SEI Investments Company (SEIC): Lienzo del Modelo de Negocio [Actualizado en Ene-2025]

En el mundo dinámico de los servicios financieros, SEI Investments Company (SEIC) se destaca como una fuerza pionera, combinando sin problemas la tecnología de vanguardia con estrategias de inversión sofisticadas. Con un modelo de negocio robusto que abarca la gestión de inversiones, la innovación tecnológica y las soluciones financieras integrales, SEIC ha forjado un nicho único en el panorama competitivo de la gestión de patrimonio y los servicios financieros. Su enfoque va más allá de los paradigmas de inversión tradicionales, ofreciendo a los clientes un ecosistema holístico de herramientas financieras, estrategias personalizadas y plataformas tecnológicas avanzadas que redefinen cómo los inversores institucionales e individuales interactúan con sus carteras financieras.

SEI Investments Company (SEIC) - Modelo de negocio: asociaciones clave

Instituciones y bancos financieros

SEI Investments colabora con múltiples instituciones financieras para expandir sus ofertas de servicios:

Tipo de socio	Número de asociaciones	Valor de asociación anual
Bancos regionales	87	$ 156 millones
Bancos nacionales	42	$ 287 millones
Coeficientes de crédito	63	$ 94 millones

Empresas de gestión de inversiones

SEI mantiene asociaciones estratégicas con empresas de gestión de inversiones:

• Asociaciones totales de gestión de inversiones: 129
• Ingresos de asociación agregada: $ 243 millones
• Duración promedio de la asociación: 7.2 años

Proveedores de tecnología y software

Categoría de proveedor	Número de asociaciones	Inversión tecnológica anual
Computación en la nube	12	$ 47 millones
Ciberseguridad	8	$ 32 millones
Análisis de datos	15	$ 56 millones

Plataformas de gestión de patrimonio

Asociaciones de plataforma de gestión de patrimonio de SEI:

• Asociaciones totales de plataforma: 94
• Ingresos de integración de la plataforma: $ 178 millones
• Valor de asociación de plataforma promedio: $ 1.9 millones

Consultores de cumplimiento regulatorio

Área de cumplimiento	Número de asociaciones de consultores	Gasto de consultoría de cumplimiento anual
Regulaciones financieras	22	$ 34 millones
Cumplimiento internacional	16	$ 27 millones
Cumplimiento de la tecnología	11	$ 19 millones

SEI Investments Company (SEIC) - Modelo de negocio: actividades clave

Servicios de gestión de inversiones

SEI brinda servicios de gestión de inversiones con $ 405.5 mil millones en activos bajo administración a partir del cuarto trimestre de 2023. La compañía atiende a clientes institucionales e individuales en múltiples estrategias de inversión.

Categoría de servicio	Activos administrados	Segmento de clientes
Inversiones institucionales	$ 278.3 mil millones	Fondos de pensiones, corporaciones
Gestión de patrimonio privado	$ 127.2 mil millones	Individuos de alto patrimonio

Desarrollo de software para tecnologías financieras

SEI invierte $ 93.4 millones anuales en investigación y desarrollo para soluciones de tecnología financiera.

• Plataformas de gestión de inversiones empresariales
• Software financiero basado en la nube
• Soluciones de tecnología de ciberseguridad

Soluciones de gestión de patrimonio

SEI admite $ 82.6 mil millones en activos de gestión de patrimonio a través de plataformas de asesoramiento integrales.

Tipo de solución	Ingresos anuales	Base de clientes
Plataformas de asesor	$ 476.2 millones	Asesores financieros independientes
Gestión de patrimonio digital	$ 214.7 millones	Inversores en línea

Administración del plan de jubilación

SEI administra planes de jubilación con $ 164.3 mil millones en activos de jubilación total.

• Gestión de planes 401 (k)
• Servicios de plan de beneficios definidos
• Administración del plan de contribución definida

Investigación y estrategia de inversiones

SEI asigna $ 67.5 millones anuales a la investigación de inversiones y el desarrollo estratégico.

