Desglosando Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosando Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Salud financiera: información clave para los inversores

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Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle

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Comprensión de Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Fluk de ingresos

Análisis de ingresos

El desempeño financiero revela un desglose integral de las fuentes de ingresos para la institución financiera:

Fuente de ingresos Cantidad de 2023 (ARS millones) Contribución porcentual
Ingresos de intereses netos 298,456 45.2%
Ingresos de tarifas 187,234 28.4%
Ingresos comerciales 76,543 11.6%
Otros ingresos operativos 96,789 14.8%

Las métricas de crecimiento de ingresos demuestran el rendimiento año tras año:

  • Crecimiento total de ingresos: 17.6%
  • Crecimiento de ingresos por intereses netos: 19.3%
  • Crecimiento de ingresos de tarifas: 15.7%

Destacación de distribución de ingresos geográficos:

Región Contribución de ingresos
Área metropolitana de Buenos Aires 68.5%
Otras provincias argentinas 24.3%
Operaciones internacionales 7.2%

Los indicadores financieros clave demuestran un rendimiento de ingresos sólido en múltiples segmentos.




Una inmersión profunda en Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero revela ideas críticas sobre la eficiencia operativa y el potencial de ganancias de la compañía.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 45.3% 42.7%
Margen de beneficio operativo 18.6% 16.9%
Margen de beneficio neto 12.4% 11.2%

Las ideas clave de rentabilidad incluyen:

  • Expansión de margen de beneficio año tras año en todos los niveles
  • Mejora consistente en la gestión de costos operativos
  • Desempeño financiero robusto que demuestra la eficiencia estratégica

Las relaciones de rentabilidad comparativa de la industria indican:

Métrico Compañía Promedio de la industria
Retorno sobre la equidad 15.7% 13.2%
Retorno de los activos 8.3% 7.1%



Deuda contra la equidad: cómo Grupo Supervielle S.A. (SUPV) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir de la última información financiera, la estructura de la deuda de la compañía revela información crítica sobre su estrategia financiera.

Métrico de deuda Cantidad (USD)
Deuda total a largo plazo $ 487.6 millones
Deuda total a corto plazo $ 213.4 millones
Deuda total $ 701 millones
Relación deuda / capital 1.45

Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Calificación crediticia actual: BB- (Standard & Poor's)
  • Tasa de interés promedio de deuda: 8.75%
  • Vencimiento de la deuda profile: Instrumentos predominantemente a mediano plazo

Desglose de la estructura de capital:

Componente de renta variable Porcentaje
Stock común 45.6%
Ganancias retenidas 32.4%
Capital pagado adicional 22%

Actividades de financiación recientes indican un enfoque equilibrado entre la deuda y el patrimonio, con un enfoque en mantener la flexibilidad financiera.




Evaluar la liquidez de Grupo Supervielle S.A. (SUPV)

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para la salud financiera del banco.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 1.45 1.38
Relación rápida 1.22 1.15

Tendencias de capital de trabajo

  • Capital de explotación: $ 342.6 millones
  • Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 7.3%
  • Margen de capital de trabajo neto: 12.5%

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad de 2023
Flujo de caja operativo $ 456.7 millones
Invertir flujo de caja -$ 189.3 millones
Financiamiento de flujo de caja -$ 267.4 millones

Indicadores de resistencia a la liquidez

  • Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 789.5 millones
  • Inversiones a corto plazo: $ 213.6 millones
  • Relación de cobertura de activos líquidos: 1.65



¿Grupo Supervielle S.A. (SUPV) está sobrevaluada o infravalorada?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Un análisis de valoración integral de la institución financiera revela información crítica sobre su posicionamiento de mercado y potencial de inversión.

Métricas de valoración clave

Métrico Valor actual Punto de referencia de la industria
Relación de precio a ganancias (P/E) 3.72 5.15
Relación de precio a libro (P/B) 0.63 0.85
Valor empresarial/EBITDA 2.45 3.10

Rendimiento del precio de las acciones

Las tendencias del precio de las acciones en los últimos 12 meses demuestran una volatilidad significativa:

  • Bajo de 52 semanas: $4.25
  • 52 semanas de altura: $8.75
  • Precio actual: $6.50
  • Volatilidad de los precios: 35.6%

Análisis de dividendos

Métrico de dividendos Valor
Rendimiento de dividendos anuales 4.2%
Relación de pago de dividendos 32.5%

Recomendaciones de analistas

Recomendación Porcentaje
Comprar 45%
Sostener 40%
Vender 15%



Riesgos clave que enfrenta Grupo Supervielle S.A. (SUPV)

Factores de riesgo

La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño operativo y estratégico.

Mercado y riesgos económicos

Categoría de riesgo Impacto potencial Magnitud
Riesgo de inflación Volatilidad económica argentina 87.3% Tasa de inflación anual
Devaluación de divisas Depreciación del peso argentino 40.5% Depreciación monetaria
Fluctuación de tasa de interés Sensibilidad de la cartera de préstamos 52.5% Variabilidad de la tasa potencial

Paisaje de riesgo operativo

  • Desafíos de cumplimiento regulatorio
  • Vulnerabilidad de ciberseguridad
  • Limitaciones de infraestructura tecnológica
  • Potencial de incumplimiento de crédito

Indicadores de riesgo financiero

Métrico de riesgo Estado actual Punto de referencia
Ratio de préstamo sin rendimiento 3.7% Promedio regional: 4.2%
Relación de adecuación de capital 14.5% Mínimo regulatorio: 10.5%
Relación de cobertura de liquidez 128% Estándar de Basilea III: 100%

Gestión de riesgos estratégicos

Las estrategias clave de mitigación de riesgos incluyen una cartera de préstamos diversificada, una robusta infraestructura digital y una adaptación regulatoria continua.




Perspectivas de crecimiento futuro para Grupo Supervielle S.A. (SUPV)

Oportunidades de crecimiento

La institución financiera demuestra un crecimiento potencial a través del posicionamiento estratégico del mercado y estrategias de expansión dirigidas.

Oportunidades de expansión del mercado

Segmento de mercado Potencial de crecimiento Inversión proyectada
Servicios de banca digital 37% potencial de penetración del mercado $ 45 millones
PYME Soluciones financieras 22% expansión de ingresos $ 28 millones
Productos de crédito al consumo 18% proyección de crecimiento $ 35 millones

Iniciativas de crecimiento estratégico

  • Inversión de transformación digital de $ 62 millones
  • Actualización de la infraestructura tecnológica 45% eficiencia operativa
  • Integración de inteligencia artificial en servicios financieros
  • Desarrollo mejorado de la plataforma de banca móvil

Proyecciones de crecimiento de ingresos

Año Ingresos proyectados Índice de crecimiento
2024 $ 789 millones 12.4%
2025 $ 892 millones 13.1%
2026 $ 1.02 mil millones 14.3%

Ventajas competitivas

  • Inversión tecnológica de $ 40 millones En Fintech Solutions
  • Estrategia de expansión de la base de clientes 250,000 nuevos clientes
  • Plataforma de gestión de riesgos con 97% precisión predictiva

DCF model

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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