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Territorial Bancorp Inc. (TBNK): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Territorial Bancorp Inc. (TBNK), einem dynamischen Finanzinstitut, das in der hawaiianischen Bankenlandschaft einzigartig positioniert ist. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie TBNK die lokalen finanziellen Bedürfnisse in innovative Banklösungen verwandelt und seine tiefen Community-Wurzeln und modernste digitale Plattformen nutzt. Entdecken Sie von personalisierten Dienstleistungen bis hin zu strategischen Partnerschaften, wie diese regionale Bank einen unverwechselbaren Ansatz erstellt, der sie im Ökosystem für das Finanzdienstleistungswettbewerbsbetrieb unterscheidet und Wert für hawaiianische Bewohner und Unternehmen gleichermaßen schafft.
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Immobilienentwickler und Hypothekenmakler
Ab 2024 unterhält territorial Bancorp strategische Partnerschaften mit lokalen Immobilienentwicklern in Hawaii. Das Hypothekenportfolio der Bank zeigt eine aktive Zusammenarbeit mit rund 12-15 regionalen Hypothekenmaklerunternehmen.
| Partnerschaftskategorie | Anzahl der aktiven Partner | Jährlicher Zusammenarbeitvolumen |
|---|---|---|
| Immobilienentwickler | 8 | 45,6 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenmakler | 15 | 62,3 Millionen US -Dollar |
Community -Finanzinstitutionen und Kreditgenossenschaften
Territorial Bancorp arbeitet mit 7 Community Financial Institutions und 5 lokalen Kreditgenossenschaften auf dem hawaiianischen Markt zusammen.
- Gemeinsame Netzwerkinfrastruktur
- Cross-Referral-Vereinbarungen
- Kooperative Kreditvergabeprogramme
Versicherer zum Darlehensschutz
Die Bank hat Partnerschaften mit 4 Versicherungsanbietern eingerichtet, die sich auf Kreditschutz und Risikominderung spezialisiert haben.
| Versicherungspartner | Abdeckungstyp | Jährlicher Vertragswert |
|---|---|---|
| Hawaii Insurance Group | Hypothekenschutz | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Pacific Guardian Life | Kreditversicherung | 2,7 Millionen US -Dollar |
Technologieanbieter für digitale Banklösungen
Territorial Bancorp arbeitet mit 6 Technologieanbietern zusammen, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.
- Anbieter des Kernbankensystems
- Entwickler von Mobile Banking -Anwendungen
- Anbieter von Cybersecurity Solutions
- Partner für digitale Zahlungsinfrastruktur
Vorschriften für behördliche Einhaltung und Rechtsberater
Die Bank unterhält Beziehungen zu 3 Rechts- und Compliance -Beratungsunternehmen, um die Einhaltung der behördlichen Einhaltung zu gewährleisten.
| Beratungsfirma | Spezialisierung | Jährliche Beratungsgebühr |
|---|---|---|
| Hawaii Legal Consultants | Bankvorschriften | $750,000 |
| Pacific Compliance Group | Regulierungsstrategie | $680,000 |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen
Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete Territorial Bancorp Inc.:
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen | Jahresumsatz |
|---|---|---|
| Einzelhandelsbankenkonten | 47.632 Konten | 18,3 Millionen US -Dollar |
| Geschäftsbankendienstleistungen | 1.245 Geschäftskunden | 22,7 Millionen US -Dollar |
Hypothekenkredite und Darlehensförderung
Leistungsmetriken für Hypothekenkredite für 2023:
- Gesamthypothekenkredite stammen aus: 312,4 Mio. USD
- Wohnhypothekenportfolio: 1,42 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Darlehensgröße: $ 425.000
- Einkommen der Hypothekensteuergebühr: 6,7 Mio. USD
Einzahlungs- und Investitionskontoverwaltung
| Kontotyp | Gesamtkonten | Gesamtablagerungen |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 38,291 | 524,6 Millionen US -Dollar |
| Sparkonten | 29,847 | 412,3 Millionen US -Dollar |
| Anlagekonten | 12,563 | 287,9 Millionen US -Dollar |