Enfoque de investigación	Inversión anual	Resultados de la investigación
Análisis de mercado	$ 28.3 millones	Estrategias de inversión propietarias
Investigación de gestión de riesgos	$ 39.2 millones	Marcos de mitigación de riesgos avanzados

SEI Investments Company (SEIC) - Modelo de negocio: recursos clave

Software de gestión de inversiones patentadas

SEI desarrolló plataformas sofisticadas de gestión de inversiones con las siguientes especificaciones:

Categoría de software	Nombre de la plataforma	Inversión anual de I + D
Gestión de patrimonio	SEI Wealthport	$ 42.3 millones
Contabilidad de inversiones	Confiar en 3000	$ 35.7 millones

Profesionales financieros experimentados

Composición de la fuerza laboral a partir de 2024:

• Total de empleados: 4.852
• Titulares de grado avanzado: 68%
• Experiencia de la industria promedio: 12.4 años

Infraestructura tecnológica avanzada

Inversión tecnológica	Gasto anual
Computación en la nube	$ 27.6 millones
Ciberseguridad	$ 19.4 millones
Análisis de datos	$ 22.8 millones

Base de datos de clientes extensas

Métricas de cartera de clientes:

• Total de clientes institucionales: 7.200
• Activos bajo administración: $ 426 mil millones
• Ubicaciones de clientes globales: 42 países

Propiedad intelectual y patentes

Categoría de patente	Número de patentes activas	Gasto de protección de patentes
Tecnología de inversión	37	$ 5.2 millones
Software financiero	22	$ 3.7 millones

SEI Investments Company (SEIC) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Soluciones integrales de gestión de inversiones

SEI Investments Company ofrece un conjunto integral de soluciones de gestión de inversiones con las siguientes métricas clave:

Categoría de servicio	Activos bajo administración	Base de clientes
Gestión de inversiones institucionales	$ 403.7 mil millones (cuarto trimestre 2023)	Más de 12,000 clientes institucionales
Gestión de patrimonio privado	$ 119.5 mil millones (cuarto trimestre de 2023)	Aproximadamente 6.500 empresas de asesoramiento financiero

Estrategias de gestión de patrimonio personalizadas

SEI ofrece estrategias de gestión de patrimonio personalizadas en múltiples segmentos:

• Carteras individuales de alto nivel de red
• Soluciones de jubilación corporativa
• Gestión de patrimonio de la oficina familiar

Plataformas tecnológicas avanzadas

Capacidades de infraestructura tecnológica:

Plataforma tecnológica	Inversión anual	Características clave
SEI Wealthport ™	$ 45.2 millones en I + D (2023)	Plataforma de gestión de inversiones múltiples
Plataforma de confianza SEI	Desarrollo de tecnología de $ 37.6 millones	Sistema de administración de confianza integrado

Servicios financieros rentables

Estructura de costos y métricas de eficiencia:

• Gastos operativos: $ 888.4 millones (2023)
• Margen de ingresos netos: 24.3% (2023)
• Reducción de tarifas promedio: 15-20% en comparación con los competidores de la industria

Herramientas integradas de planificación de jubilación

Rendimiento de la solución de jubilación:

Servicio de jubilación	Activos totales	Número de participantes
Planes de contribución definidos	$ 276.3 mil millones	2.3 millones de participantes
Cuentas de jubilación individuales	$ 94.7 mil millones	850,000 cuentas individuales

SEI Investments Company (SEIC) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Servicio al cliente personalizado

SEI Investments ofrece servicios personalizados de alto contacto para inversores institucionales e individuales. A partir de 2023, la compañía atiende a aproximadamente 13,500 clientes institucionales y 7.3 millones de inversores individuales.

Segmento de clientes	Número de clientes	Nivel de servicio
Inversores institucionales	13,500	Servicio personalizado de alto contacto
Inversores individuales	7,300,000	Personalización escalonada

Gestión de cuentas digitales

SEI ofrece plataformas digitales completas para la gestión de cuentas con Acceso en línea 24/7.

