Quebrando o GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle

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Entendendo os fluxos de receita do Grupo Superelle S.A. (SUPV)

Análise de receita

O desempenho financeiro revela uma quebra abrangente dos fluxos de receita para a instituição financeira:

Fonte de receita 2023 Montante (Milhões de ARS) Contribuição percentual
Receita de juros líquidos 298,456 45.2%
Receita de taxa 187,234 28.4%
Receita de negociação 76,543 11.6%
Outra receita operacional 96,789 14.8%

As métricas de crescimento de receita demonstram o desempenho seguinte ano a ano:

  • Crescimento total da receita: 17.6%
  • Crescimento da receita de juros líquidos: 19.3%
  • Crescimento da renda da taxa: 15.7%

Destaques de distribuição de receita geográfica:

Região Contribuição da receita
Área Metropolitana de Buenos Aires 68.5%
Outras províncias argentinas 24.3%
Operações Internacionais 7.2%

Os principais indicadores financeiros demonstram desempenho robusto de receita em vários segmentos.




Um mergulho profundo no Grupo Superelle S.A. (SUPV) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 45.3% 42.7%
Margem de lucro operacional 18.6% 16.9%
Margem de lucro líquido 12.4% 11.2%

Os principais insights de lucratividade incluem:

  • Expansão de margem de lucro ano a ano em todos os níveis
  • Melhoria consistente no gerenciamento de custos operacionais
  • Desempenho financeiro robusto demonstrando eficiência estratégica

Índices comparativos de rentabilidade da indústria indicam:

Métrica Empresa Média da indústria
Retorno sobre o patrimônio 15.7% 13.2%
Retorno sobre ativos 8.3% 7.1%



Dívida vs. patrimônio: como o Grupo Superelle S.A. (SUPV) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Até o último relatório financeiro, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira.

Métrica de dívida Quantidade (USD)
Dívida total de longo prazo US $ 487,6 milhões
Dívida total de curto prazo US $ 213,4 milhões
Dívida total US $ 701 milhões
Relação dívida / patrimônio 1.45

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito atual: BB- (Standard & Poor's)
  • Taxa de juros média sobre dívida: 8.75%
  • Maturidade da dívida profile: Instrumentos predominantemente de médio prazo

Redução da estrutura de ações:

Componente de patrimônio Percentagem
Ações ordinárias 45.6%
Lucros acumulados 32.4%
Capital adicional pago 22%

As atividades de financiamento recentes indicam uma abordagem equilibrada entre dívida e patrimônio líquido, com foco na manutenção da flexibilidade financeira.




Avaliando a liquidez do Grupo Superelle S.A. (SUPV)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para a saúde financeira do banco.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.22 1.15

Tendências de capital de giro

  • Capital de giro: US $ 342,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
  • Margem de capital de giro líquido: 12.5%

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 456,7 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 189,3 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 267,4 milhões

Indicadores de força de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 789,5 milhões
  • Investimentos de curto prazo: US $ 213,6 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.65



O Grupo Superelle S.A. (SUPV) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

Uma análise abrangente de avaliação da instituição financeira revela informações críticas sobre o seu potencial de posicionamento e investimento no mercado.

Métricas de avaliação -chave

Métrica Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 3.72 5.15
Proporção de preço-livro (P/B) 0.63 0.85
Valor corporativo/ebitda 2.45 3.10

Desempenho do preço das ações

As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses demonstram volatilidade significativa:

  • Baixa de 52 semanas: $4.25
  • Alta de 52 semanas: $8.75
  • Preço atual: $6.50
  • Volatilidade dos preços: 35.6%

Análise de dividendos

Métrica de dividendos Valor
Rendimento anual de dividendos 4.2%
Taxa de pagamento de dividendos 32.5%

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 45%
Segurar 40%
Vender 15%



Riscos -chave enfrentando o Grupo Superelle S.A. (SUPV)

Fatores de risco

A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.

Riscos de mercado e econômicos

Categoria de risco Impacto potencial Magnitude
Risco de inflação Volatilidade econômica argentina 87.3% Taxa de inflação anual
Desvalorização da moeda Depreciação do peso argentino 40.5% Depreciação da moeda
Flutuação da taxa de juros Sensibilidade ao portfólio de empréstimos 52.5% Variabilidade potencial de taxa

Cenário de risco operacional

  • Desafios de conformidade regulatória
  • Vulnerabilidade de segurança cibernética
  • Limitações de infraestrutura de tecnologia
  • Potencial padrão de crédito

Indicadores de risco financeiro

Métrica de risco Status atual Benchmark
Taxa de empréstimo sem desempenho 3.7% Média regional: 4,2%
Índice de adequação de capital 14.5% Mínimo regulatório: 10,5%
Índice de cobertura de liquidez 128% Basileia III Padrão: 100%

Gerenciamento estratégico de riscos

As principais estratégias de mitigação de riscos incluem portfólio diversificado de empréstimos, infraestrutura digital robusta e adaptação regulatória contínua.




Perspectivas de crescimento futuro para o Grupo Superelle S.A. (SUPV)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra um crescimento potencial por meio de posicionamento estratégico do mercado e estratégias direcionadas de expansão.

Oportunidades de expansão de mercado

Segmento de mercado Potencial de crescimento Investimento projetado
Serviços bancários digitais 37% potencial de penetração no mercado US $ 45 milhões
Soluções financeiras de PME 22% expansão da receita US $ 28 milhões
Produtos de crédito ao consumidor 18% Projeção de crescimento US $ 35 milhões

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Investimento de transformação digital de US $ 62 milhões
  • Atualização de infraestrutura de tecnologia segmentação 45% eficiência operacional
  • Integração de inteligência artificial em serviços financeiros
  • Desenvolvimento de plataforma bancária móvel aprimorada

Projeções de crescimento de receita

Ano Receita projetada Taxa de crescimento
2024 US $ 789 milhões 12.4%
2025 US $ 892 milhões 13.1%
2026 US $ 1,02 bilhão 14.3%

Vantagens competitivas

  • Investimento tecnológico de US $ 40 milhões em soluções de fintech
  • Segmentação de estratégia de expansão da base de clientes 250,000 novos clientes
  • Plataforma de gerenciamento de riscos com 97% precisão preditiva

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