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GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário argentino, o Grupo Superelle S.A. surge como uma potência de inovação financeira, navegando estrategicamente no complexo terreno de transformação digital e serviços centrados no cliente. Ao misturar perfeitamente a experiência bancária tradicional com soluções tecnológicas de ponta, o banco criou um modelo de negócios exclusivo que não apenas atende às diversas necessidades financeiras de indivíduos e empresas, mas também se posiciona como uma instituição de visão de futuro no ecossistema financeiro competitivo da Argentina. De experiências digitais personalizadas a soluções financeiras abrangentes, a abordagem do Grupo Superelle representa uma narrativa atraente de adaptabilidade, proezas tecnológicas e profundo entendimento do mercado local.
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Alianças estratégicas com empresas de tecnologia financeira local e internacional
O Grupo Superrielle estabeleceu parcerias estratégicas com as seguintes empresas de fintech:
| Parceiro | Foco em parceria | Ano estabelecido |
|---|---|---|
| Ualá | Soluções bancárias digitais | 2019 |
| Mercado Pago | Integração de pagamento móvel | 2017 |
Parcerias com bancos argentinos e instituições financeiras
Superelle mantém relações colaborativas com várias instituições financeiras:
- Banco Nación
- Banco Ciudad
- Banco Provincia
Colaboração com plataformas de pagamento digital
As parcerias da plataforma de pagamento digital incluem:
| Plataforma | Volume da transação (2023) | Tipo de parceria |
|---|---|---|
| Mercado Pago | Ars 127 bilhões | Processamento de pagamento |
| Naranja x | Ars 89 bilhões | Integração da carteira digital |
Relacionamentos com fornecedores de tecnologia e provedores de software
Principais parcerias de tecnologia:
- Microsoft Azure - Infraestrutura em nuvem
- IBM - Enterprise Software Solutions
- SAP - Planejamento de recursos corporativos
Investimento total de parceria em 2023: ARS 215 milhões
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Fornecendo serviços bancários e financeiros na Argentina
A partir de 2023, o Grupo Superelle opera 266 filiais em toda a Argentina, com foco nos serviços bancários regionais. O banco atende a aproximadamente 2,5 milhões de clientes e mantém uma base total de ativos de 1,3 trilhão de pesos argentinos.
| Categoria de serviço | Penetração de mercado | Volume anual de transações |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 42% de participação de mercado no segmento de PME | 186 milhões de transações |
| Banco corporativo | 27% de clientes corporativos do mercado intermediário | 94 milhões de transações |
Desenvolvimento e manutenção da plataforma bancária digital
A Superrielle investiu 580 milhões de pesos em infraestrutura digital em 2023, apoiando:
- Aplicativo bancário móvel com 1,2 milhão de usuários ativos
- Capacidade de processamento de transações on -line de 98,6% de tempo de atividade
- Sistemas de pagamento digital em tempo real
Gerenciamento de riscos e avaliação de crédito
Métricas de gerenciamento de risco de crédito para 2023:
| Métrica de risco | Percentagem |
|---|---|
| Taxa de empréstimo sem desempenho | 3.7% |
| Cobertura de provisão de perda de empréstimo | 127% |
Atendimento ao cliente e inovação de produtos financeiros
Em 2023, a Superrielle lançou 14 novos produtos financeiros com Abordagem digital primeiro, direcionando segmentos de mercado específicos.
- Produtos de crédito somente digital
- Pacotes de investimento personalizados
- Soluções de micro empréstimo para empreendedores
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
Desempenho da divisão de gerenciamento de patrimônio em 2023:
| Segmento de serviço | Total de ativos sob gestão | Crescimento anual |
|---|---|---|
| Indivíduos de alto patrimônio líquido | 268 bilhões de pesos | 14.3% |
| Investidores institucionais | 412 bilhões de pesos | 11.7% |
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Extensa rede de filiais
A partir de 2023, o Grupo Superelle opera 272 filiais na Argentina, com uma presença significativa nas principais áreas e províncias metropolitanas.
