Grupo Supervielle S.A.

Halten Sie Ihre Investitionen genau auf und versuchen, die finanzielle Stabilität von zu verstehen Grupo Supervielle S.A. (SUPV)? Mit a Marktkapitalisierung von AR $ 1,55 Billion $ Und Einkommen von 125,18 Milliarden US -Dollar In 2024, SUPV präsentiert den Anlegern einen faszinierenden Fall. Aber wie gesund ist das Unternehmen wirklich? In eine detaillierte Erkundung von eingehen Supvs Finanzielle Leistung, wichtige Wachstumstreiber und strategische Initiativen, die Ihnen die Erkenntnisse bieten, die für fundierte Entscheidungen erforderlich sind.

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Einnahmeanalyse

Verständnis Grupo Supervielle S.A. (SUPV) 's Umsatzströme umfassen die Analyse der primären Einnahmequellen, des Wachstums des Jahres gegenüber dem Vorjahr und dem Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu den Gesamteinnahmen. Lassen Sie uns diese Aspekte basierend auf den verfügbaren Informationen für die 2024 Geschäftsjahr.

Haupteinnahmequellen:

Grupo Supervielle fungiert als Universal Financial Services Group, und ihre Einnahmequellen stammen aus verschiedenen Segmenten, darunter:

• Persönliches und geschäftliches Bankgeschäft
• Unternehmensbanking
• Bankschatz
• Versicherung
• Vermögensverwaltung und andere Dienste

Diese Segmente spiegeln einen diversifizierten Ansatz für Finanzdienstleistungen wider, der eine breite Palette von Kundenbedürfnissen von individuellem Bankgeschäft bis hin zu Finanzlösungen für Unternehmen erfüllt.

Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate:

Im Geschäftsjahr endete Dezember 30, 2024, Grupo Supervielle S.A. hatte einen Jahresumsatz von 890.31b. Es gibt jedoch widersprüchliche Datenpunkte zum Umsatzwachstum:

• Eine Quelle zeigt a an 102.07% Wachstum für das Geschäftsjahr endete Dezember 30, 2024.
• Eine andere Quelle gibt einen Umsatzrückgang von um 10.49% Für das Jahr im Dezember endete 31, 2024.

Die Einnahmen in den letzten zwölf Monaten waren 863.40brepräsentieren ein 8.09% verringern.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen:

Der spezifische Beitrag jedes Geschäftssegments zu Grupo Supervielle Die Gesamteinnahmen sind nachstehend detailliert:

Analyse von signifikanten Änderungen der Einnahmequellen:

Basierend auf verfügbaren Informationen gab es bemerkenswerte Veränderungen in Grupo Supervielle Einnahmequellen während 2024:

• Das Darlehensportfolio verzeichnete ein erhebliches Wachstum und stieg an 28% Viertel-über-Quartal und 106% Jahr-über-Jahr.
• Einzelhandelskredite wurden zu einem wichtigen Treiber, der berücksichtigt wurde 48% von Gesamtkrediten, oben von 44% im Vorquartal.
• Einlagen zeigten ebenfalls ein solides Wachstum, wobei US -Dollar -Einlagen stiegen 178% Jahr-über-Jahr.

Diese Änderungen weisen auf einen strategischen Fokus auf die Erweiterung des Kreditportfolios und das Ausbau der Einlagenbasis hin, insbesondere auf in den US-Dollar-abnehmende Konten.

Zusätzlich, Leitbild, Vision und Grundwerte von Grupo Supervielle S.A. (SUPV). Kann weitere Einblicke in die strategische Ausrichtung des Unternehmens und die Auswirkungen der Einnahmequellen geben.

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Rentabilitätsmetriken

Die Analyse der Rentabilität ist für Anleger von entscheidender Bedeutung. Hier ist eine Aufschlüsselung der Rentabilitätskennzahlen von Grupo Supervielle S.A. (SUPV):

