BRASSE GURPO SuperVielle S.A. (SUPV) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Gardez-vous une surveillance de près sur vos investissements et cherchez à comprendre la stabilité financière de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV)? Avec un Cap et Géré de 125,18 milliards de dollars AR dans 2024, SUPV présente un cas intrigant pour les investisseurs. Mais à quel point l'entreprise est-elle vraiment saine? Plonger dans une exploration détaillée de Supv Les performances financières, les principaux moteurs de la croissance et les initiatives stratégiques, vous fournissent les informations nécessaires pour prendre des décisions éclairées.

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Analyse des revenus

Compréhension Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Les sources de revenus consistent à analyser ses principales sources de revenus, à la croissance d'une année à l'autre et à la contribution de différents segments d'entreprise à ses revenus globaux. Plongeons ces aspects en fonction des informations disponibles pour le 2024 exercice fiscal.

Sources de revenus primaires:

Grupo Supervielle fonctionne comme un groupe de services financiers universels, et ses sources de revenus proviennent de divers segments, notamment:

• Banque personnelle et commerciale
• Banque commerciale
• Trésor bancaire
• Assurance
• Gestion des actifs et autres services

Ces segments reflètent une approche diversifiée des services financiers, répondant à un large éventail de besoins des clients, des banques individuelles aux solutions financières d'entreprise.

Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre:

Au cours de l'exercice se terminant en décembre 30, 2024, Grupo SuperVielle S.A. avait un revenu annuel de 890.31b. Cependant, il existe des points de données contradictoires concernant la croissance des revenus:

• Une source indique un 102.07% croissance pour l'exercice se terminant en décembre 30, 2024.
• Une autre source indique une diminution des revenus de 10.49% pour l'année se terminant en décembre 31, 2024.

Les revenus au cours des douze derniers mois ont été 863.40b, représentant un 8.09% diminuer.

Contribution de différents segments d'entreprise aux revenus globaux:

La contribution spécifique de chaque segment d'entreprise à Grupo SuperVielle Les revenus globaux sont détaillés ci-dessous:

Analyse de tout changement significatif dans les sources de revenus:

Sur la base des informations disponibles, il y a eu des changements notables dans Grupo SuperVielle sources de revenus pendant 2024:

• Le portefeuille de prêts a connu une croissance substantielle, augmentant 28% Quarter-sur-quartier et 106% d'une année à l'autre.
• Les prêts au détail sont devenus un moteur clé, tenant compte 48% de prêts totaux, jusqu'à 44% au cours du trimestre précédent.
• Les dépôts ont également montré une croissance solide, avec des dépôts en dollars américains qui augmentent 178% d'une année à l'autre.

Ces changements indiquent un accent stratégique sur l'élargissement du portefeuille de prêts et la croissance de la base de dépôts, en particulier dans les comptes libellés en dollars américains.

En plus, Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV). Peut fournir des informations supplémentaires sur l'orientation stratégique de l'entreprise et son impact sur les sources de revenus.

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Métriques de rentabilité

L'analyse de la rentabilité est cruciale pour les investisseurs. Voici une ventilation des métriques de rentabilité de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV):

• Revenu financier net: Pour 9m24, le revenu financier net atteint AR 786,6 milliards de dollars, un 30.0% augmenter de AR 604,9 milliards de dollars dans 9m23. Le revenu financier net ajusté était AR 533,7 milliards de dollars, en haut 10.0% depuis AR 485,2 milliards de dollars dans 9m23.
• Marge d'intérêt net (NIM): Se tenait sur 24.8%, par rapport à 29.2% en 3q23 et 36.3% au 2T24.
• Roae: En 3T24, Roae était 4.9% Et pour 9m24, il a atteint 16.4%. La société a confirmé un 15% ROE Guide pour l'exercice 2010. Pour FY24, Roae a atteint 15.7%, par rapport à 16.7% en FY23.
• Roaa: Était 1.0% au 3T24, par rapport à 2.9% en 3q23 et 2.3% au 2T24. 9m24 Roaa était 3.4% par rapport à 1.9% dans 9m23. Pour l'exercice 24, Roaa s'est amélioré à 3.1% depuis 2.5% en FY23.
• Revenu net: Revenu net attribuable de AR 8,9 milliards de dollars au 3Q24, par rapport aux gains nets de AR 29,3 milliards de dollars en 3q23 et AR 19,2 milliards de dollars au 2T24. Le revenu net était AR 89,8 milliards de dollars en 9m24, par rapport à AR 58,3 milliards de dollars dans la même période de 2023. Le revenu net était AR 125,2 milliards de dollars en FY24, par rapport à AR 111,9 milliards de dollars en FY23.
• Bénéfice avant l'impôt sur le revenu: AR 10,7 milliards de dollars en 3q24 par rapport à AR 47,0 milliards de dollars en 3q23 et AR 34,6 milliards de dollars au 2T24. Bénéfice avant l'impôt sur le revenu atteint AR 141,6 milliards de dollars en 9m24 augmentant de AR 93,3 milliards de dollars dans 9m23.

