Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
Compréhension de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière révèle une répartition complète des sources de revenus pour l'institution financière:
| Source de revenus | 2023 Montant (ARS Millions) | Pourcentage de contribution |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 298,456 | 45.2% |
| Revenu | 187,234 | 28.4% |
| Revenu commercial | 76,543 | 11.6% |
| Autres revenus d'exploitation | 96,789 | 14.8% |
Les mesures de croissance des revenus démontrent les performances suivantes de l'année:
- Croissance totale des revenus: 17.6%
- Croissance nette des bénéfices des intérêts: 19.3%
- Croissance des revenus des frais: 15.7%
Points forts de la distribution des revenus géographiques:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Région métropolitaine de Buenos Aires | 68.5% |
| Autres provinces argentines | 24.3% |
| Opérations internationales | 7.2% |
Les indicateurs financiers clés démontrent des performances de revenus solides sur plusieurs segments.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Grupo Supervielle S.A. (SUPV)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 45.3% | 42.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 18.6% | 16.9% |
| Marge bénéficiaire nette | 12.4% | 11.2% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Expansion de la marge bénéficiaire d'une année sur l'autre à tous les niveaux
- Amélioration constante de la gestion des coûts opérationnels
- Une performance financière robuste démontrant une efficacité stratégique
Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie indiquent:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Retour des capitaux propres | 15.7% | 13.2% |
| Retour sur les actifs | 8.3% | 7.1% |
Dette vs Équité: comment Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant (USD) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 487,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 213,4 millions de dollars |
| Dette totale | 701 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 1.45 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BB- (Standard & Poor's)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 8.75%
- Maturité de la dette profile: Instruments à prédominance à moyen terme
Répartition de la structure des actions:
| Composant de capitaux propres | Pourcentage |
|---|---|
| Actions ordinaires | 45.6% |
| Des bénéfices non répartis | 32.4% |
| Capital payant supplémentaire | 22% |
Les activités de financement récentes indiquent une approche équilibrée entre la dette et les capitaux propres, en mettant l'accent sur le maintien de la flexibilité financière.
Évaluation de la liquidité de Grupo SuperVielle S.A. (SUPV)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de la banque.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 342,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Marge du fonds de roulement net: 12.5%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 456,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 189,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 267,4 millions de dollars |
Indicateurs de résistance aux liquidités
- Equivalents en espèces et en espèces: 789,5 millions de dollars
- Investissements à court terme: 213,6 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.65
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète de l'institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 3.72 | 5.15 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.63 | 0.85 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 2.45 | 3.10 |
Performance du cours des actions
Les tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois démontrent une volatilité importante:
- 52 semaines de bas: $4.25
- 52 semaines de haut: $8.75
- Prix actuel: $6.50
- Volatilité des prix: 35.6%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 4.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 32.5% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à Grupo Supervielle S.A. (SUPV)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risques de marché et économique
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Risque d'inflation | Volatilité économique argentine | 87.3% Taux d'inflation annuel |
| Dévaluation de la monnaie | Dépréciation du peso argentin | 40.5% Dépréciation de la monnaie |
| Fluctuation des taux d'intérêt | Sensibilité du portefeuille de prêt | 52.5% Variabilité potentielle du taux |
Paysage des risques opérationnels
- Défis de conformité réglementaire
- Vulnérabilité de la cybersécurité
- Limitations de l'infrastructure technologique
- Potentiel de défaut de crédit
Indicateurs de risque financier
| Métrique à risque | État actuel | Référence |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 3.7% | Moyenne régionale: 4,2% |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 14.5% | Minimum réglementaire: 10,5% |
| Ratio de couverture de liquidité | 128% | Norme de Bâle III: 100% |
Gestion stratégique des risques
Les principales stratégies d'atténuation des risques comprennent un portefeuille de prêts diversifié, une infrastructure numérique robuste et une adaptation réglementaire continue.
Perspectives de croissance futures pour Grupo SuperVielle S.A. (SUPV)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre une croissance potentielle grâce au positionnement stratégique du marché et aux stratégies d'expansion ciblées.
Opportunités d'extension du marché
| Segment de marché | Potentiel de croissance | Investissement projeté |
|---|---|---|
| Services bancaires numériques | 37% potentiel de pénétration du marché | 45 millions de dollars |
| Solutions financières PME | 22% Expansion des revenus | 28 millions de dollars |
| Produits de crédit à la consommation | 18% projection de croissance | 35 millions de dollars |
Initiatives de croissance stratégique
- Investissement de transformation numérique de 62 millions de dollars
- Ciblage de mise à niveau des infrastructures technologiques 45% efficacité opérationnelle
- Intégration de l'intelligence artificielle dans les services financiers
- Développement de plate-forme bancaire mobile amélioré
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 789 millions de dollars | 12.4% |
| 2025 | 892 millions de dollars | 13.1% |
| 2026 | 1,02 milliard de dollars | 14.3% |
Avantages compétitifs
- Investissement technologique de 40 millions de dollars Dans les solutions fintech
- Ciblage de stratégie d'expansion de la base de clients 250,000 nouveaux clients
- Plateforme de gestion des risques avec 97% précision prédictive
Grupo Supervielle S.A. (SUPV) DCF Excel Template
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