NCINO, Inc. (NCNO): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

No cenário em rápida evolução da tecnologia financeira, a NCINO, Inc. surge como uma força transformadora, revolucionando as operações bancárias por meio de sua inovadora plataforma baseada em nuvem. Ao misturar perfeitamente a tecnologia de ponta com soluções digitais abrangentes, o NCINO capacita as instituições financeiras a transcender as fronteiras operacionais tradicionais, oferecendo um 360 graus Abordagem para a transformação bancária que promete eficiência, escalabilidade e aprimoramento da experiência do cliente sem precedentes. Este mergulho profundo na Canvas de modelo de negócios da NCINO revela a arquitetura estratégica por trás de sua abordagem de mudança de jogo para modernizar os serviços financeiros.

NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Parcerias de Instituição Financeira Estratégica

O NCINO mantém parcerias estratégicas com as principais instituições financeiras, incluindo:

Instituição financeira	Detalhes da parceria	Ano de implementação
Bank of America	Implementação da plataforma em toda a empresa	2020
Wells Fargo	Parceria de Transformação Digital	2019
PNC Financial Services	Implantação de solução bancária em nuvem	2021

Colaborações da plataforma em nuvem

As parcerias em plataforma em nuvem da NCINO incluem:

• Amazon Web Services (AWS) - Provedor de infraestrutura em nuvem primária
• Microsoft Azure - Suporte secundário da plataforma em nuvem
• Plataforma do Google Cloud - Serviços em nuvem suplementares

Parcerias de integração de tecnologia

Parceiro de tecnologia	Escopo de integração	Alcance do cliente
Salesforce	Integração da plataforma CRM	Mais de 1.200 instituições financeiras
Microsoft Dynamics	Integração de planejamento de recursos da empresa	Mais de 500 clientes de serviço financeiro

Alianças de consultoria e implementação

As principais parcerias de consultoria incluem:

• Deloitte - Serviços de implementação corporativa
• Accenture - Consultoria de Transformação Digital
• KPMG - Aviso de Tecnologia Financeira

Relacionamentos de fornecedores de tecnologia fintech

O NCINO colabora com vários fornecedores de tecnologia de fintech:

Fornecedor	Foco em tecnologia	Ano de parceria
Mistura	Integração de tecnologia de empréstimos	2018
Xadrez	Conectividade de dados financeiros	2019
Finicidade	Serviços de verificação de conta	2020

NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Desenvolvimento de plataforma operacional bancária baseada em nuvem

O desenvolvimento da plataforma principal da NCINO envolve o aprimoramento contínuo de seu sistema operacional bancário baseado em nuvem. A partir do quarto trimestre de 2023, a plataforma suporta mais de 2.000 instituições financeiras em todo o mundo.

Métrica da plataforma	2023 dados
Total de instituições financeiras servidas	2,134
Países de implantação da plataforma	17
Atualizações anuais da plataforma	4-6

Inovação contínua de software e aprimoramento de produtos

A inovação de software se concentra na expansão dos recursos da plataforma por meio de atualizações regulares e lançamentos de recursos.

• Investimento de pesquisa: US $ 171,4 milhões em P&D para o ano fiscal de 2024
• Força de trabalho de engenharia de software: 732 funcionários
• Ciclo médio de liberação do produto: trimestral

Implementação de clientes e serviços de integração

Métrica de integração	2023 desempenho
Tempo médio de implementação	12-16 semanas
Tamanho da equipe de sucesso do cliente	428 profissionais
Taxa de retenção de clientes	95%

Pesquisa e desenvolvimento de tecnologias de IA e aprendizado de máquina

O desenvolvimento da tecnologia da IA ​​é um foco estratégico crítico para a inovação da plataforma da NCINO.

