Barclays plc (BCS): história, propriedade, missão, como funciona & Ganha dinheiro

Como um titã financeiro como o Barclays PLC mantém sua pegada global significativa? Relatar uma renda total robusta de £ 25,4 bilhões e um lucro antes dos impostos de £ 6,6 bilhões Com base em seu desempenho no ano inteiro de 2023 anunciado no início de 2024, o banco mostra sua força nas divisões de varejo, corporativo e banco de investimentos em todo o mundo. Seus realinhamentos estratégicos contínuos e foco digital demonstram um impulso claro para a eficiência e o crescimento futuro em um mercado dinâmico, tornando seu modelo operacional um estudo fascinante. Pronto para explorar o motor que dirige esta instituição financeira estabelecida?

História do Barclays PLC (BCS)

Compreender a trajetória de uma instituição financeira como o Barclays exige olhar para suas raízes profundas e momentos fundamentais. É uma história que se estende por séculos, refletindo a evolução do próprio banco.

Linha do tempo fundador do Barclays

Ano estabelecido

1690

Localização original

Lombard Street, cidade de Londres, Reino Unido

Membros da equipe fundadora

John Freame e Thomas Gould estabeleceram o negócio bancário de ourives.

Capital/financiamento inicial

Começou como uma parceria privada; números de capital inicial específicos de 1690 não estão documentados em termos modernos, consistentes com as práticas da época.

Os marcos da evolução do Barclays

A jornada do banco não era linear. Os principais eventos moldaram sua estrutura e estratégia.

Os momentos transformadores do Barclays

Certas decisões alteraram fundamentalmente o curso do Barclays.

O 1896 Amalgamação

A criação de Barclay e Company Limited estabeleceram a Fundação para um grupo bancário nacional, depois internacional, indo além do banco privado localizado.

Expansão internacional do pós-guerra

A expansão agressiva no exterior, particularmente na África e mais tarde nos EUA, construiu uma pegada global, embora as partes tenham sido posteriormente despojadas ou reestruturadas.

A aquisição do Lehman em 2008

Esse movimento único escalou drasticamente sua divisão de banco de investimento, particularmente na América do Norte, incorporando -a profundamente ao mercado global de capitais. Ele reformulou o cenário competitivo e o risco do Barclays profile. Você pode aprender mais sobre os princípios orientadores por trás de tais movimentos estratégicos, explorando o Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Barclays PLC (BCS).

Reestruturação pós-crise e cercar anel

Os requisitos regulatórios forçaram uma divisão fundamental nos negócios do Reino Unido, criando entidades distintas de varejo e banco de investimentos, impactando a alocação de capital, gerenciamento de riscos e estratégia geral de grupo por meio 2024.

Barclays PLC (BCS) Estrutura de propriedade

O Barclays PLC opera como uma empresa listada publicamente, o que significa que sua propriedade é dispersa entre numerosos acionistas, em vez de ser mantida em particular. Essa estrutura o sujeita à supervisão regulatória e à dinâmica do mercado público.

Barclays PLC Status atual

No final de 2024, o Barclays PLC continua sendo uma das principais instituições financeiras de capital aberto. Suas ações estão listadas na Bolsa de Valores de Londres (LSE) sob o Ticker Barc e como American Depositary Recebts (ADRS) na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) sob o BCS.

Barclays PLC Propriedade Redução

A propriedade é predominantemente mantida por investidores institucionais, refletindo a confiança de grandes entidades financeiras. A tabela a seguir fornece uma quebra aproximada com base nos dados disponíveis no final do ano fiscal de 2024:

NOTA: As porcentagens são estimativas com base nos mais recentes registros disponíveis no final de 2024 e estão sujeitos a flutuação.

Barclays PLC Liderança

Orientar a estratégia e as operações do banco requer liderança experiente. Entendendo o Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Barclays PLC (BCS). fornece contexto para suas decisões. No final de 2024, as principais figuras que dirigem o Barclays PLC incluem:

• Nigel Higgins: Presidente do grupo
• C. S. Venkatakrishnan (Venkat): CEO do grupo

Essa equipe de liderança é responsável por navegar no complexo cenário financeiro global e impulsionar o desempenho e a direção estratégica do banco.

Barclays PLC (BCS) Missão e Valores

O Barclays articula sua principal razão para ser através de um objetivo definido e um conjunto de valores duradouros, orientando suas operações e direção estratégica além das métricas financeiras puras. Esses princípios moldam sua cultura e objetivos de longo prazo, influenciando como ela interage com clientes, comunidades e partes interessadas.

