Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
Comprensión de Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Fluk de ingresos
Análisis de ingresos
El desempeño financiero revela un desglose integral de las fuentes de ingresos para la institución financiera:
| Fuente de ingresos | Cantidad de 2023 (ARS millones) | Contribución porcentual |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | 298,456 | 45.2% |
| Ingresos de tarifas | 187,234 | 28.4% |
| Ingresos comerciales | 76,543 | 11.6% |
| Otros ingresos operativos | 96,789 | 14.8% |
Las métricas de crecimiento de ingresos demuestran el rendimiento año tras año:
- Crecimiento total de ingresos: 17.6%
- Crecimiento de ingresos por intereses netos: 19.3%
- Crecimiento de ingresos de tarifas: 15.7%
Destacación de distribución de ingresos geográficos:
| Región | Contribución de ingresos |
|---|---|
| Área metropolitana de Buenos Aires | 68.5% |
| Otras provincias argentinas | 24.3% |
| Operaciones internacionales | 7.2% |
Los indicadores financieros clave demuestran un rendimiento de ingresos sólido en múltiples segmentos.
Una inmersión profunda en Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero revela ideas críticas sobre la eficiencia operativa y el potencial de ganancias de la compañía.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 45.3% | 42.7% |
| Margen de beneficio operativo | 18.6% | 16.9% |
| Margen de beneficio neto | 12.4% | 11.2% |
Las ideas clave de rentabilidad incluyen:
- Expansión de margen de beneficio año tras año en todos los niveles
- Mejora consistente en la gestión de costos operativos
- Desempeño financiero robusto que demuestra la eficiencia estratégica
Las relaciones de rentabilidad comparativa de la industria indican:
| Métrico | Compañía | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Retorno sobre la equidad | 15.7% | 13.2% |
| Retorno de los activos | 8.3% | 7.1% |
Deuda contra la equidad: cómo Grupo Supervielle S.A. (SUPV) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de la última información financiera, la estructura de la deuda de la compañía revela información crítica sobre su estrategia financiera.
| Métrico de deuda | Cantidad (USD) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 487.6 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 213.4 millones |
| Deuda total | $ 701 millones |
| Relación deuda / capital | 1.45 |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia actual: BB- (Standard & Poor's)
- Tasa de interés promedio de deuda: 8.75%
- Vencimiento de la deuda profile: Instrumentos predominantemente a mediano plazo
Desglose de la estructura de capital:
| Componente de renta variable | Porcentaje |
|---|---|
| Stock común | 45.6% |
| Ganancias retenidas | 32.4% |
| Capital pagado adicional | 22% |
Actividades de financiación recientes indican un enfoque equilibrado entre la deuda y el patrimonio, con un enfoque en mantener la flexibilidad financiera.
Evaluar la liquidez de Grupo Supervielle S.A. (SUPV)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para la salud financiera del banco.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendencias de capital de trabajo
- Capital de explotación: $ 342.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 7.3%
- Margen de capital de trabajo neto: 12.5%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 456.7 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 189.3 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 267.4 millones |
Indicadores de resistencia a la liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 789.5 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 213.6 millones
- Relación de cobertura de activos líquidos: 1.65
¿Grupo Supervielle S.A. (SUPV) está sobrevaluada o infravalorada?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Un análisis de valoración integral de la institución financiera revela información crítica sobre su posicionamiento de mercado y potencial de inversión.
Métricas de valoración clave
| Métrico | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 3.72 | 5.15 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 0.63 | 0.85 |
| Valor empresarial/EBITDA | 2.45 | 3.10 |
Rendimiento del precio de las acciones
Las tendencias del precio de las acciones en los últimos 12 meses demuestran una volatilidad significativa:
- Bajo de 52 semanas: $4.25
- 52 semanas de altura: $8.75
- Precio actual: $6.50
- Volatilidad de los precios: 35.6%
Análisis de dividendos
| Métrico de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos anuales | 4.2% |
| Relación de pago de dividendos | 32.5% |
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Porcentaje |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Sostener | 40% |
| Vender | 15% |
Riesgos clave que enfrenta Grupo Supervielle S.A. (SUPV)
Factores de riesgo
La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño operativo y estratégico.
Mercado y riesgos económicos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Magnitud |
|---|---|---|
| Riesgo de inflación | Volatilidad económica argentina | 87.3% Tasa de inflación anual |
| Devaluación de divisas | Depreciación del peso argentino | 40.5% Depreciación monetaria |
| Fluctuación de tasa de interés | Sensibilidad de la cartera de préstamos | 52.5% Variabilidad de la tasa potencial |
Paisaje de riesgo operativo
- Desafíos de cumplimiento regulatorio
- Vulnerabilidad de ciberseguridad
- Limitaciones de infraestructura tecnológica
- Potencial de incumplimiento de crédito
Indicadores de riesgo financiero
| Métrico de riesgo | Estado actual | Punto de referencia |
|---|---|---|
| Ratio de préstamo sin rendimiento | 3.7% | Promedio regional: 4.2% |
| Relación de adecuación de capital | 14.5% | Mínimo regulatorio: 10.5% |
| Relación de cobertura de liquidez | 128% | Estándar de Basilea III: 100% |
Gestión de riesgos estratégicos
Las estrategias clave de mitigación de riesgos incluyen una cartera de préstamos diversificada, una robusta infraestructura digital y una adaptación regulatoria continua.
Perspectivas de crecimiento futuro para Grupo Supervielle S.A. (SUPV)
Oportunidades de crecimiento
La institución financiera demuestra un crecimiento potencial a través del posicionamiento estratégico del mercado y estrategias de expansión dirigidas.
Oportunidades de expansión del mercado
| Segmento de mercado | Potencial de crecimiento | Inversión proyectada |
|---|---|---|
| Servicios de banca digital | 37% potencial de penetración del mercado | $ 45 millones |
| PYME Soluciones financieras | 22% expansión de ingresos | $ 28 millones |
| Productos de crédito al consumo | 18% proyección de crecimiento | $ 35 millones |
Iniciativas de crecimiento estratégico
- Inversión de transformación digital de $ 62 millones
- Actualización de la infraestructura tecnológica 45% eficiencia operativa
- Integración de inteligencia artificial en servicios financieros
- Desarrollo mejorado de la plataforma de banca móvil
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año | Ingresos proyectados | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $ 789 millones | 12.4% |
| 2025 | $ 892 millones | 13.1% |
| 2026 | $ 1.02 mil millones | 14.3% |
Ventajas competitivas
- Inversión tecnológica de $ 40 millones En Fintech Solutions
- Estrategia de expansión de la base de clientes 250,000 nuevos clientes
- Plataforma de gestión de riesgos con 97% precisión predictiva
Grupo Supervielle S.A. (SUPV) DCF Excel Template
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