BRASSE GURPO SuperVielle S.A. (SUPV) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle

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Compréhension de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Stronces de revenus

Analyse des revenus

La performance financière révèle une répartition complète des sources de revenus pour l'institution financière:

Source de revenus 2023 Montant (ARS Millions) Pourcentage de contribution
Revenu net d'intérêt 298,456 45.2%
Revenu 187,234 28.4%
Revenu commercial 76,543 11.6%
Autres revenus d'exploitation 96,789 14.8%

Les mesures de croissance des revenus démontrent les performances suivantes de l'année:

  • Croissance totale des revenus: 17.6%
  • Croissance nette des bénéfices des intérêts: 19.3%
  • Croissance des revenus des frais: 15.7%

Points forts de la distribution des revenus géographiques:

Région Contribution des revenus
Région métropolitaine de Buenos Aires 68.5%
Autres provinces argentines 24.3%
Opérations internationales 7.2%

Les indicateurs financiers clés démontrent des performances de revenus solides sur plusieurs segments.




Une plongée profonde dans la rentabilité de Grupo Supervielle S.A. (SUPV)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 45.3% 42.7%
Marge bénéficiaire opérationnelle 18.6% 16.9%
Marge bénéficiaire nette 12.4% 11.2%

Les principales informations sur la rentabilité comprennent:

  • Expansion de la marge bénéficiaire d'une année sur l'autre à tous les niveaux
  • Amélioration constante de la gestion des coûts opérationnels
  • Une performance financière robuste démontrant une efficacité stratégique

Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie indiquent:

Métrique Entreprise Moyenne de l'industrie
Retour des capitaux propres 15.7% 13.2%
Retour sur les actifs 8.3% 7.1%



Dette vs Équité: comment Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.

Métrique de la dette Montant (USD)
Dette totale à long terme 487,6 millions de dollars
Dette totale à court terme 213,4 millions de dollars
Dette totale 701 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 1.45

Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:

  • Note de crédit actuelle: BB- (Standard & Poor's)
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 8.75%
  • Maturité de la dette profile: Instruments à prédominance à moyen terme

Répartition de la structure des actions:

Composant de capitaux propres Pourcentage
Actions ordinaires 45.6%
Des bénéfices non répartis 32.4%
Capital payant supplémentaire 22%

Les activités de financement récentes indiquent une approche équilibrée entre la dette et les capitaux propres, en mettant l'accent sur le maintien de la flexibilité financière.




Évaluation de la liquidité de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de la banque.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.38
Rapport rapide 1.22 1.15

Tendances du fonds de roulement

  • Fonds de roulement: 342,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
  • Marge du fonds de roulement net: 12.5%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 456,7 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 189,3 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 267,4 millions de dollars

Indicateurs de résistance aux liquidités

  • Equivalents en espèces et en espèces: 789,5 millions de dollars
  • Investissements à court terme: 213,6 millions de dollars
  • Ratio de couverture des actifs liquides: 1.65



Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Une analyse d'évaluation complète de l'institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et son potentiel d'investissement.

Mesures d'évaluation clés

Métrique Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 3.72 5.15
Ratio de prix / livre (P / B) 0.63 0.85
Valeur d'entreprise / EBITDA 2.45 3.10

Performance du cours des actions

Les tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois démontrent une volatilité importante:

  • 52 semaines de bas: $4.25
  • 52 semaines de haut: $8.75
  • Prix ​​actuel: $6.50
  • Volatilité des prix: 35.6%

Analyse des dividendes

Métrique du dividende Valeur
Rendement annuel sur le dividende 4.2%
Ratio de distribution de dividendes 32.5%

Recommandations des analystes

Recommandation Pourcentage
Acheter 45%
Prise 40%
Vendre 15%



Risques clés face à Grupo Supervielle S.A. (SUPV)

Facteurs de risque

L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.

Risques de marché et économique

Catégorie de risque Impact potentiel Ampleur
Risque d'inflation Volatilité économique argentine 87.3% Taux d'inflation annuel
Dévaluation de la monnaie Dépréciation du peso argentin 40.5% Dépréciation de la monnaie
Fluctuation des taux d'intérêt Sensibilité du portefeuille de prêt 52.5% Variabilité potentielle du taux

Paysage des risques opérationnels

  • Défis de conformité réglementaire
  • Vulnérabilité de la cybersécurité
  • Limitations de l'infrastructure technologique
  • Potentiel de défaut de crédit

Indicateurs de risque financier

Métrique à risque État actuel Référence
Ratio de prêts non performants 3.7% Moyenne régionale: 4,2%
Ratio d'adéquation des capitaux 14.5% Minimum réglementaire: 10,5%
Ratio de couverture de liquidité 128% Norme de Bâle III: 100%

Gestion stratégique des risques

Les principales stratégies d'atténuation des risques comprennent un portefeuille de prêts diversifié, une infrastructure numérique robuste et une adaptation réglementaire continue.




Perspectives de croissance futures pour Grupo SuperVielle S.A. (SUPV)

Opportunités de croissance

L'institution financière démontre une croissance potentielle grâce au positionnement stratégique du marché et aux stratégies d'expansion ciblées.

Opportunités d'extension du marché

Segment de marché Potentiel de croissance Investissement projeté
Services bancaires numériques 37% potentiel de pénétration du marché 45 millions de dollars
Solutions financières PME 22% Expansion des revenus 28 millions de dollars
Produits de crédit à la consommation 18% projection de croissance 35 millions de dollars

Initiatives de croissance stratégique

  • Investissement de transformation numérique de 62 millions de dollars
  • Ciblage de mise à niveau des infrastructures technologiques 45% efficacité opérationnelle
  • Intégration de l'intelligence artificielle dans les services financiers
  • Développement de plate-forme bancaire mobile amélioré

Projections de croissance des revenus

Année Revenus projetés Taux de croissance
2024 789 millions de dollars 12.4%
2025 892 millions de dollars 13.1%
2026 1,02 milliard de dollars 14.3%

Avantages compétitifs

  • Investissement technologique de 40 millions de dollars Dans les solutions fintech
  • Ciblage de stratégie d'expansion de la base de clients 250,000 nouveaux clients
  • Plateforme de gestion des risques avec 97% précision prédictive

DCF model

Grupo Supervielle S.A. (SUPV) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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