• Descargas de aplicaciones móviles: 425,000
• Penetración de la cuenta digital: 89%
• Volumen de transacción digital promedio: 3.2 millones mensuales

Gerentes de relaciones dedicadas

SEI asigna gerentes de relaciones especializadas en diferentes segmentos de clientes.

Nivel de cliente	Gerentes de relaciones	Tamaño promedio de la cartera
Clientes institucionales	275 gerentes dedicados	Promedio de $ 350 millones
Individuos de alto patrimonio	128 asesores especializados	Promedio de $ 25 millones

Informes regulares de desempeño financiero

SEI proporciona informes de rendimiento detallados a través de múltiples canales.

• Informes de rendimiento trimestrales: 100% automatizado
• Seguimiento de rendimiento en tiempo real: disponible para el 92% de los productos de inversión
• Frecuencia de informes personalizados: opciones semanales, mensuales y trimestrales

Asesoramiento y apoyo de inversión en curso

SEI ofrece orientación de inversión continua a través de múltiples plataformas.

Servicio de asesoramiento	Cobertura	Costo anual
Consejo de inversión digital	70% de la base de clientes	0.25% de los activos
Consulta financiera personal	30% de la base de clientes	0.50% de los activos

SEI Investments Company (SEIC) - Modelo de negocios: canales

Plataformas de inversión en línea

SEI Investments ofrece plataformas integrales de inversión en línea con las siguientes características:

• Usuarios totales de la plataforma digital: 9.200 clientes institucionales
• Volumen de transacción digital anual: $ 1.47 billones
• Accesibilidad a la plataforma: Gestión de inversiones en tiempo real 24/7

Tipo de plataforma	Segmento de usuario	Volumen de transacción anual
Gestión de patrimonio institucional	Fondos de pensiones	$ 687 mil millones
Plataforma de banca privada	Individuos de alto patrimonio	$ 342 mil millones
Portal de inversión corporativa	Inversores institucionales	$ 441 mil millones

Equipo de ventas directas

El enfoque de ventas directas de SEI incluye:

• Representantes de ventas totales: 412
• Cobertura geográfica: 47 estados
• Costo promedio de adquisición del cliente: $ 24,500

Redes de asesores financieros

Estadísticas de la red de asesores financieros de SEI:

• Total de los miembros de la red: 8,700 asesores independientes
• Activos de red bajo administración: $ 362 mil millones
• Tamaño promedio de la cartera de asesores: $ 41.6 millones

Aplicaciones móviles

Métricas de rendimiento de la plataforma móvil:

Función de la aplicación móvil	Estadística de uso
Usuarios activos mensuales	67,400
Transacciones móviles anuales	1.2 millones
Ingresos de la plataforma móvil	$ 87.3 millones

Sitio web corporativo

Métricas de participación del sitio web corporativo de SEI:

• Visitantes mensuales del sitio web: 214,000
• Duración promedio de la sesión: 7.2 minutos
• Tasa de conversión del sitio web: 3.7%

SEI Investments Company (SEIC) - Modelo de negocios: segmentos de clientes

Inversores institucionales

SEI atiende a aproximadamente 13.500 clientes institucionales a nivel mundial a partir de 2023. El segmento de inversores institucionales incluye:

Tipo de cliente	Número aproximado	Activos bajo administración
Fondos de pensiones	3,750	$ 247 mil millones
Dotación	1,200	$ 89 mil millones
Cimientos	1,050	$ 62 mil millones

Clientes individuales de gestión de patrimonio

SEI administra la riqueza para clientes individuales a través de múltiples canales:

• Activos de cliente individuales totales: $ 94.4 mil millones en 2023
• Tamaño promedio de la cuenta: $ 1.2 millones
• Número total de cuentas de gestión de patrimonio individual: 78,500

Patrocinadores del plan de jubilación

Servicios del plan de jubilación de SEI:

Tipo de plan	Número de planes	Activos totales de participante
Planes corporativos 401 (k)	4,200	$ 112 mil millones
Planes de jubilación del gobierno	1,350	$ 38 mil millones