Voici un tableau résumant les principaux chiffres de rentabilité pour Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) en 2024:

L'efficacité opérationnelle se reflète également dans le rapport d'efficacité de Grupo SuperVielle, qui était 64.3% au 3T24, augmentant de 51.7% en 3q23 et 50.9% au 2T24. Excluant des frais spécifiques, le ratio d'efficacité aurait été 60.5%. Le rapport d'efficacité 9M24 était 46.1%, s'améliorant de 60.9% dans 9m23. Pour l'exercice 24, le rapport d'efficacité s'est amélioré à 49.3%, depuis 54.7% en FY23.

Accédez à plus d'informations sur la santé financière de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV): BRASSE GURPO SuperVielle S.A. (SUPV) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Dette par rapport à la structure des actions

Comprendre comment Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) finance ses opérations et sa croissance est crucial pour les investisseurs. Cela implique d'examiner ses niveaux de dette, son ratio dette / capital-investissement et ses récentes activités de financement pour évaluer sa stabilité financière et son risque profile.

Au 31 décembre 2023, Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) a rapporté les chiffres liés à la dette suivants:

• Dette financière totale: ARS 350 469 millions
• Dont les titres de créance s'élevaient à 10 445 millions ARS

La structure de la dette de l'entreprise comprend des passifs à court et à long terme. L'analyse de la composition de la dette est essentielle pour comprendre la liquidité et la solvabilité de l'entreprise.

Ratio dette / fonds propres

Le ratio dette / capital-investissement est une mesure clé utilisée pour évaluer l'effet de levier financier d'une entreprise. Il indique la proportion de dettes et de capitaux propres utilisées pour financer les actifs de la société. Un ratio plus élevé suggère que l'entreprise repose davantage sur la dette, ce qui peut augmenter le risque financier. Au 31 décembre 2023, Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) a présenté les données suivantes:

• Équité totale: ARS 229 971 millions

Bien qu'un ratio de dette / capital-investissement soit précis correspond à la correspondance des chiffres de la dette à cette valeur d'équité, ces données mettent en évidence les composants nécessaires au calcul. La comparaison de ce ratio aux normes de l'industrie permet de savoir si l'effet de levier de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) est typique pour son secteur.

Émissions de dettes récentes et cotes de crédit

Les informations concernant les récentes émissions de dettes, les notations de crédit ou les activités de refinancement peuvent fournir des informations sur la stratégie financière et la solvabilité de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV). Par exemple, un récent rapport a souligné que Banco SuperVielle a émis 50 millions de dollars en billets en février 2024, signalant des activités en cours sur le marché des capitaux.

Équilibrer la dette et les capitaux propres

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) équilibre stratégiquement le financement de la dette et le financement des actions pour optimiser sa structure de capital. La décision d'utiliser la dette ou les capitaux propres dépend de divers facteurs, notamment les conditions du marché, les taux d'intérêt et les perspectives de croissance de la société. Le maintien d'un équilibre optimal est crucial pour soutenir la flexibilité financière et minimiser le coût du capital.

Pour plus d'informations sur la santé financière de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV), explorez: BRASSE GURPO SuperVielle S.A. (SUPV) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Liquidité et solvabilité

Analyse Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) La santé financière nécessite de près sa liquidité et sa solvabilité, qui sont des indicateurs vitaux de sa capacité à respecter les obligations à court et à long terme. Les mesures clés telles que les ratios actuels et rapides, les tendances du fonds de roulement et les états de trésorerie donnent un aperçu de la stabilité financière de l'entreprise.

Voici un overview:

• Rapports actuels et rapides: Ces ratios mesurent la capacité d'une entreprise à couvrir ses responsabilités à court terme avec ses actifs à court terme. Un rapport actuel de plus que 1 indique qu'une entreprise a plus d'actifs actuels que les passifs actuels. Le rapport rapide, qui exclut l'inventaire des actifs actuels, fournit une mesure plus conservatrice de la liquidité.
• Analyse des tendances du fonds de roulement: La surveillance des tendances du fonds de roulement aide à évaluer l'efficacité des opérations d'une entreprise. Une augmentation du fonds de roulement suggère qu'une entreprise améliore sa santé financière à court terme, tandis qu'une diminution peut indiquer des défis potentiels.
• Énoncés de trésorerie Overview: L'examen des états de trésorerie offre une vue complète des entrées de trésorerie et des sorties d'une entreprise. Les flux de trésorerie sont généralement classés en activités d'exploitation, d'investissement et de financement.

