Grupo Supervielle S.A. (SUPV): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des argentinischen Bankgeschäfts tritt Grupo Supervielle S.A. als Kraftpaket der finanziellen Innovation auf und navigiert strategisch im komplexen Terrain der digitalen Transformation und der kundenorientierten Dienste. Die Bank hat ein einzigartiges Geschäftsmodell geschaffen, das nicht nur die vielfältigen finanziellen Bedürfnisse von Einzelpersonen und Unternehmen befasst, sondern auch als zukunftsorientiertes Institution in Argentiniens wettbewerbsfähigem finanziellem Ökosystem positioniert, indem sie nahtlos ein einzigartiges Geschäftsmodell erstellt, das nicht nur die vielfältigen finanziellen Bedürfnisse von Einzelpersonen und Unternehmen befasst. Von personalisierten digitalen Erfahrungen bis hin zu umfassenden finanziellen Lösungen ist der Ansatz von Grupo Supervielle eine überzeugende Erzählung über Anpassungsfähigkeit, technologische Fähigkeiten und ein tiefes lokales Marktverständnis.

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit lokalen und internationalen Finanztechnologieunternehmen

Grupo Supervielle hat strategische Partnerschaften mit den folgenden Fintech -Firmen eingerichtet:

Partner	Partnerschaftsfokus	Jahr etabliert
Ualá	Digitale Banklösungen	2019
Mercado Pago	Mobile Zahlungsintegration	2017

Partnerschaften mit argentinischen Banken und Finanzinstituten

Supervielle unterhält kollaborative Beziehungen zu mehreren Finanzinstituten:

• Banco Nación
• Banco Ciudad
• Banco Provincia

Zusammenarbeit mit digitalen Zahlungsplattformen

Zu den Partnerschaften der digitalen Zahlungsplattform gehören:

Plattform	Transaktionsvolumen (2023)	Partnerschaftstyp
Mercado Pago	ARS 127 Milliarden	Zahlungsabwicklung
Naranja x	ARS 89 Milliarden	Digitale Brieftaschenintegration

Beziehungen zu Technologieanbietern und Softwareanbietern

Schlüssel -Technologie -Partnerschaften:

• Microsoft Azure - Cloud -Infrastruktur
• IBM - Enterprise Software Solutions
• SAP - Unternehmensressourcenplanung

Gesamtinvestitionsinvestition in 2023: ARS 215 Millionen

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von Bank- und Finanzdienstleistungen in Argentinien

Ab 2023 betreibt Grupo Supervielle 266 Filialen in ganz Argentinien mit dem Schwerpunkt auf regionalen Bankdienstleistungen. Die Bank bedient ungefähr 2,5 Millionen Kunden und hält eine Gesamtbasis von 1,3 Billionen argentinischer Pesos.

Servicekategorie	Marktdurchdringung	Jährliches Transaktionsvolumen
Persönliches Bankgeschäft	42% Marktanteil im KMU -Segment	186 Millionen Transaktionen
Unternehmensbanking	27% Mid-Market-Unternehmenskunden	94 Millionen Transaktionen

Entwicklung und Wartung digitaler Bankenplattform

Supervielle investierte 2023 580 Millionen Pesos in die digitale Infrastruktur und unterstützt:

• Mobile Banking -Anwendung mit 1,2 Millionen aktiven Benutzern
• Online -Transaktionsverarbeitungsfähigkeit von 98,6% Verfügbarkeit
• Digitale Zahlungssysteme in Echtzeit

Risikomanagement und Kreditbewertung

Kreditrisikomanagementkennzahlen für 2023:

Risikometrik	Prozentsatz
Nicht-Leistungs-Darlehensquote	3.7%
Versicherungsschutz für Darlehensverluste	127%

Kundendienst- und Finanzproduktinnovation

Im Jahr 2023 startete Supervielle 14 neue Finanzprodukte mit digitaler Ansatz, zielen auf bestimmte Marktsegmente.

