|
الإقليمية Bancorp Inc. (TBNK): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Territory Bancorp Inc. (TBNK)، وهي مؤسسة مالية ديناميكية ذات موقع فريد في المشهد المصرفي في هاواي. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن كيفية تحويل TBNK للاحتياجات المالية المحلية إلى حلول مصرفية مبتكرة، والاستفادة من جذورها المجتمعية العميقة ومنصاتها الرقمية المتطورة. من الخدمات الشخصية إلى الشراكات الاستراتيجية، اكتشف كيف يصنع هذا البنك الإقليمي نهجًا مميزًا يميزه في نظام الخدمات المالية التنافسي، مما يخلق قيمة لسكان هاواي والشركات على حد سواء.
شركة Territory Bancorp Inc. (TBNK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المطورون العقاريون المحليون ووسطاء الرهن العقاري
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ Territory Bancorp بشراكات استراتيجية مع مطوري العقارات المحليين في هاواي. تُظهر محفظة الرهن العقاري للبنك تعاونًا نشطًا مع ما يقرب من 12-15 شركة وساطة رهن عقاري إقليمية.
| فئة الشراكة | عدد الشركاء النشطين | حجم التعاون السنوي |
|---|---|---|
| مطورو العقارات | 8 | 45.6 مليون دولار |
| سماسرة الرهن العقاري | 15 | 62.3 مليون دولار |
المؤسسات المالية المجتمعية والاتحادات الائتمانية
تتعاون Territory Bancorp مع 7 مؤسسات مالية مجتمعية و 5 اتحادات ائتمانية محلية في سوق هاواي.
- البنية التحتية للشبكة المشتركة
- اتفاقات الإحالة
- برامج الإقراض التعاوني
مقدمو التأمين لحماية القروض
أقام البنك شراكات مع 4 من مقدمي التأمين المتخصصين في حماية القروض وتخفيف المخاطر.
| شريك التأمين | نوع التغطية | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| مجموعة هاواي للتأمين | حماية الرهن العقاري | 3.2 مليون دولار |
| باسيفيك جارديان لايف | تأمين التخلف عن سداد القرض | 2.7 مليون دولار |
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
تتعاون Territory Bancorp مع 6 بائعين للتكنولوجيا لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
- مزود النظام المصرفي الأساسي
- مطور تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- بائع حلول الأمن السيبراني
- شريك البنية التحتية للدفع الرقمي
الامتثال التنظيمي والشركات الاستشارية القانونية
يقيم البنك علاقات مع 3 شركات استشارية قانونية ومتعلقة بالامتثال لضمان الالتزام التنظيمي.
| شركة استشارية | التخصص | رسوم الاستشارات السنوية |
|---|---|---|
| المستشارون القانونيون في هاواي | اللوائح المصرفية | $750,000 |
| مجموعة الامتثال لمنطقة المحيط الهادئ | الاستراتيجية التنظيمية | $680,000 |
شركة Territory Bancorp Inc. (TBNK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، ذكرت شركة Territory Bancorp Inc.:
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| حسابات التجزئة المصرفية | حسابات 47 632 | 18.3 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية التجارية | 1 245 العملاء التجاريين | 22.7 مليون دولار |
إقراض الرهن العقاري وإنشاء القروض
مقاييس أداء الإقراض العقاري لعام 2023:
- نشأ إجمالي قروض الرهن العقاري: 312.4 مليون دولار
- محفظة الرهن العقاري السكني: 1.42 مليار دولار
- متوسط حجم القرض: 425 ألف دولار
- دخل رسوم إنشاء الرهن العقاري: 6.7 مليون دولار
إدارة حسابات الإيداع والاستثمار
| نوع الحساب | مجموع الحسابات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 38,291 | 524.6 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 29,847 | 412.3 مليون دولار |
| حسابات الاستثمار | 12,563 | 287.9 مليون دولار |
صيانة المنصة المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصاءات المنصة المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون في الربع
- الميزانية السنوية لصيانة المنصة الرقمية: 4.1 مليون دولار
إدارة المخاطر والامتثال المالي