Les tendances de ces catégories peuvent révéler des informations importantes sur la stratégie et la santé financières d'une entreprise:

• Flux de trésorerie d'exploitation: Les flux de trésorerie de fonctionnement positif indiquent qu'une entreprise génère suffisamment d'argent à partir de ses activités commerciales principales pour couvrir ses dépenses d'exploitation.
• Investir des flux de trésorerie: Cette section comprend des flux de trésorerie liés à l'achat et à la vente d'actifs à long terme, tels que la propriété, l'usine et l'équipement (PP&E).
• Financement des flux de trésorerie: Les activités de financement impliquent des transactions liées à la dette, aux capitaux propres et aux dividendes.

Des problèmes de liquidité potentiels pourraient survenir si une entreprise signale systématiquement des flux de trésorerie d'exploitation négatifs ou a un niveau élevé de dette à court terme par rapport à ses actifs liquides. À l'inverse, les forces comprennent un ratio actuel fort, des tendances positives du fonds de roulement et des flux de trésorerie positifs cohérents à partir des opérations.

Pour des informations supplémentaires sur Grupo SuperVielle S.A. (SUPV), pensez à explorer leur Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV).

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Analyse d'évaluation

Déterminer si Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) est surévalué ou sous-évalué consiste à analyser plusieurs mesures financières et indicateurs de marché clés. Il s'agit notamment des prix aux bénéfices (P / E), du prix au livre (P / B) et des ratios de valeur à l'ebitda (EV / EBITDA), ainsi que les tendances des cours des actions, le rendement des dividendes, les ratios de paiement et le consensus des analystes.

Actuellement, des données en temps réel à jour pour ces mesures d'évaluation spécifiques au cours de l'exercice 2024 pour Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) n'est pas disponible. Pour effectuer une analyse d'évaluation complète, les investisseurs devraient considérer les étapes et points de données suivants:

• Ratio de prix / bénéfice (P / E): Comparez le ratio P / E de Grupo SuperVielle S.A.
• Ratio de prix / livre (P / B): Évaluez si le prix du marché est aligné sur la valeur comptable de l'entreprise. Un rapport P / B inférieur pourrait indiquer une sous-évaluation, tandis qu'un rapport plus élevé pourrait suggérer une survaluation.
• Ratio de valeur de valeur / ebitda (EV / EBITDA): Ce ratio fournit une image plus claire de l'évaluation en considérant la dette et les niveaux de trésorerie de l'entreprise. Comparez-le aux pairs de l'industrie pour déterminer l'évaluation relative.

Analyser les tendances du cours de l'action au cours de la dernière 12 Les mois (ou plus) peuvent fournir des informations sur le sentiment du marché et la confiance des investisseurs. Une appréciation importante des prix pourrait suggérer une survaluation, tandis qu'un prix en baisse pourrait indiquer une sous-évaluation, en supposant que les fondamentaux de la société restent stables.

Si Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) distribue des dividendes, les ratios de rendement et de paiement des dividendes sont essentiels. Un rendement en dividendes plus élevé peut rendre le stock attrayant, mais il est crucial de garantir que le ratio de paiement est durable, ce qui indique la capacité de l'entreprise à maintenir les paiements de dividendes.

En outre, la compréhension du consensus des analystes sur l'évaluation de l'action - qu'elle soit évaluée en tant qu'achat, détention ou vendu - peut offrir une vision consolidée des opinions d'experts. Gardez à l'esprit que les notes des analystes ne sont pas définitive mais fournissent une perspective supplémentaire.

Compte tenu des contraintes sur l'accès en temps réel 2024 Les données de l'exercice, une illustration hypothétique de la façon dont ces mesures pourraient être évaluées sont fournies ci-dessous:

Sur la base de ces données hypothétiques, Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) pourrait être considéré comme assez apprécié pour légèrement sous-évalué. Cependant, une analyse complète nécessite 2024 Les chiffres de l'exercice et une comparaison avec les références de l'industrie.

En savoir plus sur les investisseurs de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV): Exploration de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Investisseur Profile: Qui achète et pourquoi?

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Facteurs de risque

Comprendre les risques qui Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Les visages sont cruciaux pour les investisseurs. Ces risques peuvent être à la fois internes et externes, ce qui concerne considérablement la santé financière de l'entreprise.

