تحطيم جي Groep N.V. (جي) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين

تحطيم جي Groep N.V. (جي) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين

NL | Financial Services | Banks - Diversified | NYSE

ING Groep N.V. (ING) Bundle

Get Full Bundle:

TOTAL: $121 $71



فهم تدفقات الإيرادات Groep N.V.

تحليل الإيرادات

أبلغت إنجي Groep N.V. إيرادات إجمالية 19.1 مليار يورو في عام 2023 ، مع انهيار مفصل عبر قطاعات الأعمال الرئيسية.

مصدر الإيرادات المبلغ (مليارات يورو) نسبة مئوية
الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة 12.4 64.9%
الخدمات المصرفية بالجملة 6.2 32.5%
الأنشطة المصرفية الأخرى 0.5 2.6%

مقاييس نمو الإيرادات على مدار السنوات الثلاث الماضية:

  • 2021 الإيرادات: 17.6 مليار يورو
  • 2022 الإيرادات: 18.3 مليار يورو
  • 2023 الإيرادات: 19.1 مليار يورو

أبرز أبرز توزيع الإيرادات الجغرافية:

منطقة مساهمة الإيرادات
هولندا 6.8 مليار يورو
بقية أوروبا 10.2 مليار يورو
الأسواق الدولية 2.1 مليار يورو

وصل صافي دخل الفوائد لعام 2023 15.3 مليار يورو، يمثل 80% من إجمالي الإيرادات.

  • دخل العمولة: 3.2 مليار يورو
  • دخل الاستثمار: 0.6 مليار يورو



الغوص العميق في الربحية Groep N.V. (جي)

تحليل مقاييس الربحية

تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة حول فعاليتها التشغيلية وقدرات توليد الإيرادات.

مقياس الربحية 2023 القيمة 2022 القيمة
هامش الربح الإجمالي 68.3% 66.7%
هامش الربح التشغيلي 32.5% 30.2%
صافي هامش الربح 22.1% 19.8%
العودة على الأسهم (ROE) 10.6% 9.4%

مؤشرات الربحية الرئيسية

  • دخل التشغيل: 7.2 مليار يورو
  • صافي الدخل: 5.3 مليار يورو
  • أرباح السهم: €1.87

مقاييس الكفاءة التشغيلية

مقياس الكفاءة 2023 الأداء
نسبة التكلفة إلى الدخل 54.3%
نسبة مصاريف التشغيل 47.5%

أداء الصناعة المقارنة

يوضح التحليل المقارن الأداء الفائق عبر المقاييس المالية الرئيسية مقارنةً بالمعايير المتوسطة في الصناعة.

  • متوسط ​​الهامش الإجمالي في الصناعة: 62.1%
  • متوسط ​​هامش تشغيل الصناعة: 28.6%
  • متوسط ​​الهامش الصافي: 19.3%



الديون مقابل الأسهم: كيف يقوم جي Groep N.V. (ING) بتمويل نموه

الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم

اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال للشركة.

مقياس الديون المبلغ (ملايين يورو)
إجمالي الديون طويلة الأجل 38,600
إجمالي الديون قصيرة الأجل 12,450
إجمالي أسهم المساهمين 45,200
نسبة الديون إلى حقوق الملكية 1.12

تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:

  • التصنيف الائتماني: A- (قياسي وفقير)
  • متوسط ​​سعر الفائدة على الديون: 2.75%
  • نضج الديون Profile: في الغالب الأدوات طويلة الأجل

توضح أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة الإدارة المالية الاستراتيجية:

  • أصدرت 2.5 مليار يورو كبار السن غير المضمونة في ديسمبر 2023
  • إعادة تمويل 3.2 مليار يورو من الديون الحالية بأسعار فائدة أقل
  • حافظت على مقاييس ائتمانية قوية عبر الأسواق الدولية
مكونات تمويل الأسهم المبلغ (ملايين يورو)
رأس المال المدفوع 22,800
الأرباح المحتجزة 19,400
رأس مال إضافي مدفوع 3,000



تقييم سيولة Groep N.V. (جي) السيولة

تحليل السيولة والملاءة

تقييم السيولة للمؤسسة المالية:

مقياس السيولة 2023 القيمة 2022 القيمة
النسبة الحالية 1.45 1.38
نسبة سريعة 1.32 1.25
رأس المال العامل 45.2 مليار يورو 41.7 مليار يورو

بيان التدفق النقدي Overview:

فئة التدفق النقدي 2023 المبلغ (€)
تشغيل التدفق النقدي 12.6 مليار
استثمار التدفق النقدي -3.4 مليار
تمويل التدفق النقدي -5.2 مليار

نقاط قوة السيولة الرئيسية:

  • مستقر 1.45 النسبة الحالية التي تشير إلى صحة مالية قوية على المدى القصير
  • التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي لـ 12.6 مليار يورو
  • زيادة رأس المال العامل بواسطة 3.5 مليار يورو سنة سنة

مؤشرات الملاءة:

مقياس الملاءة 2023 القيمة
نسبة الديون إلى حقوق الملكية 1.75
نسبة رأس المال من المستوى 1 15.8%



هل جي Groep N.V.

تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟

اعتبارًا من فبراير 2024 ، تكشف مقاييس التقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.

مقياس التقييم القيمة الحالية معيار الصناعة
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) 10.3x 11.7x
نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) 0.85x 1.02x
قيمة المؤسسة/EBITDA 6.5x 7.2x

يوفر أداء سعر السهم سياقًا إضافيًا لتقييم التقييم:

  • منخفض 52 أسبوعًا: €8.45
  • ارتفاع 52 أسبوعًا: €12.67
  • سعر السهم الحالي: €10.92
  • تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +7.3%

تشير مقاييس توزيع الأرباح إلى عوائد جذابة للمساهمين:

أرباح متر القيمة الحالية
عائد الأرباح 5.6%
نسبة توزيع الأرباح 45%

يوفر إجماع المحلل منظور استثمار استراتيجي:

  • شراء التوصيات: 58%
  • عقد توصيات: 35%
  • بيع التوصيات: 7%
  • متوسط ​​السعر المستهدف: €11.75



المخاطر الرئيسية في مواجهة جي Groep N.V. (جي)

عوامل الخطر التي تؤثر على الصحة المالية

تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر حرجة متعددة في المشهد الحالي في السوق:

  • التعرض لمخاطر الائتمان: 671.8 مليار يورو إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من Q4 2023
  • مخاطر تقلب السوق مع تأثير محتمل على محافظ الاستثمار
  • تحديات الامتثال التنظيمية في سلطات قضائية متعددة
فئة المخاطر مقياس كمي الوضع الحالي
مخاطر الائتمان 671.8 مليار يورو خطر معتدل
المخاطر التشغيلية 2.3 مليار يورو احتياطيات الخسارة المحتملة تدار
مخاطر السوق 12.4% تقلبات المحفظة حساسية عالية

تشمل عوامل الخطر الخارجية الرئيسية:

  • تقلبات أسعار الفائدة في البنك المركزي الأوروبي
  • التوترات الجيوسياسية التي تؤثر على استراتيجيات الاستثمار
  • تهديدات الأمن السيبراني في البنية التحتية المصرفية الرقمية

تشمل استراتيجيات تخفيف المخاطر المالية:

  • الحفاظ 14.2% نسبة رأس المال من المستوى 1
  • تنويع محافظ الاستثمار عبر القطاعات
  • تنفيذ تقنيات إدارة المخاطر المتقدمة



آفاق النمو المستقبلية ل ing groep n.v. (جي)

فرص النمو

توضح المؤسسة المالية إمكانات نمو قوية من خلال طرق استراتيجية متعددة:

  • التوسع المصرفي الرقمي: 4.6 مليار يورو استثمرت في مبادرات التحول الرقمي
  • محفظة التمويل المستدام: الاستهداف 350 مليار يورو في الاستثمارات المستدامة بحلول عام 2025
  • تغلغل السوق الناشئ: التركيز على أسواق النمو في آسيا وأوروبا
مقياس النمو القيمة الحالية النمو المتوقع
الإيرادات المصرفية الرقمية 2.3 مليار يورو 15.7% النمو السنوي
قطاع المصرفية للشركات 5.1 مليار يورو 12.4% توقعات التوسع
وجود السوق الدولي 14 دولة 3 أسواق جديدة مستهدفة

تشمل المبادرات الاستراتيجية الرئيسية:

  • تعزيز البنية التحتية التكنولوجية: 750 مليون يورو الاستثمار التكنولوجي السنوي
  • AI وتكامل التعلم الآلي: 220 مليون يورو مخصص للقدرات التكنولوجية المتقدمة
  • شراكات blockchain و fintech: استكشاف 180 مليون يورو في فرص التعاون المحتملة
الاستثمار الابتكار 2024 الميزانية العائد على الاستثمار المتوقع
التحول الرقمي 1.2 مليار يورو 18.5%
تحسينات الأمن السيبراني 340 مليون يورو 12.3%

تشمل المزايا التنافسية البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة ، وبروتوكولات إدارة المخاطر القوية ، وتدفقات الإيرادات المتنوعة عبر قطاعات الخدمات المالية المتعددة.

DCF model

ING Groep N.V. (ING) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.