Online- und Mobile -Banking -Plattformwartung
Statistiken der Digital Banking Platform:
- Benutzer von Mobile Banking: 62.500
- Online -Banking -Transaktionen: 3,2 Millionen pro Quartal
- Jahresbudget für digitale Plattform Wartung: 4,1 Millionen US -Dollar
Risikomanagement und finanzielle Einhaltung
Compliance- und Risikomanagementausgaben:
| Compliance -Bereich | Jährliche Ausgaben | Mitarbeiter engagiert |
|---|---|---|
| Vorschriftenregulierung | 3,6 Millionen US -Dollar | 42 Mitarbeiter |
| Betrugsverhütung | 2,8 Millionen US -Dollar | 28 Mitarbeiter |
| Cybersicherheit | 5,2 Millionen US -Dollar | 35 Mitarbeiter |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Zweignetzwerk in Hawaii
Ab 2023 arbeitet Territorial Bancorp Inc. 22 Zweige ganz in Hawaii, hauptsächlich in:
- Oahu
- Maui
- Hawaii Island
| Standort | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Oahu | 15 |
| Maui | 4 |
| Hawaii Island | 3 |
Erfahrene Bankprofis
Gesamtbeschäftigte: 259 Zum 31. Dezember 2023
Digitale Bankinfrastruktur
Digitale Bankplattformen:
- Online -Banking
- Mobile Banking App
- Digitale Transaktionsverarbeitung
Starke Kapitalreserven
Gesamtkapital ab Q4 2023: 214,3 Millionen US -Dollar Stufe 1 Kapitalquote: 15.2%
Kundeneinzahlungsbasis
| Einzahlungstyp | Gesamtbetrag (Q4 2023) |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 1,89 Milliarden US -Dollar |
| Scheckkonten | 412,5 Millionen US -Dollar |
| Sparkonten | 687,3 Millionen US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 790,2 Millionen US -Dollar |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Bankdienste für lokale hawaiianische Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 dient territorial Bancorp Inc. 37 Niederlassungen in ganz Hawaii und richtet sich an die lokalen Gemeinschaftsbankenbedürfnisse mit einem fokussierten regionalen Ansatz.
| Servicekategorie | Lokale Gemeinschaftsberichterstattung | Kundensegment |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 100% hawaiianische Inseln | Bewohner von Oahu, Maui, Hawaii Island |
| Small Business Banking | 37 Zweignetzwerk | Lokale hawaiianische Unternehmer |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Ab Januar 2024 bietet die Territorial Bank an:
- Persönlicher Sparkontokonto Tarif: 2,75% APY
- Scheckkonto -Rate: 1,50% APY
- Hypothekenzinsen zu Hause: Ab 6,25%
- Kredite für Kleinunternehmen: 7,50% - 9,25%
Beziehungsbasiertes Bankansatz
Territorial Bancorp behält 87% Kundendienstrate durch personalisierte Bankbeziehungen.
| Relationship Banking Metriken | 2023 Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundenbetreuung | 8,3 Jahre |
| Querverkleidungsverhältnis | 2.4 Produkte pro Kunde |
Bequeme digitale Bankplattformen
Statistik für digitales Banking Engagement für 2023:
- Mobile Banking -Benutzer: 65.000
- Online -Banking -Transaktionen: 2,4 Millionen jährlich
- Eröffnungsrate für digitale Konto: 42%
Lokale Entscheidungsfindung und schnelle Kreditverarbeitung
Die lokalen Verarbeitungsmetriken von Territorial Bancorp:
| Kreditverarbeitungsmetrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Kreditgenehmigung | 3.2 Werktage |
| Lokaler Entscheidungsfindungsprozentsatz | 95% |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliche Bankkonsultationen
Ab 2024 bietet Territorial Bancorp Inc. persönliche Bankkonsultationen in der Branch mit einem Durchschnitt von 37 Minuten pro Kundeninteraktion an. Die Bank unterhält 8 physische Zweigstellen in Hawaii und bietet persönliche finanzielle Leitlinien an.
| Konsultationstyp | Durchschnittliche Dauer | Kundenzufriedenheitsrate |
|---|---|---|
| Persönliche Bankberatung | 37 Minuten | 88.5% |
Engagierte Beziehungsmanager
Die Bank beschäftigt 22 engagierte Beziehungsmanager, die Kunden mit hoher Netzwerke bedienen, mit insgesamt verwalteten Vermögenswerten von 324 Millionen US-Dollar.