• AI/ML Tamanho da equipe dedicada: 126 especialistas
• Investimento anual de pesquisa de IA: US $ 45,3 milhões
• Modelo de aprendizado de máquina iterações por ano: 22-28

Vendas corporativas e gerenciamento de sucesso do cliente

Métrica de desempenho de vendas	2023 dados
Total de membros da equipe de vendas	612
Valor médio do contrato corporativo	$487,000
Aquisições anuais de novos clientes	287

NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Sistema operacional bancário baseado em nuvem proprietário

A plataforma baseada em nuvem da NCINO processa US $ 6,4 trilhões em volume anual de transações. A plataforma atende mais de 1.800 instituições financeiras a partir do quarto trimestre de 2023.

Métrica da plataforma	Valor
Total de instituições financeiras servidas	1,800+
Volume anual de transações	US $ 6,4 trilhões
Infraestrutura em nuvem	100% baseado em Salesforce

Especialistas altamente qualificados de tecnologia e domínio bancário

A partir do quarto trimestre de 2023, a NCINO emprega 1.350 funcionários em período integral com tecnologia significativa de tecnologia e bancos.

• Posse média dos funcionários: 4,7 anos
• Funcionários com graus técnicos avançados: 62%
• Funcionários com experiência anterior da indústria bancária: 45%

Propriedade intelectual e patentes de software

O NCINO possui 87 patentes de software registradas em dezembro de 2023.

Categoria de patentes	Número de patentes
Tecnologia bancária principal	42
Infraestrutura em nuvem	23
Automação de processo	22

Plataforma avançada de infraestrutura em nuvem e tecnologia

A plataforma em nuvem da NCINO suporta 100% das operações através da infraestrutura do Salesforce, com 99,9% de tempo de atividade.

• Investimento total de infraestrutura em nuvem em 2023: US $ 47,3 milhões
• Data centers: 3 locais redundantes
• Gastos anuais de P&D de tecnologia: US $ 124,6 milhões

Forte capital financeiro e apoio de empreendimentos

Métricas de desempenho financeiro para NCINO em 2023:

Métrica financeira	Valor
Receita total	US $ 541,2 milhões
Dinheiro e investimentos	US $ 389,7 milhões
Capital de risco total levantado	US $ 327,5 milhões

NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Solução abrangente de transformação digital para instituições financeiras

O NCINO fornece um sistema operacional baseado em nuvem para instituições financeiras, atendendo a 1.789 instituições financeiras a partir do terceiro trimestre de 2023. A plataforma cobre 40% do mercado bancário comercial nos Estados Unidos.

Cobertura de mercado	Instituições financeiras atendidas	Penetração da plataforma
Us Bancos comerciais dos EUA	1.789 instituições	40%

Operações bancárias simplificadas e automação de fluxo de trabalho

A plataforma da NCINO automatiza os principais processos bancários, reduzindo o tempo de originação de empréstimos em 62% e diminuindo os custos operacionais em aproximadamente 30%.

• Redução do tempo de origem do empréstimo: 62%
• Redução de custo operacional: 30%
• Processos automatizados de fluxo de trabalho: 85%

Experiência aprimorada do cliente através de ferramentas bancárias digitais

As ferramentas bancárias digitais implementadas pelo NCINO aumentam a velocidade de integração do cliente em 45% e melhoram as taxas de satisfação do cliente em 37%.

Métrica da experiência do cliente	Porcentagem de melhoria
Velocidade de integração	45%
Satisfação do cliente	37%

Custos operacionais reduzidos e maior eficiência

A plataforma da NCINO gera um retorno médio do investimento (ROI) de 300% para instituições financeiras dentro de 12 a 18 meses após a implementação.

• ROI médio: 300%
• Período de retorno de implementação: 12-18 meses

Plataforma bancária escalável e flexível baseada em nuvem

A plataforma suporta instituições financeiras que variam de US $ 100 milhões a US $ 10 bilhões em ativos, com escalabilidade em diferentes segmentos bancários.

Faixa de tamanho de ativo	Compatibilidade da plataforma
Tamanho mínimo do ativo	US $ 100 milhões
Tamanho máximo do ativo	US $ 10 bilhões

NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Equipes de gerenciamento de sucesso do cliente dedicados

A partir do quarto trimestre de 2023, a NCINO empregou 132 profissionais dedicados ao sucesso do cliente. Tamanho médio da equipe de sucesso do cliente por cliente: 3-4 representantes especializados.