• Netto finanzielle Einkommen: Für 9m24 erzielte das finanzielle Nettoeinkommen AR $ 786,6 Milliarden, A 30.0% zunehmen von AR $ 604,9 Milliarden in 9m23. Das angepasste Netto -Finanzeinkommen war AR $ 533,7 Milliarden, hoch 10.0% aus AR $ 485,2 Milliarden in 9m23.
• Nettozinsspanne (NIM): Stand bei 24.8%, im Vergleich zu 29.2% in 3Q23 und 36.3% in 2Q24.
• Roae: In 3Q24 war Roae 4.9% und für 9m24 erreichte es 16.4%. Das Unternehmen bestätigte a 15% Roe Anleitung für das Geschäftsjahr2024. Für das Geschäftsjahr 24 erreichte Roae 15.7%, im Vergleich zu 16.7% Im Geschäftsjahr23.
• Roaa: War 1.0% in 3Q24 im Vergleich zu 2.9% in 3Q23 und 2.3% in 2Q24. 9m24 ROAA war 3.4% im Vergleich zu 1.9% in 9m23. Für das Geschäftsjahr 24 verbesserte sich ROAA auf 3.1% aus 2.5% Im Geschäftsjahr23.
• Nettoeinkommen: Zuzurechnen Nettoeinkommen von AR $ 8,9 Milliarden in 3Q24 im Vergleich zu Nettogewinnen von AR $ 29,3 Milliarden in 3Q23 und AR $ 19,2 Milliarden in 2Q24. Nettoeinkommen war AR $ 89.8 Milliarden in 9m24 im Vergleich zu AR $ 58,3 Milliarden Im gleichen Zeitraum von 2023 war das Nettoeinkommen AR $ 125,2 Milliarden im Geschäftsjahr24 im Vergleich zu AR $ 111,9 Milliarden Im Geschäftsjahr23.
• Gewinn vor Einkommenssteuer: AR $ 10,7 Milliarden in 3Q24 im Vergleich zu AR $ 47,0 Milliarden in 3Q23 und AR $ 34,6 Milliarden in 2Q24. Gewinn vor Erreichen der Einkommensteuer AR $ 141,6 Milliarden in 9m24 von zunehmend von von AR $ 93,3 Milliarden in 9m23.

Hier ist eine Tabelle, in der die wichtigsten Rentabilitätszahlen für Grupo Supervielle S.A. (SUPV) im Jahr 2024 zusammengefasst sind:

Die Betriebseffizienz spiegelt sich auch im Effizienzverhältnis von Grupo Supervielle wider, das war 64.3% in 3Q24, zunehmend von 51.7% in 3Q23 und 50.9% in 2Q24. Ohne spezifische Gebühren wäre das Effizienzverhältnis gewesen 60.5%. Das 9M24 -Effizienzverhältnis war 46.1%, Verbesserung von 60.9% in 9m23. Für das Geschäftsjahr 24 verbesserte sich das Effizienzverhältnis auf 49.3%, aus 54.7% Im Geschäftsjahr23.

Zugang zu mehr Erkenntnissen in die finanzielle Gesundheit von Grupo Supervielle S.A. (SUPV): Grupo Supervielle S.A.

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Schuld vs. Eigenkapitalstruktur

Das Verständnis, wie Grupo Supervielle S.A. (SUPV) seine Geschäftstätigkeit und ihr Wachstum finanziert, ist für Anleger von entscheidender Bedeutung. Dies beinhaltet die Untersuchung der Verschuldungsquote und der jüngsten Finanzierungsaktivitäten zur Bewertung der finanziellen Stabilität und des Risikos profile.

Zum 31. Dezember 2023 meldete Grupo Supervielle S.A. (SUPV) die folgenden schuldenbezogenen Zahlen:

• Gesamt finanzielle Schulden: ARS 350.469 Millionen
• Davon beliefen sich die Schuldtitel auf ARS 10.445 Millionen

Die Schuldenstruktur des Unternehmens umfasst sowohl kurzfristige als auch langfristige Verbindlichkeiten. Die Analyse der Zusammensetzung der Schulden ist wichtig, um die Liquidität und Solvenz des Unternehmens zu verstehen.

Verschuldungsquote

Das Verschuldungsquoten ist eine wichtige Metrik, die zur Bewertung der finanziellen Hebelwirkung eines Unternehmens verwendet wird. Es zeigt den Anteil der Schulden und Eigenkapital an, die zur Finanzierung des Vermögens des Unternehmens verwendet werden. Ein höheres Verhältnis legt nahe, dass das Unternehmen mehr auf Schulden angewiesen ist, was das finanzielle Risiko erhöhen kann. Zum 31. Dezember 2023 präsentierte Grupo Supervielle S.A. (SUPV) die folgenden Daten:

• Gesamt Eigenkapital: ARS 229.971 Millionen

Während eine genaue Verhältnis von Schulden zu Equity erfordert, dass die Schuldenzahlen mit diesem Aktienwert übereinstimmen, unterstreicht diese Daten die für die Berechnung erforderlichen Komponenten. Der Vergleich dieses Verhältnisses mit Industriestandards liefert Einblicke in die Hebelwirkung von Grupo Supervielle S.A. (SUPV) für seinen Sektor.