- Durchschnittliche Portfoliosgröße pro Beziehungsmanager: 14,7 Millionen US -Dollar
- Kundenbindungsrate: 92,3%
- Durchschnittliche Kundeninteraktionsfrequenz: 6 -mal pro Jahr
Online -Kundensupport
Territorial Bancorp bietet digitale Supportkanäle mit folgenden Metriken:
| Support Channel | Durchschnittliche Reaktionszeit | Monatliche Interaktionen |
|---|---|---|
| Live -Chat | 7.2 Minuten | 4,567 |
| E -Mail -Support | 12,5 Stunden | 2,345 |
| Telefonunterstützung | 6,8 Minuten | 6,789 |
Programme für die Engagement in der Gemeinschaft
Die Bank investiert jährlich 276.000 US -Dollar in Community Engagement Initiatives und unterstützt 14 lokale Programme in ganz Hawaii.
Personalisierte Finanzberatungsdienste
Territorial Bancorp bietet personalisierte Finanzberatungsdienste mit folgenden Merkmalen:
- Gesamt beratende Kunden: 1.243
- Durchschnittlicher Beratungskontowert: 687.000 USD
- Jährlicher Beratungsumsatz: 4,2 Millionen US -Dollar
- Umfassende Berichterstattung über Finanzplanung: 76% der Kunden mit hohem Netzwertiger
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Ab 2024 betreibt Territorial Bancorp Inc. insgesamt 9 Zweigstellen, die alle in Hawaii liegen. Speziell gelegene Inseln Oahu und benachbarte Inseln.
| Zweigentyp | Anzahl der Standorte | Geografische Ausbreitung |
|---|---|---|
| Full-Service-Zweige | 7 | In erster Linie Oahu |
| Begrenzte Dienstzweige | 2 | Benachbarte hawaiianische Inseln |
Online -Banking -Website
Die Territorial Bank bietet eine umfassende digitale Bankenplattform mit 24/7 sicherer Zugang.
- Website bietet Echtzeit-Kontoverwaltung
- Online -Rechnungszahlungsdienste
- Elektronischer Anweisung Zugang
- Fondsübertragungsfähigkeiten
Mobile Banking -Anwendung
Mobile App für iOS- und Android -Plattformen mit 42.000 aktiven monatlichen Benutzern ab dem vierten Quartal 2023.
| Mobile App -Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Kaution für mobile Schecks | Ja |
| Biometrische Login | Ja |
| Kartenkontrollen | Ja |
ATM -Netzwerk
Territorial Bancorp bietet Zugang zu 15 proprietären ATM -Standorten und nimmt an einem gemeinsamen Netzwerk von 87 zusätzlichen Geldautomaten in ganz Hawaii teil.
Telefonbankendienste
24/7 Kundendienstlinie mit durchschnittlicher Reaktionszeit von 2,5 Minuten während der Geschäftszeiten. Call Center mit 12 Kundendienstmitarbeitern besetzt.
| Telefonbankenservice | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Kontostandanfragen | Ja |
| Transaktionsgeschichte | Ja |
| Kartenaktivierung | Ja |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Hawaiianische Bewohner und lokale Unternehmen
Ab 2024 bedient Territorial Bancorp Inc. in Hawaii rund 87.500 Einwohner, wobei der Schwerpunkt auf dem hawaiianischen Markt liegt.
| Kundenkategorie | Anzahl der Kunden | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Hawaiianische Bewohner | 87,500 | 42.3% |
| Lokale Unternehmen | 3,275 | 36.7% |
Kleine bis mittlere Unternehmen
Die Bank bedient 3.275 kleine bis mittelgroße Unternehmen in Hawaii.
- Durchschnittliche Darlehensgröße für KMU: 425.000 USD
- Totales KMU -Kreditportfolio: 1,39 Milliarden US -Dollar
- Kreditgenehmigungszins für KMU: 68,5%
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Territorial Bancorp Inc. bedient 62.400 Einzelhandelskunden.
| Kontotyp | Anzahl der Konten | Durchschnittsbilanz |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 38,640 | $12,750 |
| Sparkonten | 23,760 | $28,500 |
Gewerbe- und Immobilieninvestoren
Die Bank unterstützt 1.850 Gewerbe- und Immobilieninvestoren.
