Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
Entendendo os fluxos de receita do Grupo Superelle S.A. (SUPV)
Análise de receita
O desempenho financeiro revela uma quebra abrangente dos fluxos de receita para a instituição financeira:
Fonte de receita | 2023 Montante (Milhões de ARS) | Contribuição percentual |
---|---|---|
Receita de juros líquidos | 298,456 | 45.2% |
Receita de taxa | 187,234 | 28.4% |
Receita de negociação | 76,543 | 11.6% |
Outra receita operacional | 96,789 | 14.8% |
As métricas de crescimento de receita demonstram o desempenho seguinte ano a ano:
- Crescimento total da receita: 17.6%
- Crescimento da receita de juros líquidos: 19.3%
- Crescimento da renda da taxa: 15.7%
Destaques de distribuição de receita geográfica:
Região | Contribuição da receita |
---|---|
Área Metropolitana de Buenos Aires | 68.5% |
Outras províncias argentinas | 24.3% |
Operações Internacionais | 7.2% |
Os principais indicadores financeiros demonstram desempenho robusto de receita em vários segmentos.
Um mergulho profundo no Grupo Superelle S.A. (SUPV) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.
Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 45.3% | 42.7% |
Margem de lucro operacional | 18.6% | 16.9% |
Margem de lucro líquido | 12.4% | 11.2% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Expansão de margem de lucro ano a ano em todos os níveis
- Melhoria consistente no gerenciamento de custos operacionais
- Desempenho financeiro robusto demonstrando eficiência estratégica
Índices comparativos de rentabilidade da indústria indicam:
Métrica | Empresa | Média da indústria |
---|---|---|
Retorno sobre o patrimônio | 15.7% | 13.2% |
Retorno sobre ativos | 8.3% | 7.1% |
Dívida vs. patrimônio: como o Grupo Superelle S.A. (SUPV) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira.
Métrica de dívida | Quantidade (USD) |
---|---|
Dívida total de longo prazo | US $ 487,6 milhões |
Dívida total de curto prazo | US $ 213,4 milhões |
Dívida total | US $ 701 milhões |
Relação dívida / patrimônio | 1.45 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BB- (Standard & Poor's)
- Taxa de juros média sobre dívida: 8.75%
- Maturidade da dívida profile: Instrumentos predominantemente de médio prazo
Redução da estrutura de ações:
Componente de patrimônio | Percentagem |
---|---|
Ações ordinárias | 45.6% |
Lucros acumulados | 32.4% |
Capital adicional pago | 22% |
As atividades de financiamento recentes indicam uma abordagem equilibrada entre dívida e patrimônio líquido, com foco na manutenção da flexibilidade financeira.
Avaliando a liquidez do Grupo Superelle S.A. (SUPV)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para a saúde financeira do banco.
Índices de liquidez
Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendências de capital de giro
- Capital de giro: US $ 342,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Margem de capital de giro líquido: 12.5%
Declaração de fluxo de caixa Overview
Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
---|---|
Fluxo de caixa operacional | US $ 456,7 milhões |
Investindo fluxo de caixa | -US $ 189,3 milhões |
Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 267,4 milhões |
Indicadores de força de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 789,5 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 213,6 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.65
O Grupo Superelle S.A. (SUPV) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Uma análise abrangente de avaliação da instituição financeira revela informações críticas sobre o seu potencial de posicionamento e investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
---|---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 3.72 | 5.15 |
Proporção de preço-livro (P/B) | 0.63 | 0.85 |
Valor corporativo/ebitda | 2.45 | 3.10 |
Desempenho do preço das ações
As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses demonstram volatilidade significativa:
- Baixa de 52 semanas: $4.25
- Alta de 52 semanas: $8.75
- Preço atual: $6.50
- Volatilidade dos preços: 35.6%
Análise de dividendos
Métrica de dividendos | Valor |
---|---|
Rendimento anual de dividendos | 4.2% |
Taxa de pagamento de dividendos | 32.5% |
Recomendações de analistas
Recomendação | Percentagem |
---|---|
Comprar | 45% |
Segurar | 40% |
Vender | 15% |
Riscos -chave enfrentando o Grupo Superelle S.A. (SUPV)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.
Riscos de mercado e econômicos
Categoria de risco | Impacto potencial | Magnitude |
---|---|---|
Risco de inflação | Volatilidade econômica argentina | 87.3% Taxa de inflação anual |
Desvalorização da moeda | Depreciação do peso argentino | 40.5% Depreciação da moeda |
Flutuação da taxa de juros | Sensibilidade ao portfólio de empréstimos | 52.5% Variabilidade potencial de taxa |
Cenário de risco operacional
- Desafios de conformidade regulatória
- Vulnerabilidade de segurança cibernética
- Limitações de infraestrutura de tecnologia
- Potencial padrão de crédito
Indicadores de risco financeiro
Métrica de risco | Status atual | Benchmark |
---|---|---|
Taxa de empréstimo sem desempenho | 3.7% | Média regional: 4,2% |
Índice de adequação de capital | 14.5% | Mínimo regulatório: 10,5% |
Índice de cobertura de liquidez | 128% | Basileia III Padrão: 100% |
Gerenciamento estratégico de riscos
As principais estratégias de mitigação de riscos incluem portfólio diversificado de empréstimos, infraestrutura digital robusta e adaptação regulatória contínua.
Perspectivas de crescimento futuro para o Grupo Superelle S.A. (SUPV)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra um crescimento potencial por meio de posicionamento estratégico do mercado e estratégias direcionadas de expansão.
Oportunidades de expansão de mercado
Segmento de mercado | Potencial de crescimento | Investimento projetado |
---|---|---|
Serviços bancários digitais | 37% potencial de penetração no mercado | US $ 45 milhões |
Soluções financeiras de PME | 22% expansão da receita | US $ 28 milhões |
Produtos de crédito ao consumidor | 18% Projeção de crescimento | US $ 35 milhões |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Investimento de transformação digital de US $ 62 milhões
- Atualização de infraestrutura de tecnologia segmentação 45% eficiência operacional
- Integração de inteligência artificial em serviços financeiros
- Desenvolvimento de plataforma bancária móvel aprimorada
Projeções de crescimento de receita
Ano | Receita projetada | Taxa de crescimento |
---|---|---|
2024 | US $ 789 milhões | 12.4% |
2025 | US $ 892 milhões | 13.1% |
2026 | US $ 1,02 bilhão | 14.3% |
Vantagens competitivas
- Investimento tecnológico de US $ 40 milhões em soluções de fintech
- Segmentação de estratégia de expansão da base de clientes 250,000 novos clientes
- Plataforma de gerenciamento de riscos com 97% precisão preditiva
Grupo Supervielle S.A. (SUPV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.