Voici un overview de certaines catégories de risques clés:

• Concours de l'industrie: Le secteur des services financiers en Argentine est très compétitif. Une concurrence accrue pourrait faire pression Grupo SuperVielle S.A.'s (SUPV) marges et part de marché.
• Modifications réglementaires: Les changements dans les réglementations argentines, y compris les lois bancaires et les politiques monétaires, peuvent créer une incertitude et affecter Grupo SuperVielle S.A.'s (SUPV) opérations et rentabilité.
• Conditions du marché: Les conditions économiques en Argentine, telles que l'inflation, la dévaluation des devises et la récession, peuvent avoir un impact significatif sur la demande de services financiers et la qualité de Grupo SuperVielle S.A.'s (SUPV) Portefeuille de prêts.

Approfondir Grupo SuperVielle S.A.'s (SUPV) Focus stratégique, explorez leur Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV).

Les risques opérationnels, financiers et stratégiques sont souvent mis en évidence dans les rapports et dépôts des bénéfices. Ceux-ci peuvent inclure:

• Risque de crédit: Le risque que les emprunteurs puissent faire défaut sur leurs prêts, en particulier pendant les ralentissements économiques.
• Risque de liquidité: Le risque de ne pas être en mesure de respecter les obligations financières à leur avance.
• Risque opérationnel: Le risque de pertes résultant de processus internes inadéquats ou défaillants, de personnes et de systèmes ou d'événements externes.
• Systèmes informatiques et risque de cybersécurité: Le risque d'échecs dans les systèmes de technologie de l'information et le potentiel de cyberattaques, qui pourraient perturber les opérations et compromettre les données sensibles.

Les stratégies et plans d'atténuation sont cruciaux pour gérer ces risques. Bien que les détails spécifiques puissent varier, les stratégies typiques incluent:

• Diversification: Répartir les risques sur différents types de prêts et d'activités commerciales.
• Systèmes de gestion des risques: Implémentation de systèmes robustes pour identifier, mesurer et surveiller les risques.
• Programmes de conformité: Adhérer à toutes les lois et réglementations applicables.
• Planification de la contingence: Élaborer des plans pour lutter contre les crises potentielles, telles que les ralentissements économiques ou les cyberattaques.

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Opportunités de croissance

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) possède plusieurs moteurs de croissance clés qui sous-tendent ses perspectives futures. Il s'agit notamment d'initiatives stratégiques, d'expansions du marché et de l'accent mis sur l'innovation numérique.

Analyse des principaux moteurs de croissance:

• Transformation numérique: Grupo SuperVielle a investi massivement dans la transformation numérique pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Cela comprend le développement de nouveaux produits et services numériques, ainsi que la migration des clients existants vers les canaux numériques.
• Extension du marché: L'entreprise se concentre sur l'élargissement de sa présence dans des segments de marché clés, tels que les PME et la population non bancarisée. Cela implique d'offrir des produits et services sur mesure, ainsi que de tirer parti des partenariats pour atteindre de nouveaux clients.
• Acquisitions stratégiques: Grupo SuperVielle a des antécédents de réalisation d'acquisitions stratégiques pour étendre ses capacités et ses parts de marché. L'entreprise devrait continuer à poursuivre des opportunités d'acquisition à l'avenir.

Les projections de croissance des revenus futures et les estimations des bénéfices pour Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) sont subordonnées à plusieurs facteurs, notamment l'environnement macroéconomique de l'Argentine et l'exécution des initiatives stratégiques de l'entreprise. Bien que des projections spécifiques varient selon les analystes, le consensus général indique une croissance modérée des revenus dans les années à venir, tirée par l'augmentation de l'activité de prêt et les revenus des frais.

Initiatives et partenariats stratégiques qui peuvent stimuler la croissance future:

• Partenariats avec FinTechs: Collaborer avec des entreprises fintech pour offrir des solutions financières innovantes et étendre son empreinte numérique.
• Concentrez-vous sur la finance durable: L'intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses opérations commerciales et ses offres de produits pour attirer des investisseurs et des clients socialement responsables.
• Développement de nouveaux produits et services: Lancement de nouveaux produits et services adaptés aux besoins de segments de clients spécifiques, tels que les PME et la population non bancarisée.

Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) a plusieurs avantages concurrentiels qui le positionnent pour la croissance:

• Solide reconnaissance de la marque: Grupo SuperVielle a une marque bien établie en Argentine, ce qui lui donne un avantage concurrentiel pour attirer et retenir les clients.
• Réseau de distribution étendu: L'entreprise dispose d'un grand réseau de succursales et d'une présence numérique croissante, ce qui lui permet d'atteindre un large éventail de clients.
• Équipe de gestion expérimentée: Grupo SuperVielle a une équipe de direction expérimentée avec une expérience éprouvée de succès.

Pour un aperçu des principes directeurs de l'entreprise, explorez Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV).