nCino, Inc. (NCNO): Business Model Canvas

In der sich schnell entwickelnden Landschaft der Finanztechnologie erweist sich nCino, Inc. als transformative Kraft und revolutioniert den Bankbetrieb durch seine innovative cloudbasierte Plattform. Durch die nahtlose Verbindung modernster Technologie mit umfassenden digitalen Lösungen ermöglicht nCino Finanzinstituten die Überwindung traditioneller Betriebsgrenzen und bietet ein 360-Grad Ansatz zur Bankentransformation, der beispiellose Effizienz, Skalierbarkeit und Verbesserung des Kundenerlebnisses verspricht. Dieser tiefe Einblick in das Business Model Canvas von nCino enthüllt die strategische Architektur hinter ihrem bahnbrechenden Ansatz zur Modernisierung von Finanzdienstleistungen.

nCino, Inc. (NCNO) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften

Strategische Partnerschaften mit Finanzinstituten

nCino unterhält strategische Partnerschaften mit großen Finanzinstituten, darunter:

Finanzinstitut	Einzelheiten zur Partnerschaft	Umsetzungsjahr
Bank of America	Unternehmensweite Plattformimplementierung	2020
Wells Fargo	Partnerschaft zur digitalen Transformation	2019
PNC-Finanzdienstleistungen	Bereitstellung einer Cloud-Banking-Lösung	2021

Zusammenarbeit mit Cloud-Plattformen

Zu den Cloud-Plattform-Partnerschaften von nCino gehören:

• Amazon Web Services (AWS) – Primärer Cloud-Infrastrukturanbieter
• Microsoft Azure – Unterstützung für sekundäre Cloud-Plattformen
• Google Cloud Platform – Ergänzende Cloud-Dienste

Partnerschaften zur Technologieintegration

Technologiepartner	Integrationsumfang	Kundenreichweite
Salesforce	Integration der CRM-Plattform	Über 1.200 Finanzinstitute
Microsoft Dynamics	Integration der Unternehmensressourcenplanung	Über 500 Finanzdienstleistungskunden

Beratungs- und Umsetzungsallianzen

Zu den wichtigsten Beratungspartnerschaften gehören:

• Deloitte – Implementierungsdienste für Unternehmen
• Accenture – Beratung zur digitalen Transformation
• KPMG – Finanztechnologieberatung

Beziehungen zwischen Fintech-Technologieanbietern

nCino arbeitet mit mehreren Fintech-Technologieanbietern zusammen:

Anbieter	Technologiefokus	Partnerschaftsjahr
Mischen	Integration der Kredittechnologie	2018
Kariert	Konnektivität für Finanzdaten	2019
Finizität	Kontoverifizierungsdienste	2020

nCino, Inc. (NCNO) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten

Entwicklung einer cloudbasierten Bankbetriebsplattform

Die Kernplattformentwicklung von nCino umfasst die kontinuierliche Verbesserung seines cloudbasierten Bankbetriebssystems. Ab dem vierten Quartal 2023 unterstützt die Plattform über 2.000 Finanzinstitute weltweit.

Plattformmetrik	Daten für 2023
Gesamtzahl der betreuten Finanzinstitute	2,134
Länder, in denen die Plattform bereitgestellt wird	17
Jährliche Plattform-Updates	4-6

Kontinuierliche Softwareinnovation und Produktverbesserung

Der Schwerpunkt der Softwareinnovation liegt auf der Erweiterung der Plattformfunktionen durch regelmäßige Updates und Feature-Releases.

• Forschungsinvestitionen: 171,4 Millionen US-Dollar in Forschung und Entwicklung für das Geschäftsjahr 2024
• Belegschaft im Software-Engineering: 732 Mitarbeiter
• Durchschnittlicher Produktveröffentlichungszyklus: Vierteljährlich

Kundenimplementierungs- und Onboarding-Services

Onboarding-Metrik	Leistung 2023
Durchschnittliche Implementierungszeit	12-16 Wochen
Größe des Kundenerfolgsteams	428 Fachkräfte
Kundenbindungsrate	95%

Forschung und Entwicklung von KI- und maschinellen Lerntechnologien

Die Entwicklung der KI-Technologie ist ein entscheidender strategischer Schwerpunkt für die Plattforminnovation von nCino.

• Größe des dedizierten KI/ML-Teams: 126 Spezialisten
• Jährliche Investition in die KI-Forschung: 45,3 Millionen US-Dollar
• Modelliterationen für maschinelles Lernen pro Jahr: 22–28

Unternehmensvertrieb und Kundenerfolgsmanagement

Vertriebsleistungsmetrik	Daten für 2023
Gesamtzahl der Mitglieder des Vertriebsteams	612
Durchschnittlicher Unternehmensvertragswert	$487,000
Jährliche Neukundengewinnung	287

nCino, Inc. (NCNO) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Proprietäres Cloud-basiertes Banking-Betriebssystem

Die cloudbasierte Plattform von nCino verarbeitet ein jährliches Transaktionsvolumen von 6,4 Billionen US-Dollar. Die Plattform bedient ab dem vierten Quartal 2023 über 1.800 Finanzinstitute.

Plattformmetrik	Wert
Gesamtzahl der betreuten Finanzinstitute	1,800+
Jährliches Transaktionsvolumen	6,4 Billionen Dollar
Cloud-Infrastruktur	100 % Salesforce-basiert

Hochqualifizierte Technologie- und Bankenexperten

Im vierten Quartal 2023 beschäftigt nCino 1.350 Vollzeitmitarbeiter mit umfassender Technologie- und Bankkompetenz.

• Durchschnittliche Betriebszugehörigkeit: 4,7 Jahre
• Mitarbeiter mit höheren technischen Abschlüssen: 62 %
• Mitarbeiter mit Erfahrung in der Bankenbranche: 45 %

Geistiges Eigentum und Softwarepatente

nCino hält im Dezember 2023 87 registrierte Softwarepatente.

Patentkategorie	Anzahl der Patente
Kernbankentechnologie	42
Cloud-Infrastruktur	23
Prozessautomatisierung	22

Fortschrittliche Cloud-Infrastruktur- und Technologieplattform

Die Cloud-Plattform von nCino unterstützt 100 % des Betriebs über die Salesforce-Infrastruktur mit einer Verfügbarkeit von 99,9 %.

• Gesamtinvestition in die Cloud-Infrastruktur im Jahr 2023: 47,3 Millionen US-Dollar
• Rechenzentren: 3 redundante Standorte
• Jährliche Ausgaben für Technologie-F&E: 124,6 Millionen US-Dollar

Starkes Finanzkapital und Risikokapital

Finanzielle Leistungskennzahlen für nCino im Jahr 2023:

Finanzkennzahl	Wert
Gesamtumsatz	541,2 Millionen US-Dollar
Bargeld und Investitionen	389,7 Millionen US-Dollar
Gesamtes Risikokapital eingesammelt	327,5 Millionen US-Dollar

nCino, Inc. (NCNO) – Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende digitale Transformationslösung für Finanzinstitute

nCino bietet ein cloudbasiertes Betriebssystem für Finanzinstitute und bedient im dritten Quartal 2023 1.789 Finanzinstitute. Die Plattform deckt 40 % des Geschäftsbankenmarkts in den Vereinigten Staaten ab.

Marktabdeckung	Betreute Finanzinstitute	Plattformdurchdringung
US-Geschäftsbanking	1.789 Institutionen	40%

Optimierte Bankabläufe und Workflow-Automatisierung

Die Plattform von nCino automatisiert wichtige Bankprozesse, verkürzt die Kreditvergabezeit um 62 % und senkt die Betriebskosten um etwa 30 %.

• Verkürzung der Kreditvergabezeit: 62 %
• Reduzierung der Betriebskosten: 30 %
• Automatisierte Workflow-Prozesse: 85 %

Verbessertes Kundenerlebnis durch digitale Banking-Tools

Von nCino implementierte digitale Banking-Tools erhöhen die Geschwindigkeit des Kunden-Onboardings um 45 % und verbessern die Kundenzufriedenheit um 37 %.

Kundenerfahrungsmetrik	Verbesserungsprozentsatz
Onboarding-Geschwindigkeit	45%
Kundenzufriedenheit	37%

Reduzierte Betriebskosten und höhere Effizienz

Die Plattform von nCino generiert für Finanzinstitute innerhalb von 12 bis 18 Monaten nach der Implementierung einen durchschnittlichen Return on Investment (ROI) von 300 %.

• Durchschnittlicher ROI: 300 %
• Amortisationszeit der Implementierung: 12–18 Monate

Skalierbare und flexible cloudbasierte Banking-Plattform

Die Plattform unterstützt Finanzinstitute mit einem Vermögen von 100 Millionen bis 10 Milliarden US-Dollar und ist über verschiedene Banksegmente hinweg skalierbar.

Bereich der Vermögensgröße	Plattformkompatibilität
Mindestvermögensgröße	100 Millionen Dollar
Maximale Vermögensgröße	10 Milliarden Dollar

nCino, Inc. (NCNO) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Dedizierte Teams für das Kundenerfolgsmanagement

Im vierten Quartal 2023 beschäftigte nCino 132 engagierte Kundenerfolgsexperten. Durchschnittliche Größe des Kundenerfolgsteams pro Kunde: 3–4 spezialisierte Vertreter.

