|
إنجي Groep N.V.
NL | Financial Services | Banks - Diversified | NYSE
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
ING Groep N.V. (ING) Bundle
في العالم الديناميكي للخدمات المصرفية العالمية، ING Groep N.V. يقف كقوة رقمية تحويلية، يعيد تصور الخدمات المالية من خلال نموذج أعمال مبتكر يركز على العملاء. من خلال الاستفادة بشكل استراتيجي من أحدث التقنيات والشبكات العالمية الواسعة والالتزام العميق بالتجارب الرقمية الشخصية، وضعت ING نفسها كمؤسسة مالية رائدة تمزج بسلاسة بين المبادئ المصرفية التقليدية والحلول الرقمية من الجيل التالي. يكشف استكشاف قماش نموذج الأعمال هذا عن الآليات المعقدة التي تقود نجاح ING الرائع، حيث يقدم لمحة مقنعة عن كيفية تجاوز الخدمات المصرفية الحديثة للحدود التقليدية لتقديم قيمة لا مثيل لها لقطاعات العملاء المتنوعة عبر الأسواق الدولية.
ING Groep N.V. (ING) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع شركات التكنولوجيا العالمية
أقامت ING شراكات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا التالية:
| شريك التكنولوجيا | تركيز الشراكة | السنة المقررة |
|---|---|---|
| مايكروسوفت | الحوسبة السحابية وتكامل الذكاء الاصطناعي | 2018 |
| سحابة جوجل | تحليلات البيانات والتعلم الآلي | 2020 |
| Amazon Web Services | البنية التحتية الرقمية وقابلية التوسع | 2019 |
التعاون مع Fintech Startups for Digital Innovation
تشمل عمليات التعاون مع شركة ING الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ما يلي:
- ING Investment Management with Scalable Capital (منصة الاستثمار الرقمي)
- شراكات مع N26 و Bunq لتقنيات الخدمات المصرفية الرقمية
- التعاون مع Kabbage لحلول إقراض الشركات الصغيرة
الشراكات مع معالجي المدفوعات ومقدمي الخدمات المالية
| شريك الدفع | الخدمات المقدمة | حجم المعاملة (2023) |
|---|---|---|
| أدين | تجهيز المدفوعات على الصعيد العالمي | 289.4 مليار يورو |
| تأشيرة | شبكات الدفع الدولية | 412.7 مليار يورو |
| ماستركارد | حلول الدفع عبر الحدود | 356.2 مليار يورو |
التعاون مع شركات التأمين من أجل حلول مالية متكاملة
تشمل شراكات التأمين الخاصة بـ ING ما يلي:
- مجموعة NN للتأمين المتكامل والمنتجات المصرفية
- أليانز للخدمات المالية المتبادلة
- أكسا لحلول شاملة لإدارة المخاطر
إجمالي استثمارات الشراكة في عام 2023:742 مليون يورو
عدد الشراكات التكنولوجية والمالية النشطة: 47
ING Groep N.V. (ING) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمرت ING 1.2 مليار يورو في التكنولوجيا والتحول الرقمي في عام 2022. تشمل البنية التحتية للمنصة المصرفية الرقمية ما يلي:
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في أكثر من 40 دولة
- منصات مصرفية عبر الإنترنت تخدم 38.3 مليون عميل رقمي
- البنية التحتية القائمة على السحابة تدعم معالجة المعاملات في الوقت الفعلي
| مقاييس المنصة الرقمية | بيانات 2022 |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين الرقميين | 38.3 مليون |
| تنزيلات تطبيق الهاتف المحمول | 15.6 مليون |
| حجم المعاملات الرقمية | 3.4 تريليون يورو |
ابتكار المنتجات والخدمات المالية
تخصص ING 350 مليون يورو سنويًا لابتكار المنتجات، مع التركيز على:
- حلول التمويل المستدام
- الخدمات المالية التي تحركها الذكاء الاصطناعي
- تكامل blockchain و cryptocurrency
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
تتضمن البنية التحتية للامتثال:
- 750 مليون يورو الاستثمار السنوي في أنظمة إدارة المخاطر
- 1200 متخصصين في الامتثال مخصصين
- خوارزميات الكشف عن الاحتيال في التعلم الآلي
تحليلات بيانات العميل والتخصيص
| مقاييس تحليلات البيانات | 2022 إحصائيات |
|---|---|
| قدرة معالجة البيانات | 500 Petabytes/Year |
| تغطية التخصيص AI-يحركها | 85 ٪ من تفاعلات العملاء |
| دقة التحليلات التنبؤية | 92.4% |
العمليات المصرفية الدولية للبيع بالتجزئة والتجارة
تشمل البصمة التشغيلية العالمية:
- 40 دولة من الوجود المصرفي النشط
- 52000 موظف إجمالي
- الخدمات المصرفية التجارية في 25 دولة
| المقاييس التشغيلية الجغرافية | 2022 البيانات |
|---|---|
| إجمالي البلدان | 40 |
| إجمالي العملاء | 57.6 مليون |
| إجمالي الأصول | 1.06 تريليون يورو |
إنجي Groep N.V. (ING) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
تشمل البنية التحتية التكنولوجية لشركة ING اعتبارًا من عام 2024 ما يلي:
- استثمر 1.1 مليار يورو في تكنولوجيا المعلومات والتحول الرقمي في عام 2023
- تغطي البنية التحتية للحوسبة السحابية 85٪ من منصات الخدمات المصرفية الرقمية
- أكثر من 5000 متخصص في تكنولوجيا المعلومات
| عنصر التكنولوجيا | مواصفات | الاستثمار (يورو) |
|---|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | منصات رقمية حديثة | 450 مليون |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | الحماية المتقدمة من التهديدات | 220 مليون |
| الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي | أنظمة التحليلات التنبؤية | 180 مليون |
احتياطيات رأس المال والسيولة المالية القوية
الموارد المالية حتى الربع الرابع 2023:
- إجمالي الأصول: 1.06 تريليون يورو
- نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1): 15.9٪
- نسبة تغطية السيولة (LCR): 146٪
شبكة مصرفية عالمية واسعة النطاق
مقاييس الوجود العالمي:
- العمليات في 40 بلدا
- إجمالي الفروع: 1550
- عملاء الخدمات المصرفية الرقمية: 36.3 مليون
القوى العاملة الماهرة ذات الخبرة الرقمية والمالية
| فئة الموظفين | العدد الإجمالي | نسبة المهارات الرقمية |
|---|---|---|
| مجموع الموظفين | 57,000 | ن/أ |
| أخصائيو التكنولوجيا الرقمية | 5,200 | 92% |
| المحللون الماليون | 3,800 | 85% |
بيانات العملاء القوية والمنصات الرقمية
إمكانيات النظام الأساسي الرقمي:
- مستخدمي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 14.6 مليون
- اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 78 ٪ من عملاء البيع بالتجزئة
- معالجة المعاملات في الوقت الفعلي: 99.99 ٪
إنجي Groep N.V. (ING) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية رقمية شاملة
اعتبارًا من عام 2024 ، يخدم ING 38.4 مليون عميل للبيع بالتجزئة و 4.7 مليون عميل من الشركات في 40 دولة. وصل الاختراق المصرفي الرقمي إلى 86.3 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء.
| المقاييس المصرفية الرقمية | 2024 إحصائيات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 32.1 مليون |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 2.3 مليار سنوي |
| معدل رضا العملاء الرقمي | 87.6% |
حلول مالية مخصصة عبر أسواق متعددة
تعمل في الأسواق الرئيسية مع المنتجات المالية المتخصصة.
- هولندا: 307.2 مليار يورو إجمالي الأصول المصرفية للبيع بالتجزئة
- ألمانيا: 214.5 مليار يورو إجمالي محفظة مصرفية
- بلجيكا: 168.9 مليار يورو إجمالي الاستثمارات المصرفية
- الأسواق الدولية: 492.6 مليار يورو إجمالي الأصول
أسعار الفائدة التنافسية والخدمات المصرفية منخفضة التكلفة
متوسط أسعار الفائدة في الأسواق: 2.4 ٪ - 3.1 ٪
| الخدمة المصرفية | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الحساب الجاري الأساسي | €0 - €3.50 |
| رسوم المعاملة عبر الإنترنت | €0 |
| النقل الدولي | €0.50 - €5.00 |
منصات مصرفية سلسة عبر الإنترنت ومتحركة
مقاييس أداء المنصة لعام 2024:
- معدل تنزيل تطبيق الهاتف المحمول: 4.6 مليون تنزيل جديد
- تصنيف متجر التطبيقات: 4.7/5
- تشغيل المنصة: 99.98 ٪
- متوسط وقت الاستجابة: 0.3 ثانية
منتجات مالية مستدامة ومسؤولة اجتماعيا
التزام التمويل المستدام في عام 2024:
| مقياس الاستدامة | قيمة |
|---|---|
| القروض الخضراء الصادرة | 42.3 مليار يورو |
| استثمارات الطاقة المتجددة | 18.7 مليار يورو |
| التزام محايد الكربون | بحلول عام 2030 |
إنجي Groep N.V. (ING) - نموذج العمل: علاقات العملاء
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
تخدم منصات الخدمة الذاتية الرقمية من ING 38.3 مليون عميل مصرفي رقمي اعتبارًا من Q3 2023. يحتوي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول على 14.2 مليون مستخدم نشط عبر أسواقه الأساسية.
| منصة | قاعدة المستخدمين | حجم المعاملة الرقمية |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 14.2 مليون | 987 مليار يورو في عام 2023 |
| موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 23.9 مليون | 1.3 تريليون يورو في عام 2023 |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
يقدم جي استشارية مالية مخصصة من خلال:
- أدوات التخطيط المالي الرقمي
- توصيات الاستثمار التي تحركها AI
- خدمات تقييم المخاطر الشخصية
يخدم منصة الاستشارات الاستثمار 2.7 مليون عميل مع استراتيجيات استثمار مخصصة.
دعم العملاء متعدد القنوات
| قناة الدعم | حجم الاتصال السنوي | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 12.6 مليون اتصال | 3.2 دقيقة |
| دردشة حية | 8.4 مليون تفاعل | 45 ثانية |
| دعم البريد الإلكتروني | 5.9 مليون رسالة بريد إلكتروني | 24 ساعة |
استراتيجيات الاتصال الرقمية الاستباقية
الأدوات تنبيهات المعاملة في الوقت الحقيقي و رؤى مالية تنبؤية من خلال القنوات الرقمية.
- أرسل 246 مليون إعلام رقمي استباقي في عام 2023
- 87 ٪ معدل مشاركة العملاء مع الاتصالات الرقمية
- توصيات مالية تخصيص الذكاء الاصطناعي
برامج ولاء العملاء والمشاركة
مقاييس برنامج الولاء لعام 2023:
| مقياس البرنامج | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أعضاء برنامج الولاء | 6.8 مليون |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 92.4% |
| متوسط قيمة عمر العميل | €4,750 |
إنجي Groep N.V. (ING) - نموذج العمل: القنوات
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق Ing's Mobile Banking 14.6 مليون مستخدم نشط في أسواقه الأوروبية اعتبارًا من عام 2023. يدعم التطبيق المعاملات في 13 دولة بنسبة 99.8 ٪. وصلت تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول إلى 4.2 مليون في عام 2023.
| مقاييس تطبيقات الهاتف المحمول | 2023 البيانات |
|---|---|
| المستخدمين النشطين | 14.6 مليون |
| تدعم البلدان | 13 |
| وقت تشغيل التطبيق | 99.8% |
| تنزيلات التطبيق | 4.2 مليون |
المنصات المصرفية عبر الإنترنت على الإنترنت
تخدم منصة الخدمات المصرفية على شبكة الإنترنت 20.3 مليون عميل مصرفي عبر الإنترنت. بلغ حجم المعاملات الرقمية 237 مليار يورو في عام 2023.
- إجمالي العملاء المصرفيين عبر الإنترنت: 20.3 مليون
- حجم المعاملات الرقمية: 237 مليار يورو
- تسجيلات منصة الويب الشهرية المتوسطة: 8.6 مليون
فروع البنوك المادية
تدير جي 1145 فرعًا للبنوك المادية في أسواقها الأوروبية. تقليل شبكة الفرع بنسبة 12 ٪ مقارنة مع 2022.
| إحصائيات شبكة الفرع | 2023 البيانات |
|---|---|
| مجموع الفروع | 1,145 |
| البلدان ذات الفروع المادية | 9 |
| معدل الحد من الفرع | 12% |
شبكات الصراف الآلي
يحافظ جي على 3،872 جهاز ATM عبر أسواقها التشغيلية. وكان إجمالي معاملات أجهزة الصراف الآلي في عام 2023 92.6 مليون.
- إجمالي آلات الصراف الآلي: 3،872
- معاملات أجهزة الصراف الآلي السنوية: 92.6 مليون
- حجم السحب النقدي: 14.3 مليار يورو
الأسواق المالية الرقمية من الجهات الخارجية
شركاء مع 47 أسواق مالية رقمية. بلغت قيمة معاملة السوق الرقمية 56.2 مليار يورو في عام 2023.
| مقاييس السوق الرقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| شركاء السوق الرقمية | 47 |
| قيمة المعاملة | 56.2 مليار يورو |
| مستخدمي السوق النشطين | 3.7 مليون |
إنجي Groep N.V. (ING) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
العملاء المصرفيين بالتجزئة
اعتبارًا من عام 2023 ، تخدم ING حوالي 38.4 مليون عميل من الخدمات المصرفية للتجزئة عبر أسواقها العالمية. يتم توزيع قاعدة العملاء في 14 دولة.
| منطقة | عدد عملاء البيع بالتجزئة | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| هولندا | 9.2 مليون | 24% |
| ألمانيا | 8.5 مليون | 22% |
| الأسواق الأوروبية الأخرى | 20.7 مليون | 54% |
الشركات الصغيرة والمتوسطة
تدعم جي حوالي 1.3 مليون مؤسسة صغيرة ومتوسطة (SMEs) عبر أسواقها التشغيلية.
- متوسط محفظة القروض للشركات الصغيرة والمتوسطة: 82 مليار يورو
- اختراق المصرفية الرقمية بين الشركات الصغيرة والمتوسطة: 87 ٪
- متوسط العلاقة المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة المدة: 6.4 سنة
عملاء الشركات والمؤسسات
يخدم جي 75000 عميل من الشركات والمؤسسية على مستوى العالم مع إجمالي محفظة مصرفية للشركات بقيمة 341 مليار يورو في عام 2023.
| قطاع العميل | التعرض الكلي | متوسط قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 215 مليار يورو | 45 مليون يورو |
| شركات منتصف السوق | 126 مليار يورو | 12 مليون يورو |
المستهلكون الفرديون الدوليون
تعمل جي في 14 دولة مع 5.6 مليون مستهلك فردي دولي خارج أسواقها الأولية.
- معدل التبني المصرفي الرقمي: 92 ٪
- متوسط عمر العميل الدولي: 38 سنة
- حجم المعاملة عبر الحدود: 24.3 مليار يورو سنويًا
الرقمية الأولى الأصغر سنا
تستهدف جي 7.2 مليون عميل رقمي أول تتراوح أعمارهم بين 18 و 35 عامًا عبر أسواقها.
| قناة رقمية | نسبة المستخدم | متوسط المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 78% | 42 المعاملات |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 65% | 28 معاملة |
إنجي Groep N.V. (ING) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
في عام 2023 ، استثمرت جي 1.2 مليار يورو من التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية. يشمل انهيار الإنفاق السنوي للبنك:
| فئة | مبلغ الاستثمار (€) |
|---|---|
| الحوسبة السحابية | 418 مليون |
| الأمن السيبراني | 276 مليون |
| تطوير المنصة الرقمية | 342 مليون |
| منظمة العفو الدولية والتعلم الآلي | 164 مليون |
صيانة المنصة الرقمية
بلغ إجمالي تكاليف صيانة المنصة الرقمية السنوية لـ ENG في عام 2023 312 مليون يورو ، مع التخصيص التالي:
- ترخيص البرامج: 87 مليون يورو
- ترقيات النظام: 124 مليون يورو
- الدعم الفني: 101 مليون يورو
تعويض الموظف
إجمالي نفقات تعويض الموظفين في عام 2023:
| نوع التعويض | المبلغ (€) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 4.6 مليار |
| مكافآت الأداء | 612 مليون |
| مساهمات الضمان الاجتماعي | 538 مليون |
| مساهمات التقاعد | 423 مليون |
نفقات الامتثال التنظيمية
تم تنظيم تكاليف الامتثال التنظيمية لـ ING لعام 2023 على النحو التالي:
- أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML): 156 مليون يورو
- تعرف على عمليات العميل (KYC): 98 مليون يورو
- التقارير التنظيمية: 67 مليون يورو
- التدريب على الامتثال: 24 مليون يورو
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
نفقات التسويق ونفقات اكتساب العملاء لـ ING في عام 2023:
| قناة التسويق | الإنفاق (€) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 187 مليون |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 76 مليون |
| حملات اكتساب العملاء | 142 مليون |
| تطوير العلامة التجارية | 53 مليون |
إنجي Groep N.V. (ING) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
في عام 2023 ، أبلغت جي عن صافي دخل الفوائد البالغ 13.1 مليار يورو. انهيار دخل الفوائد حسب القطاع:
| شريحة | إيرادات الفوائد (الملايين يورو) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 8,750 |
| الخدمات المصرفية بالجملة | 4,350 |
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية الرقمية لعام 2023 1.2 مليار يورو ، مع التوزيع التالي:
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 450 مليون يورو
- رسوم الخدمة المصرفية المتنقلة: 350 مليون يورو
- رسوم إدارة الحسابات الرقمية: 400 مليون يورو
الإيرادات المصرفية الاستثمارية
بلغت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية في عام 2023 2.5 مليار يورو ، مجزأة على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (ملايين يورو) |
|---|---|
| الاستشارات لعمليات الدمج والاستحواذ | 750 |
| خدمات الاكتتاب | 1,100 |
| استشارات أسواق رأس المال | 650 |
رسوم معالجة المعاملات والدفع
بلغت رسوم معالجة المعاملات والدفع في عام 2023 1.8 مليار يورو:
- رسوم معاملة بطاقة الائتمان: 650 مليون يورو
- معالجة الدفع الدولية: 750 مليون يورو
- رسوم منصة الدفع الرقمية: 400 مليون يورو
عمولات إدارة الأصول
بلغت عمولات إدارة الأصول لعام 2023 1.5 مليار يورو ، موزعة على النحو التالي:
| فئة إدارة الأصول | إيرادات اللجنة (ملايين يورو) |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 650 |
| إدارة صناديق التقاعد | 450 |
| إدارة الثروة الخاصة | 400 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.