Segmento de clientes	Gerentes de sucesso dedicados	Tempo médio de resposta
Enterprise Banking	42 gerentes	2,3 horas
Banco bancário no meio do mercado	58 gerentes	3,1 horas
Comunidade bancária	32 gerentes	4,2 horas

Suporte técnico e treinamento em andamento

Métricas de suporte para 2023:

• TOTAL TIMPOS DE APOIO RESOLVENTE: 14.672
• Tempo médio de resolução: 6,7 horas
• Tamanho da equipe de suporte ao cliente: 87 profissionais
• Sessões de treinamento conduzidas: 428

Atualizações regulares de produtos e aprimoramentos de recursos

Frequência de atualização do produto em 2023:

Tipo de atualização	Freqüência	Recursos adicionados
Principais lançamentos	Trimestral	12-15 novos recursos
Pequenas atualizações	Mensal	5-8 melhorias

Engajamento da comunidade por meio de conferências de usuários

Estatísticas da conferência do usuário para 2023:

• Total Conferências: 3
• Participantes: 1.847 profissionais bancários
• Participantes virtuais e pessoais: 62% pessoalmente, 38% virtual

Serviços personalizados de implementação e consultoria

Serviços de implementação em 2023:

Categoria de serviço	Duração média	Clientes atendidos
Implementação corporativa	16-22 semanas	42 clientes
Implementação do mercado intermediário	8-12 semanas	87 clientes
Implementação do banco comunitário	4-6 semanas	129 clientes

NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de Negócios: Canais

Equipe de vendas da empresa direta

A partir do quarto trimestre de 2023, a equipe de vendas corporativas direta da NCINO consistia em 438 profissionais de vendas direcionados às instituições financeiras. A equipe gerou US $ 532,4 milhões em receita recorrente anual no ano fiscal de 2024.

Métrica da equipe de vendas	2024 dados
Total de representantes de vendas	438
Receita recorrente anual	US $ 532,4 milhões
Tamanho médio de negócios	US $ 1,2 milhão

Marketing on -line e publicidade digital

A NCINO investiu US $ 47,3 milhões em canais de marketing digital em 2024, com foco nas campanhas direcionadas do LinkedIn e do Google Ads.

• Orçamento de publicidade digital: US $ 47,3 milhões
• Plataformas digitais primárias: LinkedIn, Google Ads
• Taxa de conversão de marketing digital: 3,7%

Conferências de Tecnologia Financeira e Eventos da Indústria

Em 2024, o NCINO participou de 42 conferências de tecnologia financeira, gastando aproximadamente US $ 6,8 milhões em patrocínios e apresentações de eventos.

Métrica de participação do evento	2024 dados
As conferências totais compareceram	42
Despesas de marketing de eventos	US $ 6,8 milhões
Geração de chumbo por evento	87 clientes em potencial

Redes de referência de parceiros

O NCINO manteve 276 parceiros de tecnologia e consultoria ativos em 2024, gerando 34% do total de vendas por meio de referências de parceiros.

• Rede total de parceiros: 276 parceiros
• Receita gerada por parceiro: US $ 181,4 milhões
• Contribuição de referência de parceiro para vendas totais: 34%

Site da empresa e plataformas digitais

O site da NCINO atraiu 1,2 milhão de visitantes únicos em 2024, com uma taxa de conversão de chumbo de 5,3% através de interações da plataforma digital.

Métrica da plataforma digital	2024 dados
Visitantes exclusivos do site	1,2 milhão
Taxa de conversão de leads do site	5.3%
Demonsibras de produto on -line agendadas	4,672

NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Bancos regionais e comunitários

A partir do quarto trimestre de 2023, o NCINO atende a aproximadamente 1.750 bancos regionais e comunitários nos Estados Unidos.