• Nur digitale Kreditprodukte
• Personalisierte Investitionspakete
• Micro-Lending-Lösungen für Unternehmer

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Leistung der Vermögensverwaltung Abteilung im Jahr 2023:

Servicesegment	Togesal Assets, die verwaltet werden	Jährliches Wachstum
Hochvermögen Einzelpersonen	268 Milliarden Pesos	14.3%
Institutionelle Anleger	412 Milliarden Pesos	11.7%

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Zweignetz

Ab 2023 betreibt Grupo Supervielle 272 Zweige in Argentinien, wobei die wichtigsten Metropolregionen und Provinzen erheblich präsent sind.

Geografische Verteilung	Anzahl der Zweige
Provinz Buenos Aires	156
Andere argentinische Provinzen	116

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Die digitale Plattform der Bank unterstützt:

• Mobile Banking -Anwendung mit 1,2 Millionen aktiven Benutzern
• Online -Banking -Plattform mit 98,5% Verfügbarkeit
• Echtzeit-Transaktionsverarbeitungsfunktionen

Finanzkapital und Liquidität

Finanzmetrik	Wert (2023)
Gesamtvermögen	ARS 1.458.695 Millionen
Eigenkapital der Aktionäre	ARS 237.456 Millionen
Verhältnis von Liquid Assets	24.6%

Qualifizierte Arbeitskräfte

Insgesamt Mitarbeiter: 4.987 ab Dezember 2023

• Durchschnittliche Arbeitnehmer -Amtszeit: 8,3 Jahre
• Mitarbeiter mit fortgeschrittenen Finanzzertifizierungen: 62%

Kundendatenbank- und Informationssysteme

Kundensegment	Anzahl der Kunden
Gesamtkunden	2,3 Millionen
Corporate Banking -Kunden	18,500
Einzelne Bankkunden	2,281,500

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende finanzielle Lösungen für Einzelpersonen und Unternehmen

Grupo Supervielle bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten mit den folgenden Schlüsselmetriken:

Produktkategorie	Gesamtportfoliowert	Marktdurchdringung
Persönliches Bankgeschäft	ARS 180,5 Milliarden	37,2% Marktanteil in Argentinien
Business Banking	ARS 215,3 Milliarden	29,8% KMU -Marktabdeckung
Unternehmensbanking	ARS 95,7 Milliarden	22,6% großes Enterprise -Segment

Innovative digitale Bankerlebnisse

Digital Banking -Leistungsindikatoren:

• Benutzer von Mobile Banking: 1,2 Millionen
• Online -Transaktionsvolumen: 68% der Gesamttransaktionen
• Engagementrate für digitale Plattform: 73,4%

Personalisierte Finanzprodukte und Dienstleistungen

Produkttyp	Anpassungsstufe	Jährliche Kundeneinführung
Persönliche Kredite	Hohe Personalisierung	42.500 Neukunden
Anlageportfolios	Maßgeschneiderte Risikoprofile	28.300 neue Anlagekonten
Versicherungsprodukte	Segmentierte Angebote	19.700 neue Politikinhaber

Wettbewerbszinsen und niedrige Transaktionsgebühren

Finanzielle Wettbewerbsfähigkeit Metriken:

• Durchschnittlicher persönlicher Kreditzins: 48,5% pro Jahr
• Durchschnittlicher Sparkontokonto Zinssatz: 35,2% pro Jahr
• Transaktionsgebühr Durchschnitt: 0,75% des Transaktionswerts

Lokales Marktkompetenz und kundenorientierter Ansatz

Kundensegment	Gesamtkunden	Kundenzufriedenheitsrate
Einzelkunden	2,4 Millionen	86.7%
Geschäftskunden	185,000	91.3%
Unternehmenskunden	12,500	93.2%

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierten digitalen und persönlichen Kundensupport

Grupo Supervielle bietet Multi-Channel-Kundenunterstützung mit 72 physischen Filialen in Argentinien ab 2023. Digitale Support-Kanäle umfassen:

• 24/7 Online -Kundendienst
• Support für mobile Anwendungen
• Telefonbankenzentrum

