First Horizon Corporation (FHN) Bundle
فهم تدفقات إيرادات شركة First Horizon Corporation (FHN)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل الإيرادات لشركة First Horizon Corporation عن رؤى مالية رئيسية للمستثمرين:
توزيع الإيرادات
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 1,852 | 62.3% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 1,120 | 37.7% |
| إجمالي الإيرادات | 2,972 | 100% |
مقاييس نمو الإيرادات
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.7%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 4.2%
- صافي هامش الفائدة: 3.45%
مساهمة إيرادات قطاع الأعمال
| قطاع الأعمال | إيرادات 2023 (مليون دولار) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 1,345 | 6.1% |
| الخدمات المصرفية الاستهلاكية | 872 | 4.3% |
| إدارة الثروات | 455 | 3.9% |
محركات الإيرادات الرئيسية
- إيرادات الفوائد من القروض: 620 1 مليون دولار
- إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية: 232 مليون دولار
- الدخل القائم على الرسوم: 520 مليون دولار
الغوص العميق في ربحية شركة الأفق الأول (FHN)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة First Horizon Corporation عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين المحتملين.
هوامش الربحية Overview
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 79.3% | +2.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 33.6% | +1.5% |
| صافي هامش الربح | 24.8% | +1.2% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 12.4%
- عائد الأصول (ROA): 1.45%
- الدخل التشغيلي: 1.2 مليار دولار
- صافي الدخل: 845 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.3% |
| نسبة مصروفات التشغيل | 45.7% |
أداء الصناعة المقارن
وتدل نسب الربحية مقارنة بمتوسطات القطاع المصرفي على وضع تنافسي.
- متوسط هامش صافي الربح في الصناعة: 22.6%
- هامش صافي ربح الشركة: 24.8%
- هامش الأداء المتفوق: 2.2%
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة First Horizon Corporation (FHN) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
يكشف الهيكل المالي لشركة First Horizon Corporation عن نهج معقد لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
الديون Overview
| فئة الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $3,245 |
| الديون قصيرة الأجل | $612 |
| مجموع الديون | $3,857 |
مقاييس الديون
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 1.42
- التصنيف الائتماني (S&P): BBB-
- نسبة تغطية الفائدة: 4.7 ×
انهيار هيكل رأس المال
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
أنشطة الديون الأخيرة
- إصدار السندات الأخير: 500 مليون دولار at 5.25% سعر الفائدة
- إعادة تمويل الديون في عام 2023: 750 مليون دولار
- متوسط استحقاق الدين: 7.2 سنة
تقييم سيولة شركة First Horizon Corporation (FHN)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تكشف مقاييس السيولة الخاصة بالشركة عن رؤى مالية مهمة:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.12 |
| رأس المال المتداول | 876 مليون دولار |
يسلط بيان التدفق النقدي الضوء على عام 2023:
- التدفق النقدي التشغيلي: 1.2 مليار دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 342 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: - 588 مليون دولار
| مقياس الملاءة | النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.85 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.6 × |
تشمل نقاط القوة الرئيسية للسيولة التدفقات النقدية التشغيلية المستقرة ومستويات الديون التي يمكن التحكم فيها.
هل شركة First Horizon Corporation (FHN) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
اعتبارًا من يناير 2024، تكشف المقاييس المالية لتحليل التقييم عن رؤى حاسمة للمستثمرين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.7 x |
| سعر السهم الحالي | $16.75 |
| 52-Week نطاق السعر | $13.50 - $18.25 |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية ما يلي:
- عائد توزيعات الأرباح: 4.2%
- نسبة توزيعات الأرباح: 38%
- توافق آراء المحللين: انتظر
| توصيات المحللين | عدد المحللين |
|---|---|
| شراء | 5 |
| انتظر | 12 |
| بيع | 3 |
تظهر مقاييس تقييم السوق المقارنة إمكانات استثمارية معتدلة مع مخاطر متوازنة profile.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة الأفق الأول (FHN)
عوامل الخطر
تواجه شركة First Horizon Corporation أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة عبر المجالات التشغيلية والمالية والاستراتيجية.
الائتمان ومخاطر السوق
| فئة المخاطر | المقياس الكمي | مستوى التأثير |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 1.2% مجموع حافظة القروض | معتدل |
| صافي معدل الخصم | 0.35% حتى Q4 2023 | منخفض |
| حساسية أسعار الفائدة | 42 مليون دولار الفرق المحتمل في صافي إيرادات الفوائد | عالية |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني تؤثر على البنية التحتية المصرفية الرقمية
- تعقيدات الامتثال التنظيمي
- نقاط ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا
التعرض للمخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الرئيسية ما يلي:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.5%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 11.2%
المخاطر الاستراتيجية
| مجال المخاطر | التأثير المحتمل | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| المنافسة السوقية | ضغط الإيرادات المحتمل | تنويع عروض المنتجات |
| التغييرات التنظيمية | زيادة تكاليف الامتثال | المشاركة التنظيمية الاستباقية |
| التقلبات الاقتصادية | احتمال تدهور حافظة القروض | إدارة الأصول المرجحة بالمخاطر |
آفاق النمو المستقبلية لشركة First Horizon Corporation (FHN)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو لشركة First Horizon Corporation على العديد من الأبعاد الرئيسية ذات الأهداف المالية المحددة والمبادرات الاستراتيجية.
توقعات نمو الإيرادات
| مقياس | توقعات 2024 |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 4.2 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 2.7 مليار دولار |
| الإيرادات من غير الفوائد | 1.5 مليار دولار |
محركات النمو الاستراتيجي
- توسيع منصة الخدمات المصرفية الرقمية
- نمو محفظة الإقراض التجاري
- الاستثمار في البنية التحتية للتكنولوجيا
- تعزيز خدمة إدارة الثروات
استراتيجيات توسيع السوق
| المنطقة | النمو المتوقع |
|---|---|
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 7.2% |
| سوق تينيسي | 5.8% |
| توسعة تكساس | 6.5% |
الاستثمار التكنولوجي
تخصيص الاستثمارات التكنولوجية: 180 مليون دولار لمبادرات التحول الرقمي في عام 2024.
- أدوات خدمة العملاء التي تعمل بالذكاء الاصطناعي
- تعزيز البنية التحتية لأمن الفضاء الإلكتروني
- نظم تقييم مخاطر التعلم الآلي
تحديد المواقع التنافسي
هدف حصة السوق: 4.3% زيادة في قطاع الخدمات المصرفية التجارية بحلول نهاية عام 2024.
First Horizon Corporation (FHN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.