Rathbones Group Plc: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Rathbones Group Plc

O Rathbones Group Plc, fundado em 1742, é um dos principais fornecedores de serviços de gestão de investimentos do Reino Unido. Fundada inicialmente como uma empresa familiar, a Rathbones evoluiu significativamente ao longo dos séculos, adaptando-se às mudanças nas condições do mercado e expandindo a sua oferta de serviços.

A empresa expandiu-se para além dos seus serviços originais de gestão de património no final do século XX. Em 2000, a Rathbones tornou-se uma empresa de capital aberto, listada na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo RAT. Esta mudança permitiu à empresa levantar capital e ampliar as suas capacidades de investimento.

Nos últimos anos, a Rathbones tem perseguido uma estratégia de crescimento através de aquisições. Em 2013, o grupo adquiriu o negócio de gestão de investimentos do antigo banco de investimento Seymour Pierce, o que ajudou a reforçar a sua base de clientes e os ativos sob gestão (AUM).

No final de 2022, Rathbones relatou AUM total de aproximadamente £ 60,8 bilhões, refletindo um crescimento significativo impulsionado pelo desempenho do mercado e pela aquisição de novos clientes. O lucro líquido da empresa no ano foi reportado em £ 157,6 milhões, marcando um aumento ano após ano de 11.2%.

Em 2021, a Rathbones fez uma aquisição estratégica do negócio de gestão de investimentos da Investec Wealth & Investment com sede em Maidenhead, integrando e aprimorando ainda mais suas ofertas de serviços. Esta aquisição teve como objetivo fortalecer a posição da Rathbones no mercado do Reino Unido e melhorar o seu posicionamento competitivo.

A empresa também está comprometida com a sustentabilidade, incorporando fatores ambientais, sociais e de governança (ESG) em seu processo de investimento. Esta abordagem tem repercutido bem entre os clientes que procuram cada vez mais oportunidades de investimento responsável.

O desempenho financeiro da Rathbones tem sido robusto, reflectindo a sua forte posição no mercado e estratégias de gestão eficazes. O dividendo anual por ação foi reportado em 70 centavos por ação para o ano fiscal encerrado em dezembro de 2022, demonstrando o compromisso da empresa em devolver valor aos seus acionistas.

Em outubro de 2023, a Rathbones continua a navegar num cenário económico desafiante, concentrando-se na expansão das suas opções de investimento, aproveitando a tecnologia e melhorando as estratégias de envolvimento do cliente em resposta à evolução das preferências dos investidores. A empresa continua comprometida com sua trajetória de crescimento de longo prazo, mantendo ao mesmo tempo um balanço patrimonial e uma estrutura de capital sólidos.

Quem é dono do Rathbones Group Plc

O Rathbones Group Plc é uma empresa líder em gestão de investimentos com sede no Reino Unido, focada principalmente no fornecimento de serviços personalizados de gestão de patrimônio a indivíduos e instituições. De acordo com os últimos relatórios, o Rathbones Group Plc tem uma capitalização de mercado de aproximadamente £ 1,1 bilhão em outubro de 2023.

A empresa possui uma base acionária diversificada, composta por investidores institucionais e de varejo. A maioria das ações é detida por investidores institucionais, refletindo a confiança no desempenho operacional e no potencial de crescimento da Rathbones.

Alguns dos acionistas institucionais notáveis incluem:

A liderança executiva da empresa também detém uma participação significativa. O CEO, Paul Stockton, possui aproximadamente 1.2% da empresa, enquanto outros executivos detêm coletivamente cerca de 3.8% das ações. Esta propriedade privilegiada sugere alinhamento de interesses entre a administração e os acionistas.

No geral, a estrutura de propriedade do Rathbones Group Plc ilustra uma combinação de apoio institucional robusto e propriedade interna comprometida, o que é vital para sustentar as suas iniciativas estratégicas e modelo de negócios no competitivo setor de serviços financeiros. A tendência contínua na gestão de investimentos mostra um interesse crescente por parte dos investidores institucionais e de retalho, atribuído ao forte desempenho da Rathbones, reflectindo uma Aumento de 16% em seus ativos sob gestão (AUM) para aproximadamente £ 59,2 bilhões no terceiro trimestre de 2023.

