Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
Entendendo os fluxos de receita do Grupo Superelle S.A. (SUPV)
Análise de receita
O desempenho financeiro revela uma quebra abrangente dos fluxos de receita para a instituição financeira:
| Fonte de receita | 2023 Montante (Milhões de ARS) | Contribuição percentual |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 298,456 | 45.2% |
| Receita de taxa | 187,234 | 28.4% |
| Receita de negociação | 76,543 | 11.6% |
| Outra receita operacional | 96,789 | 14.8% |
As métricas de crescimento de receita demonstram o desempenho seguinte ano a ano:
- Crescimento total da receita: 17.6%
- Crescimento da receita de juros líquidos: 19.3%
- Crescimento da renda da taxa: 15.7%
Destaques de distribuição de receita geográfica:
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Área Metropolitana de Buenos Aires | 68.5% |
| Outras províncias argentinas | 24.3% |
| Operações Internacionais | 7.2% |
Os principais indicadores financeiros demonstram desempenho robusto de receita em vários segmentos.
Um mergulho profundo no Grupo Superelle S.A. (SUPV) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 45.3% | 42.7% |
| Margem de lucro operacional | 18.6% | 16.9% |
| Margem de lucro líquido | 12.4% | 11.2% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Expansão de margem de lucro ano a ano em todos os níveis
- Melhoria consistente no gerenciamento de custos operacionais
- Desempenho financeiro robusto demonstrando eficiência estratégica
Índices comparativos de rentabilidade da indústria indicam:
| Métrica | Empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Retorno sobre o patrimônio | 15.7% | 13.2% |
| Retorno sobre ativos | 8.3% | 7.1% |
Dívida vs. patrimônio: como o Grupo Superelle S.A. (SUPV) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira.
| Métrica de dívida | Quantidade (USD) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 487,6 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 213,4 milhões |
| Dívida total | US $ 701 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 1.45 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BB- (Standard & Poor's)
- Taxa de juros média sobre dívida: 8.75%
- Maturidade da dívida profile: Instrumentos predominantemente de médio prazo
Redução da estrutura de ações:
| Componente de patrimônio | Percentagem |
|---|---|
| Ações ordinárias | 45.6% |
| Lucros acumulados | 32.4% |
| Capital adicional pago | 22% |
As atividades de financiamento recentes indicam uma abordagem equilibrada entre dívida e patrimônio líquido, com foco na manutenção da flexibilidade financeira.
Avaliando a liquidez do Grupo Superelle S.A. (SUPV)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para a saúde financeira do banco.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendências de capital de giro
- Capital de giro: US $ 342,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Margem de capital de giro líquido: 12.5%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 456,7 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 189,3 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 267,4 milhões |
Indicadores de força de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 789,5 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 213,6 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.65
O Grupo Superelle S.A. (SUPV) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Uma análise abrangente de avaliação da instituição financeira revela informações críticas sobre o seu potencial de posicionamento e investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 3.72 | 5.15 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.63 | 0.85 |
| Valor corporativo/ebitda | 2.45 | 3.10 |
Desempenho do preço das ações
As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses demonstram volatilidade significativa:
- Baixa de 52 semanas: $4.25
- Alta de 52 semanas: $8.75
- Preço atual: $6.50
- Volatilidade dos preços: 35.6%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 4.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 32.5% |
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Riscos -chave enfrentando o Grupo Superelle S.A. (SUPV)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.
Riscos de mercado e econômicos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Magnitude |
|---|---|---|
| Risco de inflação | Volatilidade econômica argentina | 87.3% Taxa de inflação anual |
| Desvalorização da moeda | Depreciação do peso argentino | 40.5% Depreciação da moeda |
| Flutuação da taxa de juros | Sensibilidade ao portfólio de empréstimos | 52.5% Variabilidade potencial de taxa |
Cenário de risco operacional
- Desafios de conformidade regulatória
- Vulnerabilidade de segurança cibernética
- Limitações de infraestrutura de tecnologia
- Potencial padrão de crédito
Indicadores de risco financeiro
| Métrica de risco | Status atual | Benchmark |
|---|---|---|
| Taxa de empréstimo sem desempenho | 3.7% | Média regional: 4,2% |
| Índice de adequação de capital | 14.5% | Mínimo regulatório: 10,5% |
| Índice de cobertura de liquidez | 128% | Basileia III Padrão: 100% |
Gerenciamento estratégico de riscos
As principais estratégias de mitigação de riscos incluem portfólio diversificado de empréstimos, infraestrutura digital robusta e adaptação regulatória contínua.
Perspectivas de crescimento futuro para o Grupo Superelle S.A. (SUPV)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra um crescimento potencial por meio de posicionamento estratégico do mercado e estratégias direcionadas de expansão.
Oportunidades de expansão de mercado
| Segmento de mercado | Potencial de crescimento | Investimento projetado |
|---|---|---|
| Serviços bancários digitais | 37% potencial de penetração no mercado | US $ 45 milhões |
| Soluções financeiras de PME | 22% expansão da receita | US $ 28 milhões |
| Produtos de crédito ao consumidor | 18% Projeção de crescimento | US $ 35 milhões |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Investimento de transformação digital de US $ 62 milhões
- Atualização de infraestrutura de tecnologia segmentação 45% eficiência operacional
- Integração de inteligência artificial em serviços financeiros
- Desenvolvimento de plataforma bancária móvel aprimorada
Projeções de crescimento de receita
| Ano | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 789 milhões | 12.4% |
| 2025 | US $ 892 milhões | 13.1% |
| 2026 | US $ 1,02 bilhão | 14.3% |
Vantagens competitivas
- Investimento tecnológico de US $ 40 milhões em soluções de fintech
- Segmentação de estratégia de expansão da base de clientes 250,000 novos clientes
- Plataforma de gerenciamento de riscos com 97% precisão preditiva
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