engagement sur mesure
| Canal de communication | Taux d'engagement | Portée annuelle |
|---|---|---|
| Campagnes par e-mail | 42.6% | 1,8 million de clients |
| Interactions des médias sociaux | 35.2% | 650 000 abonnés |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: canaux
Succursales bancaires physiques
En 2023, Grupo Supervielle exploite 266 succursales bancaires physiques à travers l'Argentine.
| Catégorie de succursale | Nombre de branches | Distribution géographique |
|---|---|---|
| Branches urbaines | 198 | Région métropolitaine de Buenos Aires |
| Branches provinciales | 68 | Autres provinces argentines |
Application bancaire mobile
L'application bancaire mobile de SuperVielle compte 1,2 million d'utilisateurs actifs en décembre 2023.
- Statistiques de téléchargement d'applications: 2,4 millions de téléchargements totaux
- Transactions mensuelles moyennes: 875 000
- Valeur de la transaction bancaire mobile: 127 milliards ARS par an
Site Web de banque en ligne
La plateforme bancaire en ligne dessert 1,5 million d'utilisateurs enregistrés en 2023.
| Métriques de la plate-forme Web | 2023 données |
|---|---|
| Utilisateurs actifs mensuels | 980,000 |
| Volume de transaction annuel | ARS 215 milliards |
Réseau ATM
Grupo SuperVielle maintient 432 ATM à travers l'Argentine.
- Emplacements ATM: principalement dans Buenos Aires et les grandes villes provinciales
- Transactions ATM mensuelles: 1,3 million
- Valeur de transaction moyenne: 15 500 ARS
Centres d'appels de service client
La banque exploite trois centres d'appels de service à la clientèle centralisés.
| Métriques du centre d'appel | Performance de 2023 |
|---|---|
| Volume d'appel total | 2,1 millions d'appels |
| Temps de réponse moyen | 47 secondes |
| Taux de satisfaction client | 88.5% |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Clients bancaires de détail individuels
En 2024, Grupo Supervielle dessert environ 1,2 million de clients bancaires de détail individuels en Argentine.
| Répartition du segment de la clientèle | Nombre de clients | Part de marché |
|---|---|---|
| Comptes de chèques personnels | 680,000 | 4.3% |
| Comptes d'épargne personnels | 520,000 | 3.9% |
Petites et moyennes entreprises
Grupo SuperVielle soutient 45 000 petites et moyennes entreprises (PME) à travers l'Argentine.
- Portfolio total de prêts aux PME: 127,5 milliards ARS
- Taille moyenne du prêt: ARS 2,8 millions
- Le segment des PME représente 22% du portefeuille de prêts totaux de Bank
Clients commerciaux
La banque dessert 1 850 clients bancaires d'entreprise avec des solutions financières spécialisées.
| Catégories de segments d'entreprise | Nombre de clients | Prêt total des entreprises |
|---|---|---|
| Grandes entreprises | 350 | ARS 85,6 milliards |
| Sociétés de taille moyenne | 1,500 | ARS 42,3 milliards |
Individus à haute nette
Grupo SuperVielle gère les services bancaires privés pour 12 500 individus à haute teneur.
- Valeur du portefeuille moyen: 95 millions ARS par client
- Total des actifs sous gestion: ARS 1,18 billion
Clients du secteur agricole et rural
La banque dessert 8 700 clients du secteur agricole et rural à travers l'Argentine.
| Segment agricole | Nombre de clients | Prêts agricoles totaux |
|---|---|---|
| Petits agriculteurs | 5,200 | ARS 34,5 milliards |
| Grandes entreprises agricoles | 3,500 | ARS 62,7 milliards |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Maintenance des infrastructures technologiques
Selon le rapport financier annuel de 2022, Grupo SuperVielle a dépensé 3,2 milliards d'ARS en infrastructure technologique et en maintenance de plate-forme numérique.
| Catégorie de coûts technologiques | Dépenses annuelles (ARS) |
|---|---|
| Infrastructure informatique | 1,450,000,000 |
| Maintenance de plate-forme numérique | 850,000,000 |
| Systèmes de cybersécurité | 900,000,000 |
Salaires et avantages sociaux des employés
En 2022, le total des dépenses du personnel a atteint 24,7 milliards d'atriés ARS.
- Salaire mensuel moyen par employé: ARS 215 000
- Total de main-d'œuvre: 4 800 employés
- Contributions de la sécurité sociale: ARS 3,6 milliards
Dépenses opérationnelles du réseau de succursales
Les coûts opérationnels des succursales physiques s'élevaient à 5,6 milliards d'ARS en 2022.
| Catégorie de dépenses de succursale | Coût annuel (ARS) |
|---|---|
| Loyer et services publics | 2,100,000,000 |
| Entretien | 1,450,000,000 |
| Sécurité | 2,050,000,000 |
Coûts de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing en 2022 étaient de 1,8 milliard ARS.
- Marketing numérique: ARS 750 000 000
- Publicité traditionnelle: 650 000 000 ARS
- Coût d'acquisition du client: 400 000 000 ARS
Compliance réglementaire et dépenses de gestion des risques
Les coûts liés à la conformité ont totalisé 2,3 milliards d'ARS en 2022.
| Catégorie de dépenses de conformité | Coût annuel (ARS) |
|---|---|
| Avis juridique | 850,000,000 |
| Systèmes de gestion des risques | 750,000,000 |
| Représentation réglementaire | 700,000,000 |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle commercial: Strots de revenus
Revenu des intérêts des prêts et des produits de crédit
Pour l'exercice 2022, Grupo SuperVielle a déclaré des revenus d'intérêt de 129 370 millions de pesos argentins des prêts et des produits de crédit.
| Catégorie de prêt | Revenu des intérêts (millions AR) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 52,685 |
| Prêts à la consommation | 38,912 |
| Prêts hypothécaires | 22,456 |
| Prêts agricoles | 15,317 |
Frais de service bancaire
Les frais de service bancaire ont généré 43 256 millions de pesos argentins en 2022.
- Frais de maintenance du compte: 12 845 millions ARS
- Frais de traitement des transactions: 18 765 millions ARS
- Frais de service de carte de crédit: 11 646 millions d'ARS
Commissions de transaction numérique
Les commissions des transactions numériques ont totalisé 18 234 millions de pesos argentins en 2022.
| Canal numérique | Revenus de la Commission (Million ARS) |
|---|---|
| Banque mobile | 7,456 |
| Transferts en ligne | 6,789 |
| Paiements numériques | 3,989 |
Services d'investissement et de gestion de la patrimoine
Les revenus des services d'investissement ont atteint 22 567 millions de pesos argentins en 2022.
- Frais de gestion des actifs: 9 876 millions d'ARS
- Services de conseil en investissement: 7 345 millions ARS
- Gestion des fonds communs de placement: 5 346 millions d'ARS
Revenus de change et de négociation
Les revenus de change et de négociation s'élevaient à 35 412 millions de pesos argentins en 2022.
| Catégorie de trading | Revenus (millions AR) |
|---|---|
| Transactions de change | 21,567 |
| Trading en valeurs mobilières | 13,845 |
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