Tamanho do ativo bancário	Número de clientes	Penetração de mercado
$ 100m - $ 10b	1.450 bancos	62% de participação de mercado
$ 10b - $ 50B	250 bancos	38% de participação de mercado

Grandes instituições financeiras nacionais

O NCINO garantiu contratos com 7 dos 10 maiores bancos dos EUA em 2023.

• JPMorgan Chase
• Bank of America
• Wells Fargo
• Truist Financial

Cooperativas de crédito

Base total de clientes da União de Crédito: 525 cooperativas de crédito em 2023.

Tamanho da união de crédito	Contagem de clientes
Pequenas cooperativas de crédito	375
Grandes cooperativas de crédito	150

Organizações de empréstimos comerciais

O NCINO atende 475 organizações de empréstimos comerciais em vários setores.

• Financiamento de equipamentos
• Empréstimos para pequenas empresas
• Banco corporativo

Mercados bancários internacionais

A partir de 2023, o NCINO opera em 5 países fora dos Estados Unidos.

País	Clientes bancários
Canadá	85 bancos
Reino Unido	62 bancos
Austrália	45 bancos
Nova Zelândia	23 bancos
Irlanda	18 bancos

NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Investimentos de pesquisa e desenvolvimento

Para o ano fiscal de 2024, o NCINO registrou despesas de P&D de US $ 153,4 milhões, representando 35,2% da receita total. A empresa investiu recursos significativos em aprimoramento e inovação contínuos da plataforma.

Ano fiscal	Despesas de P&D	Porcentagem de receita
2024	US $ 153,4 milhões	35.2%

Despesas de vendas e marketing

As despesas de vendas e marketing para o NCINO no ano fiscal de 2024 totalizaram US $ 188,6 milhões, representando 43,2% da receita total da empresa.

Ano fiscal	Vendas & Despesas de marketing	Porcentagem de receita
2024	US $ 188,6 milhões	43.2%

Infraestrutura em nuvem e manutenção de tecnologia

Os custos de infraestrutura e manutenção de tecnologia para o NCINO em 2024 foram de aproximadamente US $ 45,2 milhões.

• Despesas de hospedagem em nuvem: US $ 22,7 milhões
• Manutenção de infraestrutura tecnológica: US $ 22,5 milhões

Compensação de funcionários e aquisição de talentos

As despesas totais relacionadas aos funcionários do NCINO no ano fiscal de 2024 atingiram US $ 215,3 milhões.

Categoria de despesa	Quantia
Salários da base	US $ 142,6 milhões
Remuneração baseada em ações	US $ 47,8 milhões
Recrutamento e aquisição de talentos	US $ 24,9 milhões

Serviços de suporte e implementação do cliente

Os custos dos serviços de suporte e implementação do cliente para o NCINO em 2024 foram de US $ 67,5 milhões.

• Pessoal de suporte ao cliente: US $ 38,2 milhões
• Equipes de serviço de implementação: US $ 29,3 milhões

NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Preços de plataforma SaaS baseados em assinatura

Para o ano fiscal de 2024, o NCINO registrou receita total de US $ 541,9 milhões, com 93% derivados de receitas de assinatura.

Categoria de receita	Valor (US $ milhões)	Percentagem
Receita de assinatura	503.97	93%
Serviços profissionais	37.93	7%

Taxas de implementação e serviços profissionais

A receita de serviços profissionais para o ano fiscal de 2024 foi de US $ 37,93 milhões, representando 7% da receita total.

Acordos de licenciamento corporativo

• Valor médio do contrato: US $ 277.000
• Taxa de renovação: 95%
• Total de clientes empresariais: 2.050

Módulo adicional e atualizações de recursos

A receita de atualização do módulo contribuiu com aproximadamente US $ 45,6 milhões no ano fiscal de 2024.

Contratos de suporte e manutenção

Tipo de contrato	Receita anual	Cobertura do cliente
Suporte padrão	US $ 22,5 milhões	85% da base de clientes
Suporte premium	US $ 15,3 milhões	15% da base de clientes