Kundensegment	Engagierte Erfolgsmanager	Durchschnittliche Reaktionszeit
Unternehmensbanking	42 Manager	2,3 Stunden
Mittelstandsbanking	58 Manager	3,1 Stunden
Community Banking	32 Manager	4,2 Stunden

Laufender technischer Support und Schulung

Unterstützungskennzahlen für 2023:

• Insgesamt gelöste Support-Tickets: 14.672
• Durchschnittliche Lösungszeit: 6,7 Stunden
• Größe des Kundendienstteams: 87 Fachleute
• Durchgeführte Schulungen: 428

Regelmäßige Produktaktualisierungen und Funktionserweiterungen

Häufigkeit der Produktaktualisierungen im Jahr 2023:

Aktualisierungstyp	Häufigkeit	Funktionen hinzugefügt
Hauptveröffentlichungen	Vierteljährlich	12-15 neue Funktionen
Kleinere Updates	Monatlich	5-8 Verbesserungen

Community-Engagement durch Benutzerkonferenzen

Statistiken zur Benutzerkonferenz für 2023:

• Gesamtzahl der Konferenzen: 3
• Teilnehmer: 1.847 Bankfachleute
• Virtuelle und persönliche Teilnehmer: 62 % persönlich, 38 % virtuell

Personalisierte Implementierungs- und Beratungsdienste

Umsetzungsleistungen im Jahr 2023:

Servicekategorie	Durchschnittliche Dauer	Kunden bedient
Unternehmensimplementierung	16-22 Wochen	42 Kunden
Implementierung im Mittelstand	8-12 Wochen	87 Kunden
Implementierung einer Gemeinschaftsbank	4-6 Wochen	129 Kunden

nCino, Inc. (NCNO) – Geschäftsmodell: Kanäle

Direktes Enterprise-Vertriebsteam

Im vierten Quartal 2023 bestand das Direktverkaufsteam von nCino für Unternehmen aus 438 Vertriebsprofis, die sich an Finanzinstitute richteten. Das Team erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2024 einen wiederkehrenden Jahresumsatz von 532,4 Millionen US-Dollar.

Vertriebsteam-Metrik	Daten für 2024
Gesamtzahl der Vertriebsmitarbeiter	438
Jährlich wiederkehrender Umsatz	532,4 Millionen US-Dollar
Durchschnittliche Dealgröße	1,2 Millionen US-Dollar

Online-Marketing und digitale Werbung

nCino investierte im Jahr 2024 47,3 Millionen US-Dollar in digitale Marketingkanäle, wobei der Schwerpunkt auf gezielten LinkedIn- und Google Ads-Kampagnen lag.

• Budget für digitale Werbung: 47,3 Millionen US-Dollar
• Primäre digitale Plattformen: LinkedIn, Google Ads
• Conversion-Rate für digitales Marketing: 3,7 %

Finanztechnologiekonferenzen und Branchenveranstaltungen

Im Jahr 2024 nahm nCino an 42 Finanztechnologiekonferenzen teil und gab etwa 6,8 Millionen US-Dollar für Veranstaltungssponsoring und Präsentationen aus.

Metrik zur Veranstaltungsteilnahme	Daten für 2024
Gesamtzahl der besuchten Konferenzen	42
Ausgaben für Event-Marketing	6,8 Millionen US-Dollar
Lead-Generierung pro Veranstaltung	87 potenzielle Kunden

Partner-Empfehlungsnetzwerke

nCino unterhielt im Jahr 2024 276 aktive Technologie- und Beratungspartner und generierte 34 % des Gesamtumsatzes durch Partnerempfehlungen.

• Gesamtes Partnernetzwerk: 276 Partner
• Durch Partner generierter Umsatz: 181,4 Millionen US-Dollar
• Beitrag der Partnerempfehlung zum Gesamtumsatz: 34 %

Unternehmenswebsite und digitale Plattformen

Die nCino-Website zog im Jahr 2024 1,2 Millionen einzelne Besucher an, mit einer Lead-Conversion-Rate von 5,3 % durch digitale Plattforminteraktionen.

Digitale Plattformmetrik	Daten für 2024
Einzigartige Website-Besucher	1,2 Millionen
Website-Lead-Conversion-Rate	5.3%
Online-Produktdemos geplant	4,672

nCino, Inc. (NCNO) – Geschäftsmodell: Kundensegmente

Regional- und Gemeinschaftsbanken

Im vierten Quartal 2023 betreut nCino etwa 1.750 Regional- und Gemeindebanken in den Vereinigten Staaten.

Größe des Bankvermögens	Anzahl der Kunden	Marktdurchdringung
100 Mio. $ – 10 Mrd. $	1.450 Banken	62 % Marktanteil
10 bis 50 Milliarden US-Dollar	250 Banken	38 % Marktanteil

Große nationale Finanzinstitute

nCino hat ab 2023 Verträge mit 7 der 10 größten US-Banken abgeschlossen.

• JPMorgan Chase
• Bank of America
• Wells Fargo
• Truist Financial

Kreditgenossenschaften

Gesamtkundenstamm der Kreditgenossenschaften: 525 Kreditgenossenschaften im Jahr 2023.

Größe der Kreditgenossenschaft	Kundenanzahl
Kleine Kreditgenossenschaften	375
Große Kreditgenossenschaften	150

Kommerzielle Kreditinstitute

nCino betreut 475 gewerbliche Kreditinstitute in verschiedenen Sektoren.

• Ausrüstungsfinanzierung
• Kredite für kleine Unternehmen
• Firmenkundengeschäft

Internationale Bankmärkte

Ab 2023 ist nCino in 5 Ländern außerhalb der Vereinigten Staaten tätig.

Land	Bankkunden
Kanada	85 Banken
Vereinigtes Königreich	62 Banken
Australien	45 Banken
Neuseeland	23 Banken
Irland	18 Banken

nCino, Inc. (NCNO) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Forschungs- und Entwicklungsinvestitionen

Für das Geschäftsjahr 2024 meldete nCino Forschungs- und Entwicklungskosten in Höhe von 153,4 Millionen US-Dollar, was 35,2 % des Gesamtumsatzes entspricht. Das Unternehmen investierte erhebliche Ressourcen in die kontinuierliche Verbesserung und Innovation der Plattform.

Geschäftsjahr	F&E-Ausgaben	Prozentsatz des Umsatzes
2024	153,4 Millionen US-Dollar	35.2%

Vertriebs- und Marketingkosten

Die Vertriebs- und Marketingausgaben für nCino beliefen sich im Geschäftsjahr 2024 auf insgesamt 188,6 Millionen US-Dollar, was 43,2 % des Gesamtumsatzes des Unternehmens ausmacht.

Geschäftsjahr	Verkäufe & Marketingkosten	Prozentsatz des Umsatzes
2024	188,6 Millionen US-Dollar	43.2%

Wartung der Cloud-Infrastruktur und -Technologie

Die Kosten für Technologieinfrastruktur und Wartung für nCino beliefen sich im Jahr 2024 auf etwa 45,2 Millionen US-Dollar.

• Kosten für Cloud-Hosting: 22,7 Millionen US-Dollar
• Wartung der Technologieinfrastruktur: 22,5 Millionen US-Dollar

Mitarbeitervergütung und Talentakquise

Die gesamten mitarbeiterbezogenen Ausgaben für nCino beliefen sich im Geschäftsjahr 2024 auf 215,3 Millionen US-Dollar.

Ausgabenkategorie	Betrag
Grundgehälter	142,6 Millionen US-Dollar
Aktienbasierte Vergütung	47,8 Millionen US-Dollar
Rekrutierung und Talentakquise	24,9 Millionen US-Dollar

Kundensupport und Implementierungsdienste

Die Kosten für Kundensupport und Implementierungsdienste für nCino beliefen sich im Jahr 2024 auf 67,5 Millionen US-Dollar.

• Kundendienstpersonal: 38,2 Millionen US-Dollar
• Implementierungsserviceteams: 29,3 Millionen US-Dollar

nCino, Inc. (NCNO) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Abonnementbasierte SaaS-Plattformpreise

Für das Geschäftsjahr 2024 meldete nCino einen Gesamtumsatz von 541,9 Millionen US-Dollar, wovon 93 % aus Abonnementeinnahmen stammten.

Umsatzkategorie	Betrag (in Millionen US-Dollar)	Prozentsatz
Abonnementeinnahmen	503.97	93%
Professionelle Dienstleistungen	37.93	7%

Gebühren für Implementierung und professionelle Dienstleistungen

Der Umsatz mit professionellen Dienstleistungen belief sich im Geschäftsjahr 2024 auf 37,93 Millionen US-Dollar, was 7 % des Gesamtumsatzes entspricht.

Unternehmenslizenzvereinbarungen

• Durchschnittlicher Vertragswert: 277.000 $
• Erneuerungsrate: 95 %
• Gesamtzahl der Unternehmenskunden: 2.050

Zusätzliche Modul- und Funktions-Upgrades

Die Einnahmen aus Modul-Upgrades trugen im Geschäftsjahr 2024 etwa 45,6 Millionen US-Dollar bei.

Support- und Wartungsverträge

Vertragstyp	Jahresumsatz	Kundenabdeckung
Standardunterstützung	22,5 Millionen US-Dollar	85 % des Kundenstamms
Premium-Support	15,3 Millionen US-Dollar	15 % des Kundenstamms