نفقات الامتثال وإدارة المخاطر:
| مجال الامتثال | الإنفاق السنوي | الموظفون المتفرغون |
|---|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 3.6 مليون دولار | 42 موظفا |
| منع الغش | 2.8 مليون دولار | 28 موظفا |
| الأمن السيبراني | 5.2 مليون دولار | 35 موظفا |
شركة Territory Bancorp Inc. (TBNK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة الفرعية في هاواي
اعتبارًا من عام 2023، تعمل شركة Territory Bancorp Inc. 22 فرعا عبر هاواي، وتقع بشكل أساسي في:
- أواهو
- ماوي
- جزيرة هاواي
| الموقع | عدد الفروع |
|---|---|
| أواهو | 15 |
| ماوي | 4 |
| جزيرة هاواي | 3 |
المهنيون المصرفيون ذوو الخبرة
مجموع الموظفين: 259 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023
البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
منصات الخدمات المصرفية الرقمية:
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تجهيز المعاملات الرقمية
احتياطيات رأس المال القوية
إجمالي حقوق الملكية اعتبارًا من الربع الرابع 2023: 214.3 مليون دولار نسبة رأس المال من المستوى 1: 15.2%
قاعدة ودائع العملاء
| نوع الإيداع | المبلغ الإجمالي (الربع الرابع 2023) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.89 مليار دولار |
| الحسابات الجارية | 412.5 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 687.3 مليون دولار |
| الودائع لأجل | 790.2 مليون دولار |
شركة Territory Bancorp Inc. (TBNK) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية لمجتمعات هاواي المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم شركة Territory Bancorp Inc. 37 فروعًا في جميع أنحاء هاواي، وتستهدف الاحتياجات المصرفية للمجتمع المحلي بنهج إقليمي مركز.
| فئة الخدمات | تغطية المجتمع المحلي | شريحة العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 100٪ جزر هاواي | سكان أواهو، ماوي، جزيرة هاواي |
| الأعمال المصرفية الصغيرة | شبكة فرع 37 | رواد الأعمال المحليون من هاواي |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من يناير 2024، يقدم البنك الإقليمي:
- معدل حساب التوفير الشخصي: 2.75٪ APY
- معدل الحساب الجاري: 1.50٪ APY
- معدلات الرهن العقاري للمنزل: تبدأ من 6.25٪
- معدلات قروض الأعمال الصغيرة: 7.50٪ - 9.25٪
النهج المصرفي القائم على العلاقات
تحتفظ Territory Bancorp معدل الاحتفاظ بالعملاء 87٪ من خلال العلاقات المصرفية الشخصية.
| مقاييس العلاقة المصرفية | 2023 الأداء |
|---|---|
| متوسط مدة العملاء | 8.3 سنوات |
| نسبة البيع المتبادل | 2.4 المنتجات لكل عميل |
منصات الخدمات المصرفية الرقمية المريحة
إحصائيات المشاركة المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 65000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.4 مليون سنويًا
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42٪
اتخاذ القرارات المحلية والتجهيز السريع للقروض
مقاييس المعالجة المحلية لـ Territory Bancorp:
| مقياس معالجة القروض | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الموافقة على القرض | 3.2 أيام العمل |
| النسبة المئوية لصنع القرار المحلي | 95% |
شركة Territory Bancorp Inc. (TBNK) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
المشاورات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، توفر شركة Territory Bancorp Inc. استشارات مصرفية شخصية داخل الفرع بمتوسط 37 دقيقة لكل تفاعل مع العميل. يحتفظ البنك بـ 8 مواقع فروع مادية في جميع أنحاء هاواي، ويقدم إرشادات مالية وجهاً لوجه.
| نوع الاستشارة | متوسط المدة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| المشاورة المصرفية الشخصية | 37 دقيقة | 88.5% |
مديرو العلاقات المتفانون
يوظف البنك 22 من مديري العلاقات المتفانين الذين يخدمون العملاء ذوي الثروات العالية بإجمالي أصول خاضعة للإدارة بقيمة 324 مليون دولار.