Jüngste Schuld -Emissionen und Kreditratings

Informationen zu den jüngsten Schuldtiteln, Kreditratings oder Refinanzierungsaktivitäten können Einblicke in die finanzielle Strategie und die Kreditwürdigkeit von Grupo Supervielle S.A. (SUPV) geben. In einem kürzlichen Bericht wurde beispielsweise hervorgehoben, dass Banco Supervielle im Februar 2024 50 Millionen US -Dollar an Schuldverschreibungen veröffentlichte, die die laufenden Kapitalmarktaktivitäten signalisieren.

Verschuldung und Eigenkapital ausbalancieren

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) gleicht strategisch die Finanzierung und Eigenkapitalfinanzierung aus, um seine Kapitalstruktur zu optimieren. Die Entscheidung, Schulden oder Eigenkapital zu verwenden, hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich der Marktbedingungen, der Zinssätze und den Wachstumsaussichten des Unternehmens. Die Aufrechterhaltung eines optimalen Gleichgewichts ist entscheidend für die Aufrechterhaltung der finanziellen Flexibilität und die Minimierung der Kapitalkosten.

Weitere Einblicke in die finanzielle Gesundheit von Grupo Supervielle S.A. (SUPV) finden Sie unter: Grupo Supervielle S.A.

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Liquidität und Solvenz

Analyse Grupo Supervielle S.A. (SUPV) 's Die finanzielle Gesundheit erfordert einen engen Blick auf die Liquidität und Solvenz, die wichtige Indikatoren für die Fähigkeit sind, kurzfristige und langfristige Verpflichtungen nachzukommen. Wichtige Metriken wie aktuelle und schnelle Verhältnisse, Betriebskapitaltrends und Cashflow -Abschlüsse bieten Einblicke in die finanzielle Stabilität des Unternehmens.

Hier ist ein overview:

• Aktuelle und schnelle Verhältnisse: Diese Verhältnisse messen die Fähigkeit eines Unternehmens, seine kurzfristigen Verbindlichkeiten mit seinen kurzfristigen Vermögenswerten zu decken. Ein aktuelles Verhältnis von größer als 1 Zeigt an, dass ein Unternehmen mehr aktuelle Vermögenswerte als aktuelle Verbindlichkeiten hat. Das schnelle Verhältnis, das das Lagerbestand aus den aktuellen Vermögenswerten ausschließt, bietet ein konservativeres Maß für die Liquidität.
• Analyse von Betriebskapitaltrends: Die Überwachung von Betriebskapitaltrends trägt zur Bewertung der Effizienz des Geschäftstätigkeits eines Unternehmens bei. Eine Erhöhung des Betriebskapitals legt nahe, dass ein Unternehmen seine kurzfristige finanzielle Gesundheit verbessert, während ein Rückgang möglicherweise potenzielle Herausforderungen hinweist.
• Cashflow -Statements Overview: Die Prüfung von Cashflow -Statements bietet eine umfassende Sicht auf die Cash -Zuflüsse und Abflüsse eines Unternehmens. Cashflows werden in der Regel in Betriebs-, Investitions- und Finanzierungsaktivitäten eingeteilt.

Die Trends in diesen Kategorien können wichtige Informationen über die finanzielle Strategie und Gesundheit eines Unternehmens ergeben:

• Betriebscashflow: Ein positiver operierender Cashflow zeigt, dass ein Unternehmen ausreichend Bargeld aus seinen Kerngeschäftsaktivitäten generiert, um seine Betriebskosten zu decken.
• Cashflow investieren: Dieser Abschnitt enthält Cashflows im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von langfristigen Vermögenswerten wie Eigentum, Anlage und Ausrüstung (PP & E).
• Finanzierung des Cashflows: Finanzierungsaktivitäten beinhalten Transaktionen im Zusammenhang mit Schulden, Eigenkapital und Dividenden.

Möglicherweise entstehen potenzielle Liquiditätsbedenken, wenn ein Unternehmen den negativen operativen Cashflow konsequent meldet oder ein hohes Maß an kurzfristigen Schulden im Vergleich zu seinen liquiden Vermögenswerten aufweist. Umgekehrt umfassen die Stärken ein starkes aktuelles Verhältnis, positive Betriebskapitaltrends und ein konstantes positives Cashflow aus dem Geschäft.

Für zusätzliche Einblicke in Grupo Supervielle S.A. (SUPV), erwägen Sie, ihre zu erkunden Leitbild, Vision und Grundwerte von Grupo Supervielle S.A. (SUPV).