| Distribuição geográfica | Número de ramificações |
|---|---|
| Província de Buenos Aires | 156 |
| Outras províncias argentinas | 116 |
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
A plataforma digital do banco suporta:
- Aplicativo bancário móvel com 1,2 milhão de usuários ativos
- Plataforma bancária online com 98,5% de tempo de atividade
- Recursos de processamento de transações em tempo real
Capital financeiro e liquidez
| Métrica financeira | Valor (2023) |
|---|---|
| Total de ativos | ARS 1.458.695 milhões |
| Equidade dos acionistas | ARS 237.456 milhões |
| Razão de ativos líquidos | 24.6% |
Força de trabalho qualificada
Total de funcionários: 4.987 em dezembro de 2023
- Posse média dos funcionários: 8,3 anos
- Funcionários com certificações financeiras avançadas: 62%
Banco de dados de clientes e sistemas de informação
| Segmento de clientes | Número de clientes |
|---|---|
| Total de clientes | 2,3 milhões |
| Clientes bancários corporativos | 18,500 |
| Clientes bancários individuais | 2,281,500 |
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções financeiras abrangentes para indivíduos e empresas
O Grupo Superrielle oferece uma gama diversificada de produtos financeiros com as seguintes métricas principais:
| Categoria de produto | Valor total do portfólio | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Ars 180,5 bilhões | 37,2% de participação de mercado na Argentina |
| Banking de negócios | ARS 215,3 bilhões | 29,8% de cobertura do mercado de PME |
| Banco corporativo | Ars 95,7 bilhões | 22,6% de grande segmento corporativo |
Experiências bancárias digitais inovadoras
Indicadores de desempenho bancário digital:
- Usuários bancários móveis: 1,2 milhão
- Volume de transações online: 68% do total de transações
- Taxa de engajamento da plataforma digital: 73,4%
Produtos e serviços financeiros personalizados
| Tipo de produto | Nível de personalização | Adoção anual do cliente |
|---|---|---|
| Empréstimos pessoais | Alta personalização | 42.500 novos clientes |
| Portfólios de investimento | Perfis de risco personalizados | 28.300 novas contas de investimento |
| Produtos de seguro | Ofertas segmentadas | 19.700 novos detentores de políticas |
Taxas de juros competitivas e baixas taxas de transação
Métricas de competitividade financeira:
- Taxa média de juros de empréstimo pessoal: 48,5% ao ano
- Taxa de juros da conta média de poupança: 35,2% ao ano
- Taxa de transação Média: 0,75% do valor da transação
Experiência no mercado local e abordagem centrada no cliente
| Segmento de clientes | Total de clientes | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Clientes individuais | 2,4 milhões | 86.7% |
| Clientes comerciais | 185,000 | 91.3% |
| Clientes corporativos | 12,500 | 93.2% |
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Suporte de cliente digital e pessoal personalizado
O Grupo Superrielle oferece suporte ao cliente multicanal com 72 locais de filiais físicas na Argentina a partir de 2023. Os canais de suporte digital incluem:
- 24/7 de atendimento ao cliente online
- Suporte a aplicativos móveis
- Centro bancário telefônico
| Canal de suporte | Tempo médio de resposta | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Suporte digital | 12 minutos | 87.3% |
| Apoio pessoal | 18 minutos | 92.1% |
Plataformas bancárias móveis e online
Métricas de plataforma digital:
- Usuários bancários móveis: 1,2 milhão
- Transações bancárias online: 4,3 milhões mensais
- Volume da transação da plataforma digital: Ars 156 bilhões anualmente
Programas de fidelidade do cliente
| Nome do programa | Inscrição | Benefícios anuais |
|---|---|---|
| SUPERIELLE RECONTES | 385.000 membros | Ars 12,5 milhões |
Serviços de Consultoria Financeira regular
Superelle fornece consultas financeiras personalizadas por meio de:
- Gerentes de relacionamento dedicados
- Exames de saúde financeira trimestrais
- Recomendações de investimento personalizado
Estratégias de comunicação e engajamento personalizadas
| Canal de comunicação | Taxa de engajamento | Alcance anual |
|---|---|---|
| Campanhas de e -mail | 42.6% | 1,8 milhão de clientes |
| Interações de mídia social | 35.2% | 650.000 seguidores |
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: canais
Agências bancárias físicas
A partir de 2023, o Grupo Superelle opera 266 agências bancárias físicas em toda a Argentina.
| Categoria de ramificação | Número de ramificações | Distribuição geográfica |
|---|---|---|
| Ramos urbanos | 198 | Área Metropolitana de Buenos Aires |
| Ramos provinciais | 68 | Outras províncias argentinas |
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo Banking Mobile Banking da Superrielle tem 1,2 milhão de usuários ativos em dezembro de 2023.
- Estatísticas de download de aplicativos: 2,4 milhões de downloads totais
- Transações mensais médias: 875.000
- Valor da transação bancária móvel: Ars 127 bilhões anualmente
Site bancário online
A plataforma bancária on -line atende 1,5 milhão de usuários registrados em 2023.
| Métricas da plataforma da web | 2023 dados |
|---|---|
| Usuários ativos mensais | 980,000 |
| Volume anual de transações | ARS 215 bilhões |
Rede ATM
O Grupo Superelle mantém 432 caixas eletrônicos em toda a Argentina.
- Locais ATM: principalmente em Buenos Aires e grandes cidades provinciais
- Transações mensais de atm: 1,3 milhão
- Valor médio da transação: ARS 15.500
Centros de atendimento ao cliente
O Banco opera três centros de atendimento ao cliente centralizado.
| Métricas de call center | 2023 desempenho |
|---|---|
| Volume total de chamadas | 2,1 milhões de ligações |
| Tempo médio de resposta | 47 segundos |
| Taxa de satisfação do cliente | 88.5% |
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes bancários de varejo individuais
A partir de 2024, o Grupo Superelle atende a aproximadamente 1,2 milhão de clientes bancários de varejo individuais na Argentina.
| Quebra de segmento de clientes | Número de clientes | Quota de mercado |
|---|---|---|
| Contas de corrente pessoal | 680,000 | 4.3% |
| Contas de poupança pessoal | 520,000 | 3.9% |
Pequenas e médias empresas
O Grupo Superelle suporta 45.000 empresas pequenas e médias (PMEs) em toda a Argentina.
