nCino, Inc. (NCNO) Bundle
Compreensão da NCINO, Inc. (NCNO) fluxos de receita
Análise de receita
O desempenho financeiro da empresa revela métricas significativas de receita para o ano fiscal de 2023:
| Métrica de receita | Quantia | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| Receita anual total | US $ 789,3 milhões | 23.4% |
| Receita de assinatura | US $ 615,2 milhões | 26.7% |
| Receita de Serviços Profissionais | US $ 174,1 milhões | 14.6% |
As principais características do fluxo de receita incluem:
- A receita de assinatura representa 77.9% de receita anual total
- Os serviços profissionais contribuem 22.1% de receita total
- A plataforma bancária em nuvem gera modelo de receita recorrente
Distribuição de receita geográfica para o ano fiscal de 2023:
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| América do Norte | US $ 612,4 milhões |
| Mercados internacionais | US $ 176,9 milhões |
As métricas de aquisição de clientes demonstram crescimento consistente:
- Os clientes do total da empresa aumentaram para 1,870
- Receita recorrente anual (ARR) alcançada US $ 845,6 milhões
- Taxa de retenção de clientes mantida em 95.4%
Um mergulho profundo na lucratividade da NCINO, Inc. (NCNO)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela as principais idéias de lucratividade para o ano fiscal de 2023:
| Métrica de rentabilidade | Valor |
|---|---|
| Margem de lucro bruto | 80.3% |
| Margem de lucro operacional | -15.2% |
| Margem de lucro líquido | -14.7% |
| Receita | US $ 531,4 milhões |
As principais características de lucratividade incluem:
- Lucro bruto para 2023: US $ 426,8 milhões
- Despesas operacionais: US $ 307,2 milhões
- Despesas de pesquisa e desenvolvimento: US $ 188,6 milhões
- Despesas de vendas e marketing: US $ 213,4 milhões
As métricas de rentabilidade comparativa da indústria demonstram:
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem bruta | 80.3% | 72.5% |
| Margem operacional | -15.2% | -8.7% |
Os indicadores de eficiência operacional revelam:
- Custo da receita: US $ 104,6 milhões
- Razão de custo operacional: 57.8%
- Taxa de crescimento da receita: 17.3%
Dívida vs. Equidade: como a NCINO, Inc. (NCNO) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Métrica de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 328,5 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 57,2 milhões |
| Dívida total | US $ 385,7 milhões |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 1.42
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.25
- Classificação de crédito: BBB-
Composição de financiamento
| Tipo de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 45% |
| Financiamento de ações | 55% |
Atividade de dívida recente
No ano fiscal mais recente, a empresa emitiu US $ 150 milhões Em notas seniores conversíveis com uma taxa de juros de 2,75%, amadurecendo em 2028.
Avaliando liquidez da NCINO, Inc. (NCNO)
Análise de liquidez e solvência
No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor |
|---|---|
| Proporção atual | 1.52 |
| Proporção rápida | 1.37 |
| Relação em dinheiro | 0.85 |
Análise de capital de giro
A posição de capital de giro demonstra as seguintes características:
- Capital total de giro: US $ 156,4 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 12.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 2.7x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 87,6 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,3 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 23,9 milhões |
Indicadores de risco de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,7 milhões
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 98,5 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
Métricas de solvência
| Indicador de solvência | Valor |
|---|---|
| Taxa de cobertura de juros | 4.2x |
| Dívida de longo prazo para ativos totais | 0.28 |
A NCINO, Inc. (NCNO) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais fornecem informações sobre a avaliação da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | -39.25 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 5.32 |
| Valor corporativo/ebitda | -58.76 |
Detalhes do desempenho do preço das ações:
- Baixa de 52 semanas: $37.35
- Alta de 52 semanas: $64.98
- Preço atual das ações: $52.47
Recomendações de analistas quebram:
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 62% |
| Segurar | 31% |
| Vender | 7% |
Indicadores de avaliação adicionais:
- Preço a termo/ganhos: 38.61
- Razão de preço/vendas: 7.24
- Capitalização de mercado: US $ 3,92 bilhões
Riscos -chave enfrentados pela NCINO, Inc. (NCNO)
Fatores de risco para empresa de tecnologia financeira
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Gravidade |
|---|---|---|
| Concorrência de mercado | Mercado de software bancário intenso | Alto |
| Interrupção da tecnologia | Mudanças tecnológicas rápidas | Médio |
Riscos financeiros
- Volatilidade da receita: US $ 20,4 milhões potencial trimestral de flutuação de receita
- Perda operacional: US $ 54,2 milhões perda líquida no ano fiscal de 2023
- Taxa de queima de caixa: aproximadamente US $ 15,3 milhões por trimestre
Riscos operacionais
Os principais desafios operacionais incluem:
- Risco de concentração do cliente
- Vulnerabilidades de segurança cibernética
- Desafios de conformidade regulatória
Riscos de conformidade regulatória
| Área regulatória | Faixa fina potencial | Desafio de conformidade |
|---|---|---|
| Proteção de dados | US $ 1-5 milhões | Alta complexidade |
| Relatórios financeiros | US $ 500.000-2 milhões | Risco moderado |
Mitigação de riscos estratégicos
As abordagens estratégicas para o gerenciamento de riscos incluem investimento contínuo em tecnologia e diversificação dos fluxos de receita.
Perspectivas de crescimento futuro para a NCINO, Inc. (NCNO)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com métricas quantificáveis e possíveis oportunidades de expansão.
Potencial de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Tamanho estimado do mercado |
|---|---|---|
| Software bancário | 12.3% Cagr | US $ 24,6 bilhões até 2026 |
| Soluções bancárias em nuvem | 15.7% Cagr | US $ 17,4 bilhões até 2025 |
Drivers de crescimento estratégico
- Mercado endereçável total de US $ 26,8 bilhões no software de serviços financeiros
- Penetração atual de mercado em 3.2%
- Expansão potencial em mercados internacionais
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 567,3 milhões | 18.5% |
| 2025 | US $ 672,4 milhões | 22.3% |
Vantagens competitivas
- Portfólio de patentes com 47 patentes de tecnologia ativa
- Pesquisa e investimento de desenvolvimento de US $ 124,6 milhões anualmente
- Plataforma nativa em nuvem com 99.99% confiabilidade do tempo de atividade
Estratégia de parceria e aquisição
O ecossistema de parceria atual inclui 87 integradores de tecnologia financeira e potenciais metas de aquisição estratégica em mercados emergentes.
nCino, Inc. (NCNO) DCF Excel Template
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