First Horizon Corporation (FHN) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Primeira Horizon Corporation (FHN)
Análise de receita
A análise de receita da First Horizon Corporation revela as principais idéias financeiras para os investidores:
Recutação de receita
| Fonte de receita | 2023 valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 1,852 | 62.3% |
| Receita não interessante | 1,120 | 37.7% |
| Receita total | 2,972 | 100% |
Métricas de crescimento de receita
- Crescimento da receita ano a ano: 5.7%
- Taxa de crescimento anual composta (CAGR): 4.2%
- Margem de juros líquidos: 3.45%
Contribuição da receita do segmento de negócios
| Segmento de negócios | 2023 Receita ($ m) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 1,345 | 6.1% |
| Bancos bancários do consumidor | 872 | 4.3% |
| Gestão de patrimônio | 455 | 3.9% |
Principais drivers de receita
- Receita de juros de empréstimos: US $ 1.620 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 232 milhões
- Receita baseada em taxas: US $ 520 milhões
Um mergulho profundo na Primeira Horizon Corporation (FHN) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da First Horizon Corporation revela insights críticos de lucratividade para possíveis investidores.
Margens de lucratividade Overview
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 79.3% | +2.1% |
| Margem de lucro operacional | 33.6% | +1.5% |
| Margem de lucro líquido | 24.8% | +1.2% |
Principais indicadores de rentabilidade
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.4%
- Retorno sobre ativos (ROA): 1.45%
- Receita operacional: US $ 1,2 bilhão
- Resultado líquido: US $ 845 milhões
Métricas de eficiência operacional
| Índice de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Proporção de custo / renda | 54.3% |
| Índice de despesa operacional | 45.7% |
Desempenho comparativo da indústria
Os índices de lucratividade em comparação com as médias do setor bancário demonstram posicionamento competitivo.
- Margem média de lucro líquido da indústria: 22.6%
- Margem de lucro líquido da empresa: 24.8%
- Margem de desempenho superior: 2.2%
Dívida vs. patrimônio: como a First Horizon Corporation (FHN) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da First Horizon Corporation revela uma abordagem complexa para o gerenciamento de capital a partir de 2024.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $3,245 |
| Dívida de curto prazo | $612 |
| Dívida total | $3,857 |
Métricas de dívida
- Relação dívida / patrimônio: 1.42
- Classificação de crédito (S&P): BBB-
- Taxa de cobertura de juros: 4.7x
Redução da estrutura de capital
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 58% |
| Financiamento de ações | 42% |
Atividades de dívida recentes
- Emissão recente de títulos: US $ 500 milhões no 5.25% taxa de juro
- Refinanciamento da dívida em 2023: US $ 750 milhões
- Maturidade média da dívida: 7,2 anos
Avaliando a liquidez da Primeira Horizon Corporation (FHN)
Análise de liquidez e solvência
A partir do quarto trimestre 2023, as métricas de liquidez da empresa revelam informações financeiras críticas:
| Métrica de liquidez | Valor |
|---|---|
| Proporção atual | 1.45 |
| Proporção rápida | 1.12 |
| Capital de giro | US $ 876 milhões |
Declaração de fluxo de caixa Destaques para 2023:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 1,2 bilhão
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 342 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 588 milhões
| Métrica de solvência | Percentagem |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.85 |
| Taxa de cobertura de juros | 3.6x |
Os principais pontos fortes da liquidez incluem fluxos de caixa operacionais estáveis e níveis de dívida gerenciável.
A First Horizon Corporation (FHN) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Em janeiro de 2024, as métricas financeiras para análise de avaliação revelam informações críticas para os investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Preço atual das ações | $16.75 |
| Faixa de preço de 52 semanas | $13.50 - $18.25 |
Os insights de avaliação -chave incluem:
- Rendimento de dividendos: 4.2%
- Taxa de pagamento de dividendos: 38%
- Consenso de analistas: Segurar
| Recomendações de analistas | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 5 |
| Segurar | 12 |
| Vender | 3 |
As métricas comparativas de avaliação de mercado demonstram potencial de investimento moderado com risco equilibrado profile.
Riscos -chave enfrentados pela First Horizon Corporation (FHN)
Fatores de risco
A First Horizon Corporation enfrenta várias dimensões críticas de risco nos domínios operacional, financeiro e estratégico.
Riscos de crédito e mercado
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Nível de impacto |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | 1.2% de carteira total de empréstimos | Moderado |
| Taxa de cobrança líquida | 0.35% A partir do quarto trimestre 2023 | Baixo |
| Sensibilidade à taxa de juros | US $ 42 milhões Variação potencial de receita de juros líquidos | Alto |
Riscos operacionais
- Ameaças de segurança cibernética que afetam a infraestrutura bancária digital
- Complexidades de conformidade regulatória
- Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
Exposição ao risco financeiro
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Índice de adequação de capital: 12.5%
- Índice de cobertura de liquidez: 138%
- TIER 1 Ratio de capital: 11.2%
Riscos estratégicos
| Domínio de risco | Impacto potencial | Estratégia de mitigação |
|---|---|---|
| Concorrência de mercado | Compactação de receita potencial | Diversificação de ofertas de produtos |
| Mudanças regulatórias | Os custos de conformidade aumentam | Engajamento regulatório proativo |
| Volatilidade econômica | Deterioração potencial da carteira de empréstimos | Gerenciamento de ativos ponderados por risco |
Perspectivas de crescimento futuro da First Horizon Corporation (FHN)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da First Horizon Corporation se concentra em várias dimensões -chave com metas financeiras específicas e iniciativas estratégicas.
Projeções de crescimento de receita
| Métrica | 2024 Projeção |
|---|---|
| Receita total | US $ 4,2 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 2,7 bilhões |
| Receita não interessante | US $ 1,5 bilhão |
Drivers de crescimento estratégico
- Expansão da plataforma bancária digital
- Crescimento do portfólio de empréstimos comerciais
- Investimento de infraestrutura de tecnologia
- Aprimoramento do serviço de gerenciamento de patrimônio
Estratégias de expansão de mercado
| Região | Crescimento projetado |
|---|---|
| Sudeste dos Estados Unidos | 7.2% |
| Mercado do Tennessee | 5.8% |
| Expansão do Texas | 6.5% |
Investimento em tecnologia
Alocação de investimento em tecnologia: US $ 180 milhões para iniciativas de transformação digital em 2024.
- Ferramentas de atendimento ao cliente movidas pela IA
- Infraestrutura aprimorada de segurança cibernética
- Sistemas de avaliação de risco de aprendizado de máquina
Posicionamento competitivo
Meta de participação de mercado: 4.3% Aumento do segmento bancário comercial até o final de 2024.
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