Declaração de missão do Rathbones Group Plc

A declaração de missão do Rathbones Group Plc reflete o seu compromisso em fornecer serviços de gestão de investimentos de alta qualidade, planejamento financeiro personalizado e atendimento excepcional ao cliente. A empresa prioriza soluções individualizadas e alinhadas aos objetivos e valores dos clientes.

A Rathbones visa criar valor de longo prazo para os clientes por meio de uma gestão ativa de investimentos. Esta estratégia é sublinhada por uma abordagem disciplinada à gestão de riscos, uma análise contínua do mercado e um compromisso com o investimento sustentável.

No final de 2022, a Rathbones administrava ativos no valor de aproximadamente £ 62,7 bilhões. A empresa relatou uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de aproximadamente 7.4% em ativos sob gestão nos últimos cinco anos.

Em 2022, Rathbones gerou uma receita total de £ 303,9 milhões, um aumento significativo de £ 285,1 milhões em 2021. O lucro antes de impostos do mesmo ano foi reportado em £ 72,1 milhões, acima de £ 63,2 milhões no ano anterior.

O Rathbones Group Plc dá forte ênfase às considerações ambientais, sociais e de governança (ESG) nas suas decisões de investimento. A empresa integrou factores ESG em vários aspectos dos seus processos de investimento, esforçando-se por um impacto social positivo e ao mesmo tempo proporcionando retornos financeiros. No seu último relatório, Rathbones indicou que mais de 80% de suas carteiras agora incorporam algum nível de triagem ESG.

Em termos demográficos dos clientes, a Rathbones atende tanto clientes privados como investidores institucionais, com aproximadamente 43% da sua base de clientes são clientes particulares e 57% institucional. Esta abordagem equilibrada permite à empresa diversificar os seus fluxos de receitas e mitigar os riscos associados às flutuações do mercado.

A empresa também reporta um Net Promoter Score (NPS) de 50, indicando um forte nível de satisfação e fidelidade do cliente. A Rathbones utilizou o feedback dos clientes para refinar seus serviços, garantindo que sua missão de fornecer gestão de investimentos personalizada permaneça na vanguarda de suas operações.

No ano fiscal de 2023, a Rathbones planeja aumentar o investimento em tecnologia e serviços digitais £ 5 milhões, com o objetivo de melhorar o envolvimento do cliente e agilizar os processos de investimento. Esta iniciativa está alinhada com a sua missão de aproveitar a tecnologia moderna para melhorar a eficiência e a prestação de serviços.

No geral, a missão do Rathbones Group Plc está profundamente enraizada no seu desempenho financeiro e na sua estratégia orientada para o cliente, como demonstrado pelo seu crescimento substancial e compromisso com práticas de investimento sustentáveis.

Como funciona o Rathbones Group Plc

O Rathbones Group Plc é um fornecedor líder de serviços de gestão de investimentos no Reino Unido. A empresa opera principalmente por meio de duas divisões: Gestão de Investimentos e Unit Trusts. A Rathbones é especializada na gestão de investimentos para uma variedade de clientes, incluindo pessoas físicas, instituições de caridade e instituições.

Em 2022, Rathbones relatou uma receita total de £ 370,6 milhões, refletindo um aumento de £ 356,9 milhões em 2021. A divisão de gestão de investimentos foi responsável por uma parcela substancial desta receita, contribuindo com aproximadamente £ 354 milhões.

A empresa administra ativos de clientes totalizando £ 60,6 bilhões a partir de junho de 2023, apresentando um crescimento em AUM (ativos sob gestão) em comparação com £ 58,2 bilhões em junho de 2022. Este crescimento é impulsionado por vários fatores, incluindo fluxos de clientes e desempenho positivo do investimento.

A Rathbones tem um forte foco no investimento responsável. Em setembro de 2023, cerca de 56% de seus ativos administrados foram categorizados como investimentos ESG (Ambientais, Sociais e de Governança). Isto está alinhado com a crescente demanda por sustentabilidade nas estratégias de investimento.

No segmento de gestão de investimentos, a Rathbones opera diversas estratégias, incluindo gestão discricionária de investimentos, onde toma decisões de investimento em nome de clientes com base em objetivos de investimento individuais e perfis de risco. Este serviço foi responsável 89% das receitas de gestão de investimentos em 2022.