- Portfólio total de empréstimos para PME: Ars 127,5 bilhões
- Tamanho médio do empréstimo: ARS 2,8 milhões
- O segmento de PME representa 22% da carteira total de empréstimos do banco
Clientes bancários corporativos
O banco atende 1.850 clientes bancários corporativos com soluções financeiras especializadas.
| Categorias de segmento corporativo | Número de clientes | Empréstimos corporativos totais |
|---|---|---|
| Grandes corporações | 350 | Ars 85,6 bilhões |
| Corporações de tamanho médio | 1,500 | Ars 42,3 bilhões |
Indivíduos de alta rede
O Grupo Superrielle gerencia serviços bancários privados para 12.500 indivíduos de alta rede.
- Valor médio do portfólio: ARS 95 milhões por cliente
- Total de ativos sob gestão: Ars 1,18 trilhão
Clientes do setor agrícola e rural
O banco atende a 8.700 clientes do setor agrícola e rural em toda a Argentina.
| Segmento agrícola | Número de clientes | Empréstimos agrícolas totais |
|---|---|---|
| Pequenos agricultores | 5,200 | Ars 34,5 bilhões |
| Grandes empresas agrícolas | 3,500 | Ars 62,7 bilhões |
Grupo Superelle S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
De acordo com o Relatório Financeiro Anual de 2022, o Grupo Superelle gastou 3,2 bilhões de ARS em infraestrutura de tecnologia e manutenção da plataforma digital.
| Categoria de custo de tecnologia | Despesas anuais (ARs) |
|---|---|
| Infraestrutura de TI | 1,450,000,000 |
| Manutenção da plataforma digital | 850,000,000 |
| Sistemas de segurança cibernética | 900,000,000 |
Salários e benefícios dos funcionários
Em 2022, o total de despesas de pessoal atingiu o ARS 24,7 bilhões.
- Salário médio mensal por funcionário: ARS 215.000
- Força de trabalho total: 4.800 funcionários
- Contribuições do Seguro Social: Ars 3,6 bilhões
Despesas operacionais da rede de filiais
Os custos operacionais para filiais físicos totalizaram 5,6 bilhões de ARs em 2022.
| Categoria de despesa de ramificação | Custo anual (ARS) |
|---|---|
| Aluguel e utilitários | 2,100,000,000 |
| Manutenção | 1,450,000,000 |
| Segurança | 2,050,000,000 |
Custos de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing em 2022 foram de 1,8 bilhão.
- Marketing Digital: ARS 750.000.000
- Publicidade tradicional: ARS 650.000.000
- Custo de aquisição de clientes: ARS 400.000.000
Conformidade regulatória e despesas de gerenciamento de riscos
Os custos relacionados à conformidade totalizaram o ARS 2,3 bilhões em 2022.
| Categoria de despesa de conformidade | Custo anual (ARS) |
|---|---|
| Consultoria jurídica | 850,000,000 |
| Sistemas de gerenciamento de riscos | 750,000,000 |
| Relatórios regulatórios | 700,000,000 |
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e produtos de crédito
Para o ano fiscal de 2022, o Grupo Superelle relatou receita de juros de 129.370 milhões de pesos argentinos de empréstimos e produtos de crédito.
| Categoria de empréstimo | Receita de juros (milhão de ARs) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | 52,685 |
| Empréstimos ao consumidor | 38,912 |
| Empréstimos hipotecários | 22,456 |
| Empréstimos agrícolas | 15,317 |
Taxas de serviço bancário
As taxas de serviço bancário geraram 43.256 milhões de pesos argentinos em 2022.
- Taxas de manutenção de conta: 12.845 milhões de ARs
- Taxas de processamento de transações: 18.765 milhões de ARs
- Taxas de serviço do cartão de crédito: 11.646 milhões de ARs
Comissões de transações digitais
As comissões de transações digitais totalizaram 18.234 milhões de pesos argentinos em 2022.
| Canal digital | Receita da Comissão (milhão de ARs) |
|---|---|
| Mobile Banking | 7,456 |
| Transferências online | 6,789 |
| Pagamentos digitais | 3,989 |
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
A receita de serviços de investimento atingiu 22.567 milhões de pesos argentinos em 2022.
- Taxas de gerenciamento de ativos: 9.876 milhões de ARs
- Serviços de consultoria de investimento: 7.345 milhões de ARs
- Gerenciamento de fundos mútuos: 5.346 milhões de ARs
Câmbio e receita comercial
As receitas de câmbio e negociação foram de 35.412 milhões de pesos argentinos em 2022.
| Categoria de negociação | Receita (milhão de ARs) |
|---|---|
| Transações de câmbio | 21,567 |
| Negociação de valores mobiliários | 13,845 |
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