Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Bundle
Entendendo os fluxos de receita federal da Agricultural Mortgage Corporation (AGM)
Análise de receita
A análise de receita da Federal Agricultural Mortgage Corporation revela informações financeiras críticas para os investidores.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Taxas de garantia | US $ 525,6 milhões | 62.3% |
| Receita de juros líquidos | US $ 218,4 milhões | 25.9% |
| Receita de investimento | US $ 99,2 milhões | 11.8% |
Crescimento de receita ano a ano
- 2022 Receita total: US $ 789,3 milhões
- 2023 Receita total: US $ 843,2 milhões
- Taxa anual de crescimento da receita: 6.8%
Distribuição de receita geográfica
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Centro -Oeste | 38.5% |
| Estados do sul | 29.7% |
| Região Ocidental | 21.3% |
| Estados do nordeste | 10.5% |
Métricas principais de desempenho da receita
- Lucro líquido para 2023: US $ 276,5 milhões
- Retorno sobre o patrimônio: 10.2%
- Índice de eficiência operacional: 52.3%
Um profundo mergulho na lucratividade federal da Agricultural Mortgage Corporation (AGM)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 32.5% | 29.7% |
| Margem de lucro operacional | 18.3% | 16.9% |
| Margem de lucro líquido | 14.6% | 12.8% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.2% | 10.5% |
Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes em várias métricas financeiras.
- Receita operacional: US $ 456,7 milhões em 2023
- Resultado líquido: US $ 389,2 milhões em 2023
- Ganhos por ação (EPS): $8.45
As métricas de eficiência operacional mostram estratégias estratégicas de gerenciamento de custos e estratégias de otimização de receita.
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 14.2% |
| Taxa de rotatividade de ativos | 0.85 |
Dívida vs. patrimônio: como a Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da Federal Agricultural Mortgage Corporation revela uma abordagem complexa de financiamento com características específicas de dívida e patrimônio.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $1,892,000,000 | 68.5% |
| Dívida total de curto prazo | $542,000,000 | 19.6% |
| Dívida total | $2,434,000,000 | 88.1% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 3.42:1
- Indústria Média de dívida / patrimônio líquido: 2,85: 1
- Classificação de crédito: BBB+
Composição de financiamento
| Tipo de financiamento | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento da dívida | $2,434,000,000 | 72.3% |
| Financiamento de ações | $932,000,000 | 27.7% |
Atividade de dívida recente
- Última emissão de títulos: US $ 500.000.000 com juros de 4,75%
- Total de refinanciamento: $675,000,000
- Maturidade média da dívida: 7,2 anos
Avaliando a liquidez da Corporação Federal de Mortagem Agrícola (AGM)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para a Corporação Federal de Mortagem Agrícola:
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
| Capital de giro | $456 milhões | US $ 412 milhões |
Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 687 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 213 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 374 milhões
Principais pontos fortes de liquidez:
- Fluxo de caixa operacional positivo
- Razões de corrente e rápido estáveis
- Gerenciamento de capital de giro robusto
| Indicador de solvência | 2023 porcentagem |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 2.35 |
| Taxa de cobertura de juros | 3.67 |
A Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: insights financeiros abrangentes
Preço atual das ações: $68.45
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 9.72 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.85 |
| Valor corporativo/ebitda | 7.64 |
| Rendimento de dividendos | 5.23% |
Análise de desempenho do preço das ações:
- Baixa de 52 semanas: $52.13
- Alta de 52 semanas: $79.87
- Desempenho no ano: -6.42%
Recomendações de analistas:
| Avaliação | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 4 |
| Segurar | 3 |
| Vender | 1 |
Métricas de dividendos:
- Dividendo anual por ação: $3.58
- Taxa de pagamento: 42.7%
Riscos -chave enfrentados pela Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)
Fatores de risco
A Federal Agricultural Mortgage Corporation enfrenta várias dimensões críticas de risco em seu cenário operacional.
Riscos de mercado e financeiros
| Categoria de risco | Impacto potencial | Magnitude |
|---|---|---|
| Risco de taxa de juros | Flutuação de avaliação de portfólio | +/- 3.5% Sensibilidade anual |
| Risco de crédito de crédito | Qualidade do portfólio de empréstimos | 1.2% taxa padrão atual |
| Risco de liquidez | Gerenciamento de fluxo de caixa | US $ 425 milhões ativos líquidos |
Fatores de risco operacionais
- Desafios de conformidade regulatória
- Volatilidade do setor agrícola
- Vulnerabilidades de infraestrutura tecnológica
- Interrupções do comércio agrícola geopolítico
Riscos de conformidade regulatória
As principais áreas de exposição regulatória incluem:
- Requisitos de conformidade Dodd-Frank
- Monitoramento de padrões de empréstimos federais
- Mandato de reserva de capital de 8.5%
Métricas de exposição financeira
| Métrica de risco | Valor atual | Tendência |
|---|---|---|
| Ativos ponderados por risco | US $ 3,7 bilhões | Estável |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 215 milhões | Aumentando |
Perspectivas futuras de crescimento para a Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)
Oportunidades de crescimento
A Federal Agricultural Mortgage Corporation demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de posicionamento estratégico do mercado e desempenho financeiro.
Principais fatores de crescimento
- Tamanho do mercado de empréstimos agrícolas projetado em US $ 284,7 bilhões em 2024
- Financiamento de infraestrutura rural que se espera expandir por 6.2% anualmente
- Suporte de empréstimo de empréstimos corporativos patrocinados pelo governo
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 765,3 milhões | 4.7% |
| 2025 | US $ 802,1 milhões | 4.9% |
| 2026 | US $ 841,2 milhões | 5.1% |
Iniciativas de expansão estratégica
- Expandindo programas de garantia de empréstimo agrícola
- Desenvolvendo plataformas de empréstimos digitais
- Aumento da penetração do mercado de crédito rural e agrícola
Vantagens competitivas
As vantagens do mercado incluem 75% estabilidade da carteira de empréstimos e US $ 12,4 bilhões Total de ativos sob gestão.
Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.