Barclays PLC (BCS) Objetivo principal

O banco centra sua identidade em torno de uma clara declaração de intenção, refletindo sua ambição de capacitar indivíduos, empresas e comunidades em todo o mundo. Esse objetivo atua como uma bússola para decisões estratégicas e operações diárias.

Declaração de propósito oficial

O objetivo oficial do Barclays é: Criando oportunidades de subir. Esta declaração concisa sustenta seu compromisso de ajudar as pessoas a alcançar suas ambições, apoiando o crescimento econômico e promovendo o progresso social da maneira certa.

Valores centrais

Comportamentos orientadores e tomada de decisão em toda a vasta organização são cinco valores essenciais, estabelecidos para garantir a consistência e a conduta ética:

• Respeito: aproveitar o poder da diversidade e da inclusão em tudo o que fazem, valorizando diferentes perspectivas.
• Integridade: operando com honestidade, transparência e responsabilidade, criando confiança com as partes interessadas.
• Serviço: Colocando clientes e clientes no centro de suas operações, esforçando -se para atender de maneira eficaz suas necessidades.
• Excelência: agindo com profissionalismo e disciplina, buscando continuamente por resultados excelentes e inovação.
• Mordomia: deixando as coisas melhores do que as encontraram, concentrando-se na sustentabilidade de longo prazo para as gerações futuras.

Compreender quem se alinha e investe com base nesses princípios fornece contexto valioso. Explorando o investidor do Barclays PLC (BCS) Profile: Quem está comprando e por quê? Oferece informações mais profundas sobre as motivações e perfis dos acionistas.

Slogan da empresa

Embora o Barclays não confie muito em um slogan de marketing único e fixo em todas as suas operações globais atualmente, suas comunicações e campanhas de marca frequentemente ecoam os temas derivados diretamente de seu objetivo principal, 'criando oportunidades de subir'. As mensagens de marketing geralmente enfatizam o empoderamento, o progresso e a parceria.

Barclays plc (BCS) como funciona

O Barclays opera como um banco universal diversificado, gerando receita através de duas divisões primárias: Barclays UK e Barclays International.

Essas divisões oferecem uma ampla gama de serviços financeiros, desde bancos diários de indivíduos e pequenas empresas até soluções de banco de investimento complexas para grandes corporações e instituições em todo o mundo, gerenciando ativos em torno do £ 1,5 trilhão Mark no final de 2024.

Portfólio de produtos/serviço do Barclays PLC (BCS)

Estrutura operacional do Barclays PLC (BCS)

A empresa opera através de uma estrutura divisional distinta que separa o varejo britânico do Reino Unido das atividades internacionais de banco corporativo e de investimento.

A criação de valor depende dos serviços de venda cruzada nessas divisões, aproveitando extensos dados do cliente e gerenciando riscos por meio de estruturas sofisticadas em todo o grupo.

O investimento significativo em plataformas digitais aprimora a experiência do cliente e a eficiência operacional entre segmentos, processando milhões de transações diariamente.

• O Barclays UK se concentra no varejo doméstico e no banco de negócios, mantendo uma participação de mercado significativa em hipotecas e cartões de crédito no Reino Unido.
• A Barclays International fornece serviços globais de bancos corporativos e de investimento, competindo com os principais players internacionais nos principais centros financeiros.
• A conformidade regulatória robusta e a gestão de capital são centrais para sua estabilidade operacional, mantendo uma proporção comum de nível 1 (CET1) consistentemente gerenciada para alvos internos, geralmente ao redor do 13.5% para 14% alcance com base nas posições de capital regulatório do final de 2024.

Vantagens estratégicas do Barclays PLC (BCS)

O Barclays se beneficia significativamente de sua diversificação entre geografias e linhas de negócios, equilibrando a receita de varejo mais constante com receitas potencialmente mais altas, embora mais voláteis de banco de investimento.

Sua marca estabelecida e longa história promovem a confiança do cliente, principalmente no mercado do Reino Unido, onde ocupa uma posição forte.

O banco corporativo e de investimento oferece uma vantagem importante, oferecendo serviços globais sofisticados e contribuindo substancialmente para a lucratividade do grupo, geralmente respondendo por uma parcela significativa, às vezes sobre 50%, da renda do grupo, dependendo das condições do mercado.

Além disso, os esforços contínuos de transformação digital visam otimizar as operações e melhorar o envolvimento do cliente, posicionando -o contra bancos tradicionais e mais recentes Challengers. Você pode explorar mais detalhes por Quebrando a saúde financeira do Barclays PLC (BCS): Insights -chave para investidores.