- متوسط حجم المحفظة لكل مدير علاقة: 14.7 مليون دولار
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 92.3٪
- متوسط تواتر تفاعل العملاء: 6 مرات في السنة
دعم العملاء عبر الإنترنت
تقدم Territory Bancorp قنوات دعم رقمية بالمقاييس التالية:
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | التفاعلات الشهرية |
|---|---|---|
| دردشة حية | 7.2 دقيقة | 4,567 |
| دعم البريد الإلكتروني | 12.5 ساعة | 2,345 |
| دعم الهاتف | 6.8 دقيقة | 6,789 |
برامج المشاركة المجتمعية
يستثمر البنك 276000 دولار سنويًا في مبادرات المشاركة المجتمعية، ويدعم 14 برنامجًا محليًا في جميع أنحاء هاواي.
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
يقدم مصرف بانكورب الإقليمي خدمات استشارية مالية شخصية تتميز بالخصائص التالية:
- مجموع العملاء الاستشاريين: 1 243
- متوسط قيمة الحساب الاستشاري: 687000 دولار
- الإيرادات الاستشارية السنوية: 4.2 مليون دولار
- تغطية التخطيط المالي الشامل: 76٪ من العملاء ذوي الثروات العالية
شركة Territory Bancorp Inc. (TBNK) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة Territory Bancorp Inc. 9 مواقع فرعية إجمالية، وكلها تقع في هاواي. تقع على وجه التحديد عبر أواهو والجزر المجاورة.
| نوع الفرع | عدد المواقع | الانتشار الجغرافي |
|---|---|---|
| فروع الخدمة الكاملة | 7 | في المقام الأول أواهو |
| فروع الخدمات المحدودة | 2 | جزر هاواي المجاورة |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
يوفر البنك الإقليمي منصة مصرفية رقمية شاملة 24/7 وصول آمن.
- ميزات الموقع إدارة الحسابات في الوقت الفعلي
- خدمات دفع الفواتير عبر الإنترنت
- وصول البيان الإلكتروني
- قدرات تحويل الأموال
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تطبيق الهاتف المحمول المتاح لمنصات iOS و Android مع 42000 مستخدم شهري نشط اعتبارًا من Q4 2023.
| ميزة تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| تسجيل الدخول الحيوي | نعم |
| عناصر التحكم في البطاقة | نعم |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر Bancorp الإقليمية الوصول إلى 15 موقعًا من مواقع ATM الخاصة ويشارك في شبكة مشتركة من 87 أجهزة الصراف الآلي إضافية عبر هاواي.
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
خط دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بمتوسط وقت استجابة قدره 2.5 دقيقة خلال ساعات العمل. مركز الاتصال يعمل بـ 12 ممثلاً لخدمة العملاء.
| خدمة الخدمات المصرفية عبر الهاتف | توافر |
|---|---|
| استفسارات رصيد الحساب | نعم |
| تاريخ المعاملة | نعم |
| تنشيط البطاقة | نعم |
شركة Bancorp Inc. (TBNK) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
سكان هاواي والشركات المحلية
اعتبارًا من عام 2024 ، تخدم شركة Bancorp Inc. حوالي 87500 من السكان في هاواي ، مع التركيز الأساسي على سوق هاواي.
| فئة العميل | عدد العملاء | اختراق السوق |
|---|---|---|
| سكان هاواي | 87,500 | 42.3% |
| الشركات المحلية | 3,275 | 36.7% |
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
يخدم البنك 3،275 مؤسسة صغيرة إلى متوسطة الحجم عبر هاواي.
- متوسط حجم القرض للشركات الصغيرة والمتوسطة: 425،000 دولار
- إجمالي محفظة قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة: 1.39 مليار دولار
- معدل موافقة القرض للشركات الصغيرة والمتوسطة: 68.5 ٪
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
تخدم شركة Bancorp Inc. الإقليمية 62،400 من العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة.
| نوع الحساب | عدد الحسابات | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 38,640 | $12,750 |
| حسابات الادخار | 23,760 | $28,500 |
المستثمرين التجاريين والعقاريين
يدعم البنك 1850 مستثمرًا تجاريًا وعقاريًا.