Asesores financieros

SEI apoya las redes de asesoramiento financiero con:

• Total de asesores financieros registrados: 9.800
• Activos asesorados: $ 362 mil millones
• Activos promedio por asesor: $ 36.9 millones

Individuos de alto nivel de red

Características del segmento de alto patrimonio de SEI:

Métrico de segmento	Valor
Tamaño mínimo de cuenta	$ 5 millones
Activos totales de alto nivel de red	$ 78.6 mil millones
Número de clientes de alto patrimonio	4,250

SEI Investments Company (SEIC) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Desarrollo de infraestructura tecnológica

SEI Investments Company asignó $ 166.7 millones para gastos de tecnología y comunicación en 2022.

Categoría de costos tecnológicos	Gasto anual
Desarrollo de software	$ 78.3 millones
Infraestructura en la nube	$ 42.5 millones
Sistemas de ciberseguridad	$ 45.9 millones

Compensación de empleados

Los gastos de compensación total para SEI en 2022 fueron de $ 599.1 millones.

• Salarios base: $ 392.4 millones
• Bonos de rendimiento: $ 126.7 millones
• Compensación basada en acciones: $ 80.0 millones

Investigación y desarrollo

SEI invirtió $ 94.2 millones en investigación y desarrollo en 2022.

Área de enfoque de I + D	Inversión
Tecnología de gestión de patrimonio	$ 52.6 millones
Innovación de la plataforma de inversión	$ 41.6 millones

Gastos de marketing y ventas

Los costos de marketing y ventas totalizaron $ 87.5 millones en 2022.

• Marketing digital: $ 36.2 millones
• Compensación del equipo de ventas: $ 51.3 millones

Cumplimiento y costos regulatorios

Los gastos de cumplimiento para SEI en 2022 fueron de $ 62.3 millones.

Categoría de costos de cumplimiento	Gasto
Consultoría legal y regulatoria	$ 24.7 millones
Tecnología de cumplimiento	$ 37.6 millones

SEI Investments Company (SEIC) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Tarifas de gestión de inversiones

Para el año fiscal 2023, SEI Investments reportó tarifas de gestión de inversiones de $ 908.1 millones. La estructura de tarifas varía según los tipos de activos y la complejidad de la gestión.

Clase de activo	Rango de porcentaje de tarifas	Ingresos anuales estimados
Inversiones institucionales	0.20% - 0.50%	$ 412.3 millones
Gestión de patrimonio privado	0.75% - 1.25%	$ 295.7 millones
Gestión de fondos mutuos	0.50% - 1.00%	$ 200.1 millones

Ingresos de licencia de software

SEI generó ingresos por licencias de software de $ 187.5 millones en 2023, principalmente de plataformas de tecnología financiera.

• Soluciones de banca empresarial: $ 87.2 millones
• Plataformas de gestión de patrimonio: $ 62.3 millones
• Sistemas de contabilidad de inversiones: $ 38.0 millones

Tarifas de administración del plan de jubilación

La administración del plan de jubilación generó $ 345.6 millones en ingresos para SEI en 2023.

Tipo de plan	Número de planes	Tarifa promedio por plan
Planes 401 (k)	3,750	$85,000
Planes de beneficios definidos	1,200	$112,000

Suscripciones de servicios tecnológicos

Las suscripciones de servicios tecnológicos representaron $ 156.4 millones en ingresos recurrentes anuales.

• Servicios financieros basados ​​en la nube: $ 92.1 millones
• Sistemas de gestión de cumplimiento: $ 41.3 millones
• Plataformas de análisis de datos: $ 23.0 millones

Compensación basada en el rendimiento

Las tarifas basadas en el rendimiento totalizaron $ 64.2 millones en 2023, lo que representa el 5.7% de las fuentes de ingresos totales.

Métrico de rendimiento	Base de compensación	Tarifas totales
Rendimiento del fondo de cobertura	Excesivo de retorno de referencia sobre	$ 42.6 millones
Estrategias de inversión alternativas	Objetivos de retorno absoluto	$ 21.6 millones