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bewertungsanalyse

Die Feststellung, ob Grupo Supervielle S.A. (SUPV) überbewertet oder unterbewertet ist, beinhaltet die Analyse mehrerer wichtiger finanzieller Metriken und Marktindikatoren. Dazu gehören Price-to-Enhings (P/E), Price-to-Book (P/B) und Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) sowie Aktienkurstrends, Dividendenrendite, Auszahlungsquoten und Analystenkonsens.

Derzeit aktuelle Echtzeitdaten für diese spezifischen Bewertungsmetriken zum Geschäftsjahr 2024 Für Grupo Supervielle S.A. (SUPV) ist nicht verfügbar. Um eine umfassende Bewertungsanalyse durchzuführen, sollten Anleger die folgenden Schritte und Datenpunkte berücksichtigen:

• Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E): Verhältnis: Vergleichen Sie den K/E -Verhältnis von Grupo Supervielle S.A. mit dem Branchendurchschnitt und seinem historischen K/E -Verhältnis, ob die Aktie im Verhältnis zu ihren Gewinnen mit einer Prämie oder einem Rabatt gehandelt wird.
• Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis: Bewerten Sie, ob der Marktpreis auf den Buchwert des Unternehmens übereinstimmt. Ein niedrigeres P/B -Verhältnis kann auf eine Unterbewertung hinweisen, während ein höheres Verhältnis auf eine Überbewertung hinweisen könnte.
• Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis: Dieses Verhältnis bietet ein klareres Bewertungsbild, indem die Schulden und die Bargeldniveaus des Unternehmens berücksichtigt werden. Vergleichen Sie es mit Kollegen der Branche, um die relative Bewertung zu bestimmen.

Analyse der Aktienkurstrends im letzten Mal 12 Monate (oder länger) können Einblicke in die Marktstimmung und das Vertrauen der Anleger geben. Eine erhebliche Preissteigerung könnte auf eine Überbewertung hinweisen, während ein sinkender Preis auf eine Unterbeurteilung hinweisen könnte, sofern die Grundlagen des Unternehmens stabil bleiben.

Wenn Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Dividenden verteilt, sind die Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten von wesentlicher Bedeutung. Eine höhere Dividendenrendite kann die Aktie attraktiv machen, aber es ist entscheidend, sicherzustellen, dass die Ausschüttungsquote nachhaltig ist, was auf die Fähigkeit des Unternehmens hinweist, Dividendenzahlungen aufrechtzuerhalten.

Darüber hinaus kann das Verständnis des Konsens der Aktie über die Bewertung der Aktie - ob sie als Kauf, Halten oder Verkauf eingestuft wird - eine konsolidierte Sicht auf Expertenmeinungen bieten. Beachten Sie, dass Analystenbewertungen nicht endgültig sind, sondern eine zusätzliche Perspektive bieten.

Angesichts der Einschränkungen für den Zugriff auf Echtzeit 2024 Daten für das Geschäftsjahr, eine hypothetische Illustration, wie diese Metriken bewertet werden könnten, finden Sie nachstehend:

Basierend auf diesen hypothetischen Daten könnte Grupo Supervielle S.A. (SUPV) als ziemlich unterbewertet angesehen werden. Eine umfassende Analyse erfordert jedoch tatsächlich 2024 Zahlen für das Geschäftsjahr und ein Vergleich mit Industrie -Benchmarks.

Erfahren Sie mehr über die Investoren von Grupo Supervielle S.A. (SUPV): Erkundung von Grupo Supervielle S.A. (SUPV) -Anvestor Profile: Wer kauft und warum?

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Risikofaktoren

Die Risiken verstehen, die Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Faces ist für Investoren von entscheidender Bedeutung. Diese Risiken können sowohl intern als auch extern sein und sich erheblich auf die finanzielle Gesundheit des Unternehmens auswirken.

Hier ist ein overview von einigen wichtigen Risikokategorien:

• Branchenwettbewerb: Die Finanzdienstleistungsbranche in Argentinien ist sehr wettbewerbsfähig. Ein erhöhter Wettbewerb könnte Druck unter Druck setzen Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Margen und Marktanteil.
• Regulatorische Veränderungen: Änderungen der argentinischen Vorschriften, einschließlich Bankgesetze und Geldpolitik, können Unsicherheit und Auswirkungen haben Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Operationen und Rentabilität.
• Marktbedingungen: Wirtschaftliche Bedingungen in Argentinien wie Inflation, Währungsabwertung und Rezession können die Nachfrage nach Finanzdienstleistungen und die Qualität von erheblich beeinflussen Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Kreditportfolio.

