First Horizon Corporation (FHN) Bundle
Comprendre les sources de revenus de First Horizon Corporation (FHN)
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de First Horizon Corporation révèle des informations financières clés pour les investisseurs:
Répartition des revenus
| Source de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1,852 | 62.3% |
| Revenus non intérêts | 1,120 | 37.7% |
| Revenus totaux | 2,972 | 100% |
Métriques de croissance des revenus
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.7%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): 4.2%
- Marge d'intérêt net: 3.45%
Contribution des revenus du segment des entreprises
| Segment d'entreprise | 2023 Revenus ($ m) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 1,345 | 6.1% |
| Banque de consommation | 872 | 4.3% |
| Gestion de la richesse | 455 | 3.9% |
Mélieurs de revenus clés
- Revenu des intérêts des prêts: 1 620 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 232 millions de dollars
- Revenu basé sur les frais: 520 millions de dollars
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Horizon Corporation (FHN)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de First Horizon Corporation révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs potentiels.
Marges de rentabilité Overview
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 79.3% | +2.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 33.6% | +1.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.8% | +1.2% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Retour à l'équité (ROE): 12.4%
- Retour des actifs (ROA): 1.45%
- Résultat d'exploitation: 1,2 milliard de dollars
- Revenu net: 845 millions de dollars
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 54.3% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.7% |
Performance comparative de l'industrie
Les ratios de rentabilité par rapport aux moyennes du secteur bancaire démontrent un positionnement concurrentiel.
- La marge bénéficiaire nette moyenne de l'industrie: 22.6%
- Marge bénéficiaire nette de l'entreprise: 24.8%
- Marge de surperformance: 2.2%
Dette vs Équité: comment First Horizon Corporation (FHN) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de First Horizon Corporation révèle une approche complexe de la gestion du capital en 2024.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $3,245 |
| Dette à court terme | $612 |
| Dette totale | $3,857 |
Métriques de la dette
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
- Note de crédit (S&P): Bbb-
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.7x
Répartition de la structure du capital
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 58% |
| Financement par actions | 42% |
Activités de dette récentes
- Émission d'obligations récentes: 500 millions de dollars à 5.25% taux d'intérêt
- Refinancement de la dette en 2023: 750 millions de dollars
- Maturité moyenne de la dette: 7,2 ans
Évaluation des liquidités First Horizon Corporation (FHN)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Au quatrième trimestre 2023, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations financières critiques:
| Métrique de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.12 |
| Fonds de roulement | 876 millions de dollars |
Début des flux de trésorerie pour 2023:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 1,2 milliard de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 342 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 588 millions de dollars
| Métrique de la solvabilité | Pourcentage |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.85 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.6x |
Les principaux résistances de liquidité comprennent des flux de trésorerie d'exploitation stables et des niveaux de dette gérables.
First Horizon Corporation (FHN) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
En janvier 2024, les paramètres financiers de l'analyse de l'évaluation révèlent des informations critiques pour les investisseurs.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Cours actuel | $16.75 |
| Fourchette de prix de 52 semaines | $13.50 - $18.25 |
Les idées d'évaluation clés comprennent:
- Rendement des dividendes: 4.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 38%
- Consensus d'analyste: Prise
| Recommandations des analystes | Nombre d'analystes |
|---|---|
| Acheter | 5 |
| Prise | 12 |
| Vendre | 3 |
Les mesures d'évaluation du marché comparatives démontrent un potentiel d'investissement modéré avec un risque équilibré profile.
Risques clés face à First Horizon Corporation (FHN)
Facteurs de risque
First Horizon Corporation fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans des domaines opérationnels, financiers et stratégiques.
Risques de crédit et de marché
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | Niveau d'impact |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.2% du portefeuille de prêts totaux | Modéré |
| Taux de redevance net | 0.35% auprès du quatrième trimestre 2023 | Faible |
| Sensibilité aux taux d'intérêt | 42 millions de dollars Écart potentiel de revenu d'intérêt net potentiel | Haut |
Risques opérationnels
- Les menaces de cybersécurité ont un impact sur les infrastructures bancaires numériques
- Complexités de conformité réglementaire
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
Exposition au risque financier
Les mesures clés du risque financier comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.5%
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
- Ratio de capital de niveau 1: 11.2%
Risques stratégiques
| Domaine des risques | Impact potentiel | Stratégie d'atténuation |
|---|---|---|
| Concurrence sur le marché | Compression potentielle des revenus | Diversification des offres de produits |
| Changements réglementaires | Augmentation des coûts de conformité | Engagement réglementaire proactif |
| Volatilité économique | Détérioration potentielle du portefeuille de prêts | Gestion des actifs pondérés en fonction des risques |
Perspectives de croissance futures de First Horizon Corporation (FHN)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de First Horizon Corporation se concentre sur plusieurs dimensions clés avec des objectifs financiers spécifiques et des initiatives stratégiques.
Projections de croissance des revenus
| Métrique | 2024 projection |
|---|---|
| Revenus totaux | 4,2 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 2,7 milliards de dollars |
| Revenus non intérêts | 1,5 milliard de dollars |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Croissance du portefeuille de prêts commerciaux
- Investissement infrastructure technologique
- Amélioration des services de gestion de patrimoine
Stratégies d'expansion du marché
| Région | Croissance projetée |
|---|---|
| Du sud-est des États-Unis | 7.2% |
| Marché du Tennessee | 5.8% |
| Expansion du Texas | 6.5% |
Investissement technologique
Attribution des investissements technologiques: 180 millions de dollars pour les initiatives de transformation numérique en 2024.
- Outils de service client alimenté en IA
- Infrastructure de cybersécurité améliorée
- Systèmes d'évaluation des risques d'apprentissage automatique
Positionnement concurrentiel
Objectif de part de marché: 4.3% Augmentation du segment bancaire commercial d'ici la fin de 2024.
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