Support Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
Digitale Unterstützung	12 Minuten	87.3%
Persönliche Unterstützung	18 Minuten	92.1%

Mobile und Online -Banking -Plattformen

Digitale Plattformmetriken:

• Benutzer von Mobile Banking: 1,2 Millionen
• Online -Banking -Transaktionen: 4,3 Millionen monatlich
• Transaktionsvolumen für digitale Plattform: ARS 156 Milliarden jährlich

Kundenbindungsprogramme

Programmname	Einschreibung	Jährliche Vorteile
Supervielle Belohnungen	385.000 Mitglieder	ARS 12,5 Millionen

Reguläre Finanzberatungsdienste

Supervielle bietet personalisierte finanzielle Konsultationen durch:

• Engagierte Beziehungsmanager
• Vierteljährliche Überprüfung der Finanzgesundheit
• Anpassungsinvestitionsempfehlungen

Strategien für maßgeschneiderte Kommunikations- und Engagements

Kommunikationskanal	Verlobungsrate	Jährliche Reichweite
E -Mail -Kampagnen	42.6%	1,8 Millionen Kunden
Social -Media -Interaktionen	35.2%	650.000 Anhänger

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Bankfiliale

Ab 2023 betreibt Grupo Supervielle 266 physische Bankfilialen in ganz Argentinien.

Zweigkategorie	Anzahl der Zweige	Geografische Verteilung
Stadtzweige	198	Buenos Aires Metropolitan Area
Provinzzweige	68	Andere argentinische Provinzen

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -App von Supervielle hat im Dezember 2023 1,2 Millionen aktive Benutzer.

• App -Download -Statistik: 2,4 Millionen Downloads insgesamt
• Durchschnittliche monatliche Transaktionen: 875.000
• Mobile -Banking -Transaktionswert: ARS 127 Milliarden jährlich

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform bedient im Jahr 2023 1,5 Millionen registrierte Benutzer.

Webplattform -Metriken	2023 Daten
Monatliche aktive Benutzer	980,000
Jährliches Transaktionsvolumen	ARS 215 Milliarden

ATM -Netzwerk

Grupo Supervielle unterhält 432 Geldautomaten in ganz Argentinien.

• ATM -Standorte: hauptsächlich in Buenos Aires und großen Provinzstädten
• Monatliche ATM -Transaktionen: 1,3 Millionen
• Durchschnittlicher Transaktionswert: ARS 15.500

Kundendienstzentren

Die Bank betreibt drei zentralisierte Kundendienstzentren.

Call Center -Metriken	2023 Leistung
Gesamtanrufvolumen	2,1 Millionen Anrufe
Durchschnittliche Reaktionszeit	47 Sekunden
Kundenzufriedenheitsrate	88.5%

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Ab 2024 bedient Grupo Supervielle in Argentinien rund 1,2 Millionen Einzelhandelsbankenkunden.

Customer -Segment -Aufschlüsselung	Anzahl der Kunden	Marktanteil
Persönliche Girokonten	680,000	4.3%
Persönliche Sparkonten	520,000	3.9%

Kleine und mittlere Unternehmen

Grupo Supervielle unterstützt 45.000 kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in ganz Argentinien.

• Gesamt -KMU -Kredit -Portfolio: ARS 127,5 Milliarden
• Durchschnittliche Darlehensgröße: ARS 2,8 Millionen
• Das KMU -Segment macht 22% des gesamten Kreditportfolios der Bank aus

Corporate Banking -Kunden

Die Bank bedient 1.850 Corporate Banking -Kunden mit speziellen Finanzlösungen.

Unternehmenssegmentkategorien	Anzahl der Kunden	Gesamtkredite für Unternehmen
Große Unternehmen	350	ARS 85,6 Milliarden
Mittelgroße Unternehmen	1,500	ARS 42,3 Milliarden

Individuelle mit hohem Netzwert

Grupo Supervielle verwaltet Private Banking Services für 12.500 Hochnetzwerke.