Barclays PLC (BCS) Como ganha dinheiro

O Barclays PLC gera receita principalmente por meio de juros obtidos em empréstimos (como hipotecas e empréstimos corporativos) e taxas cobradas por vários serviços bancários e de investimento. Seu modelo diversificado abrange bancos de varejo, corporativo e investimento nos mercados do Reino Unido e internacional.

Barclays PLC (BCS) Receita

Barclays PLC (BCS) Economia de Negócios

A lucratividade do Banco depende significativamente de sua margem de juros líquidos (NIM), que representa a diferença entre a receita de juros gerada e os juros pagos aos depositantes, em relação aos ativos de imersão de juros. Para o Barclays UK, o NIM pairou em torno 3.1% Em 2024, influenciou fortemente as taxas de juros do banco central prevalecentes. Receita de taxa de gestão de patrimônio, consultoria de banco de investimento, serviços de transação e pagamentos de cartões fornecem um fluxo de receita crucial e menos sensível à taxa de juros. Operações eficientes são fundamentais, medidas pelo índice de custo/renda, que o banco pretende manter competitiva, direcionando o baixo 60s% faixa. Gerenciar o risco de crédito por meio de empréstimos prudentes e provisionamento adequado para possíveis perdas de empréstimos é fundamental para os ganhos sustentáveis. Esses fatores econômicos se alinham com os objetivos mais amplos descritos no Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Barclays PLC (BCS).

Barclays PLC (BCS) Desempenho financeiro

A avaliação da saúde financeira do Barclays envolve analisar vários indicadores -chave com base no desempenho de 2024. A renda total para o ano foi aproximadamente £ 25 bilhões, refletindo a escala de suas operações. Lucro antes do imposto (PBT) pousar perto £ 6,6 bilhões, mostrando a lucratividade subjacente, apesar dos ventos econômicos. Uma medida crítica do retorno dos acionistas, o retorno sobre o patrimônio tangível (Rote), estava por perto 10.5%, atingir o limite -alvo do banco. Eficiência operacional, representada pela taxa de custo/renda, liquidada em torno 63%. O banco manteve uma posição de capital robusta, crucial para a conformidade e resiliência regulatória, com uma proporção comum de Nível 1 (CET1) de aproximadamente 13.8% no final do ano 2024.

• Renda total: ~£ 25b
• Lucro antes do imposto: ~£ 6,6b
• Retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE): ~10.5%
• Índice de custo/renda: ~63%
• Razão CET1: ~13.8%

Posição de mercado do Barclays PLC (BCS) e Outlook Future

O Barclays navega no cenário financeiro em evolução de uma posição de força significativa no setor bancário do Reino Unido e uma presença notável no banco de investimento global. Sua futura trajetória depende da execução de eficiências estratégicas de custos anunciadas no início de 2024 e capitalizando a transformação digital, gerenciando os ventos macroeconômicos antecipados em 2025.

Cenário competitivo

O setor bancário permanece intensamente competitivo, tanto no Reino Unido quanto no cenário global.

Oportunidades e desafios

Olhando para o 2025, o Barclays enfrenta uma mistura de vias de crescimento potenciais e obstáculos significativos.

Posição da indústria

O Barclays mantém uma posição significativa como um banco global sistemicamente importante, caracterizado por sua dupla força no Banco Comercial/Comercial do Reino Unido e seu banco corporativo e de investimento internacional (CIB). O RECOUNTRO ESTRATÉGICO PRONTRADO em fevereiro de 2024 visa melhorar os retornos, direcionando um retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE) maior que 12% em 2026, realocando capital para divisões de maior desempenho e alcançando eficiências substanciais de custos. Isso envolve otimização de operações e potencialmente saindo de atividades de menor retorno.

Seu modelo diversificado fornece resiliência, embora o desempenho entre as divisões possa variar com os ciclos econômicos. Compreender os fatores financeiros específicos é crucial para a avaliação; Você pode explorar mais detalhes aqui: Quebrando a saúde financeira do Barclays PLC (BCS): Insights -chave para investidores. A capacidade do banco de executar com sucesso seu plano estratégico em meio à volatilidade do mercado e à pressão competitiva definirá sua indústria em direção a meados de 2020s.

• Os principais pilares estratégicos incluem o fortalecimento do banco do Reino Unido, o crescimento seletivo do CIB e a otimização do Banco de Consumidores dos EUA.
• O investimento em tecnologia permanece crítico para a eficiência e competindo com os desafiantes digitais.
• Navegar no complexo ambiente regulatório continua sendo um grande foco operacional.