First Horizon Corporation (FHN) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos de First Horizon Corporation (FHN)
Análisis de ingresos
El análisis de ingresos de First Horizon Corporation revela información financiera clave para los inversores:
Desglose de ingresos
| Fuente de ingresos | Cantidad de 2023 ($ M) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | 1,852 | 62.3% |
| Ingresos sin intereses | 1,120 | 37.7% |
| Ingresos totales | 2,972 | 100% |
Métricas de crecimiento de ingresos
- Crecimiento de ingresos año tras año: 5.7%
- Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR): 4.2%
- Margen de interés neto: 3.45%
Contribución de ingresos del segmento de negocios
| Segmento de negocios | 2023 Ingresos ($ M) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| Banca comercial | 1,345 | 6.1% |
| Banca de consumo | 872 | 4.3% |
| Gestión de patrimonio | 455 | 3.9% |
Conductores de ingresos clave
- Ingresos por intereses de préstamos: $ 1,620 millones
- Ingresos de valores de inversión: $ 232 millones
- Ingresos basados en tarifas: $ 520 millones
Una profundidad de inmersión en First Horizon Corporation (FHN)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero de First Horizon Corporation revela información crítica de rentabilidad para posibles inversores.
Márgenes de rentabilidad Overview
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Cambio año tras año |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 79.3% | +2.1% |
| Margen de beneficio operativo | 33.6% | +1.5% |
| Margen de beneficio neto | 24.8% | +1.2% |
Indicadores de rentabilidad clave
- Regreso sobre la equidad (ROE): 12.4%
- Retorno de los activos (ROA): 1.45%
- Ingresos operativos: $ 1.2 mil millones
- Lngresos netos: $ 845 millones
Métricas de eficiencia operativa
| Relación de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Relación costo-ingreso | 54.3% |
| Relación de gastos operativos | 45.7% |
Rendimiento comparativo de la industria
Los índices de rentabilidad en comparación con los promedios del sector bancario demuestran un posicionamiento competitivo.
- Margen de beneficio neto promedio de la industria: 22.6%
- Margen de beneficio neto de la empresa: 24.8%
- Margen de rendimiento superior: 2.2%
Deuda vs. Equidad: Cómo First Horizon Corporation (FHN) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
La estructura financiera de First Horizon Corporation revela un enfoque complejo para la gestión de capital a partir de 2024.
Deuda Overview
| Categoría de deuda | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $3,245 |
| Deuda a corto plazo | $612 |
| Deuda total | $3,857 |
Métricas de deuda
- Relación deuda / capital: 1.42
- Calificación crediticia (S&P): Bbb-
- Relación de cobertura de interés: 4.7x
Desglose de la estructura de capital
| Fuente de financiación | Porcentaje |
|---|---|
| Financiación de la deuda | 58% |
| Financiamiento de capital | 42% |
Actividades de deuda recientes
- Emisión reciente de bonos: $ 500 millones en 5.25% tasa de interés
- Refinanciación de la deuda en 2023: $ 750 millones
- Madurez promedio de la deuda: 7.2 años
Evaluar la liquidez de First Horizon Corporation (FHN)
Análisis de liquidez y solvencia
A partir del cuarto trimestre de 2023, las métricas de liquidez de la compañía revelan ideas financieras críticas:
| Liquidez métrica | Valor |
|---|---|
| Relación actual | 1.45 |
| Relación rápida | 1.12 |
| Capital de explotación | $ 876 millones |
Declaraciones de Declaración de flujo de efectivo para 2023:
- Flujo de efectivo operativo: $ 1.2 mil millones
- Invertir flujo de caja: -$ 342 millones
- Financiamiento de flujo de caja: -$ 588 millones
| Solvencia métrica | Porcentaje |
|---|---|
| Relación deuda / capital | 0.85 |
| Relación de cobertura de intereses | 3.6x |
Las fortalezas clave de liquidez incluyen flujos de efectivo operativos estables y niveles de deuda manejables.
¿Está sobrevaluada o infravalorada First Horizon Corporation (FHN)?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
A partir de enero de 2024, las métricas financieras para el análisis de valoración revelan ideas críticas para los inversores.
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.45x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7x |
| Precio de las acciones actual | $16.75 |
| Rango de precios de 52 semanas | $13.50 - $18.25 |
Las ideas de valoración clave incluyen:
- Rendimiento de dividendos: 4.2%
- Relación de pago de dividendos: 38%
- Consenso de analista: Sostener
| Recomendaciones de analistas | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 5 |
| Sostener | 12 |
| Vender | 3 |
Las métricas de valoración del mercado comparativo demuestran un potencial de inversión moderado con riesgo equilibrado profile.
Riesgos clave que enfrenta First Horizon Corporation (FHN)
Factores de riesgo
First Horizon Corporation enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico en dominios operativos, financieros y estratégicos.
Riesgos de crédito y mercado
| Categoría de riesgo | Métrica cuantitativa | Nivel de impacto |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | 1.2% de cartera de préstamos totales | Moderado |
| Tasa de carga neta | 0.35% A partir del cuarto trimestre 2023 | Bajo |
| Sensibilidad de la tasa de interés | $ 42 millones Variación potencial de ingresos por intereses netos | Alto |
Riesgos operativos
- Amenazas de ciberseguridad que afectan la infraestructura bancaria digital
- Complejidades de cumplimiento regulatoria
- Vulnerabilidades de infraestructura tecnológica
Exposición al riesgo financiero
Las métricas clave del riesgo financiero incluyen:
- Relación de adecuación de capital: 12.5%
- Relación de cobertura de liquidez: 138%
- Relación de capital de nivel 1: 11.2%
Riesgos estratégicos
| Dominio de riesgo | Impacto potencial | Estrategia de mitigación |
|---|---|---|
| Competencia de mercado | Compresión de ingresos potenciales | Diversificación de las ofertas de productos |
| Cambios regulatorios | Aumentos de costos de cumplimiento | Compromiso regulatorio proactivo |
| Volatilidad económica | Deterioro potencial de la cartera de préstamos | Gestión de activos ponderados por el riesgo |
Perspectivas de crecimiento futuro para First Horizon Corporation (FHN)
Oportunidades de crecimiento
La estrategia de crecimiento de First Horizon Corporation se centra en varias dimensiones clave con objetivos financieros específicos e iniciativas estratégicas.
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Métrico | 2024 proyección |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 4.2 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 2.7 mil millones |
| Ingresos sin intereses | $ 1.5 mil millones |
Conductores de crecimiento estratégico
- Expansión de la plataforma de banca digital
- Crecimiento de la cartera de préstamos comerciales
- Inversión en infraestructura tecnológica
- Mejora del servicio de gestión de patrimonio
Estrategias de expansión del mercado
| Región | Crecimiento proyectado |
|---|---|
| Sudeste de los Estados Unidos | 7.2% |
| Mercado de Tennessee | 5.8% |
| Expansión de Texas | 6.5% |
Inversión tecnológica
Asignación de inversión tecnológica: $ 180 millones para iniciativas de transformación digital en 2024.
- Herramientas de servicio al cliente con IA
- Infraestructura de ciberseguridad mejorada
- Sistemas de evaluación de riesgos de aprendizaje automático
Posicionamiento competitivo
Objetivo de participación de mercado: 4.3% Aumento del segmento de banca comercial a fines de 2024.
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