First Horizon Corporation (FHN) Bundle
Verständnis der ersten Horizon Corporation (FHN) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzanalyse der First Horizon Corporation zeigt wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger:
Umsatzbaus
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 1,852 | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 1,120 | 37.7% |
| Gesamtumsatz | 2,972 | 100% |
Umsatzwachstumskennzahlen
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 5.7%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 4.2%
- Nettozinsspanne: 3.45%
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($ M) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 1,345 | 6.1% |
| Consumer Banking | 872 | 4.3% |
| Vermögensverwaltung | 455 | 3.9% |
Wichtige Umsatztreiber
- Zinserträge aus Darlehen: 1.620 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 232 Millionen US -Dollar
- Gebührenbezogene Einnahmen: 520 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Horizon Corporation (FHN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der First Horizon Corporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für potenzielle Anleger.
Rentabilitätsmargen Overview
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 79.3% | +2.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 33.6% | +1.5% |
| Nettogewinnmarge | 24.8% | +1.2% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.4%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Betriebseinkommen: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 845 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzverhältnis | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 54.3% |
| Betriebskostenverhältnis | 45.7% |
Vergleichende Branchenleistung
Die Rentabilitätsquoten im Vergleich zum Bankensektor zeigen eine wettbewerbsfähige Positionierung.
- Branchendurchschnittliche Nettogewinnmarge: 22.6%
- Unternehmensnetto -Gewinnmarge: 24.8%
- Outperformance Marge: 2.2%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Horizon Corporation (FHN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der First Horizon Corporation zeigt einen komplexen Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $3,245 |
| Kurzfristige Schulden | $612 |
| Gesamtverschuldung | $3,857 |
Schuldenmetriken
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Kreditrating (S & P): BBB-
- Interessenversicherungsquote: 4.7x
Kapitalstrukturausfall
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 58% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 42% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
- Jüngste Anleiheerstellung: 500 Millionen Dollar bei 5.25% Zinssatz
- Verschuldungsrefinanzierung im Jahr 2023: 750 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 7,2 Jahre
Bewertung der Liquidität der First Horizon Corporation (FHN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische finanzielle Erkenntnisse:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.12 |
| Betriebskapital | 876 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Highlights für 2023:
- Betriebscashflow: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Cashflow investieren: -342 Millionen Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -588 Millionen Dollar
| Solvenzmetrik | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.85 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.6x |
Zu den wichtigsten Liquiditätsstärken zählen stabile operative Cashflows und überschaubare Schulden.
Ist die First Horizon Corporation (FHN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Ab Januar 2024 zeigen die finanziellen Metriken für die Bewertungsanalyse kritische Einblicke für Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $16.75 |
| 52-wöchige Preisklasse | $13.50 - $18.25 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Dividendenrendite: 4.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 38%
- Analystenkonsens: Halten
| Analystenempfehlungen | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 5 |
| Halten | 12 |
| Verkaufen | 3 |
Vergleichende Marktbewertungsmetriken zeigen ein moderates Investitionspotenzial mit ausgewogenem Risiko profile.
Schlüsselrisiken für die First Horizon Corporation (FHN)
Risikofaktoren
Die First Horizon Corporation steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in operativen, finanziellen und strategischen Bereichen.
Kredit- und Marktrisiken
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aufprallebene |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.2% des gesamten Kreditportfolios | Mäßig |
| Nettovorschriftenzins | 0.35% Ab Q4 2023 | Niedrig |
| Zinssensitivität | 42 Millionen Dollar potenzielle Nettozinsertragsabweichung | Hoch |
Betriebsrisiken
- Cybersecurity -Bedrohungen, die sich auf die digitale Bankinfrastruktur auswirken
- Vorschriftenkomplexität der Vorschriften
- Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
Finanzrisiko -Exposition
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.5%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
- Stufe 1 Kapitalquote: 11.2%
Strategische Risiken
| Risikodomäne | Mögliche Auswirkungen | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Marktwettbewerb | Potenzielle Einnahmenkomprimierung | Diversifizierung von Produktangeboten |
| Regulatorische Veränderungen | Compliance -Kosten steigert | Proaktives regulatorisches Engagement |
| Wirtschaftliche Volatilität | Potenzielle Darlehensportfolio -Verschlechterung | Risikogewichtetes Vermögensverwaltung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die First Horizon Corporation (FHN)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie der First Horizon Corporation konzentriert sich auf mehrere wichtige Dimensionen mit spezifischen finanziellen Zielen und strategischen Initiativen.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion |
|---|---|
| Gesamtumsatz | 4,2 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 2,7 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 1,5 Milliarden US -Dollar |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Wachstum kommerzieller Kredit -Portfolio
- Investitionen in Technologieinfrastruktur
- Verbesserung des Vermögensverwaltungsdienstes
Markterweiterungsstrategien
| Region | Projiziertes Wachstum |
|---|---|
| Südost -Vereinigte Staaten | 7.2% |
| Tennessee Market | 5.8% |
| Texas Expansion | 6.5% |
Technologieinvestition
Technologieinvestitionszuweisung: 180 Millionen Dollar für digitale Transformationsinitiativen im Jahr 2024.
- KSA-betriebene Kundendienstwerkzeuge
- Verbesserte Cybersicherheitsinfrastruktur
- Risikobewertung von maschinellem Lernen
Wettbewerbspositionierung
Marktanteilsziel: 4.3% Erhöhung des Geschäftsbankensegments bis Ende 2024.
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