O compromisso da empresa com um serviço de qualidade reflete-se nas suas taxas de retenção de clientes, que foram reportadas em 97% no último exercício financeiro. Pesquisas de satisfação de clientes indicam um índice de aprovação de 90%, destacando a eficácia da sua abordagem personalizada à gestão de investimentos.

A Rathbones também se envolve ativamente em aquisições para melhorar a sua posição no mercado. No início de 2023, a empresa adquiriu Smith e Williamson, um movimento que aumentou sua base de ativos em aproximadamente £ 16 bilhões. Esta aquisição está alinhada com a estratégia da Rathbones de expandir suas ofertas de serviços e base de clientes.

No cenário competitivo, a Rathbones enfrenta desafios de outras empresas de gestão de patrimônio, como Lugar de São Tiago e JP Morgan Asset Management. Em meados de 2023, St. James's Place relatou AUM de £ 147 bilhões, fornecendo uma referência para o potencial de crescimento da Rathbones.

A saúde financeira da empresa é sólida, com margem de lucro líquido de 23% em 2022, demonstrando gestão eficaz de custos e eficiência operacional. O lucro operacional do mesmo ano foi de £ 85,5 milhões, mostrando um aumento de £ 82 milhões em 2021.

O retorno dos acionistas também tem sido um foco para a Rathbones, com um rendimento de dividendos de 3.5% a partir do último trimestre de 2023, refletindo o compromisso da empresa em devolver capital aos seus investidores enquanto busca o crescimento.

No geral, o Rathbones Group Plc opera um negócio de gestão de investimentos centrado no cliente, com foco em investimentos sustentáveis ​​e responsáveis, apoiado por um forte desempenho financeiro e esforços de expansão estratégica.

Como o Rathbones Group Plc ganha dinheiro

O Rathbones Group Plc opera principalmente no setor de gestão de fortunas, gerando receitas através de uma combinação de taxas de gestão de investimentos, serviços de consultoria financeira e serviços auxiliares. Em 30 de junho de 2023, Rathbones relatou ativos totais sob gestão (AUM) de aproximadamente £ 60,8 bilhões.

A empresa obtém receita aplicando uma estrutura de taxas que varia de acordo com os serviços prestados. As principais fontes de receita incluem:

• Taxas de gestão de investimentos: A Rathbones cobra dos clientes uma porcentagem do AUM, que varia de acordo com o tamanho do portfólio. A taxa média de gestão de investimento para 2023 foi observada em cerca de 0.85%.
• Serviços de Consultoria Financeira: Esses serviços incluem planejamento financeiro e estruturação de patrimônio, contribuindo significativamente para a receita geral. No primeiro semestre de 2023, os serviços de consultoria renderam aproximadamente £ 10,2 milhões.
• Outras receitas: Isto abrange receitas de vários serviços, incluindo taxas de desempenho e comissões. Para 2023, este segmento representou cerca de 15% das receitas totais.

Para aprofundar a composição das receitas da Rathbones, a tabela seguinte ilustra o seu desempenho financeiro ao longo dos últimos anos:

A estratégia de crescimento da Rathbones inclui expandir sua base de clientes e aumentar o AUM por meio de iniciativas de marketing eficazes e atendimento superior ao cliente. Em 2023, a empresa relatou uma taxa de retenção de clientes de 95%.

Além disso, a Rathbones tem procurado ativamente aquisições para fortalecer a sua posição no mercado. A aquisição de Grupo Brooks Macdonald foi um movimento importante em 2022, que adicionou aproximadamente £ 2,5 bilhões em AUM para o portfólio do grupo. Esta aquisição estratégica está alinhada com seu foco em melhorar as ofertas de serviços e a presença no mercado.

Em termos de rentabilidade, a Rathbones demonstrou resiliência, com uma margem de lucro operacional reportada de 25% no primeiro semestre de 2023, indicando estratégias eficazes de gestão de custos diante das incertezas econômicas.

O setor de gestão de patrimônio permanece competitivo, mas as diversificadas ofertas de serviços e as iniciativas estratégicas de crescimento da Rathbones posicionam a empresa bem no mercado. O foco em práticas de investimento sustentáveis ​​também se tornou um argumento-chave de venda, atraindo um grupo demográfico crescente de investidores socialmente conscientes.