Tiefer in die Tauchgang eingehen Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Strategischer Fokus, erkunden Sie ihre Leitbild, Vision und Grundwerte von Grupo Supervielle S.A. (SUPV).

Operationelle, finanzielle und strategische Risiken werden häufig in Gewinnberichten und Einreichungen hervorgehoben. Dies kann einschließen:

• Kreditrisiko: Das Risiko, dass Kreditnehmer ihre Kredite in Verzug nehmen können, insbesondere bei wirtschaftlichen Abschwüngen.
• Liquiditätsrisiko: Das Risiko, bei Fälligkeit nicht in der Lage zu sein, finanzielle Verpflichtungen nachzukommen.
• Betriebsrisiko: Das Risiko von Verlusten aufgrund unzureichender oder fehlgeschlagener interner Prozesse, Personen und Systeme oder von externen Ereignissen.
• IT -Systeme und Cybersicherheitsrisiko: Das Risiko von Fehlern in Informationstechnologiesystemen und das Potenzial für Cyberangriffe, die den Betrieb stören und sensible Daten beeinträchtigen könnten.

Minderungsstrategien und Pläne sind entscheidend für die Verwaltung dieser Risiken. Während spezifische Details variieren können, umfassen typische Strategien:

• Diversifizierung: Verbreiten Sie das Risiko über verschiedene Arten von Darlehen und Geschäftsaktivitäten hinweg.
• Risikomanagementsysteme: Implementierung robuster Systeme zur Identifizierung, Messung und Überwachung von Risiken.
• Compliance -Programme: Einhaltung aller anwendbaren Gesetze und Vorschriften.
• Notfallplanung: Entwicklung von Plänen zur Bekämpfung potenzieller Krisen wie wirtschaftlichen Abschwüngen oder Cyberangriffen.

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Wachstumschancen

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) besitzt mehrere wichtige Wachstumstreiber, die seine Zukunftsaussichten untermauern. Dazu gehören strategische Initiativen, Markterweiterungen und ein Fokus auf digitale Innovationen.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber:

• Digitale Transformation: Grupo Supervielle hat stark in die digitale Transformation investiert, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Dies beinhaltet die Entwicklung neuer digitaler Produkte und Dienstleistungen sowie die Migration bestehender Kunden auf digitale Kanäle.
• Markterweiterung: Das Unternehmen konzentriert sich auf die Erweiterung seiner Präsenz in wichtigen Marktsegmenten wie KMU und der Bevölkerung aus Unbekundung. Dies beinhaltet das Angebot maßgeschneiderter Produkte und Dienstleistungen sowie die Nutzung von Partnerschaften, um neue Kunden zu erreichen.
• Strategische Akquisitionen: Grupo Supervielle hat eine Erfolgsgeschichte, um strategische Akquisitionen zu machen, um seine Fähigkeiten und den Marktanteil zu erweitern. Das Unternehmen dürfte in Zukunft weiterhin Akquisitionsmöglichkeiten verfolgen.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Ertragsschätzungen für Grupo Supervielle S.A. Während spezifische Projektionen zwischen den Analysten variieren, weist der allgemeine Konsens in den kommenden Jahren auf ein moderates Umsatzwachstum hin, was auf erhöhte Kreditaktivitäten und Gebührenerträge zurückzuführen ist.

Strategische Initiativen und Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können:

• Partnerschaften mit Fintechs: Zusammenarbeit mit Fintech -Unternehmen, um innovative Finanzlösungen anzubieten und den digitalen Fußabdruck zu erweitern.
• Konzentrieren Sie sich auf nachhaltige Finanzierung: Die Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance -Faktoren (ESG) in seine Geschäftstätigkeit und Produktangebote, um sozial verantwortliche Investoren und Kunden anzulocken.
• Entwicklung neuer Produkte und Dienstleistungen: Einführung neuer Produkte und Dienstleistungen, die auf die Bedürfnisse bestimmter Kundensegmente wie KMU und der Bevölkerung ohne Banken zugeschnitten sind.

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) hat mehrere Wettbewerbsvorteile, die es für das Wachstum positionieren:

• Starke Markenerkennung: Grupo Supervielle hat eine etablierte Marke in Argentinien, die ihm einen Wettbewerbsvorteil bei der Anziehung und Bindung von Kunden verschafft.
• Umfangreiches Vertriebsnetz: Das Unternehmen verfügt über ein großes Zweignetzwerk und eine wachsende digitale Präsenz, mit der es eine breite Palette von Kunden erreichen kann.
• Erfahrenes Managementteam: Grupo Supervielle hat ein erfahrenes Managementteam mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz des Erfolgs.

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