- إجمالي القروض العقارية التجارية: 2.16 مليار دولار
- متوسط القرض العقاري التجاري: 1.17 مليون دولار
- نمو محفظة قروض الاستثمار العقاري: 7.2 ٪
المهنيون المحليون ورجال الأعمال
تقدم شركة Bancorp Inc. الإقليمية إلى 2،475 من المهنيين المحليين ورجال الأعمال.
| فئة المهنية | عدد العملاء | متوسط الخدمات المصرفية التجارية |
|---|---|---|
| محترفي الرعاية الصحية | 675 | 2.3 الخدمات/العميل |
| رواد الأعمال التكنولوجيين | 425 | 2.1 الخدمات/العميل |
| المهنيون القانونيون | 385 | 1.9 الخدمات/العميل |
شركة Bancorp Inc. (TBNK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة Bancorp Inc. الإقليمية إجمالي نفقات تعويض الموظفين البالغة 24.3 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 18,750,000 |
| التأمين الصحي | 2,950,000 |
| فوائد التقاعد | 1,850,000 |
| مكافآت الأداء | 750,000 |
نفقات التشغيلية الفرع
بلغت تكاليف التشغيل السنوية للفرع لعام 2023 7.6 مليون دولار.
- نفقات الإيجار والتأجير: 3،200،000 دولار
- المرافق: 1450،000 دولار
- الصيانة والإصلاحات: 1750،000 دولار
- لوازم المكاتب: 650،000 دولار
- خدمات الأمن: 550،000 دولار
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغ استثمار البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 5.9 مليون دولار.
| فئة مصاريف التكنولوجيا | المبلغ ($) |
|---|---|
| صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات | 2,750,000 |
| الأمن السيبراني | 1,500,000 |
| تراخيص البرمجيات | 950,000 |
| ترقيات الأجهزة | 700,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023 3.2 مليون دولار.
- الخدمات الاستشارية القانونية: 1،250،000 دولار
- التدقيق والإبلاغ: 950،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 550،000 دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 450،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 2.5 مليون دولار.
| فئة نفقات التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,100,000 |
| الإعلان التقليدي | 750,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 450,000 |
| مشاركة المجتمع | 200,000 |
شركة Bancorp Inc. (TBNK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت شركة Bancorp Inc. إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 56.4 مليون دولار ، مع صافي دخل الفوائد 44.2 مليون دولار.
| فئة القرض | إجمالي التوازن المتميز | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 412.6 مليون دولار | 18.3 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 287.4 مليون دولار | 15.7 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 64.2 مليون دولار | 3.9 مليون دولار |
رسوم إقراض الرهن العقاري
بلغ إجمالي رسوم إقراض الرهن العقاري لعام 2023 3.6 مليون دولار ، مما يمثل زيادة بنسبة 2.1 ٪ عن العام السابق.
- رسوم الإنشور: 2.4 مليون دولار
- رسوم معالجة القروض: 0.8 مليون دولار
- رسوم التقييم والائتمان الرسوم: 0.4 مليون دولار
رسوم خدمة حساب الودائع
حققت رسوم الخدمة على حسابات الودائع 2.9 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
| نوع رسوم الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم الصيانة الشهرية | 1.6 مليون دولار |
| رسوم السحب على المكشوف | 0.8 مليون دولار |
| رسوم المعاملات ATM | 0.5 مليون دولار |
عمولات منتجات الاستثمار
وصلت عمولات منتجات الاستثمار إلى 1.7 مليون دولار في عام 2023.
- خدمات إدارة الثروات: 1.2 مليون دولار
- عمولات الوساطة: 0.5 مليون دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية 1.1 مليون دولار في عام 2023.
| الخدمة المصرفية الرقمية | رسوم المعاملات |
|---|---|
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 0.4 مليون دولار |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 0.5 مليون دولار |
| نقل الأموال الإلكترونية | 0.2 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.