• Durchschnittlicher Portfoliowert: ARS 95 Millionen pro Kunden
• Gesamtvermögen im Management: ARS 1,18 Billionen

Kunden landwirtschaftlicher und ländlicher Sektor

Die Bank bedient 8.700 landwirtschaftliche und ländliche Sektorkunden in ganz Argentinien.

Agrarsegment	Anzahl der Kunden	Totale landwirtschaftliche Kredite
Kleinbauern	5,200	ARS 34,5 Milliarden
Große landwirtschaftliche Unternehmen	3,500	ARS 62,7 Milliarden

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Wartung der Technologieinfrastruktur

Laut dem jährlichen Finanzbericht 2022 gab Grupo Supervielle ARS 3,2 Milliarden für die technologische Infrastruktur und die Wartung der digitalen Plattform aus.

Technologiekostenkategorie	Jahresausgaben (ARS)
IT Infrastruktur	1,450,000,000
Wartung digitaler Plattform	850,000,000
Cybersecurity -Systeme	900,000,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Im Jahr 2022 erreichten die Gesamtpersonalkosten 24,7 Milliarden ARS.

• Durchschnittliches monatliches Gehalt pro Mitarbeiter: ARS 215.000
• Gesamtbelegschaft: 4.800 Mitarbeiter
• Beiträge für soziale Sicherheit: ARS 3,6 Milliarden

Betriebsnetzbetriebskosten

Die Betriebskosten für physische Zweige betrugen 2022 5,6 Milliarden ARS.

Filialenkostenkategorie	Jährliche Kosten (ARS)
Miete und Versorgungsunternehmen	2,100,000,000
Wartung	1,450,000,000
Sicherheit	2,050,000,000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben im Jahr 2022 betrug ARS 1,8 Milliarden.

• Digitales Marketing: ARS 750.000.000
• Traditionelle Werbung: ARS 650.000.000
• Kundenerwerbskosten: ARS 400.000.000

Vorschriften für die Einhaltung von Vorschriften und Risikomanagement

Die compliance-bezogenen Kosten beliefen sich im Jahr 2022 um 2,3 Milliarden ARS.

Compliance -Kosten -Kategorie	Jährliche Kosten (ARS)
Rechtsberatung	850,000,000
Risikomanagementsysteme	750,000,000
Regulierungsberichterstattung	700,000,000

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten

Für das Geschäftsjahr 2022 meldete Grupo Supervielle einen Zinseinkommen von 129.370 Millionen argentinischen Pesos aus Kredite und Kreditprodukten.

Kreditkategorie	Zinserträge (Millionen ARS)
Werbekredite	52,685
Verbraucherkredite	38,912
Hypothekendarlehen	22,456
Landwirtschaftliche Kredite	15,317

Bankdienstgebühren

Die Gebühren für die Bankdienstleistungen erzeugten 2022 43.256 Millionen argentinische Pesos.

• Kontowartungsgebühren: 12.845 Millionen ARs
• Transaktionsverarbeitungsgebühren: 18.765 Millionen ARs
• Kreditkartendienstgebühren: 11.646 Millionen ARs

Digitale Transaktionsprovisionen

Digitale Transaktionskommissionen betrugen im Jahr 2022 18.234 Millionen argentinische Pesos.

Digitaler Kanal	Einnahmen aus Kommission (Millionen ARS)
Mobile Banking	7,456
Online -Transfers	6,789
Digitale Zahlungen	3,989

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Die Einnahmen von Investment Services erreichten im Jahr 2022 22.567 Millionen argentinische Pesos.

• Vermögensverwaltungsgebühren: 9.876 Millionen ARs
• Anlageberatungsdienste: 7.345 Millionen ARs
• Investmentfondsmanagement: 5.346 Millionen ARs

Devisen- und Handelseinnahmen

Devisen- und Handelseinnahmen beliefen sich im Jahr 2022 auf 35.412 Millionen argentinische Pesos.

Handelskategorie	Umsatz (Millionen ARS)
Devisentransaktionen	21,567
Wertpapierhandel	13,845