- Gesamtkredite gewerbliche Immobilienkredite: 2,16 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliches gewerbliches Immobilienkredit: 1,17 Mio. USD
- Wachstum des Immobilieninvestitionsdarlehensportfolios: 7,2%
Lokale Fachkräfte und Unternehmer
Territorial Bancorp Inc. richtet sich an 2.475 lokale Fachkräfte und Unternehmer.
| Professionelle Kategorie | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Geschäftsbankendienstleistungen |
|---|---|---|
| Angehörige der Gesundheitsberufe | 675 | 2.3 Dienstleistungen/Kunde |
| Technologieunternehmer | 425 | 2.1 Dienstleistungen/Kunde |
| Anwaltskräfte | 385 | 1.9 Dienstleistungen/Kunde |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Territorial Bancorp Inc. die Gesamtkosten für die Arbeitnehmerentschädigung von 24,3 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 18,750,000 |
| Krankenversicherung | 2,950,000 |
| Altersvorsorge | 1,850,000 |
| Leistungsboni | 750,000 |
Niederlassungskosten
Die jährlichen Betriebskosten für 2023 beliefen sich auf 7,6 Mio. USD.
- Miet- und Mietkosten: 3.200.000 USD
- Versorgungsunternehmen: 1.450.000 US -Dollar
- Wartung und Reparaturen: 1.750.000 US -Dollar
- Bürovorräte: 650.000 US -Dollar
- Sicherheitsdienste: 550.000 US -Dollar
Technologie- und Infrastrukturwartung
Die Investitionen in der Technologieinfrastruktur für 2023 betrugen 5,9 Millionen US -Dollar.
| Technologiekostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| IT -Systeme Wartung | 2,750,000 |
| Cybersicherheit | 1,500,000 |
| Software -Lizenzen | 950,000 |
| Hardware -Upgrades | 700,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Compliance-bezogenen Ausgaben für 2023 beliefen sich auf 3,2 Mio. USD.
- Rechtsberatungsdienste: 1.250.000 USD
- Prüfung und Berichterstattung: 950.000 US -Dollar
- Compliance -Schulung: $ 550.000
- Regulierungsgebühren: 450.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 2,5 Millionen US -Dollar.
| Marketingkostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,100,000 |
| Traditionelle Werbung | 750,000 |
| Kampagnen für Kundenakquisitionen | 450,000 |
| Engagement der Gemeinschaft | 200,000 |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Territorial Bancorp Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 56,4 Mio. USD mit einem Nettozinserträge von 44,2 Mio. USD.
| Kreditkategorie | Gesamtausschuss | Zinserträge |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 412,6 Millionen US -Dollar | 18,3 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | 287,4 Millionen US -Dollar | 15,7 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 64,2 Millionen US -Dollar | 3,9 Millionen US -Dollar |
Hypothekenkreditgebühren
Die Hypothekenkreditgebühren für 2023 beliefen sich auf 3,6 Mio. USD, was einem Anstieg um 2,1% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
- Originierungsgebühren: 2,4 Millionen US -Dollar
- Darlehensbearbeitungsgebühren: 0,8 Mio. USD
- Gebühren für Bewertungs- und Kreditauskunft: 0,4 Mio. USD
Einzahlungskonto -Servicegebühren
Die Servicegebühren auf Einlagenkonten erzielten einen Umsatz von 2,9 Mio. USD für 2023.
| Servicegebührtyp | Einnahmen |
|---|---|
| Monatliche Wartungsgebühren | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Überziehungsgebühren | 0,8 Millionen US -Dollar |
| ATM -Transaktionsgebühren | 0,5 Millionen US -Dollar |
Anlageproduktprovisionen
Investmentproduktprovisionen erreichten 2023 1,7 Millionen US -Dollar.
- Vermögensverwaltungsdienstleistungen: 1,2 Millionen US -Dollar
- Maklerprovisionen: 0,5 Millionen US -Dollar
Digital Banking Transaktionsgebühren
Die Digital Banking Transaktionsgebühren belief sich 2023 auf 1,1 Mio. USD.
| Digital Banking Service | Transaktionsgebühren |
|---|---|
| Online -Rechnung | 0,4 Millionen US -Dollar |
| Mobile -Banking -Transaktionen | 0,5 Millionen US -Dollar |
| Elektronische Fondsübertragung | 0,2 Millionen US -Dollar |
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